Marché des stablecoins : le point de hausse du prochain marché trillionnaire
Le développement florissant du marché des stablecoins annonce qu'il pourrait devenir un marché de mille milliards de dollars dans le domaine financier à l'avenir. Actuellement, la capitalisation boursière des stablecoins a dépassé 160 milliards de dollars, avec un volume de transactions quotidien atteignant plus de 100 milliards de dollars. Plusieurs institutions prévoient que les stablecoins connaîtront un nouveau marché de mille milliards, les principaux gains provenant de l'application généralisée des paiements mondiaux.
Les stablecoins peuvent être divisés en deux grandes catégories : centralisés et décentralisés. Les stablecoins centralisés dominent actuellement le marché, avec l'USDT et l'USDC émettant respectivement 114,46 milliards de dollars et 34,15 milliards de dollars. Tether, avec une équipe de 125 personnes, génère un bénéfice brut de 4,5 milliards de dollars par an, attirant ainsi de nombreuses grandes institutions à entrer sur le marché.
Bien que les stablecoins jouent un rôle important dans le trading de cryptomonnaies et la DeFi, l'exploration de leur intégration avec le commerce traditionnel en est encore à ses débuts. À long terme, le potentiel d'application le plus prometteur des stablecoins se situe dans le domaine des paiements, en particulier les paiements transfrontaliers. Actuellement, les paiements transfrontaliers impliquent plusieurs intermédiaires, avec des processus complexes, des coûts élevés et des délais de règlement longs. Les stablecoins sont non seulement un meilleur choix, mais aussi une voie importante de participation économique. À mesure que la réglementation devient progressivement plus normée, la position des stablecoins dans les paiements mondiaux deviendra de plus en plus importante. À l'avenir, après une application à grande échelle des stablecoins dans les scénarios de paiement, ils pourraient fusionner avec la DeFi pour donner naissance à PayFi, réalisant l'interopérabilité, la programmabilité et la combinabilité des scénarios de paiement, créant ainsi un nouveau paradigme financier et une expérience produit que la finance traditionnelle ne peut pas réaliser.
Taproot Assets protocole + Réseau Lightning : l'infrastructure d'un réseau de paiement mondial
Actuellement, les stablecoins circulent principalement sur les réseaux ETH et TRON, mais ces réseaux ont des frais de transaction relativement élevés et des temps de transfert plus longs. En revanche, le réseau Lightning présente des avantages en termes de rapidité, de faible coût et de haute évolutivité.
Le réseau Lightning est la première solution d'extension de deuxième couche mature pour Bitcoin. Plusieurs équipes ont développé indépendamment le réseau Lightning, y compris Lightning Labs, Blockstream et ACINQ. Taproot Assets est le protocole d'émission d'actifs développé par Lightning Labs.
Le réseau Lightning permet des transactions instantanées à faible coût en établissant des canaux de paiement bidirectionnels, et a été largement adopté par de nombreux prestataires de paiement et commerçants à travers le monde, devenant progressivement une solution décentralisée de paiement mondial. Actuellement, la capacité du réseau Lightning dépasse 5000 bitcoins, avec plus de 18000 nœuds et plus de 50000 canaux.
Cependant, avant l'apparition du protocole Taproot Assets, le réseau Lightning ne supportait que les paiements en bitcoins, limitant ainsi ses cas d'utilisation. Le lancement du protocole Taproot Assets a résolu ce problème. Il permet d'émettre des actifs sur le réseau Bitcoin, y compris des stablecoins correspondant à diverses monnaies fiduciaires, et est entièrement compatible avec le réseau Lightning. Cela signifie qu'à l'avenir, un grand nombre de nouveaux actifs émis sur le réseau Bitcoin (, en particulier des stablecoins ), circuleront sur le réseau Lightning, renforçant ainsi l'influence du réseau Lightning dans le domaine des paiements mondiaux.
S'appuyant sur la sécurité et la décentralisation du Bitcoin, l'idée de Lightning Labs de "bitcoiniser le dollar et les actifs financiers mondiaux" devient réalité. Le lancement du protocole principal de Taproot Assets marque le début de l'application des stablecoins dans des scénarios de paiement de l'ordre du trillion.
