Interpretação abrangente do BTCFi: de Lending a Staking, estabelecendo o seu próprio banco de Bitcoin móvel
À medida que o Bitcoin solidifica a sua posição nos mercados financeiros, o BTCFi está rapidamente a tornar-se a vanguarda da inovação em criptomoedas. O BTCFi abrange uma série de serviços financeiros baseados em Bitcoin, incluindo empréstimos, staking, negociação e derivados. Este artigo analisa profundamente várias trilhas-chave do BTCFi, explorando stablecoins, serviços de empréstimo, serviços de staking, serviços de re-staking, bem como a combinação de finanças centralizadas e descentralizadas.
Visão Geral da Competição BTCfi
BTCFi é como um banco móvel de Bitcoin, uma série de atividades financeiras em torno do Bitcoin. De acordo com previsões de dados, até 2030 o tamanho do mercado BTCFi atingirá 1,2 trilhões de dólares. Nos últimos dez anos, o mercado BTCFi mostrou um potencial de crescimento significativo, atraindo cada vez mais instituições a participarem. A entrada de investidores institucionais não apenas trouxe influxo de capital, aumentando a liquidez e a estabilidade do mercado, mas também elevou a maturidade e a regulamentação do mercado.
Segmentação da pista BTCFi
1. Stablecoin moeda estável
As moedas estáveis são criptomoedas projetadas para manter um valor estável. Elas geralmente estão atreladas a moedas fiduciárias ou outros ativos valiosos, a fim de reduzir a volatilidade dos preços. Quanto ao grau de centralização, podem ser classificadas em moedas estáveis centralizadas e descentralizadas. Quanto ao tipo de colateral, podem ser classificadas em colateral em moeda fiduciária/bens físicos, colateral em ativos criptográficos e colateral insuficiente.
Atualmente, os projetos de stablecoins no ecossistema BTC que merecem atenção incluem:
Bitsmiley Protocol: o primeiro projeto de moeda estável nativa no ecossistema BTC, que permite aos usuários emitir a moeda estável bitUSD com BTC nativo em excesso como garantia na rede BTC.
Bamk.fi(NUSD): emissão de NUSD (Nakamoto Dollar), é um dólar sintético na L1 do Bitcoin.
Yala Labs: através de uma infraestrutura modular construída de forma independente, permite que a sua moeda estável $YU possa fluir livre e seguramente entre vários ecossistemas.
Satoshi Protocol: o primeiro protocolo de moeda estável CDP do ecossistema BTC, baseado no ecossistema BEVM.
BTU: O primeiro projeto de moeda estável descentralizada no ecossistema Bitcoin, que utiliza o modelo de CDP ( com dívida colateral.
![Análise completa do BTCFi: do Lending ao Staking, construa o seu próprio banco de Bitcoin móvel])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-13d806823ee78530c6b7c38f1d74ffbf.webp(
) 2. Lending赛道
O empréstimo de Bitcoin é um serviço financeiro que permite obter empréstimos usando Bitcoin como colateral ou ganhar juros emprestando Bitcoin. Atualmente, os projetos de BTC Lending populares incluem:
Liquidium: um protocolo de empréstimo P2P que opera em Bitcoin, suportando o uso de Ordinais e ativos Runes nativos como colateral para emprestar e tomar emprestado Bitcoin nativo.
Shell Finance: protocolo de stablecoin baseado em BTC L1, que suporta o uso de BTC, Ordinals NFT, Runes, ativos BRC-20 e ARC-20 como colateral para obter $bitUSD.
![Análise completa do BTCFi: desde Lending até Staking, crie seu próprio banco de Bitcoin móvel]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4551d5925509a50b76015cd10fd454f6.webp(
) 3. Staking赛道
Apostas ### Staking ( são geralmente reconhecidas por suas características de segurança e rendimento estável. Atualmente, o projeto mais notável no campo da aposta de BTC é Babylon:
Babylon é um protocolo de staking de Bitcoin, cujo componente central é uma blockchain POS compatível com Cosmos IBC, que permite o bloqueio de Bitcoins na mainnet do Bitcoin para fornecer segurança a outras chains de consumo POS, ao mesmo tempo em que obtém rendimentos de staking na mainnet do Babylon ou nas chains de consumo POS.
