Resumo:

Worldcoin é um projeto de distribuição de tokens que visa coordenar os interesses de todos os participantes e incentivar novos usuários a se juntarem à rede para adoção generalizada. O projeto simboliza os princípios da economia da UBI, que trata de fornecer uma renda básica incondicional. A disseminação global da COVID-19 em 2020 levou muitos governos a estabilizar suas economias distribuindo vouchers ou dinheiro aos cidadãos, uma aplicação prática da economia UBI. No entanto, tais medidas também destacaram questões significativas, como a inflação e a diminuição da disposição da força de trabalho para trabalhar. A economia da UBI, como está, depende de governos centralizados para a redistribuição de riqueza, que pode resultar do corte de despesas governamentais ou da impressão de dinheiro novo, sem realmente criar riqueza. Assim, uma verdadeira economia UBI só seria viável com o desenvolvimento avançado da inteligência artificial. Sam Altman, cofundador da Worldcoin, sugere que tanto a IA quanto a Worldcoin representam sua visão para o mundo futuro. O grande desafio para a Worldcoin é garantir uma distribuição justa do token e estabelecer o valor do token. O projeto afirma que suas tecnologias de varredura de íris e ZKML podem prevenir ataques Sybil, mas as preocupações sobre violações de privacidade e regulamentação de dados permanecem. Projetos ambiciosos passados, como Libra e Pi Network do Facebook, enfrentaram desafios regulatórios e de credibilidade significativos e, embora o Bitcoin pareça bem-sucedido, sua natureza especulativa ainda ofusca seu valor de utilidade. Por conseguinte, a taxa de sucesso de tais projectos é notavelmente baixa. As vantagens da Worldcoin incluem um forte histórico de equipe e uma grande visão com potencial significativo. No entanto, suas desvantagens incluem potenciais problemas de privacidade, desafios na prevenção de ataques Sybil, riscos regulatórios e obstáculos significativos de desenvolvimento. A baixa taxa de sucesso de projetos semelhantes e a falta de apoio substancial para seu token podem afetar negativamente os investidores individuais. Como tal, uma postura cautelosamente otimista em relação ao projeto é aconselhada. Nota: A recomendação "Watch"/"Do Not Watch" da First-Class Cabin é baseada em uma análise abrangente dos fundamentos do projeto de acordo com sua estrutura de avaliação, não em previsões de preços futuros. Muitos fatores podem influenciar os preços dos tokens, e os fundamentos não são o único fator. Portanto, uma designação "Não assistir" não necessariamente prevê uma queda de preço. Além disso, à medida que os projetos de blockchain evoluem, aqueles rotulados como "Não assistir" podem mudar para "Assistir" se ocorrerem mudanças positivas significativas, e vice-versa, com mudanças negativas significativas que levam a um aviso aos membros e um possível ajuste de status.

1. Visão Geral Básica

1.1 Introdução do Projeto

Worldcoin é um projeto de distribuição de tokens que utiliza tecnologias como blockchain, biologia e estatística para distribuir tokens gratuitamente.

1.2 Informações Básicas

2. Detalhes do Projeto

2.1 Equipe

• Alex Blania: Serviu como pesquisador na Caltech de 2019 a 2020; tem atuado como CEO e co-fundador da empresa operacional da Worldcoin, Tools for Humanity, desde 2020.

• Matthieu Jobbé-Duval: Trabalhou como chefe de negociação de opções de petróleo no Barclays Investment Bank de 2009 a 2017; liderou um projeto de ativos digitais no Barclays Investment Bank em 2018; atuou como chefe de produtos financeiros na Coinlist de 2019 a 2021; trabalhou como gerente de produtos do grupo na Coinbase em 2021; atuou como chefe de produtos financeiros na Dapper Labs de 2021 a 2023; tem sido um conselheiro na Tribal desde 2021; iniciou como CEO e co-fundador da Worldcoin em abril de 2023.

• Saturnin Pugnet: Estudou Ciência da Computação no Imperial College London de 2014 a 2018; trabalhou como engenheiro de desenvolvimento de software na Amazon em 2017 e voltou para a Amazon no mesmo cargo de 2018 a 2019 após trabalhar na TransferWise como engenheiro de desenvolvimento de software de 2017 a 2018; juntou-se à Worldcoin como membro fundador em 2020.

