การประกันภัยและตราสารอนุพันธ์เป็นสองแอปพลิเคชันที่สำคัญของ DeFi ซึ่งได้รับแรงผลักดันอย่างมากในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา พวกเขาให้การป้องกันเพิ่มเติมแก่ผู้ใช้และเปิดใช้กลยุทธ์การซื้อขายขั้นสูงตามลำดับ

โปรโตคอลการประกัน DeFi ช่วยให้ผู้ใช้สามารถปกป้องทรัพย์สินของตนจากความเสี่ยงของสัญญาอัจฉริยะและการแฮ็ก โดยทั่วไปแล้วโปรโตคอลเหล่านี้จะใช้โมเดลความเสี่ยงแบบรวม ซึ่งผู้ใช้มีส่วนร่วมในกองทุนรวมที่ใช้ร่วมกันซึ่งสามารถใช้เพื่อจ่ายค่าสินไหมทดแทน โปรโตคอลการประกัน DeFi ที่ได้รับความนิยมอย่างหนึ่งคือ Nexus Mutual ซึ่งใช้โมเดลเพียร์ทูเพียร์ในการรับประกันความคุ้มครอง ค่าเบี้ยประกันภัยสำหรับโปรโตคอล DeFi อาจแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับความเสี่ยงที่รับรู้ของสินทรัพย์อ้างอิง โปรโตคอลการประกัน DeFi ยังอยู่ในช่วงเริ่มต้นและยังไม่ได้รับการยอมรับอย่างแพร่หลาย แต่พวกเขาสัญญาว่าจะให้ความปลอดภัยที่มากขึ้นแก่ผู้ใช้ DeFi

อนุพันธ์ของ DeFi ช่วยให้ผู้ใช้สามารถวางตำแหน่งในมูลค่าในอนาคตของสินทรัพย์อ้างอิง ตำแหน่งเหล่านี้สามารถยาวหรือสั้น และสามารถใช้เพื่อป้องกันความผันผวนของตลาดหรือเพื่อเก็งกำไรเกี่ยวกับการเคลื่อนไหวของราคาในอนาคต

อนุพันธ์ของ DeFi สามารถซื้อขายบนการแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจหรือผ่านข้อตกลงแบบเพียร์ทูเพียร์ แพลตฟอร์มอนุพันธ์ DeFi ที่ได้รับความนิยมอย่างหนึ่งคือ Synthetix ซึ่งช่วยให้ผู้ใช้สร้างสินทรัพย์สังเคราะห์ที่ติดตามราคาของสินทรัพย์ต่างๆ สินทรัพย์เหล่านี้ถูกวิจารณ์เรื่องความซับซ้อนและศักยภาพในการจัดการ แต่ผู้เสนอแย้งว่าสิ่งเหล่านี้ช่วยให้ค้นพบราคาและการจัดการความเสี่ยงได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น

การประกันภัยและอนุพันธ์เป็นแอปพลิเคชั่น DeFi ที่สำคัญสองรายการที่แสดงให้เห็นถึงความอเนกประสงค์และศักยภาพของการเงินแบบกระจายอำนาจ แม้ว่าโปรโตคอลเหล่านี้อาจไม่ถูกใช้อย่างแพร่หลายเหมือนกับโปรโตคอล DeFi อื่นๆ แต่ก็มอบประโยชน์ที่มีคุณค่าแก่ผู้ใช้ที่ต้องการปกป้องทรัพย์สินของตนหรือมีส่วนร่วมในกลยุทธ์การซื้อขายขั้นสูง

Nexus ร่วมกัน

ที่มา: Nexus Mutual

Nexus Mutual เป็นแพลตฟอร์มการประกันร่วมกันแบบกระจายอำนาจที่สร้างขึ้นบน Ethereum blockchain โดยมีจุดมุ่งหมายเพื่อให้ผู้ใช้ได้รับความคุ้มครองจากความเสี่ยงความล้มเหลวของสัญญาอัจฉริยะและความเสี่ยงอื่นๆ ที่คล้ายคลึงกันที่อาจเกิดขึ้นภายในพื้นที่ DeFi Nexus Mutual แตกต่างจากบริษัทประกันแบบดั้งเดิมตรงที่กระจายอำนาจอย่างสมบูรณ์ หมายความว่าไม่ได้อยู่ภายใต้หน่วยงานหรือองค์กรที่รวมศูนย์

