Analyse complète de BTCFi : de Lending à Staking, créez votre propre banque mobile Bitcoin
Avec la position de Bitcoin sur les marchés financiers de plus en plus solidifiée, le domaine du BTCFi devient rapidement à la pointe de l'innovation en cryptomonnaie. Le BTCFi englobe une gamme de services financiers basés sur Bitcoin, y compris le prêt, le staking, le trading et les dérivés, entre autres. Cet article analyse en profondeur plusieurs pistes clés du BTCFi, explorant les stablecoins, les services de prêt, les services de staking, le re-staking, ainsi que la combinaison de la finance centralisée et décentralisée.
Aperçu de la piste BTCfi
BTCFi est comme une banque Bitcoin mobile, constituant une série d'activités financières centrées autour de Bitcoin. Selon les prévisions, la taille du marché BTCFi atteindra 1,2 trillion de dollars d'ici 2030. Au cours de la dernière décennie, le marché BTCFi a montré un potentiel de croissance significatif, attirant de plus en plus d'institutions. L'entrée des investisseurs institutionnels a non seulement entraîné des flux de capitaux, augmentant la liquidité et la stabilité du marché, mais a également amélioré la maturité et la réglementation du marché.
Segmentation de la piste BTCFi
1. Stablecoin stablecoin
Les stablecoins sont des cryptomonnaies conçues pour maintenir une valeur stable. Ils sont généralement adossés à des devises fiduciaires ou à d'autres actifs de valeur afin de réduire la volatilité des prix. Classés selon leur degré de centralisation, ils peuvent être divisés en stablecoins centralisés et décentralisés. Selon le type de garantie, ils peuvent être classés en garanties en devises/physiques, garanties en actifs cryptographiques et garanties insuffisantes.
Les projets de stablecoins écologiques BTC qui méritent d'être suivis actuellement incluent :
Bitsmiley Protocol : le premier projet de jeton stable natif de l'écosystème BTC, permettant aux utilisateurs de surcoter leur BTC natif sur le réseau BTC pour frapper le jeton stable bitUSD.
Bamk.fi(NUSD) : Émission de NUSD (Nakamoto Dollar), est un dollar synthétique sur Bitcoin L1.
Yala Labs : Grâce à une infrastructure modulaire construite de manière autonome, leur stablecoin $YU peut circuler librement et en toute sécurité entre différents écosystèmes.
Satoshi Protocol : premier protocole de jeton stable CDP de l'écosystème BTC, basé sur l'écosystème BEVM.
BTU : le premier projet de stablecoin décentralisé dans l'écosystème Bitcoin, utilisant le modèle de CDP ( basé sur des dettes garanties.
![Interprétation complète de BTCFi : de Lending à Staking, créez votre propre banque mobile Bitcoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-13d806823ee78530c6b7c38f1d74ffbf.webp(
) 2. Secteur du prêt
Le prêt de Bitcoin est un service financier qui permet d'obtenir un prêt en utilisant des Bitcoins comme garantie ou de gagner des intérêts en prêtant des Bitcoins. Les projets de prêt BTC les plus populaires actuellement incluent :
Liquidium: un protocole de prêt P2P fonctionnant sur Bitcoin, prenant en charge l'utilisation des actifs natifs Ordinals et Runes comme garanties pour emprunter et prêter du Bitcoin natif.
Shell Finance : un protocole de stablecoin basé sur BTC L1, permettant d'utiliser BTC, Ordinals NFT, Runes, BRC-20 et ARC-20 comme collatéral pour obtenir $bitUSD.
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) 3. Staking赛道
Le staking ### est généralement reconnu pour ses caractéristiques de sécurité et de rendement stable. Actuellement, le projet le plus en vue dans le domaine du staking BTC est Babylon:
Babylon est un protocole de staking Bitcoin, dont le composant central est une blockchain POS compatible avec Cosmos IBC, permettant de verrouiller des Bitcoins sur le réseau principal Bitcoin pour fournir de la sécurité à d'autres chaînes de consommation POS, tout en obtenant des revenus de staking sur le réseau principal de Babylon ou sur les chaînes de consommation POS.