• Michal Oginski: Estudou Engenharia Civil na Universidade de Bath de 2014 a 2018; fez mestrado em Gestão na Universidade de Cambridge de 2018 a 2019; trabalhou como assistente de consultoria no The Boston Consulting Group em 2018 e como diretor de consultoria na 180Degrees Consulting SRCC de 2018 a 2019; atuou como assistente de consultoria na Bain & Company de 2019 a 2021; trabalhou na Daftcode como VP de 2021 a 2022; atua como gerente de operações comerciais na Worldcoin desde setembro de 2022.

• Samuel Barnes: Trabalhou como gerente de negócios na Likeable, uma empresa do 10Pearls, em 2015; atuou como consultor de estratégia de marca na Whiteboard Pictures de 2016 a 2017; fundou a Sun Rose Strategy de 2015 a 2017; trabalhou como diretor de mídias sociais no New York Open Center em 2017; atuou como escritor colaborador na Well de 2017 a 2018; trabalhou como oficial de ligação na Singularity University de 2018 a 2019; atuou como gerente de produto na RegeNFT de 2021 a 2022; tem trabalhado como gerente de comunidade na Forta Foundation de 2021 a 2023 e na Worldcoin desde 2023.

• Uma figura notável na equipe da Worldcoin é Sam Altman, um dos cofundadores da OpenAI. No entanto, as operações do dia a dia da Worldcoin são lideradas pelo CEO Alex Blania, com Sam Altman focando principalmente na OpenAI. Os investidores não devem ser excessivamente influenciados pelo efeito halo do fundador devido à popularidade do ChatGPT.

2.2 Financiamento

A Worldcoin arrecadou um total de $125 milhões até o momento, com $25 milhões arrecadados na rodada de financiamento da Série A e $100 milhões arrecadados na rodada inicial de oferta de tokens.

2.3 Código

Figura 2-1 Visão Geral do Código da Moeda Mundial

De acordo com a página do GitHub do Worldcoin, o projeto utiliza principalmente linguagens de programação como C++, C, Python, M4, Makefile e Shell. O projeto conta com um total de 694 voluntários.

2.4 Produto

O Worldcoin é um protocolo de código aberto projetado para facilitar o acesso ao sistema econômico global para todos. O Worldcoin coordena os interesses de todos os participantes e visa uma adoção generalizada distribuindo a maioria dos tokens para novos usuários como incentivo para ingressar na rede. Atualmente, o Worldcoin é operado pela Worldcoin Foundation e Tools for Humanity, sendo o primeiro uma organização sem fins lucrativos focada em apoiar e desenvolver a comunidade Worldcoin até que se torne suficientemente descentralizada. Esse objetivo é alcançado ao fomentar uma comunidade de desenvolvedores, fornecer financiamento e estabelecer protocolos de participação para a governança da comunidade. Tools for Humanity, uma empresa de tecnologia, tem como objetivo acelerar a transição para um sistema econômico mais justo. Ela liderou o desenvolvimento inicial do protocolo Worldcoin e, além de operar o aplicativo World, construiu outras ferramentas para apoiar o protocolo Worldcoin.

O Worldcoin é composto por três componentes principais:

1) ID Mundial: Uma identidade digital de proteção da privacidade destinada a resolver muitos desafios significativos baseados em identidade, incluindo comprovar a singularidade de um indivíduo.

2) Token Mundial: Tokens distribuídos gratuitamente globalmente para fins de utilidade e governança.

3) Aplicativo World: Um aplicativo completamente auto-hospedado que permite pagamentos, compras e transferências globais usando Tokens Worldcoin, ativos digitais, stablecoins e moedas tradicionais. O World ID é o componente mais crucial do Worldcoin, facilitando a verificação de identidade do usuário. A equipe acredita que o rápido desenvolvimento da inteligência artificial necessita de um sistema para distinguir entre conteúdo gerado por humanos e por IA online;

A prova de humanidade aborda duas considerações-chave colocadas pela era da IA:

1) Prevenção de ataques Sybil;