Détails du protocole Taproot Assets
Le fonctionnement du protocole Taproot Assets(TA) est basé sur le modèle UTXO de Bitcoin et la mise à niveau Taproot. Ces deux éléments clés alimentent le bon fonctionnement du protocole.
Modèle UTXO vs Modèle de Compte
Les sorties de transaction non dépensées UTXO(, qui s'appuient sur ), constituent la base des solutions de deuxième couche pour Bitcoin et d'autres protocoles. Contrairement au modèle de compte utilisé par la plupart des chaînes publiques, le modèle UTXO peut être comparé à un portefeuille, qui contient des chèques autorisés à être échangés par d'autres ainsi que des chèques que l'on a autorisés à d'autres.
Les caractéristiques du modèle UTXO lui permettent d'éviter naturellement le problème de la double dépense, offrant ainsi une sécurité accrue. Le protocole TA hérite entièrement des caractéristiques de sécurité de la couche réseau de Bitcoin, évitant les risques de transfert erroné ou d'omission. De plus, le protocole TA utilise le concept d'enveloppe jetable, garantissant que les actifs se déplacent avec le UTXO, renforçant ainsi la sécurité des transactions et éliminant les risques potentiels causés par des institutions centralisées.
( mise à niveau Taproot
La mise à niveau Taproot de 2021 a introduit des fonctionnalités simples de contrats intelligents dans le réseau Bitcoin. L'amélioration la plus importante est la mise en œuvre de signatures multiples ) multi-signatures ###, augmentant la sécurité et la protection de la vie privée des transactions des utilisateurs institutionnels, offrant une base solide pour les transactions B2B.
( principes techniques TA
Contrairement à Ordinal et BRC20, le protocole TA utilise une méthode plus efficace. Les actifs sont marqués sur chaque UTXO, et seule la racine du hachage de l'arbre de script est stockée en chaîne, tandis que le script est conservé hors chaîne. Cette méthode évite les problèmes d'augmentation de la taille des blocs et d'accumulation de données invalides.
Les actifs TA peuvent être déposés dans des canaux de paiement du réseau Lightning et transférés via le réseau Lightning existant, permettant ainsi la circulation entre la blockchain principale de Bitcoin et le réseau Lightning. Le protocole TA utilise la mise à niveau Taproot pour enregistrer les états d'actifs dans l'arbre de Merkle de Taproot, tout en tirant parti de la caractéristique de "scellage unique" des UTXO pour obtenir un consensus sur les transitions d'état des actifs sur la chaîne Bitcoin.
![Taproot Assets : le prochain point de hausse du marché des stablecoins dépassant une capitalisation de mille milliards])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b9d07000d5d0dd072443416fcbaf1d8c.webp###
( La relation entre le protocole TA et le réseau Lightning
Le protocole Taproot Assets permet à d'autres actifs que le bitcoin ), tels que les stablecoins ###, d'entrer en circulation sur le réseau Lightning. Cela est réalisé par le canal TA ( Taproot Assets Channel ), dont le principe est similaire à celui des canaux d'état, basé sur des contrats de verrouillage temporel de hachage.
( Coût d'utilisation des utilisateurs et problèmes de garde centralisée
Bien que le protocole TA n'enregistre que le hash racine des transactions sur la chaîne, les données d'actifs doivent être conservées hors chaîne sur chaque client, nécessitant une vérification de la validité des actifs par le client. En même temps, le protocole TA dépend fortement des services de portefeuille des nœuds de la lightning, manquant d'un mécanisme de gestion de compte. Cela a conduit à ce que les services de portefeuille sur le réseau lightning utilisent essentiellement des solutions de portefeuille hébergées, rendant le stockage décentralisé et la gestion sécurisée des actifs de grande valeur particulièrement importants.
![Taproot Assets : le prochain point de hausser dépassant un billion de valeur de marché dans le domaine des stablecoins])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-cb9aaea54b9970a8a043a6dc3e1ae4b0.webp###
Solution de garde personnelle
Des solutions décentralisées pour la circulation des actifs TA sur le réseau Lightning ont déjà émergé sur le marché. Comme la solution de cloud hosting proposée par LnFi, ainsi que le portefeuille de plugin de navigateur décentralisé développé par l'équipe BitTap.
