Qu'est-ce que la preuve des réserves ?
Cette leçon porte sur la définition et les principes de base de la preuve des réserves.
Dans les bourses centralisées (CEX), les actifs de chaque utilisateur sont enregistrés dans le grand livre de la base de données de la plateforme. Il est difficile pour les utilisateurs de confirmer si leurs actifs ont été transférés et si la bourse dispose d'actifs suffisants pour couvrir les actifs déposés par les utilisateurs. Par conséquent, la bourse doit prouver qu'elle dispose de suffisamment d'actifs de réserve pour être remboursée à 100 % lorsque l'utilisateur les retire, ce qui implique que la valeur des actifs réservés de la bourse soit supérieure à la valeur des actifs déposés par l'utilisateur. Cette preuve d'actifs disponibles publiquement est appelée preuve de réserves.
Pourquoi avons-nous besoin d'une preuve des réserves ?
Une fois que l'utilisateur a déposé les actifs dans la bourse, les actifs sous la garde de la bourse sont des passifs pour l'utilisateur. Par exemple, après que l'utilisateur A a déposé des actifs dans la bourse, disons 10 ETH, le solde de la bourse devrait afficher 10 ETH supplémentaires à l'actif et une augmentation du passif de 10 ETH parce que ces actifs appartiennent à l'utilisateur, qui peut les retirer à tout moment. L'actif total de la bourse serait le suivant : actif (10 ETH) - passif (10 ETH) = 0.
Une bourse compte des dizaines de milliers d'utilisateurs qui ont déposé des centaines de millions d'actifs. Si seule une petite partie est détournée, les utilisateurs peuvent continuer à retirer leur argent comme d'habitude. Par exemple, si la plateforme dispose de 10 000 ETH et en détourne 1 000, l'utilisateur A n'aura aucun problème à retirer 10 ETH. Toutefois, une crise de liquidité peut se produire lorsqu'il y a une forte demande de fonds et qu'un grand nombre de clients retirent leurs fonds en même temps (ce scénario de retraits massifs est souvent appelé "ruée vers la banque"), et que le manque de fonds détournés ne peut pas être reconstitué.
En cas de crise de liquidité, plus vous effectuez un retrait tardif, plus il est probable que vous ne puissiez pas récupérer vos actifs. Par conséquent, tout le monde veut retirer ou liquider ses actifs le plus tôt possible pour éviter d'être le plus lent et de déclencher une spirale de la mort. Par exemple, après qu'il a été révélé que FTX avait détourné des fonds, un grand nombre d'utilisateurs ont retiré leur argent de FTX et ont commencé à vendre et à vendre à découvert leur jeton FTT, ce qui a entraîné une chute spectaculaire des prix des projets investis par FTX et des actifs de l'écosystème associé. Les actifs détenus par FTX ont également été dévalués, ce qui l'a empêché de rembourser les actifs des utilisateurs. En fin de compte, ils n'ont eu d'autre choix que de se déclarer en faillite, ce qui a entraîné des pertes tragiques pour d'innombrables utilisateurs et investisseurs.
La preuve des réserves peut largement éviter la crise de liquidité mentionnée ci-dessus. Elle rend la situation patrimoniale des CEX plus transparente et prouve que les CEX disposent des fonds nécessaires pour rembourser intégralement toutes les dettes des utilisateurs.
Principes de base
La preuve des réserves est une procédure d'audit fiable qui vérifie les actifs détenus par les échanges au moyen de preuves cryptographiques, de vérifications de la propriété des portefeuilles publics et d'audits répétés. Il permet aux dépositaires de fournir une preuve transparente que les réserves sur la chaîne sont réelles, en indiquant que le montant total des jetons détenus par la plateforme et à leur discrétion est supérieur ou égal au montant total des actifs en jetons de tous les utilisateurs.
En règle générale, chaque jeton sera vérifié séparément, comme BTC, ETH, LTC, etc. Pour un certain jeton, divisez le nombre de jetons détenus par l'adresse détenue par la plateforme par la somme du nombre de jetons détenus par toutes les adresses des utilisateurs, et vous obtiendrez alors le taux de réserve d'un certain jeton. Un ratio de réserve supérieur à 100 % signifie que la bourse dispose d'une solvabilité suffisante pour le jeton. Comme le montre l'image ci-dessous, Gate.io a répertorié un total de près de 100 ratios de réserve de jetons.
Outre le ratio de réserve d'un seul jeton, il est également important de comprendre le concept de ratio de réserve total, c'est-à-dire le total des actifs détenus par la bourse ou le total des actifs déposés par les utilisateurs. Ces données sont principalement utilisées pour mesurer la solvabilité globale de la bourse.
Conclusion
Nous pouvons maintenant comprendre le concept de base de la preuve des réserves et son importance pour les bourses centralisées (CEX). Nous avons également examiné comment la preuve des réserves peut contribuer à prévenir les crises de liquidité et à maintenir la transparence financière des échanges. Cette philosophie est essentielle pour établir la confiance entre les échanges et les utilisateurs.
Vous pouvez également vous demander si les bourses de crypto-monnaies peuvent être directement contrôlées par des cabinets comptables comme les sociétés financières traditionnelles, et comment nous pouvons utiliser les crypto-monnaies pour contrôler les réserves. Ces sujets seront abordés de manière plus approfondie dans la leçon suivante.
Leçon 1:Qu'est-ce que la preuve des réserves ?
Leçon 2:Histoire de la preuve de réserves
Leçon 3:Comment combiner la preuve de réserves avec la technologie zk-SNARK?