2) Minimizar a disseminação de desinformação gerada pela IA. O World ID é um protocolo de identidade aberto e sem permissão, atuando como um passaporte digital global que permite aos usuários provar anonimamente sua singularidade e humanidade, e divulgar seletivamente credenciais emitidas por outros. A prova de pessoalidade é um mecanismo para estabelecer a humanidade e a singularidade individuais, servindo como o alicerce fundamental para as identidades digitais. Ele aborda principalmente duas questões: essencialmente eliminar ataques Sybil em grande escala por meio da verificação de identidade e permitir a filtragem de conteúdo ou contas confirmadas ou não confirmadas como humanas, o que ajuda a combater a disseminação de informações falsas geradas por IA. No geral, World ID, World Token e World App são semelhantes ao que comumente entendemos como DID, tokens e carteiras, mas a Worldcoin consegue isso não por meio de métodos convencionais de blockchain, mas aplicando técnicas biométricas e estatísticas, com a tecnologia blockchain sendo apenas uma parte do projeto. O World ID oferece um SDK de ID Mundial para desenvolvedores, um passaporte digital que permite aos usuários provar sua identidade única e real enquanto permanecem anônimos, obtidos por meio de Zero-Knowledge Proofs (ZKP) e outros mecanismos criptográficos que preservam a privacidade. A integração e o uso do World ID exigem o registro no portal do desenvolvedor, a criação e a configuração do primeiro aplicativo. A World ID planeja o uso em votações, mídias sociais e distribuição de fundos. Os World IDs dos usuários existem em seus dispositivos e apenas lá, com carteiras de identidade instaladas em dispositivos gerando uma chave privada única e aleatória armazenada no dispositivo, possivelmente incluindo mecanismos de recuperação. Com base nas chaves privadas dos usuários, um documento é gerado e publicado no blockchain, considerado um compromisso de identidade. Cada verificação realizada pelas carteiras dos usuários gera um ZKP, com verificações não sendo difíceis de vincular entre aplicativos ou ações, visando proteger a privacidade do usuário. O princípio da prova de identidade permite que um indivíduo prove digitalmente que é uma pessoa real única. Construir um sistema de prova de personalidade global, escalável e inclusivo é o núcleo do World ID. A prova de pessoalidade só precisa provar que alguém é uma pessoa, não qual pessoa. Para atender a outros aplicativos, o World ID agora está disponível como um provedor OpenID Connect, com o diagrama a seguir descrevendo o processo de autenticação geral para integrar aplicativos:

Figura 2-3 O Processo de Login do World ID

A Worldcoin opera em três etapas:

1) Baixe o aplicativo World: Baixar o aplicativo World permite aos usuários configurar uma conta Worldcoin e acessar uma carteira digital conectada ao Worldcoin, Bitcoin, Ethereum, e outras moedas digitais e tradicionais (incluindo stablecoins). O aplicativo World é operado pela Tools for Humanity, um contribuinte para o sistema Worldcoin.

2) Registrar World ID: Não é necessário registrar um World ID para usar o aplicativo World. No entanto, para receber uma parte grátis de tokens Worldcoin e outras moedas digitais, os usuários devem visitar um operador Worldcoin e se verificar com o Orb.

3) Receba ações gratuitas da Worldcoin e de outras moedas digitais: Todo usuário do World App recebe uma carteira Ethereum implantada na blockchain através de um contrato inteligente. O World App usa abstração de conta para melhorar a segurança geral da carteira. No seu cerne, a Worldcoin utiliza uma pilha de abstração de conta desenvolvida pela carteira de múltiplas assinaturas Safe. O World App suporta pagamentos peer-to-peer usando nomes de ENS para transferências ERC-20 mais amigáveis aos usuários, e as trocas de tokens podem ser facilitadas através do Uniswap. Abaixo estão alguns elementos-chave do projeto:

• Aprendizado de Máquina de Conhecimento Zero: Provas de conhecimento zero são um conceito comum na indústria blockchain, um protocolo criptográfico que permite a um provador convencer um verificador de que uma determinada afirmação é verdadeira, sem revelar nenhuma informação além da verdade da própria afirmação. Os dois principais "primitivos" trazidos pelo ZK são a capacidade de criar provas de integridade computacional para uma determinada computação, em que verificar a prova é mais fácil do que realizar a própria computação. O esforço computacional necessário para gerar provas de conhecimento zero é muitas vezes maior do que o da computação original, tornando alguns cálculos inviáveis devido ao tempo impraticável necessário para calcular as provas de conhecimento zero. A tecnologia ZK pode ser usada para verificação de identidade e procedência de dados. A Worldcoin precisa construir o World ID, um protocolo de prova de personalidade preservadora da privacidade que permite a qualquer pessoa com um World ID fazer provas criptográficas de que são um indivíduo único sem revelar sua identidade.

