Défis et opportunités des services de négociation d'actifs virtuels OTC à Hong Kong
Hong Kong, en tant que centre financier international, a déjà vu son écosystème économique crypto prospérer. En particulier, les fournisseurs de services de trading de virtual assets OTC (VAOTC) offrent, sous forme de magasins physiques et de groupes en ligne, des services d'échange de tokens et de dépôt/retrait aux investisseurs, en collaboration avec les plateformes de trading d'actifs virtuels.
Cependant, l'anonymat et les caractéristiques transfrontalières de la technologie blockchain permettent aux cryptomonnaies impliquées dans des activités criminelles, en particulier les stablecoins, d'entrer sur le marché de Hong Kong sans obstacle. Cela non seulement pollue les fonds des opérateurs et des investisseurs locaux, mais engendre également des risques juridiques et de conformité.
Un récent incident de blanchiment d'argent impliquant des étudiants d'une université de la Chine continentale à Hong Kong a révélé la menace potentielle de l'industrie de la fraude en Asie du Sud-Est sur l'économie cryptographique de Hong Kong.
Aperçu de l'événement
En mars 2025, un étudiant d'une université continentale a reçu une mission à temps partiel via une plateforme de vente d'occasion, où il a été demandé de se rendre à Hong Kong pour acheter des USDT et les transférer à une adresse désignée. Cet étudiant a échangé des yuan renminbi contre des dollars de Hong Kong dans un bureau de change à Hong Kong, puis a acheté des USDT dans un bureau de change de cryptomonnaie et a effectué le transfert.
Par la suite, la carte bancaire et le compte de paiement de l'étudiant ont été gelés, car les fonds reçus étaient liés à un événement de fraude en amont. L'enquête a révélé qu'il s'agissait d'une méthode typique de blanchiment d'argent "carte retournée au U", étroitement liée à un réseau criminel en Asie du Sud-Est.
Analyse on-chain
L'analyse de l'adresse impliquée montre que les 2396 USDT achetés par les étudiants ont été transférés vers une adresse ayant des relations commerciales avec une plateforme de garantie en Asie du Sud-Est. Ces plateformes de garantie fournissent des services depuis longtemps à des activités criminelles telles que les jeux d'argent illégaux en ligne et les industries grises.
Cette méthode est appelée "retour de carte vers U", c'est-à-dire échanger rapidement les fonds numériques frauduleux en monnaie fiduciaire contre des USDT, puis les renvoyer à l'adresse blockchain des criminels. Pour éviter les risques, les groupes criminels recrutent généralement un grand nombre de "cartes agricoles" ou "conducteurs" pour effectuer les opérations.
Industrialisation du crime
Des enquêtes supplémentaires ont révélé que cet incident n'était pas un cas isolé, mais faisait partie d'un vaste réseau de blanchiment d'argent. En analysant les adresses concernées, plusieurs opérations de blanchiment similaires ont été identifiées, impliquant de nombreux bureaux de change à Hong Kong.
Ce réseau de blanchiment d'argent est devenu actif en 2024, avec des sources de financement initiales liées à plusieurs adresses à haut risque en Asie du Sud-Est. En moins de trois mois, un seul groupe de blanchiment d'argent a blanchi plus de 310 000 dollars par le biais de Hong Kong, l'ampleur réelle pouvant être encore plus importante.
Perspectives de régulation de l'industrie VAOTC à Hong Kong
Le Bureau des services financiers et de la trésorerie de Hong Kong a publié en février 2024 un document de consultation législative concernant les services de négociation d'actifs virtuels OTC. Il propose d'introduire un système de licence pour les commerçants OTC par le biais de l'Ordonnance sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Cela signifie que toutes les entreprises fournissant des services de négociation d'actifs virtuels OTC doivent demander une licence auprès des douanes de Hong Kong et se conformer aux réglementations pertinentes.
Recommandations de réponse de l'industrie
Face aux changements réglementaires à venir, les opérateurs du secteur VAOTC doivent réagir activement :
Respecter strictement le système de licence qui sera bientôt en vigueur.
Améliorer le système de conformité interne pour garantir le respect des exigences AML et KYC.
Renforcer la communication avec les organismes de réglementation pour rester informé des évolutions politiques.
Participer à des organisations d'auto-régulation de l'industrie pour promouvoir le développement normatif de l'industrie.
Mettre en œuvre une diligence raisonnable stricte des clients et un suivi des transactions, refuser les fonds suspects.
La politique de conformité OTC qui sera bientôt mise en place à Hong Kong offre une opportunité de développement normatif pour l'industrie. Les opérateurs doivent saisir cette occasion, améliorer leur niveau de conformité et renforcer leur compétitivité afin d'atteindre un développement stable et à long terme sur ce marché en plein essor.
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DogeBachelor
· Il y a 3h
Comprendre la conformité, c'est bien, mais je ne sais pas si les frais de licence sont chers.