Leçon 4:Comment utiliser la Preuve de réserves Gate.io pour vérifier la sécurité de vos fonds sur Gate.io?
Qu'est-ce que la preuve des réserves ?
Cette leçon porte sur la définition et les principes de base de la preuve des réserves.
Dans les bourses centralisées (CEX), les actifs de chaque utilisateur sont enregistrés dans le grand livre de la base de données de la plateforme. Il est difficile pour les utilisateurs de confirmer si leurs actifs ont été transférés et si la bourse dispose d'actifs suffisants pour couvrir les actifs déposés par les utilisateurs. Par conséquent, la bourse doit prouver qu'elle dispose de suffisamment d'actifs de réserve pour être remboursée à 100 % lorsque l'utilisateur les retire, ce qui implique que la valeur des actifs réservés de la bourse soit supérieure à la valeur des actifs déposés par l'utilisateur. Cette preuve d'actifs disponibles publiquement est appelée preuve de réserves.
Pourquoi avons-nous besoin d'une preuve des réserves ?
Une fois que l'utilisateur a déposé les actifs dans la bourse, les actifs sous la garde de la bourse sont des passifs pour l'utilisateur. Par exemple, après que l'utilisateur A a déposé des actifs dans la bourse, disons 10 ETH, le solde de la bourse devrait afficher 10 ETH supplémentaires à l'actif et une augmentation du passif de 10 ETH parce que ces actifs appartiennent à l'utilisateur, qui peut les retirer à tout moment. L'actif total de la bourse serait le suivant : actif (10 ETH) - passif (10 ETH) = 0.
Une bourse compte des dizaines de milliers d'utilisateurs qui ont déposé des centaines de millions d'actifs. Si seule une petite partie est détournée, les utilisateurs peuvent continuer à retirer leur argent comme d'habitude. Par exemple, si la plateforme dispose de 10 000 ETH et en détourne 1 000, l'utilisateur A n'aura aucun problème à retirer 10 ETH. Toutefois, une crise de liquidité peut se produire lorsqu'il y a une forte demande de fonds et qu'un grand nombre de clients retirent leurs fonds en même temps (ce scénario de retraits massifs est souvent appelé "ruée vers la banque"), et que le manque de fonds détournés ne peut pas être reconstitué.
En cas de crise de liquidité, plus vous effectuez un retrait tardif, plus il est probable que vous ne puissiez pas récupérer vos actifs. Par conséquent, tout le monde veut retirer ou liquider ses actifs le plus tôt possible pour éviter d'être le plus lent et de déclencher une spirale de la mort. Par exemple, après qu'il a été révélé que FTX avait détourné des fonds, un grand nombre d'utilisateurs ont retiré leur argent de FTX et ont commencé à vendre et à vendre à découvert leur jeton FTT, ce qui a entraîné une chute spectaculaire des prix des projets investis par FTX et des actifs de l'écosystème associé. Les actifs détenus par FTX ont également été dévalués, ce qui l'a empêché de rembourser les actifs des utilisateurs. En fin de compte, ils n'ont eu d'autre choix que de se déclarer en faillite, ce qui a entraîné des pertes tragiques pour d'innombrables utilisateurs et investisseurs.
La preuve des réserves peut largement éviter la crise de liquidité mentionnée ci-dessus. Elle rend la situation patrimoniale des CEX plus transparente et prouve que les CEX disposent des fonds nécessaires pour rembourser intégralement toutes les dettes des utilisateurs.
Principes de base
La preuve des réserves est une procédure d'audit fiable qui vérifie les actifs détenus par les échanges au moyen de preuves cryptographiques, de vérifications de la propriété des portefeuilles publics et d'audits répétés. Il permet aux dépositaires de fournir une preuve transparente que les réserves sur la chaîne sont réelles, en indiquant que le montant total des jetons détenus par la plateforme et à leur discrétion est supérieur ou égal au montant total des actifs en jetons de tous les utilisateurs.
En règle générale, chaque jeton sera vérifié séparément, comme BTC, ETH, LTC, etc. Pour un certain jeton, divisez le nombre de jetons détenus par l'adresse détenue par la plateforme par la somme du nombre de jetons détenus par toutes les adresses des utilisateurs, et vous obtiendrez alors le taux de réserve d'un certain jeton. Un ratio de réserve supérieur à 100 % signifie que la bourse dispose d'une solvabilité suffisante pour le jeton. Comme le montre l'image ci-dessous, Gate.io a répertorié un total de près de 100 ratios de réserve de jetons.
Outre le ratio de réserve d'un seul jeton, il est également important de comprendre le concept de ratio de réserve total, c'est-à-dire le total des actifs détenus par la bourse ou le total des actifs déposés par les utilisateurs. Ces données sont principalement utilisées pour mesurer la solvabilité globale de la bourse.
Conclusion
Nous pouvons maintenant comprendre le concept de base de la preuve des réserves et son importance pour les bourses centralisées (CEX). Nous avons également examiné comment la preuve des réserves peut contribuer à prévenir les crises de liquidité et à maintenir la transparence financière des échanges. Cette philosophie est essentielle pour établir la confiance entre les échanges et les utilisateurs.
Vous pouvez également vous demander si les bourses de crypto-monnaies peuvent être directement contrôlées par des cabinets comptables comme les sociétés financières traditionnelles, et comment nous pouvons utiliser les crypto-monnaies pour contrôler les réserves. Ces sujets seront abordés de manière plus approfondie dans la leçon suivante.