• Machine Learning é um subcampo da inteligência artificial que envolve o desenvolvimento e aplicação de algoritmos que permitem aos computadores aprender e se adaptar a partir de dados autonomamente, otimizando seu desempenho por meio de um processo iterativo. Grandes modelos de linguagem, como GPT-4 e Bard, são sistemas de processamento de linguagem natural de última geração que geram texto semelhante ao humano usando vastas quantidades de dados de treinamento. De modelos de texto para imagem como DALL-E 2, Midjourney e Stable Diffusion, eles transformam descrições textuais em representações visuais com uma fidelidade notável. O uso potencial do ZKML no contexto do Worldcoin inclui a atualização do código de íris, onde os usuários do World ID poderão manter suas biometrias assinadas no armazenamento criptografado de seus dispositivos móveis, baixar um modelo de ML para gerar códigos de íris e criar provas de conhecimento zero localmente, provando que seus códigos de íris foram de fato gerados a partir da imagem assinada usando o modelo correto. Este código de íris pode ser inserido na coleção de usuários registrados do Worldcoin sem permissão, e o contrato inteligente será capaz de verificar a prova de conhecimento zero criada pelo código de íris.

• Operador: Os usuários podem se candidatar para se tornarem operadores, e o processo para se tornar um operador consiste em quatro partes:

1) Preencher um formulário para se candidatar; 2) Entrevista; 3) Receber um Orb; 4) Iniciar a promoção. Os operadores podem obter lucros de cada usuário que se registrar com sucesso usando o Orb. Tornar-se um operador requer construir sua própria equipe de promoção e escolher locais com alto tráfego de pessoas para a promoção.

Figura 2-2 Formulário de Aplicação do Operador

Orb é a tecnologia de digitalização de íris da Worldcoin usada para verificação de identidade. Orb é um pequeno dispositivo capaz de verificar a identidade de um indivíduo escaneando sua íris. Essa tecnologia visa aumentar a segurança e a confiabilidade da verificação de identidade e distribuir a criptomoeda de forma justa por meio de uma renda básica universal baseada em criptomoedas. Desde sua introdução, o dispositivo tem sido controverso, com muitos preocupados com as questões de segurança e privacidade relacionadas à tecnologia de varredura de íris. Em resposta, a equipe da Worldcoin afirmou que os dispositivos comerciais de imagem de íris não atendem aos requisitos técnicos ou de segurança necessários para a Worldcoin. A equipe passou anos desenvolvendo um dispositivo personalizado para alcançar o acesso universal à economia global da maneira mais inclusiva e que preserva a privacidade possível. Orb faz parte do protocolo Mundial, verificando se uma pessoa é real e única. Ele garante que o usuário é real usando sensores altamente especializados, em seguida, captura, processa e exclui rapidamente uma série de imagens de íris por padrão para criar um código de íris. As mensagens contendo o código de íris são enviadas do Orb e comparadas com todos os outros códigos de íris previamente digitalizados no Orb. Os usuários verificados receberão um comprovante de identidade em uma carteira digital compatível. A Worldcoin promete proteger a privacidade do usuário, alegando que o Orb pode impedir fraude, adulteração ou hacking. Cada Orb é equipado com uma chave privada armazenada em hardware seguro para verificar o Orb e assinar mensagens importantes. Algoritmos antifraude baseados em sensores multiespectrais rodam localmente no dispositivo para maximizar a proteção da privacidade. Por padrão, o Orb exclui imediatamente as imagens de íris depois de criar o código de íris. Além disso, uma equipe que apoia o projeto Worldcoin está testando continuamente o dispositivo, e várias equipes trabalham diariamente para melhorar ainda mais a segurança do Orb. A equipe inicialmente não queria desenvolver hardware devido aos recursos significativos necessários. No entanto, eles acreditam que a varredura de íris é a solução mais eficaz para resolver a questão dos ataques sybil, dadas suas fortes propriedades antifraude e dados ricos. O Orbe consiste principalmente de três partes:

1) Desmontagem do Orbe,

2) Ao remover a carcaça, a placa-mãe, o sistema óptico e o sistema de resfriamento são revelados,

3) Projeto mecânico.

O Orb pode ser dividido em quatro partes principais:

1) Front-end: Sistema óptico;

2) Middleware: A placa-mãe divide o dispositivo em dois hemisférios;

3) Back-end: Unidade de computação principal e sistema de refrigeração ativo;

4) Inferior: Bateria substituível.

Figura 2-3 Diagrama de Desmontagem do Orbe

Como a Orb garante a privacidade do usuário?