Nexus Mutual ช่วยให้ผู้ใช้สามารถทำกรมธรรม์ประกันภัยได้โดยไม่จำเป็นต้องผ่านกระบวนการแบบดั้งเดิมในการติดต่อกับบริษัทประกันภัย ผู้ใช้สามารถซื้อความคุ้มครองผ่าน NXM โทเค็นดั้งเดิมของแพลตฟอร์ม ซึ่งใช้ทั้งซื้อความคุ้มครองและเดิมพันเพื่อเป็นสมาชิกของร่วมกัน ในทางกลับกัน สมาชิกสามารถรับรางวัลในรูปของเงินปันผลและส่วนลดความคุ้มครอง

แพลตฟอร์มนี้ใช้ระบบสมาร์ทคอนแทรคที่ไม่เหมือนใครเพื่อจัดการกระบวนการประกันทั้งหมด ตั้งแต่การสร้างกรมธรรม์ไปจนถึงการจ่ายเงิน เมื่อผู้ใช้ซื้อความคุ้มครอง เงินจะถูกเก็บไว้ในสัญญาอัจฉริยะ และหากตรงตามเงื่อนไขของนโยบาย สัญญาจะเรียกชำระเงินให้กับผู้ใช้โดยอัตโนมัติ กระบวนการนี้โปร่งใสอย่างสมบูรณ์ และนโยบายและการจ่ายเงินทั้งหมดจะปรากฏบนบล็อกเชนเพื่อให้ทุกคนเห็น

Nexus มีฟีเจอร์ใหม่ๆ เช่น "กระบวนการประเมินการอ้างสิทธิ์" ในอุตสาหกรรมประกันภัยแบบดั้งเดิม การเรียกร้องมักจะต้องผ่านกระบวนการสอบสวนที่ใช้เวลานานและซับซ้อน ซึ่งอาจใช้เวลานานและมีค่าใช้จ่ายสูง ในทางตรงกันข้าม Nexus Mutual มีกระบวนการเรียกร้องที่มีประสิทธิภาพและเป็นไปโดยอัตโนมัติมากขึ้น ซึ่งควบคุมโดยสัญญาอัจฉริยะ การอ้างสิทธิ์ได้รับการประเมินโดยกลุ่มสมาชิกที่ถือโทเค็น NXM และกระบวนการประเมินได้รับการออกแบบให้มีประสิทธิภาพและคุ้มค่ากว่าวิธีการแบบเดิม

Nexus Mutual ยังอนุญาตให้ใช้นโยบายการประกันแบบ "พารามิเตอร์" ซึ่งหมายความว่านโยบายจะถูกเรียกใช้ตามเหตุการณ์เฉพาะ เช่น ความล้มเหลวของสัญญาอัจฉริยะทั้งระบบ แทนที่จะเป็นการอ้างสิทธิ์แต่ละรายการ สิ่งนี้สามารถช่วยลดความเสี่ยงของการฉ้อโกงและทำให้กระบวนการเรียกร้องมีประสิทธิภาพมากขึ้น

แม้ว่า Nexus Mutual จะยังเป็นแพลตฟอร์มที่ค่อนข้างใหม่ แต่ก็มีผู้ติดตามจำนวนมากในพื้นที่ DeFi แพลตฟอร์มดังกล่าวดึงดูดผู้ใช้จำนวนมากขึ้นเรื่อย ๆ และได้รับคำวิจารณ์ในแง่บวกสำหรับอินเทอร์เฟซที่เป็นมิตรต่อผู้ใช้และแนวทางนวัตกรรมในการประกันแบบกระจายอำนาจ ในขณะที่พื้นที่ DeFi เติบโตอย่างต่อเนื่อง เป็นไปได้ว่า Nexus Mutual จะยังคงมีบทบาทสำคัญในการให้การป้องกันที่จำเป็นต่อผู้ใช้เพื่อให้เข้าร่วมในพื้นที่อย่างปลอดภัยและมั่นใจ

dYdX

ที่มา: dYdX

dYdX เป็นแพลตฟอร์มการแลกเปลี่ยนและการซื้อขายแบบกระจายศูนย์ที่สร้างขึ้นบน Ethereum ก่อตั้งขึ้นในปี 2560 โดย Antonio Juliano และพันธกิจคือให้บริการทางการเงินแบบกระจายอำนาจที่เข้าถึงได้มากขึ้น โปร่งใส และปลอดภัย dYdX ช่วยให้ผู้ใช้สามารถแลกเปลี่ยนโทเค็น ERC-20 ที่หลากหลายด้วยเลเวอเรจสูงสุด 10 เท่า ตลอดจนให้ยืมและยืมสกุลเงินดิจิทัลในลักษณะที่ไม่น่าเชื่อถือและกระจายอำนาจ