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) 4. Restaking赛道
Restaking é o uso de ativos de tokens de staking líquidos para fazer staking em validadores em outras redes e blockchains, a fim de obter mais rendimento, enquanto ainda ajuda a aumentar a segurança e a descentralização da nova rede. Os principais projetos incluem:
Chakra: uma infraestrutura de liquidação modular inovadora, que utiliza tecnologia de prova de conhecimento zero, garantindo segurança e eficiência descentralizadas.
Bedrock: um protocolo de reatribuição de liquidez multiativo, suportado por uma solução não custodiada projetada em colaboração com a RockX.
![Análise completa do BTCFi: de Lending a Staking, construa seu próprio banco móvel de Bitcoin]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(
) 5. Custódia descentralizada
Com o anúncio da BitGO, o responsável pelo WBTC, de que entregaria o controle, o mercado começou a se preocupar com a segurança do WBTC. As novas soluções de custódia descentralizada incluem tBTC, FBTC e dlcBTC.
![Análise completa do BTCFi: de Lending a Staking, construa o seu próprio banco móvel Bitcoin]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(
) 6. CeDeFi
CeDeFi é um serviço financeiro que combina as características de finanças centralizadas ### CeFi ( e finanças descentralizadas ) DeFi (. Os principais projetos incluem:
Solv Protocol: uma matriz de liquidez Bitcoin unificada, destinada a unificar a liquidez descentralizada de trilhões de dólares em Bitcoin através do SolvBTC.
Bouncebit: Rede de Restaking BTC, completamente compatível com EVM, com design de produtos CeDeFi.
Lorenzo protocol: camada financeira de liquidez BTC baseada em Babylon.
![Análise Completa do BTCFi: De Lending a Staking, Crie seu Próprio Banco Móvel de Bitcoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2232551798b56462cb934d06e372e993.webp(
) 7. DEX AMM Swap
O desenvolvimento de DEX no ecossistema do Bitcoin está relativamente atrasado, mas projetos emergentes estão mudando essa situação:
Bitflow: Focado em retornos sustentáveis de BTC, utilizando PSBT, trocas atômicas, AMM e soluções Layer-2 como Stacks para transações de BTC, moedas estáveis, entre outros.
Dotswap: DEX AMM nativo da rede principal BTC, suportando ativos incluindo Runes, BRC 20, ARC 20 e o mais recente CAT 20.
Unisat AMM Swap: Focado em aplicações de carteira para Ordinais e brc-20, baseado em livro de ordens para realizar transações no mercado de inscrições.
![Análise completa do BTCFi: do Lending ao Staking, construa seu próprio banco de Bitcoin móvel]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp(
Comparação de diferentes classes de ativos
Em termos de segurança, rentabilidade e riqueza ecológica, o BTCFi apresenta vantagens e desvantagens em comparação com o ETHFi e o SOLFi:
Segurança: A ecologia do BTC tem uma preocupação com a "segurança" muito maior do que outras ecologias, mas muitos protocolos FI podem trazer riscos sistêmicos.
Taxa de retorno: BTCFi como um campo emergente tem potencial para oferecer retornos mais altos.
Riqueza ecológica: o ecossistema ETH é o mais maduro, o SOL está em rápido desenvolvimento, e o ecossistema BTC está em um período de explosão.
![Análise abrangente do BTCFi: de Lending a Staking, construa seu próprio banco móvel de Bitcoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp(
Conclusão
BTCFi está a tornar-se o motor de inovação no campo das finanças criptográficas, impulsionando a rede Bitcoin em direção a aplicações financeiras de nível superior e a uma maior participação global. Com os avanços tecnológicos e a expansão do mercado, o BTCFi tem o potencial de se tornar a ponte que liga as finanças tradicionais ao mundo das criptomoedas, oferecendo aos usuários globais serviços financeiros mais ricos, seguros e eficientes.