A equipe garante que nenhum dado será vendido. A questão mais crucial que a Worldcoin precisa abordar na distribuição de tokens é garantir que uma pessoa só possa reivindicar tokens uma vez. Para este fim, a equipe adotou a biometria iris, um dado biológico único de um indivíduo. Para manter essa privacidade, as imagens coletadas pelo Orb são imediatamente excluídas, a menos que o usuário solicite especificamente o contrário. Por padrão, os únicos dados pessoais que podem sair do Orb são informações digitalmente representadas contendo as características mais críticas da imagem, para verificar a singularidade, ou seja, o World ID. O World ID é projetado para ser completamente desconectado dos dados biométricos de um indivíduo. Ele usa provas de conhecimento zero para permitir que os usuários compartilhem informações específicas, como a prova de singularidade, sem divulgar nenhuma outra informação. O World ID atualmente utiliza um protocolo de código aberto chamado Semaphore para garantir anonimato na verificação e que não possa ser rastreado até a identidade de um indivíduo. Semaphore é um protocolo de conhecimento zero que permite aos usuários sinalizar (por exemplo, votar ou endossar) como membro comprovado de um grupo sem revelar sua identidade. Além disso, ele fornece um mecanismo simples para evitar gastos duplos.

De acordo com o BlockBeats, alguns usuários de criptomoeda em certas regiões não conseguiram se registrar para uma parte no lançamento dos tokens da Worldcoin, mas um novo método apareceu: os “scalpers” coletaram dados da íris de moradores locais no Sudeste Asiático e os venderam para usuários individuais de criptomoeda por $30 ou menos, ajudando-os a completar o registro no aplicativo. Um porta-voz da Worldcoin reconheceu esse fenômeno, mas enfatizou que o problema estava limitado a “algumas centenas de casos”. O porta-voz afirmou: “Através de medidas contínuas de monitoramento de ameaças e conscientização, a equipe da Worldcoin identificou atividades suspeitas e potencialmente fraudulentas que levaram indivíduos a registrar um ID World verificado e depois enviá-lo para o World App de terceiros em vez do deles próprios.”

Enquanto isso, o tratamento da privacidade pela Worldcoin também enfrenta pressões regulatórias. A Worldcoin possui uma subsidiária registrada na Alemanha e, sob os princípios do regulamento GDPR, qualquer operação de dados dentro da UE ou envolvendo residentes da UE está sujeita à regulamentação da UE. Há um conflito factual entre a operação global da Worldcoin e as regulamentações da UE, como a alegação da equipe de que 1% da população de Portugal se tornou seus usuários, enquanto a forma de lidar com os dados globais ainda não foi totalmente esclarecida. De acordo com o GDPR, "a falha em proteger adequadamente os dados pode resultar em multas de até 4% da receita global ou €20 milhões." Além disso, a questão de se a Worldcoin pode alcançar a distribuição justa que reivindica é uma incógnita. Limitados pelas políticas regulatórias de vários países, os residentes de países como China e EUA podem se registrar no aplicativo, mas não podem ser verificados por meio do World ID. De acordo com dados oficiais, a maioria dos locais registrados da Worldcoin estão em países pobres, como África e América Latina. Atualmente, o número de países e regiões participantes de seus testes é 24, sendo 14 países em desenvolvimento e 8 na África. A distribuição específica é a seguinte: África: Benin, Gana, Nigéria, África do Sul, Sudão, Zimbábue, Quênia e Uganda; América Latina: Brasil, Chile, Colômbia, México; Europa: França, Alemanha, Itália, Países Baixos, Portugal, Espanha, Reino Unido, Noruega; Ásia: Índia, Indonésia, Israel, Turquia. A dúvida sobre se sua moeda pode ser promovida em todo o mundo é evidente, e o nível de pesquisa independente da Worldcoin é baixo, adotando principalmente a cooperação com projetos conhecidos. Em termos de infraestrutura, a Worldcoin coopera com Optimism; para contas, escolhe cooperar com Safe; para transferências e transações, utiliza ENS e Uniswap. Um bom projeto não precisa reinventar a roda, mas, no geral, a Worldcoin não é um projeto muito inovador.

Resumo: O Worldcoin é um protocolo de código aberto destinado a promover o uso de seus tokens em todo o mundo. O maior destaque do projeto é que seu co-fundador da equipe é Sam Altman, fundador da Open AI, o que tornou o projeto popular entre os investidores devido a essa relação. O Worldcoin espera autenticar os usuários quanto à autenticidade e singularidade por meio de varreduras de íris, mas esse método parece ineficaz na prática e não pode evitar ser explorado. Além disso, esse método de coleta de dados de íris levanta preocupações sobre violações de privacidade e até regulamentação governamental. Desmontando o Worldcoin, ele não tem diferença significativa em relação aos DID, carteiras e tokens da maioria dos projetos de moeda digital. A diferença importante está no método de conclusão do projeto, que não se limita ao blockchain, nem sua influência é limitada ao blockchain. No entanto, o nível de auto-investigação do projeto é médio, e seus componentes de projeto na maioria das vezes adotam a cooperação com projetos importantes.