( 4. Restaking赛道
Le Restaking est l'utilisation d'actifs de jetons de staking liquides pour staker auprès de validateurs sur d'autres réseaux et blockchains, afin d'obtenir des bénéfices supplémentaires, tout en contribuant à améliorer la sécurité et la décentralisation du nouveau réseau. Les principaux projets incluent :
Chakra : une infrastructure de règlement modulaire innovante, utilisant la technologie des preuves à divulgation nulle de connaissance, garantissant la sécurité et l'efficacité décentralisées.
Bedrock : un protocole de reconsolidation de liquidité multi-actifs, soutenu par une solution non custodiale conçue en collaboration avec RockX.
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( 5. Gestion décentralisée
Avec l'annonce de BitGO, le principal acteur derrière WBTC, de céder le contrôle, des inquiétudes concernant la sécurité de WBTC ont émergé sur le marché. Les nouvelles solutions de garde décentralisées incluent tBTC, FBTC et dlcBTC.
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( 6. CeDeFi
CeDeFi est un service financier combinant les caractéristiques de la finance centralisée ) CeFi ### et de la finance décentralisée ( DeFi ). Les principaux projets incluent :
Solv Protocol : une matrice de liquidité Bitcoin unifiée, visant à unifier la liquidité dispersée des milliers de milliards de dollars de Bitcoin via SolvBTC.
Bouncebit: chaîne de Restaking BTC, entièrement compatible EVM, avec un design de produit CeDeFi.
Lorenzo protocol: couche financière de liquidité BTC basée sur Babylon.
( 7. DEX AMM Échange
Le développement des DEX dans l'écosystème Bitcoin est relativement en retard, mais de nouveaux projets sont en train de changer cette situation :
Bitflow : se concentre sur des rendements durables en BTC, en utilisant des technologies telles que PSBT, échanges atomiques, AMM et des solutions de Layer-2 comme Stacks pour les transactions en BTC, jetons stables, etc.
Dotswap: AMM DEX natif sur la chaîne principale BTC, prenant en charge des actifs tels que Runes, BRC 20, ARC 20 et le dernier CAT 20.
Unisat AMM Swap : se concentre sur les applications de portefeuille Ordinals et brc-20, permettant des transactions sur le marché des inscriptions basées sur le livre des ordres.
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Comparaison des différentes classes d'actifs
En termes de sécurité, de rendement et de richesse écologique, BTCFi a ses avantages et inconvénients par rapport à ETHFi et SOLFi :
Sécurité : l'écosystème BTC accorde une attention à la "sécurité" bien supérieure à celle des autres écosystèmes, mais un grand nombre de protocoles FI pourrait entraîner des risques systémiques.
Taux de rendement : BTCFi, en tant que domaine émergent, a le potentiel d'offrir des rendements plus élevés.
Richesse écologique : L'écosystème ETH est le plus mature, le développement de SOL est rapide, l'écosystème BTC est en phase d'explosion.
Conclusion
BTCFi devient un moteur d'innovation dans le domaine de la finance cryptographique, propulsant le réseau Bitcoin vers des applications financières de niveau supérieur et une participation mondiale accrue. Avec les progrès technologiques et l'expansion du marché, BTCFi devrait devenir le pont reliant la finance traditionnelle et le monde des cryptomonnaies, offrant aux utilisateurs du monde entier des services financiers plus riches, sûrs et efficaces.
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DAOplomacy
· Il y a 3h
hum... un autre récit defi. on pourrait dire que c'est juste un reconditionnement du cefi avec des étapes supplémentaires. bien que 1,2T d'ici 2030 semble optimiste compte tenu des dépendances de chemin...
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ShibaSunglasses
· Il y a 5h
Un seul portefeuille ? N'est-ce pas juste un boîte à compter les billets gratuite ??
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GraphGuru
· Il y a 5h
Il y a de la viande à manger devant, BTCFi est une bonne affaire ah
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RiddleMaster
· Il y a 5h
Cette année, btcfi est en plein essor !
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StealthDeployer
· Il y a 6h
Blockchain vieux pigeons, BTC encore à la lune ?