![Análise Completa do BTCFi: De Lending a Staking, Crie o Seu Próprio Banco Móvel de Bitcoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-80987b7d55d7876529fe24d006958de2.webp(
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DAOplomacy
· 3h atrás
hmm... outra narrativa de defi. pode-se argumentar que é apenas um reempacotamento de cefi com passos adicionais. embora 1.2T até 2030 pareça otimista, dado as dependências do caminho...
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ShibaSunglasses
· 5h atrás
Só uma carteira? Isso não é apenas um caixa de contar dinheiro grátis??
BTCFi panorama: do Lending ao Staking, criando um banco financeiro pessoal de Bitcoin
Interpretação abrangente do BTCFi: de Lending a Staking, estabelecendo o seu próprio banco de Bitcoin móvel
À medida que o Bitcoin solidifica a sua posição nos mercados financeiros, o BTCFi está rapidamente a tornar-se a vanguarda da inovação em criptomoedas. O BTCFi abrange uma série de serviços financeiros baseados em Bitcoin, incluindo empréstimos, staking, negociação e derivados. Este artigo analisa profundamente várias trilhas-chave do BTCFi, explorando stablecoins, serviços de empréstimo, serviços de staking, serviços de re-staking, bem como a combinação de finanças centralizadas e descentralizadas.
Visão Geral da Competição BTCfi
BTCFi é como um banco móvel de Bitcoin, uma série de atividades financeiras em torno do Bitcoin. De acordo com previsões de dados, até 2030 o tamanho do mercado BTCFi atingirá 1,2 trilhões de dólares. Nos últimos dez anos, o mercado BTCFi mostrou um potencial de crescimento significativo, atraindo cada vez mais instituições a participarem. A entrada de investidores institucionais não apenas trouxe influxo de capital, aumentando a liquidez e a estabilidade do mercado, mas também elevou a maturidade e a regulamentação do mercado.
Segmentação da pista BTCFi
1. Stablecoin moeda estável
As moedas estáveis são criptomoedas projetadas para manter um valor estável. Elas geralmente estão atreladas a moedas fiduciárias ou outros ativos valiosos, a fim de reduzir a volatilidade dos preços. Quanto ao grau de centralização, podem ser classificadas em moedas estáveis centralizadas e descentralizadas. Quanto ao tipo de colateral, podem ser classificadas em colateral em moeda fiduciária/bens físicos, colateral em ativos criptográficos e colateral insuficiente.
Atualmente, os projetos de stablecoins no ecossistema BTC que merecem atenção incluem:
Bitsmiley Protocol: o primeiro projeto de moeda estável nativa no ecossistema BTC, que permite aos usuários emitir a moeda estável bitUSD com BTC nativo em excesso como garantia na rede BTC.
Bamk.fi(NUSD): emissão de NUSD (Nakamoto Dollar), é um dólar sintético na L1 do Bitcoin.
Yala Labs: através de uma infraestrutura modular construída de forma independente, permite que a sua moeda estável $YU possa fluir livre e seguramente entre vários ecossistemas.
Satoshi Protocol: o primeiro protocolo de moeda estável CDP do ecossistema BTC, baseado no ecossistema BEVM.
BTU: O primeiro projeto de moeda estável descentralizada no ecossistema Bitcoin, que utiliza o modelo de CDP ( com dívida colateral.
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) 2. Lending赛道
O empréstimo de Bitcoin é um serviço financeiro que permite obter empréstimos usando Bitcoin como colateral ou ganhar juros emprestando Bitcoin. Atualmente, os projetos de BTC Lending populares incluem:
Liquidium: um protocolo de empréstimo P2P que opera em Bitcoin, suportando o uso de Ordinais e ativos Runes nativos como colateral para emprestar e tomar emprestado Bitcoin nativo.
Shell Finance: protocolo de stablecoin baseado em BTC L1, que suporta o uso de BTC, Ordinals NFT, Runes, ativos BRC-20 e ARC-20 como colateral para obter $bitUSD.
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) 3. Staking赛道
Apostas ### Staking ( são geralmente reconhecidas por suas características de segurança e rendimento estável. Atualmente, o projeto mais notável no campo da aposta de BTC é Babylon:
Babylon é um protocolo de staking de Bitcoin, cujo componente central é uma blockchain POS compatível com Cosmos IBC, que permite o bloqueio de Bitcoins na mainnet do Bitcoin para fornecer segurança a outras chains de consumo POS, ao mesmo tempo em que obtém rendimentos de staking na mainnet do Babylon ou nas chains de consumo POS.