3. Desenvolvimento

3.1 Marcos Históricos (Tabela 3-1 Principais Eventos da Moeda Mundial)

3.2 Estado Atual

Figura 3-1 Dados de Criação de Conta da Moeda Mundial

Atualmente, a Worldcoin registrou um total de 1.375.299 contas na rede Polygon, com 28.963 novas contas adicionadas na semana passada. Do ponto de vista do gráfico empilhado, a taxa atual de novas adições diminuiu em comparação com o passado. O aplicativo Worldcoin uma vez emitiu NFTs comemorativos, que agora são negociáveis na OpenSea com um preço mínimo de 0,008 ETH.

Figura 3-2 Dados de Cunhagem de NFT da Moeda Mundial

O World App criou um total de 67.451 NFTs, com 59.135 titulares. O endereço com o maior número de NFTs detém um total de 414, e os dez principais endereços possuem pelo menos 189 NFTs cada. O volume total de transações NFT é de 242,39 ETH (exibido como 246 ETH no OpenSea).

3.3 Futuro

O projeto ainda não lançou um roadmap.

Figura 3-3 Resposta do Discord da Worldcoin sobre o Roadmap

4. Modelo Econômico

Nome do Token: $WLD, Fornecimento Total: 10 bilhões. Tabela 4-1 Distribuição de Tokens da Moeda Mundial

5. Competição

5.1 Visão Geral da Indústria

O projeto Worldcoin é uma personificação da economia UBI (Universal Basic Income), que é uma disciplina focada no estudo do conceito, princípios, efeitos e métodos de implementação da renda básica incondicional. A renda básica incondicional refere-se ao desembolso regular de uma certa quantia em dinheiro pelo governo ou outras organizações a todos os membros sem quaisquer condições, qualificações ou requisitos de trabalho, com o objetivo de garantir um padrão básico de vida e dignidade para as pessoas. A economia da UBI lida com várias questões, como a base teórica da UBI, fontes de financiamento, impactos distributivos, efeitos de incentivo, bem-estar social, crescimento econômico, estabilidade social e muito mais. Também explora a viabilidade e adaptabilidade da implementação da UBI em diferentes países e regiões, bem como sua relação e coordenação com outras políticas sociais. A economia da UBI lembra o socialismo utópico histórico. No contexto da melhoria contínua da produtividade e do desenvolvimento da inteligência artificial, não podemos dizer que essa ideia não tenha base teórica realista. No entanto, a UBI também pode levar a problemas como inflação, crises de dívida e pode minar a motivação de trabalho e o senso de responsabilidade social das pessoas, levando ao desperdício de recursos e à perda de eficiência. Além disso, a UBI pode enfrentar desafios na implementação e sustentabilidade, exigindo a consideração de fontes de financiamento, padrões de distribuição e mecanismos regulatórios. No geral, os projetos UBI estão à frente do estado atual de desenvolvimento social, e tais projetos são essencialmente redistribuições de riqueza sem realmente criar riqueza. Projetos como a Worldcoin acreditam que o modelo econômico existente tem muitos problemas e estão comprometidos em resolver esses problemas para melhorar a vida humana. Se essas iniciativas podem ajudar a melhorar o modelo econômico existente ou melhorar a vida humana são questões de nível macro que são difíceis de quantificar, tornando desafiador determinar se esses métodos realmente abordam algumas questões de nível macro. Assim, só podemos argumentar lógica e teoricamente sobre o potencial de sucesso desses projetos.