Le protocole de portefeuille innovant proposé par BitTap (Bittapd) permet aux utilisateurs de contrôler complètement leur clé privée, et lorsqu'une signature est nécessaire, Bittapd interagit avec Tapd au nom de l'utilisateur. Cela permet aux utilisateurs de bénéficier d'une expérience décentralisée et d'une sécurité similaire à celle du portefeuille Metamask. Le protocole Bittapd agit en tant qu'agent décentralisé du protocole TA, transformant le système de comptes centralisés natifs de Tapd en une solution décentralisée.
Résumé
Les stablecoins s'étendent des échanges de cryptomonnaies au domaine des paiements mondiaux. Le réseau Lightning, avec ses frais bas et ses transactions rapides, devient une infrastructure de paiement mondial idéale. Le lancement du protocole Taproot Assets renforce encore les fonctionnalités du réseau Lightning, rendant possible l'émission et la circulation de stablecoins sur le réseau Bitcoin.
Concernant les problèmes de centralisation du réseau Lightning, le marché a vu l'émergence de solutions de portefeuille décentralisées telles que BitTap, offrant aux utilisateurs une gestion d'actifs plus sécurisée et décentralisée. Cela complète le dernier morceau du puzzle pour que Taproot Assets + le réseau Lightning deviennent une infrastructure de paiement mondiale.
Comparé aux infrastructures de paiement traditionnelles, l'infrastructure de paiement composée du protocole TA et du réseau Lightning peut non seulement rivaliser en termes d'immédiateté, mais elle réalise également une décentralisation grâce à un design astucieux. Les solutions d'auto-hébergement dans l'écosystème garantissent aux utilisateurs le contrôle de leurs actifs, soutenant des transferts libres sans conditions limitées, et élèvent la liberté de paiement à des niveaux sans précédent.
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WalletManager
· 07-19 16:26
usdt domine le marché, le coefficient de risque est vraiment trop élevé.
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SellTheBounce
· 07-19 16:26
Un marché en plein essor est un signe que le sommet est imminent.
Taproot Assets protocole + Lightning Network : créer une infrastructure de paiement mondiale de niveau trillion pour les stablecoins
Marché des stablecoins : le point de hausse du prochain marché trillionnaire
Le développement florissant du marché des stablecoins annonce qu'il pourrait devenir un marché de mille milliards de dollars dans le domaine financier à l'avenir. Actuellement, la capitalisation boursière des stablecoins a dépassé 160 milliards de dollars, avec un volume de transactions quotidien atteignant plus de 100 milliards de dollars. Plusieurs institutions prévoient que les stablecoins connaîtront un nouveau marché de mille milliards, les principaux gains provenant de l'application généralisée des paiements mondiaux.
Les stablecoins peuvent être divisés en deux grandes catégories : centralisés et décentralisés. Les stablecoins centralisés dominent actuellement le marché, avec l'USDT et l'USDC émettant respectivement 114,46 milliards de dollars et 34,15 milliards de dollars. Tether, avec une équipe de 125 personnes, génère un bénéfice brut de 4,5 milliards de dollars par an, attirant ainsi de nombreuses grandes institutions à entrer sur le marché.
Bien que les stablecoins jouent un rôle important dans le trading de cryptomonnaies et la DeFi, l'exploration de leur intégration avec le commerce traditionnel en est encore à ses débuts. À long terme, le potentiel d'application le plus prometteur des stablecoins se situe dans le domaine des paiements, en particulier les paiements transfrontaliers. Actuellement, les paiements transfrontaliers impliquent plusieurs intermédiaires, avec des processus complexes, des coûts élevés et des délais de règlement longs. Les stablecoins sont non seulement un meilleur choix, mais aussi une voie importante de participation économique. À mesure que la réglementation devient progressivement plus normée, la position des stablecoins dans les paiements mondiaux deviendra de plus en plus importante. À l'avenir, après une application à grande échelle des stablecoins dans les scénarios de paiement, ils pourraient fusionner avec la DeFi pour donner naissance à PayFi, réalisant l'interopérabilité, la programmabilité et la combinabilité des scénarios de paiement, créant ainsi un nouveau paradigme financier et une expérience produit que la finance traditionnelle ne peut pas réaliser.
