加密貨幣與暗網犯罪:2020年新趨勢分析

加密貨幣因其高度隱祕性和跨境特性,長期以來被公衆與暗網、洗錢等網路犯罪聯繫在一起。事實上,暗網確實是加密貨幣最大的應用場景之一。

2013年,"暗黑版電商"絲綢之路被執法部門關閉,但這並未徹底消滅暗網。相反,新的替代者不斷湧現,暗網市場規模和數量反而出現逆勢增長。據統計,2020年暗網市場活動較2019年翻倍。

2020年4月,53萬Zoom帳號密碼在暗網上被兜售,每個帳號僅售0.002美分。這些帳號包含多家知名機構的用戶信息。分析認爲,Zoom可能遭遇了撞庫攻擊,黑客利用此前泄露的帳號信息進行自動篩選和匹配。這一事件暴露出Zoom在用戶數據保護方面存在漏洞。

加密貨幣在暗網交易中扮演着不可或缺的角色。過去一年,僅比特幣就在暗網市場創下超10億美元的交易記錄。除比特幣外,門羅幣、萊特幣、大零幣、達世幣、以太坊等加密貨幣也越來越多地出現在非法交易中。

2020年3月,國內某大型社交平台5.38億用戶數據泄露並在暗網兜售。同月,加密投資基金Tridentt遭黑客攻擊,26.6萬用戶數據泄露。2019年2月,暗網市場Dream Market上有賣家出售6.2億用戶信息,交易通過比特幣進行。2018年8月,五億條某酒店集團用戶開房數據在暗網售賣。

加密貨幣之所以在暗網如此受歡迎,主要是因爲其無需經過第三方金融機構,交易便捷且匿名性強。不同加密貨幣各有特點,如萊特幣便宜快速,門羅幣隱私性更強,達世幣則利用混幣技術提高匿名性。

黑客洗錢常用手法是利用數字貨幣兌換服務,將加密貨幣轉爲中間貨幣(如遊戲貨幣),再轉換爲法幣。他們還會使用分流和整合等技術來規避監管。

預計2020年將是去中心化犯罪活躍之年。犯罪活動可能轉向Telegram、Signal、WhatsApp等新平台。一些犯罪組織甚至引進加密貨幣專家,爲非法活動提供技術支持。這對執法部門和金融穩定帶來新的挑戰。

爲應對加密貨幣帶來的挑戰,需要建立相應的監管體系:

1. 運用KYT(Know Your Transaction)功能識別可疑交易活動。

2. 加強企業、監管機構、執法部門、交易所之間的信息共享和協作。

3. 推進國際合作,建立跨境監管機制。

4. 發揮安全公司的中介作用,促進各方信息共享。

某安全公司已通過其反洗錢合規和調查取證系統進行持續監控,協助調查涉及加密資產的犯罪案件,爲執法部門提供有效證據鏈。

對於暗網犯罪,存在兩種觀點:悲觀者認爲技術被濫用,樂觀者則認爲可以從中汲取經驗並探索技術的正面應用。我們不應對加密貨幣犯罪置之不理,而是要在認識其潛在風險的同時,也關注其應用前景。

未來,密切的國際合作和對技術的有效利用將是實現加密貨幣良性監管的關鍵。我們需要在促進加密貨幣健康發展的同時,防止其成爲非法活動的溫牀和金融秩序的破壞者。