Rapport sur les perspectives de l'écosystème USDC 2025

I. Résumé exécutif

Au cours de l'année écoulée, l'USDC a réalisé d'importants progrès en matière de croissance économique et de maturité des applications. À l'échelle mondiale, avec de plus en plus de particuliers et d'entreprises prenant conscience de la puissance du dollar numérique sur les réseaux blockchain, cette tendance montre un fort élan de développement. Les développeurs découvrent constamment des moyens d'utiliser l'USDC et la technologie Circle pour construire des plateformes d'application, rendant le commerce et la finance mondiaux plus efficaces, rapides et inclusifs.

2024 données spécifiques sur l'USDC:

• Le volume d'USDC en circulation sur l'année a augmenté de plus de 78 % par rapport à l'année précédente, dépassant ainsi les autres grandes stablecoins
• Le volume des transactions de novembre a atteint 1 trillion USD, le volume historique des transactions a dépassé 18 trillions USD.
• USDC est disponible pour plus de 500 millions d'utilisateurs de portefeuilles, soutenant une gamme d'applications allant des activités sur le marché des capitaux numériques au stockage de valeur en USD.

Trois facteurs clés pour l'adoption accélérée de l'USDC :

1. Clarté juridique et réglementaire : De nouvelles règles sur les stablecoins émergents sont en cours d'élaboration pour établir des normes de conformité robustes, ouvrant la voie à une intégration institutionnelle plus large.

2. Scalabilité des réseaux blockchain : les infrastructures s'améliorent rapidement, devenant plus rapides, plus sûres et plus flexibles. Les développeurs simplifient l'expérience utilisateur et résolvent des problèmes d'échelle majeurs.

3. Expérience utilisateur exceptionnelle : le nombre de connexions entre l'USDC et la finance traditionnelle a explosé. Circle continue d'étendre son réseau bancaire mondial, offrant un accès direct à l'USDC à un plus grand nombre de centres financiers.

Deux, aperçu de l'USDC

USDC est un dollar numérique pouvant être transféré sur plusieurs réseaux blockchain, offrant des avantages en termes de coût, de vitesse et de portée. En tant que pont entre la finance traditionnelle et la blockchain, USDC est étroitement intégré au système bancaire et peut être échangé 1:1 contre des dollars.

Principes de base de la gestion des USDC par Circle :

1. Sécurité : USDC est un dollar tokenisé, pas un dépôt bancaire tokenisé.
2. Transparence : divulgation complète des actifs de réserve, garantie fournie par un tiers
3. Liquidité : Échange 1:1 du dollar à tout moment et partout dans le monde
4. Stabilité : gestion des risques complète et partenaires financiers de classe mondiale

Circle est l'unique émetteur de l'USDC, ayant établi des normes de gestion des risques prudentes et de transparence. Les réserves de l'USDC sont entièrement soutenues par des liquidités et des équivalents de liquidités déposés dans un système financier réglementé, environ 90 % étant des obligations d'État américaines à court terme et des accords de rachat au jour le jour, 10 % étant des liquidités.

Trois, cas d'utilisation de l'USDC

3.1 Obtention mondiale de USD

L'USDC est utilisé en dehors des États-Unis grâce à sa facilité d'accès par rapport au dollar traditionnel des banques. Circle collabore avec des entreprises de technologie financière, des néobanques, etc., pour remettre directement l'USDC à des clients du monde entier.

Exemple :

• Nubank : la plus grande banque numérique d'Amérique Latine, sert 105 millions de clients. Partenariat avec Circle pour lancer USDC au Brésil, permettant aux utilisateurs d'accéder à USDC presque instantanément, à faible coût et 24 heures sur 24.
• Lemon : leader du marché des monnaies numériques de détail en Amérique latine. Les utilisateurs détiennent un total de 137 millions USD en USDC, avec une augmentation de 21 % du nombre d'utilisateurs.

3.2 marché des actifs numériques

USDC joue un rôle important sur le marché des actifs numériques, servant de couche de dollars liquides pour des activités telles que le trading, le prêt et le stockage de valeur.

Exemple :

• Coinbase : la principale plateforme d'échange d'actifs numériques conforme au monde. USDC représente une grande partie de la liquidité et des garanties sur Coinbase.
• Haussier : une bourse d'échange d'actifs numériques innovante. Le volume des transactions quotidiennes en USDC atteint 1,3 milliard de dollars, représentant 83 % du volume total des transactions de l'échange.
• dYdX : une plateforme d'échange décentralisée de premier plan. Chaque transaction est presque immédiatement réglée en USDC.

3.3 paiement

USDC stimule le développement des paiements mondiaux, de l'acquisition des commerçants aux remises et aux paiements B2B. Circle prend des mesures importantes pour permettre à USDC de tirer parti des tendances de paiement numérique sur les principaux marchés mondiaux.

Exemple :

• Worldpay : un fournisseur de services de paiement innovant à l'échelle mondiale. Le premier acquéreur de commerçants mondial à proposer des règlements directs en USDC.
• Mastercard : réseau mondial d'organisations de cartes. En collaboration avec Circle pour la cinquième année, soutenant les émetteurs et les acquéreurs utilisant USDC pour les règlements.
• MoneyGram : entreprise de technologie financière de premier plan au monde. Utilise l'USDC sur la blockchain Stellar pour faciliter le flux de dollars à l'échelle d'Internet.

3.4 aide humanitaire

USDC offre une alternative plus efficace et plus sûre aux principales organisations humanitaires, soutenant 180 pays, avec des coûts de transaction négligeables.

Exemple :

• Agence des Nations Unies pour les réfugiés : distribuer des fournitures d'aide aux personnes déplacées en utilisant USDC.
• Goodwall : Développez des compétences professionnelles et des actions d'impact environnemental grâce aux récompenses USDC.
• Ensuro : soutenir le marché des services d'assurance insuffisants en utilisant la blockchain et l'USDC.

Quatre, Perspectives des tendances réglementaires

L'année 2024 sera une année révolutionnaire en matière de clarté juridique et réglementaire pour les stablecoins. Les nouvelles règles sur les stablecoins établissent des exigences claires dans des domaines tels que la confiance, la transparence et l'intégrité financière.

• Cadre MiCA de l'UE : Circle devient le premier émetteur mondial de stablecoins majeur conforme aux exigences.
• États-Unis : les deux partis ont établi un cadre pour des règles de principe, avec une probabilité d'adoption sous la direction du nouveau gouvernement.
• Royaume-Uni, Brésil, Hong Kong, etc. : Prévision de l'élaboration de règles de régulation des stablecoins d'ici 2025.

Avec les centres financiers mondiaux fournissant des plateformes pour les activités des stablecoins, les banques, les sociétés de gestion d'actifs et les régulateurs établissent des ponts clés entre le système financier Internet et l'économie réelle. Les stablecoins et les réseaux blockchain d'aujourd'hui étendent les frontières des services financiers innovants, plutôt que de renverser les services financiers traditionnels.