แพลตฟอร์มดังกล่าวได้รับการเน้นย้ำด้วยการดำเนินการตามสัญญาอนาคตถาวร Perpetual เป็นสัญญาอนุพันธ์ประเภทหนึ่งที่ช่วยให้เทรดเดอร์สามารถเก็งกำไรในราคาของสินทรัพย์โดยไม่ต้องเป็นเจ้าของจริง สัญญาถาวรที่เสนอโดย dYdX ได้รับการออกแบบให้เลียนแบบราคาของสินทรัพย์อ้างอิง โดยราคาที่ชำระจะอัปเดตทุกวินาทีตามค่าเฉลี่ยของฟีดราคาต่างๆ สิ่งนี้ช่วยให้ผู้ค้าสามารถเปิดสถานะทั้งซื้อและขายในสินทรัพย์ที่หลากหลายด้วยเลเวอเรจ และซื้อขายโดยไม่ต้องกังวลเกี่ยวกับวันหมดอายุ

dYdX ยังมีการซื้อขายแบบมาร์จิ้น ซึ่งช่วยให้นักเทรดยืมเงินจากแหล่งสภาพคล่องเพื่อเพิ่มกำลังการซื้อของพวกเขา สิ่งนี้ทำให้เทรดเดอร์สามารถรับตำแหน่งที่ใหญ่กว่าที่พวกเขาจะสามารถทำได้ด้วยเงินทุนของตนเอง และอาจได้รับผลกำไรที่สูงขึ้น การเทรดด้วยมาร์จิ้นก็มีความเสี่ยงเช่นกัน เนื่องจากเทรดเดอร์สามารถถูกชำระบัญชีได้หากมูลค่าของตำแหน่งต่ำกว่าเกณฑ์ที่กำหนด dYdX ได้นำระบบการจัดการความเสี่ยงที่ซับซ้อนมาใช้เพื่อป้องกันการชำระบัญชีที่มากเกินไปและรับรองความปลอดภัยของเงินทุนของผู้ใช้

มีสมุดคำสั่งซื้อแบบกระจายอำนาจซึ่งช่วยให้ผู้ค้าส่งคำสั่งซื้อโดยตรงไปยัง Ethereum blockchain ซึ่งหมายความว่าการซื้อขายจะถูกชำระบนเครือข่าย และผู้ใช้สามารถควบคุมทรัพย์สินของตนได้อย่างเต็มที่ตลอดเวลา dYdX ยังใช้รูปแบบที่ไม่ใช่การดูแล ซึ่งหมายความว่าผู้ใช้ยังคงเป็นเจ้าของและควบคุมทรัพย์สินของตนตลอดกระบวนการซื้อขายและการยืม

โทเค็นดั้งเดิมของแพลตฟอร์มนี้เรียกว่า DYDX และใช้เพื่อมีส่วนร่วมในการกำกับดูแลโปรโตคอล ผู้ถือ DYDX สามารถลงคะแนนในข้อเสนอเพื่อเปลี่ยนแปลงพารามิเตอร์ของโปรโตคอล เช่น ค่าธรรมเนียมการซื้อขายและข้อกำหนดด้านหลักประกัน นอกจากนี้ ส่วนหนึ่งของค่าธรรมเนียมการซื้อขายบน dYdX ยังใช้ในการซื้อคืนและเบิร์นโทเค็น DYDX ซึ่งช่วยลดอุปทานโดยรวมและสามารถเพิ่มมูลค่าของโทเค็นแต่ละรายการได้