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NftDeepBreather
· Il y a 6h
Le BTC est un dieu, les autres ne sont que de l'air.
BTCFi panorama : De Lending à Staking, construire une banque financière personnelle Bitcoin
Analyse complète de BTCFi : de Lending à Staking, créez votre propre banque mobile Bitcoin
Avec la position de Bitcoin sur les marchés financiers de plus en plus solidifiée, le domaine du BTCFi devient rapidement à la pointe de l'innovation en cryptomonnaie. Le BTCFi englobe une gamme de services financiers basés sur Bitcoin, y compris le prêt, le staking, le trading et les dérivés, entre autres. Cet article analyse en profondeur plusieurs pistes clés du BTCFi, explorant les stablecoins, les services de prêt, les services de staking, le re-staking, ainsi que la combinaison de la finance centralisée et décentralisée.
Aperçu de la piste BTCfi
BTCFi est comme une banque Bitcoin mobile, constituant une série d'activités financières centrées autour de Bitcoin. Selon les prévisions, la taille du marché BTCFi atteindra 1,2 trillion de dollars d'ici 2030. Au cours de la dernière décennie, le marché BTCFi a montré un potentiel de croissance significatif, attirant de plus en plus d'institutions. L'entrée des investisseurs institutionnels a non seulement entraîné des flux de capitaux, augmentant la liquidité et la stabilité du marché, mais a également amélioré la maturité et la réglementation du marché.
Segmentation de la piste BTCFi
1. Stablecoin stablecoin
Les stablecoins sont des cryptomonnaies conçues pour maintenir une valeur stable. Ils sont généralement adossés à des devises fiduciaires ou à d'autres actifs de valeur afin de réduire la volatilité des prix. Classés selon leur degré de centralisation, ils peuvent être divisés en stablecoins centralisés et décentralisés. Selon le type de garantie, ils peuvent être classés en garanties en devises/physiques, garanties en actifs cryptographiques et garanties insuffisantes.
Les projets de stablecoins écologiques BTC qui méritent d'être suivis actuellement incluent :
Bitsmiley Protocol : le premier projet de jeton stable natif de l'écosystème BTC, permettant aux utilisateurs de surcoter leur BTC natif sur le réseau BTC pour frapper le jeton stable bitUSD.
Bamk.fi(NUSD) : Émission de NUSD (Nakamoto Dollar), est un dollar synthétique sur Bitcoin L1.
Yala Labs : Grâce à une infrastructure modulaire construite de manière autonome, leur stablecoin $YU peut circuler librement et en toute sécurité entre différents écosystèmes.
Satoshi Protocol : premier protocole de jeton stable CDP de l'écosystème BTC, basé sur l'écosystème BEVM.
BTU : le premier projet de stablecoin décentralisé dans l'écosystème Bitcoin, utilisant le modèle de CDP ( basé sur des dettes garanties.
![Interprétation complète de BTCFi : de Lending à Staking, créez votre propre banque mobile Bitcoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-13d806823ee78530c6b7c38f1d74ffbf.webp(
) 2. Secteur du prêt
Le prêt de Bitcoin est un service financier qui permet d'obtenir un prêt en utilisant des Bitcoins comme garantie ou de gagner des intérêts en prêtant des Bitcoins. Les projets de prêt BTC les plus populaires actuellement incluent :
Liquidium: un protocole de prêt P2P fonctionnant sur Bitcoin, prenant en charge l'utilisation des actifs natifs Ordinals et Runes comme garanties pour emprunter et prêter du Bitcoin natif.
Shell Finance : un protocole de stablecoin basé sur BTC L1, permettant d'utiliser BTC, Ordinals NFT, Runes, BRC-20 et ARC-20 comme collatéral pour obtenir $bitUSD.