5.2 Análise Competitiva

Libra: Em 2019, o gigante americano da internet Facebook lançou Libra, um projeto que visa criar uma moeda global simples e infraestrutura financeira. Foi gerido por uma organização independente sem fins lucrativos chamada Libra Association, composta pelo Facebook e várias outras empresas e instituições. Libra era uma stablecoin, atrelada a uma cesta de moedas fiduciárias, permitindo pagamentos internacionais rápidos e de baixo custo em plataformas que suportam Libra. O projeto lançou seu white paper em junho de 2019, atraindo atenção sem precedentes na indústria de blockchain, ao mesmo tempo em que levanta preocupações entre os reguladores globais sobre potenciais ameaças à estabilidade financeira e à soberania monetária. Alguns membros fundadores se retiraram do projeto devido a pressões políticas. Para enfrentar os desafios regulatórios, a Libra lançou um white paper revisado em abril de 2020, fazendo ajustes significativos, incluindo: 1) abandonando o design de stablecoin único em favor da emissão de várias stablecoins atreladas a moedas fiduciárias individuais (por exemplo, LibraUSD, LibraEUR) e uma stablecoin composta (Libra Coin); 2) reforçar a segurança e a transparência dos fundos de reserva, prometendo armazená-los em bancos centrais ou instituições internacionais idôneas e sujeitando-os a auditoria e supervisão; 3) aumentar as medidas contra crimes financeiros e proteção ao consumidor, exigindo que todos os participantes da rede cumpram as leis e regulamentos locais e usando uma interface de rede de conformidade (VAN) para verificar as identidades dos usuários e os níveis de risco; 4) abandonar o objetivo de eventualmente se tornar uma rede sem permissão, mantendo um status de rede com permissão, com os membros da associação votando sobre a transição para uma rede sem permissão no futuro. No entanto, o projeto Libra inevitavelmente fracassou, principalmente devido aos seguintes motivos: 1) Resistência regulatória: Desde o lançamento de seu white paper em junho de 2019, Libra enfrentou forte oposição e escrutínio de governos e órgãos reguladores em todo o mundo, preocupados com ameaças à estabilidade financeira, soberania monetária, proteção ao consumidor, privacidade de dados, combate à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. O Congresso dos EUA chegou a pedir ao Facebook que pause o projeto de Libra e realizou várias audiências para questionar o representante de Libra, David Marcus. Libra encontrou barreiras regulatórias rígidas nos EUA e na Europa, incapaz de obter as aprovações e permissões necessárias; 2) Retirada de parceiros: Inicialmente liderada pelo Facebook, a Libra Association consistia em 28 empresas e instituições conhecidas para gerenciar e operar a rede Libra, incluindo gigantes de pagamentos como Visa, Mastercard, PayPal, plataformas de comércio eletrônico eBay, Mercado Pago, empresas de blockchain Coinbase, Xapo e empresas de investimento Andreessen Horowitz, Union Square Ventures. No entanto, enfrentando pressão e escrutínio do governo, alguns parceiros-chave, incluindo PayPal, Visa, Mastercard, eBay e Stripe, se retiraram da Libra Association, enfraquecendo a influência e a credibilidade do projeto; 3) Venda do negócio: Após vários ajustes, o projeto, rebatizado de Diem, ainda não recebeu aprovação do governo dos EUA e enfrentou a concorrência de outros projetos de criptomoedas. Em janeiro de 2022, a Diem Association anunciou a venda de sua propriedade intelectual e outros ativos relacionados à operação da rede de pagamentos Diem para o Silvergate Bank, dissolvendo gradualmente suas subsidiárias. Isso marcou o fim oficial do sonho da moeda do Facebook. Bitcoin: Bitcoin é uma criptomoeda e uma moeda digital descentralizada não controlada por nenhuma agência governamental ou instituição financeira. Criado em 2009 por um indivíduo ou grupo usando o pseudônimo Satoshi Nakamoto, o Bitcoin permite que os usuários realizem transações diretamente sem intermediários, como bancos. As transações de Bitcoin são registradas e verificadas usando a tecnologia blockchain, um banco de dados distribuído que armazena todos os registros de transações de Bitcoin. Cada bloco contém múltiplas transações, vinculadas ao bloco anterior através de complexos algoritmos criptográficos, formando um histórico de transações imutável. De acordo com os dados on-chain do Bitcoin, existem mais de um bilhão de endereços de carteira, com aproximadamente 250.000 transações por dia e cerca de 1.000.000 endereços ativos diariamente. Supondo que cada cinco endereços exclusivos correspondam a um usuário único e considerando uma sobreposição de 30% com os usuários do Ethereum, a base total de usuários do Bitcoin é de aproximadamente 3,889 milhões. Enquanto isso, a Visa, uma empresa de pagamentos digitais, tem mais de 426 milhões de usuários ativos e contas de comerciantes, cobrindo mais de 200 mercados e suportando 25 moedas. Em comparação com os métodos de pagamento tradicionais, o Bitcoin ainda tem diferenças significativas.

Figura 5-1 Bitcoin Hashrate Network

A Pi Coin é a moeda nativa da Pi Network, que pode ser minerada através do aplicativo Pi. A Pi Coin utiliza um mecanismo de consenso chamado Protocolo de Consenso Stellar, inicialmente desenvolvido para o blockchain Stellar. A missão da Pi Network é construir uma plataforma de criptomoedas e contratos inteligentes operada de forma segura por pessoas comuns. Ela oferece uma plataforma para desenvolvedores chamada Plataforma de Aplicativos Pi, permitindo que desenvolvedores construam aplicativos na Pi Network. Esta plataforma fornece uma interface chamada Navegador Pi, onde os desenvolvedores podem rapidamente desenvolver, testar e implantar aplicativos Pi descentralizados. Os usuários podem acessar os aplicativos Pi baixando o Navegador Pi e fazendo login através do aplicativo de mineração Pi. A mineração da Pi Coin é gratuita. A Pi Coin tem sido criticada por ser um esquema de pirâmide porque a adesão requer um convite, mas a equipe nega que o projeto seja um esquema de pirâmide. Eles acreditam que seu objetivo é estabelecer uma rede de criptomoedas descentralizada, fornecendo às pessoas comuns uma moeda digital mais fácil de obter e usar.