![Análise completa do BTCFi: de Lending a Staking, crie seu próprio banco móvel de Bitcoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp(
) 4. Restaking赛道
Restaking é o uso de ativos de tokens de staking líquidos para fazer staking em validadores em outras redes e blockchains, a fim de obter mais rendimento, enquanto ainda ajuda a aumentar a segurança e a descentralização da nova rede. Os principais projetos incluem:
Chakra: uma infraestrutura de liquidação modular inovadora, que utiliza tecnologia de prova de conhecimento zero, garantindo segurança e eficiência descentralizadas.
Bedrock: um protocolo de reatribuição de liquidez multiativo, suportado por uma solução não custodiada projetada em colaboração com a RockX.
![Análise completa do BTCFi: de Lending a Staking, construa seu próprio banco móvel de Bitcoin]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(
) 5. Custódia descentralizada
Com o anúncio da BitGO, o responsável pelo WBTC, de que entregaria o controle, o mercado começou a se preocupar com a segurança do WBTC. As novas soluções de custódia descentralizada incluem tBTC, FBTC e dlcBTC.
![Análise completa do BTCFi: de Lending a Staking, construa o seu próprio banco móvel Bitcoin]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(
) 6. CeDeFi
CeDeFi é um serviço financeiro que combina as características de finanças centralizadas ### CeFi ( e finanças descentralizadas ) DeFi (. Os principais projetos incluem:
Solv Protocol: uma matriz de liquidez Bitcoin unificada, destinada a unificar a liquidez descentralizada de trilhões de dólares em Bitcoin através do SolvBTC.
Bouncebit: Rede de Restaking BTC, completamente compatível com EVM, com design de produtos CeDeFi.
Lorenzo protocol: camada financeira de liquidez BTC baseada em Babylon.
![Análise Completa do BTCFi: De Lending a Staking, Crie seu Próprio Banco Móvel de Bitcoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2232551798b56462cb934d06e372e993.webp(
) 7. DEX AMM Swap
O desenvolvimento de DEX no ecossistema do Bitcoin está relativamente atrasado, mas projetos emergentes estão mudando essa situação:
Bitflow: Focado em retornos sustentáveis de BTC, utilizando PSBT, trocas atômicas, AMM e soluções Layer-2 como Stacks para transações de BTC, moedas estáveis, entre outros.
Dotswap: DEX AMM nativo da rede principal BTC, suportando ativos incluindo Runes, BRC 20, ARC 20 e o mais recente CAT 20.
Unisat AMM Swap: Focado em aplicações de carteira para Ordinais e brc-20, baseado em livro de ordens para realizar transações no mercado de inscrições.
![Análise completa do BTCFi: do Lending ao Staking, construa seu próprio banco de Bitcoin móvel]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp(
Comparação de diferentes classes de ativos
Em termos de segurança, rentabilidade e riqueza ecológica, o BTCFi apresenta vantagens e desvantagens em comparação com o ETHFi e o SOLFi:
Segurança: A ecologia do BTC tem uma preocupação com a "segurança" muito maior do que outras ecologias, mas muitos protocolos FI podem trazer riscos sistêmicos.
Taxa de retorno: BTCFi como um campo emergente tem potencial para oferecer retornos mais altos.
Riqueza ecológica: o ecossistema ETH é o mais maduro, o SOL está em rápido desenvolvimento, e o ecossistema BTC está em um período de explosão.
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Conclusão
BTCFi está a tornar-se o motor de inovação no campo das finanças criptográficas, impulsionando a rede Bitcoin em direção a aplicações financeiras de nível superior e a uma maior participação global. Com os avanços tecnológicos e a expansão do mercado, o BTCFi tem o potencial de se tornar a ponte que liga as finanças tradicionais ao mundo das criptomoedas, oferecendo aos usuários globais serviços financeiros mais ricos, seguros e eficientes.
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