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FrontRunFighter
· Il y a 6h
une autre forêt sombre pour cacher de l'argent sale smh...réveillez-vous
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ContractFreelancer
· Il y a 6h
La régulation est là, les petites plateformes d'échange devraient s'inquiéter.
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¯\_(ツ)_/¯
· Il y a 6h
De plus en plus difficile...
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DegenGambler
· Il y a 7h
Cette régulation ne sert à rien, le Cold Wallet est la vraie voie.
La régulation du trading OTC des actifs virtuels à Hong Kong arrive, créant à la fois des opportunités et des défis pour l'industrie VAOTC.
Défis et opportunités des services de négociation d'actifs virtuels OTC à Hong Kong
Hong Kong, en tant que centre financier international, a déjà vu son écosystème économique crypto prospérer. En particulier, les fournisseurs de services de trading de virtual assets OTC (VAOTC) offrent, sous forme de magasins physiques et de groupes en ligne, des services d'échange de tokens et de dépôt/retrait aux investisseurs, en collaboration avec les plateformes de trading d'actifs virtuels.
Cependant, l'anonymat et les caractéristiques transfrontalières de la technologie blockchain permettent aux cryptomonnaies impliquées dans des activités criminelles, en particulier les stablecoins, d'entrer sur le marché de Hong Kong sans obstacle. Cela non seulement pollue les fonds des opérateurs et des investisseurs locaux, mais engendre également des risques juridiques et de conformité.
Un récent incident de blanchiment d'argent impliquant des étudiants d'une université de la Chine continentale à Hong Kong a révélé la menace potentielle de l'industrie de la fraude en Asie du Sud-Est sur l'économie cryptographique de Hong Kong.
Aperçu de l'événement
En mars 2025, un étudiant d'une université continentale a reçu une mission à temps partiel via une plateforme de vente d'occasion, où il a été demandé de se rendre à Hong Kong pour acheter des USDT et les transférer à une adresse désignée. Cet étudiant a échangé des yuan renminbi contre des dollars de Hong Kong dans un bureau de change à Hong Kong, puis a acheté des USDT dans un bureau de change de cryptomonnaie et a effectué le transfert.
Par la suite, la carte bancaire et le compte de paiement de l'étudiant ont été gelés, car les fonds reçus étaient liés à un événement de fraude en amont. L'enquête a révélé qu'il s'agissait d'une méthode typique de blanchiment d'argent "carte retournée au U", étroitement liée à un réseau criminel en Asie du Sud-Est.
Analyse on-chain
L'analyse de l'adresse impliquée montre que les 2396 USDT achetés par les étudiants ont été transférés vers une adresse ayant des relations commerciales avec une plateforme de garantie en Asie du Sud-Est. Ces plateformes de garantie fournissent des services depuis longtemps à des activités criminelles telles que les jeux d'argent illégaux en ligne et les industries grises.
Cette méthode est appelée "retour de carte vers U", c'est-à-dire échanger rapidement les fonds numériques frauduleux en monnaie fiduciaire contre des USDT, puis les renvoyer à l'adresse blockchain des criminels. Pour éviter les risques, les groupes criminels recrutent généralement un grand nombre de "cartes agricoles" ou "conducteurs" pour effectuer les opérations.
Industrialisation du crime
Des enquêtes supplémentaires ont révélé que cet incident n'était pas un cas isolé, mais faisait partie d'un vaste réseau de blanchiment d'argent. En analysant les adresses concernées, plusieurs opérations de blanchiment similaires ont été identifiées, impliquant de nombreux bureaux de change à Hong Kong.
Ce réseau de blanchiment d'argent est devenu actif en 2024, avec des sources de financement initiales liées à plusieurs adresses à haut risque en Asie du Sud-Est. En moins de trois mois, un seul groupe de blanchiment d'argent a blanchi plus de 310 000 dollars par le biais de Hong Kong, l'ampleur réelle pouvant être encore plus importante.
Perspectives de régulation de l'industrie VAOTC à Hong Kong
Le Bureau des services financiers et de la trésorerie de Hong Kong a publié en février 2024 un document de consultation législative concernant les services de négociation d'actifs virtuels OTC. Il propose d'introduire un système de licence pour les commerçants OTC par le biais de l'Ordonnance sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Cela signifie que toutes les entreprises fournissant des services de négociation d'actifs virtuels OTC doivent demander une licence auprès des douanes de Hong Kong et se conformer aux réglementations pertinentes.
Recommandations de réponse de l'industrie
Face aux changements réglementaires à venir, les opérateurs du secteur VAOTC doivent réagir activement :
La politique de conformité OTC qui sera bientôt mise en place à Hong Kong offre une opportunité de développement normatif pour l'industrie. Les opérateurs doivent saisir cette occasion, améliorer leur niveau de conformité et renforcer leur compétitivité afin d'atteindre un développement stable et à long terme sur ce marché en plein essor.