![Interprétation complète de BTCFi : de Lending à Staking, créez votre propre banque mobile Bitcoin]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4551d5925509a50b76015cd10fd454f6.webp(
) 3. Staking赛道
Le staking ### est généralement reconnu pour ses caractéristiques de sécurité et de rendement stable. Actuellement, le projet le plus en vue dans le domaine du staking BTC est Babylon:
Babylon est un protocole de staking Bitcoin, dont le composant central est une blockchain POS compatible avec Cosmos IBC, permettant de verrouiller des Bitcoins sur le réseau principal Bitcoin pour fournir de la sécurité à d'autres chaînes de consommation POS, tout en obtenant des revenus de staking sur le réseau principal de Babylon ou sur les chaînes de consommation POS.
( 4. Restaking赛道
Le Restaking est l'utilisation d'actifs de jetons de staking liquides pour staker auprès de validateurs sur d'autres réseaux et blockchains, afin d'obtenir des bénéfices supplémentaires, tout en contribuant à améliorer la sécurité et la décentralisation du nouveau réseau. Les principaux projets incluent :
Chakra : une infrastructure de règlement modulaire innovante, utilisant la technologie des preuves à divulgation nulle de connaissance, garantissant la sécurité et l'efficacité décentralisées.
Bedrock : un protocole de reconsolidation de liquidité multi-actifs, soutenu par une solution non custodiale conçue en collaboration avec RockX.
![Interprétation complète de BTCFi : de Lending à Staking, construisez votre propre banque mobile Bitcoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp###
( 5. Gestion décentralisée
Avec l'annonce de BitGO, le principal acteur derrière WBTC, de céder le contrôle, des inquiétudes concernant la sécurité de WBTC ont émergé sur le marché. Les nouvelles solutions de garde décentralisées incluent tBTC, FBTC et dlcBTC.
![Interprétation complète de BTCFi : de Lending à Staking, créez votre propre banque mobile Bitcoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp###
( 6. CeDeFi
CeDeFi est un service financier combinant les caractéristiques de la finance centralisée ) CeFi ### et de la finance décentralisée ( DeFi ). Les principaux projets incluent :
Solv Protocol : une matrice de liquidité Bitcoin unifiée, visant à unifier la liquidité dispersée des milliers de milliards de dollars de Bitcoin via SolvBTC.
Bouncebit: chaîne de Restaking BTC, entièrement compatible EVM, avec un design de produit CeDeFi.
Lorenzo protocol: couche financière de liquidité BTC basée sur Babylon.
( 7. DEX AMM Échange
Le développement des DEX dans l'écosystème Bitcoin est relativement en retard, mais de nouveaux projets sont en train de changer cette situation :
Bitflow : se concentre sur des rendements durables en BTC, en utilisant des technologies telles que PSBT, échanges atomiques, AMM et des solutions de Layer-2 comme Stacks pour les transactions en BTC, jetons stables, etc.
Dotswap: AMM DEX natif sur la chaîne principale BTC, prenant en charge des actifs tels que Runes, BRC 20, ARC 20 et le dernier CAT 20.
Unisat AMM Swap : se concentre sur les applications de portefeuille Ordinals et brc-20, permettant des transactions sur le marché des inscriptions basées sur le livre des ordres.
![Comprendre BTCFi : de Lending à Staking, créez votre propre banque mobile Bitcoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp###
Comparaison des différentes classes d'actifs
En termes de sécurité, de rendement et de richesse écologique, BTCFi a ses avantages et inconvénients par rapport à ETHFi et SOLFi :
Sécurité : l'écosystème BTC accorde une attention à la "sécurité" bien supérieure à celle des autres écosystèmes, mais un grand nombre de protocoles FI pourrait entraîner des risques systémiques.
Taux de rendement : BTCFi, en tant que domaine émergent, a le potentiel d'offrir des rendements plus élevés.
Richesse écologique : L'écosystème ETH est le plus mature, le développement de SOL est rapide, l'écosystème BTC est en phase d'explosion.
Conclusion
BTCFi devient un moteur d'innovation dans le domaine de la finance cryptographique, propulsant le réseau Bitcoin vers des applications financières de niveau supérieur et une participation mondiale accrue. Avec les progrès technologiques et l'expansion du marché, BTCFi devrait devenir le pont reliant la finance traditionnelle et le monde des cryptomonnaies, offrant aux utilisateurs du monde entier des services financiers plus riches, sûrs et efficaces.