สังเคราะห์

ที่มา: Synthetix

Synthetix เป็นแพลตฟอร์มการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) ที่สร้างขึ้นบน Ethereum blockchain ซึ่งช่วยให้สามารถสร้างและซื้อขายสินทรัพย์สังเคราะห์ได้ Synthetix เดิมชื่อ Havven จนกระทั่งมีการรีแบรนด์ในปี 2018 แพลตฟอร์มดังกล่าวช่วยให้ผู้ใช้สามารถสร้างสินทรัพย์สังเคราะห์หรือที่เรียกว่า Synths ที่ติดตามราคาของสินทรัพย์ในโลกแห่งความเป็นจริง เช่น สกุลเงิน สินค้าโภคภัณฑ์ และหุ้น Synths เหล่านี้เป็นโทเค็น ERC-20 บน Ethereum blockchain ที่สามารถซื้อขายได้ในการแลกเปลี่ยน Synthetix

แพลตฟอร์ม Synthetix ทำงานผ่านระบบสถานะหนี้ที่มีหลักประกัน (CDP) ผู้ใช้สามารถล็อคโทเค็นดั้งเดิมของ Synthetix, SNX, เป็นหลักประกันและมิ้นท์ Synths ต่อต้านมัน ยิ่งผู้ใช้ล็อค SNX มากเท่าไหร่ พวกเขาก็ยิ่งสามารถสร้าง Synth ได้มากขึ้นเท่านั้น เมื่อผู้ใช้สร้าง Synths พวกเขากำลังยืมอย่างมีประสิทธิภาพกับหลักประกัน SNX ที่พวกเขาล็อคไว้ จากนั้น Synths จะถูกแลกเปลี่ยนบนการแลกเปลี่ยน Synthetix และผู้ใช้สามารถแลกเปลี่ยน Synths อื่น ๆ หรือแลกเป็นมูลค่าพื้นฐานใน SNX

โทเค็นดั้งเดิมของแพลตฟอร์ม SNX ใช้สำหรับการเดิมพันและการกำกับดูแล ผู้ใช้สามารถเดิมพัน SNX ของตนเพื่อรับรางวัลและมีส่วนร่วมในการตัดสินใจด้านการกำกับดูแล เช่น การเสนอและลงคะแนนในการเปลี่ยนแปลงระเบียบการ ยิ่งผู้ใช้ SNX เดิมพันมากเท่าใด อำนาจในการลงคะแนนในกระบวนการกำกับดูแลก็จะยิ่งมากขึ้นเท่านั้น

แพลตฟอร์ม Synthetix ยังใช้ระบบออราเคิลที่ไม่เหมือนใครซึ่งช่วยให้สามารถติดตามราคาของสินทรัพย์ในโลกแห่งความเป็นจริงได้ แพลตฟอร์มนี้ใช้เครือข่ายฟีดราคาหรือออราเคิลแบบกระจายอำนาจเพื่อให้ข้อมูลราคาที่เชื่อถือได้และแม่นยำ ออราเคิลเหล่านี้จัดทำโดยกลุ่มผู้เข้าร่วมที่เชื่อถือได้ ซึ่งรู้จักกันในชื่อ Synthetix price oracle

Synthetix ช่วยให้ผู้ใช้สามารถสัมผัสกับสินทรัพย์ที่หลากหลายโดยไม่ต้องเป็นเจ้าของ สิ่งนี้มีประโยชน์อย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนที่ต้องการกระจายพอร์ตการลงทุนและรับความเสี่ยงจากสินทรัพย์ที่อาจเข้าถึงได้ยากในตลาดการเงินแบบดั้งเดิม

จีเอ็มเอ็กซ์

ที่มา: GMX

GMX เป็นโครงการ DeFi ที่มีเป้าหมายเพื่อสร้างระบบนิเวศแบบกระจายอำนาจ โปร่งใส และยุติธรรมสำหรับการซื้อขายและการลงทุนในเครื่องมือทางการเงินแบบดั้งเดิม เช่น หุ้น สินค้าโภคภัณฑ์ และตลาดฟอเร็กซ์ โครงการนี้ใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีบล็อกเชนและสัญญาอัจฉริยะเพื่อสร้างแพลตฟอร์มที่ไม่ไว้วางใจ ซึ่งผู้ค้าและนักลงทุนสามารถดำเนินการซื้อขายและเข้าถึงเครื่องมือทางการเงินในโลกแห่งความเป็นจริง