Taproot Assets protocole + Réseau Lightning : l'infrastructure d'un réseau de paiement mondial
Actuellement, les stablecoins circulent principalement sur les réseaux ETH et TRON, mais ces réseaux ont des frais de transaction relativement élevés et des temps de transfert plus longs. En revanche, le réseau Lightning présente des avantages en termes de rapidité, de faible coût et de haute évolutivité.
Le réseau Lightning est la première solution d'extension de deuxième couche mature pour Bitcoin. Plusieurs équipes ont développé indépendamment le réseau Lightning, y compris Lightning Labs, Blockstream et ACINQ. Taproot Assets est le protocole d'émission d'actifs développé par Lightning Labs.
Le réseau Lightning permet des transactions instantanées à faible coût en établissant des canaux de paiement bidirectionnels, et a été largement adopté par de nombreux prestataires de paiement et commerçants à travers le monde, devenant progressivement une solution décentralisée de paiement mondial. Actuellement, la capacité du réseau Lightning dépasse 5000 bitcoins, avec plus de 18000 nœuds et plus de 50000 canaux.
Cependant, avant l'apparition du protocole Taproot Assets, le réseau Lightning ne supportait que les paiements en bitcoins, limitant ainsi ses cas d'utilisation. Le lancement du protocole Taproot Assets a résolu ce problème. Il permet d'émettre des actifs sur le réseau Bitcoin, y compris des stablecoins correspondant à diverses monnaies fiduciaires, et est entièrement compatible avec le réseau Lightning. Cela signifie qu'à l'avenir, un grand nombre de nouveaux actifs émis sur le réseau Bitcoin (, en particulier des stablecoins ), circuleront sur le réseau Lightning, renforçant ainsi l'influence du réseau Lightning dans le domaine des paiements mondiaux.
S'appuyant sur la sécurité et la décentralisation du Bitcoin, l'idée de Lightning Labs de "bitcoiniser le dollar et les actifs financiers mondiaux" devient réalité. Le lancement du protocole principal de Taproot Assets marque le début de l'application des stablecoins dans des scénarios de paiement de l'ordre du trillion.
Détails du protocole Taproot Assets
Le fonctionnement du protocole Taproot Assets(TA) est basé sur le modèle UTXO de Bitcoin et la mise à niveau Taproot. Ces deux éléments clés alimentent le bon fonctionnement du protocole.
Modèle UTXO vs Modèle de Compte
Les sorties de transaction non dépensées UTXO(, qui s'appuient sur ), constituent la base des solutions de deuxième couche pour Bitcoin et d'autres protocoles. Contrairement au modèle de compte utilisé par la plupart des chaînes publiques, le modèle UTXO peut être comparé à un portefeuille, qui contient des chèques autorisés à être échangés par d'autres ainsi que des chèques que l'on a autorisés à d'autres.
Les caractéristiques du modèle UTXO lui permettent d'éviter naturellement le problème de la double dépense, offrant ainsi une sécurité accrue. Le protocole TA hérite entièrement des caractéristiques de sécurité de la couche réseau de Bitcoin, évitant les risques de transfert erroné ou d'omission. De plus, le protocole TA utilise le concept d'enveloppe jetable, garantissant que les actifs se déplacent avec le UTXO, renforçant ainsi la sécurité des transactions et éliminant les risques potentiels causés par des institutions centralisées.
( mise à niveau Taproot
La mise à niveau Taproot de 2021 a introduit des fonctionnalités simples de contrats intelligents dans le réseau Bitcoin. L'amélioration la plus importante est la mise en œuvre de signatures multiples ) multi-signatures ###, augmentant la sécurité et la protection de la vie privée des transactions des utilisateurs institutionnels, offrant une base solide pour les transactions B2B.
( principes techniques TA
Contrairement à Ordinal et BRC20, le protocole TA utilise une méthode plus efficace. Les actifs sont marqués sur chaque UTXO, et seule la racine du hachage de l'arbre de script est stockée en chaîne, tandis que le script est conservé hors chaîne. Cette méthode évite les problèmes d'augmentation de la taille des blocs et d'accumulation de données invalides.