Figura 5-2: Explorador de Blockchain da Moeda Pi

Os profissionais da indústria de criptomoedas geralmente acreditam que o sistema monetário existente tem vários problemas, tais como:

1) Centralização: O sistema monetário atual é centralizado, controlado por governos e instituições financeiras. Isso significa que os indivíduos têm controle limitado sobre sua moeda e podem ser afetados pela instabilidade política e econômica;

2) Inflação: O sistema monetário atual é propenso à inflação. Quando os governos aumentam a oferta de dinheiro, o poder de compra da moeda diminui, levando a aumentos de preços;

3) Oportunidades desiguais: O sistema monetário atual pode ser injusto. Devido ao controle de crédito por instituições financeiras, algumas pessoas podem ser incapazes de obter empréstimos, perdendo assim oportunidades econômicas;

4) Altos Custos: No sistema monetário existente, as taxas para remessas e transferências transfronteiriças podem ser altas. Isso dificulta o fluxo do comércio e investimento global.

As criptomoedas tentam resolver essas questões oferecendo uma alternativa descentralizada, segura, transparente e de baixo custo. No geral, projetos que tentam mudar o modelo econômico atual têm uma taxa de sucesso muito baixa, e mesmo o Bitcoin é em grande parte mais especulativo em valor do que prático. O modelo de operação macroeconômica existente de fato tem alguns problemas, mas são proposições muito grandiosas que exigem esforços de várias gerações para serem resolvidas. Os proponentes desses projetos de UBI (Renda Básica Universal) acreditam que eles estão melhorando o sistema econômico que afeta bilhões de pessoas, mas uma razão mais realista pode ser sua esperança de compartilhar da enorme indústria financeira. Da perspectiva desses projetos UBI, os valores de Bitcoin, Pi Coin e Worldcoin não têm suporte real, e a Libra considerou usar reservas de ativos de baixo risco, incluindo depósitos bancários em várias moedas e títulos do Tesouro dos EUA. O modelo de Libra e a maioria dos modelos de stablecoins são semelhantes, com a diferença de que Libra tinha o apoio de gigantes do Vale do Silício e acreditava que seu público-alvo era mais amplo do que apenas os usuários da indústria cripto.

A inovação na indústria blockchain sempre vem acompanhada da sombra da lavagem de dinheiro e do financiamento do terrorismo. Para a maioria dos órgãos reguladores, a inovação na indústria blockchain diz respeito menos a oferecer meios financeiros para a maioria e mais a oferecer métodos para criminosos, sendo o tornado.cash um exemplo proeminente. A atitude conservadora dos órgãos reguladores não é totalmente negativa; para a maioria dos usuários comuns, as inovações financeiras na indústria blockchain não são amigáveis ao usuário e é fácil para as pessoas sofrerem perdas. Além disso, a Worldcoin, como um projeto sem suporte de valor real, levanta uma questão significativa: quem pagará pelo valor do token após sua emissão? É provável que tokens amplamente distribuídos possam causar perdas de investimento para usuários comuns.

Dado o rápido desenvolvimento da inteligência artificial, o futuro desenvolvimento econômico pode reduzir significativamente a demanda por mão de obra, potencialmente levando ao desenvolvimento de projetos de RBU maduros. Portanto, esses projetos valem a atenção.

6. Riscos

1) Riscos Legais e Regulatórios: Os projetos de UBI podem causar inflação, lavagem de dinheiro e impactar a estabilidade da moeda, tornando-os altamente suscetíveis à regulamentação.

2) Riscos de Desenvolvimento e Promoção: O projeto Worldcoin requer ampla adoção pelos usuários, mas promover um projeto de moeda digital sem apoio tangível globalmente é muito desafiador.

3) Riscos de Violação de Privacidade: Registrar um ID Mundial requer fornecer dados de íris, que, se vazados, podem prejudicar a privacidade dos usuários. Isso é inconsistente com os valores da indústria blockchain de desconfiança e anonimato.

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