หนึ่งในคุณสมบัติหลักของ GMX คือความสามารถในการโทเค็นสินทรัพย์ทางการเงินแบบดั้งเดิมและแลกเปลี่ยนกับการแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ ด้วยการแปลงสินทรัพย์เป็นโทเค็น GMX ช่วยให้ผู้ใช้สามารถแบ่งส่วนความเป็นเจ้าของและแลกเปลี่ยนในลักษณะที่โปร่งใสและกระจายอำนาจ สิ่งนี้เปิดการเข้าถึงเนื้อหาที่หลากหลายยิ่งขึ้น และทำให้เข้าถึงเนื้อหาเหล่านั้นได้สำหรับผู้ชมทั่วโลก โดยไม่คำนึงถึงขอบเขตทางภูมิศาสตร์

GMX ยังมีการซื้อขายโดยใช้เลเวอเรจ ซึ่งช่วยให้ผู้ใช้สามารถขยายผลกำไรของพวกเขาผ่านการซื้อขายด้วยมาร์จิ้น การเทรดด้วยมาร์จิ้นทำให้นักเทรดสามารถกู้ยืมเงินเพื่อเพิ่มตำแหน่งการเทรด ซึ่งจะเป็นการเพิ่มกำไรหรือขาดทุนที่อาจเกิดขึ้น คุณลักษณะการซื้อขายมาร์จิ้นของ GMX นั้นขับเคลื่อนโดยโปรโตคอลเฉพาะที่เรียกว่า Lendroid ซึ่งช่วยให้ผู้ใช้สามารถให้ยืมและยืมเงินทุนในลักษณะที่กระจายอำนาจ

คุณสมบัติหลักอีกประการของ GMX คือระบบการกำกับดูแล ซึ่งจัดการโดยโทเค็นดั้งเดิม ซึ่งก็คือโทเค็น GMX ผู้ถือโทเค็นสามารถเสนอและลงคะแนนในการเปลี่ยนแปลงกฎและข้อบังคับของแพลตฟอร์ม ทำให้เป็นโครงการที่ขับเคลื่อนโดยชุมชน สิ่งนี้ยังจูงใจให้ผู้ใช้ถือโทเค็น GMX เนื่องจากพวกเขามีความเห็นในทิศทางของโครงการและสามารถรับรางวัลสำหรับการเข้าร่วมในการกำกับดูแล

ทีมพัฒนาของ GMX ประกอบด้วยผู้เชี่ยวชาญที่มีประสบการณ์จากอุตสาหกรรมบล็อกเชน การเงิน และการค้า ซึ่งทำให้มั่นใจได้ว่าโครงการมีความพร้อมในการส่งมอบตามสัญญา ทีมงานมีประวัติที่แข็งแกร่งในการสร้างโครงการที่ใช้บล็อกเชนที่ประสบความสำเร็จ และความเชี่ยวชาญของพวกเขาในการซื้อขายและการเงินทำให้พวกเขาอยู่ในตำแหน่งที่ดีเพื่อส่งมอบตามวิสัยทัศน์ที่ทะเยอทะยานของ GMX

ไฮไลท์
Nexus Mutual เป็นโปรโตคอลการประกันแบบกระจายศูนย์ที่ช่วยให้บุคคลทั่วไปสามารถซื้อความคุ้มครองจากสัญญาอัจฉริยะที่ล้มเหลวและการแฮ็ก
แพลตฟอร์มดังกล่าวทำงานบน Ethereum blockchain และใช้สัญญาอัจฉริยะเพื่อรวบรวมเงินทุนและจ่ายค่าสินไหมทดแทน
Nexus Mutual เสนอโทเค็นเนทีฟที่เรียกว่า NXM ซึ่งสามารถเดิมพันเพื่อรับรางวัลและมีส่วนร่วมในการตัดสินใจด้านการกำกับดูแล
Synthetix เป็นแพลตฟอร์มแบบกระจายศูนย์สำหรับการซื้อขายสินทรัพย์สังเคราะห์ที่ติดตามราคาของสกุลเงินดิจิตอล สินค้าโภคภัณฑ์ และสกุลเงินคำสั่งต่างๆ
Synthetix ใช้รูปแบบโทเค็นที่ไม่เหมือนใคร ซึ่งผู้ถือ SNX สามารถเดิมพันโทเค็นของตนเพื่อเป็นหลักประกันในการสร้างสินทรัพย์สังเคราะห์และรับรางวัลในรูปแบบของค่าธรรมเนียมการซื้อขาย
โปรโตคอลใช้ระบบออราเคิลแบบกระจายอำนาจเพื่อให้มั่นใจถึงความถูกต้องของราคาสินทรัพย์และลดความเสี่ยงของการเปลี่ยนแปลง