Les actifs TA peuvent être déposés dans des canaux de paiement du réseau Lightning et transférés via le réseau Lightning existant, permettant ainsi la circulation entre la blockchain principale de Bitcoin et le réseau Lightning. Le protocole TA utilise la mise à niveau Taproot pour enregistrer les états d'actifs dans l'arbre de Merkle de Taproot, tout en tirant parti de la caractéristique de "scellage unique" des UTXO pour obtenir un consensus sur les transitions d'état des actifs sur la chaîne Bitcoin.
![Taproot Assets : le prochain point de hausse du marché des stablecoins dépassant une capitalisation de mille milliards])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b9d07000d5d0dd072443416fcbaf1d8c.webp###
( La relation entre le protocole TA et le réseau Lightning
Le protocole Taproot Assets permet à d'autres actifs que le bitcoin ), tels que les stablecoins ###, d'entrer en circulation sur le réseau Lightning. Cela est réalisé par le canal TA ( Taproot Assets Channel ), dont le principe est similaire à celui des canaux d'état, basé sur des contrats de verrouillage temporel de hachage.
( Coût d'utilisation des utilisateurs et problèmes de garde centralisée
Bien que le protocole TA n'enregistre que le hash racine des transactions sur la chaîne, les données d'actifs doivent être conservées hors chaîne sur chaque client, nécessitant une vérification de la validité des actifs par le client. En même temps, le protocole TA dépend fortement des services de portefeuille des nœuds de la lightning, manquant d'un mécanisme de gestion de compte. Cela a conduit à ce que les services de portefeuille sur le réseau lightning utilisent essentiellement des solutions de portefeuille hébergées, rendant le stockage décentralisé et la gestion sécurisée des actifs de grande valeur particulièrement importants.
![Taproot Assets : le prochain point de hausser dépassant un billion de valeur de marché dans le domaine des stablecoins])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-cb9aaea54b9970a8a043a6dc3e1ae4b0.webp###
Solution de garde personnelle
Des solutions décentralisées pour la circulation des actifs TA sur le réseau Lightning ont déjà émergé sur le marché. Comme la solution de cloud hosting proposée par LnFi, ainsi que le portefeuille de plugin de navigateur décentralisé développé par l'équipe BitTap.
Le protocole de portefeuille innovant proposé par BitTap (Bittapd) permet aux utilisateurs de contrôler complètement leur clé privée, et lorsqu'une signature est nécessaire, Bittapd interagit avec Tapd au nom de l'utilisateur. Cela permet aux utilisateurs de bénéficier d'une expérience décentralisée et d'une sécurité similaire à celle du portefeuille Metamask. Le protocole Bittapd agit en tant qu'agent décentralisé du protocole TA, transformant le système de comptes centralisés natifs de Tapd en une solution décentralisée.
Résumé
Les stablecoins s'étendent des échanges de cryptomonnaies au domaine des paiements mondiaux. Le réseau Lightning, avec ses frais bas et ses transactions rapides, devient une infrastructure de paiement mondial idéale. Le lancement du protocole Taproot Assets renforce encore les fonctionnalités du réseau Lightning, rendant possible l'émission et la circulation de stablecoins sur le réseau Bitcoin.
Concernant les problèmes de centralisation du réseau Lightning, le marché a vu l'émergence de solutions de portefeuille décentralisées telles que BitTap, offrant aux utilisateurs une gestion d'actifs plus sécurisée et décentralisée. Cela complète le dernier morceau du puzzle pour que Taproot Assets + le réseau Lightning deviennent une infrastructure de paiement mondiale.
Comparé aux infrastructures de paiement traditionnelles, l'infrastructure de paiement composée du protocole TA et du réseau Lightning peut non seulement rivaliser en termes d'immédiateté, mais elle réalise également une décentralisation grâce à un design astucieux. Les solutions d'auto-hébergement dans l'écosystème garantissent aux utilisateurs le contrôle de leurs actifs, soutenant des transferts libres sans conditions limitées, et élèvent la liberté de paiement à des niveaux sans précédent.