Gestion des risques : la voie de survie des plateformes de Trading de monnaie numérique
Le risque, en tant que mot emprunté, vient de l'italien "RISQUE", signifiant un danger objectif dans la nature. Dans la société actuelle, le risque n'est plus seulement un destin, mais devient davantage un choix, dépendant de notre liberté.
L'historien financier Peter Burns souligne dans son ouvrage classique sur la Gestion des risques que la montée et la chute des entreprises, les fluctuations du marché boursier, les guerres et les récessions économiques semblent toujours se produire à l'improviste, mais en réalité, elles sont toutes cycliques.
En tant que plateforme de trading de monnaie numérique fournissant de la liquidité sur le marché, la gestion des risques est l'un de ses éléments clés. Ces plateformes assument non seulement diverses fonctions telles que la garde d'actifs, la mise en relation des transactions, le règlement et la publication d'informations, mais elles intègrent également les caractéristiques d'institutions telles que les courtiers et les fonds, devenant ainsi un véritable centre financier intégré.
À travers des entretiens avec des responsables de la gestion des risques de plusieurs plateformes de trading, l'industrie s'accorde à dire qu'il existe un problème de lacune en matière de gestion des risques dans le secteur de la blockchain. Cette situation a conduit à des tragédies dans l'industrie, telles que l'effondrement de FCoin et le vol d'échanges. Comment bien gérer les risques est devenu un sujet important qui nécessite une attention continue de la part de l'ensemble du secteur.
Diversité des risques
Le plus grand et le plus difficile risque auquel le marché des cryptomonnaies est confronté est le risque systémique lié aux politiques. Les changements dans les politiques de réglementation affectent directement la volatilité de l'ensemble du marché.
et ce que les participants au marché peuvent contrôler, ce sont les risques non systématiques, y compris :
Risque technique : implique la sécurité et la stabilité du système
Risques d'exploitation : causés par une mauvaise décision
Risque de liquidité : les actifs ne peuvent pas être négociés rapidement à un prix raisonnable.
Risque de confiance : incapacité à exécuter rapidement des opérations de retrait, de transfert, etc.
Risque moral : nuire aux intérêts des investisseurs pour maximiser ses propres intérêts.
Le département de gestion des risques occupe une place importante dans l'échange, et doit surveiller de près divers indicateurs de risque tels que la liquidité, les comportements d'arbitrage, les anomalies de compte, etc., tout en maintenant des contacts étroits avec les autres départements.
Cependant, dans la phase de développement rapide de l'industrie, la gestion des risques aura sans aucun doute une certaine contrainte sur la vitesse de développement. Actuellement, de nombreuses plateformes de trading de monnaie numérique de taille intermédiaire et petite ont encore une conscience insuffisante de la gestion des risques, que ce soit au niveau physique, au niveau du système ou au niveau de la gouvernance.
Il ne fait aucun doute que, pour que l'industrie de la blockchain entre dans le mainstream, la plateforme, qui est au cœur de l'industrie, doit résoudre correctement le problème de la "Gestion des risques".
Sécurité des actifs : L'objectif central de la Gestion des risques
Selon les données, la valeur totale des actifs volés sur les plateformes de monnaie numérique en 2019 s'élevait à 283 millions de dollars. Bien que des événements de sécurité majeurs se soient produits il y a plusieurs années, le phénomène de la "disparition de la monnaie numérique" se produit encore de temps à autre, et la question de la sécurité des actifs numériques reste un point focal d'intérêt dans l'industrie.
Pour cela, certaines plateformes de trading de monnaie numérique ont pris les mesures suivantes :
Établir un système de surveillance et d'alerte en temps réel pour un audit financier rigoureux
Améliorer la sécurité en séparant les portefeuilles chauds et froids et en utilisant des portefeuilles matériels.
Établir un mécanisme de paiement anticipé pour les utilisateurs
Établissement d'un fonds de protection des utilisateurs
En même temps, certaines plateformes mettent également l'accent sur la réconciliation en temps réel et en masse, suivent, jugent et retracent les adresses blockchain en temps réel, et mandatent des services clients professionnels et des experts en gestion des risques pour analyser les risques des actifs des utilisateurs et renforcer l'éducation des utilisateurs liée à la gestion des risques.
Le stockage sous garde est considéré comme une méthode importante pour garantir la sécurité des actifs, et il constitue une étape clé dans la transition des finances traditionnelles vers le secteur de la blockchain. Pour les petites et moyennes entreprises ayant des capacités techniques limitées, l'introduction de services de garde tiers ou l'achat d'assurances connexes peut efficacement améliorer le niveau de sécurité du stockage des actifs numériques.
En plus des mesures externes, le risque moral inhérent à la plateforme elle-même est également un point d'attention. Des professionnels de l'industrie suggèrent que la plateforme peut choisir d'être aussi ouverte et transparente que possible, en invitant ses pairs à superviser ensemble pour réduire la probabilité que les actifs des clients soient détournés.
Conformité et gestion des risques : éliminer l'incertitude
Face à de nombreux facteurs d'incertitude, les plateformes de monnaie numérique adoptent activement la réglementation et la conformité, ce qui devient une condition nécessaire pour réduire les risques politiques et juridiques. Actuellement, les principales plateformes de monnaie numérique du secteur ont toutes mis en place un système de gestion des risques de conformité couvrant avant, pendant et après.
Certaines pratiques des plateformes incluent :
Établir un système KYC/AML anti-blanchiment standardisé, établir des principes stricts d'ouverture de compte et des normes de vérification préalable.
Obtenir les licences pertinentes et accepter la supervision des organismes de réglementation
Disperser les risques de conformité par une exploitation distribuée, par exemple en demandant des licences dans plusieurs pays et régions, et en établissant des canaux de trading de monnaie fiduciaire.
Collaborer avec des entreprises de conformité telles que AML/KYC et des sociétés de conseil connexes à l'échelle mondiale
Établir un département de conformité dédié, responsable de l'audit de conformité de chaque ligne de produit et de chaque ligne d'activité internes, et fournir des directives sur la gestion des risques.
Le département de contrôle interne juridique fournit des conseils juridiques professionnels pour éviter les risques juridiques.
Gestion des risques techniques : le gardien de la sécurité de la plateforme
Pour une plateforme de trading, les problèmes de sécurité technique sont les problèmes de gestion des risques les plus courants, même les plateformes de premier plan ont du mal à les éviter complètement. Par exemple, plusieurs échanges connus ont subi des attaques DDoS pendant la même période, entraînant des temps d'arrêt temporaires.
Pour construire une solide défense technique, chaque plateforme a pris différentes mesures :
Réaliser une surveillance quantitative des risques de marché pour chaque activité et un hedging automatique des stratégies
Établir un système de cybersécurité, de conformité, de protection des données personnelles et de gestion des risques techniques conformément aux exigences des organismes de délivrance.
Engager des entreprises externes de premier plan dans le monde pour des conseils en audit informatique
Lancement d'un système de sécurité de gestion des risques basé sur les big data de l'industrie de la blockchain, réalisant une surveillance des risques en temps réel et multidimensionnelle.
Construire un système de gestion des risques complet, basé sur l'analyse des données pour établir un calcul de données en temps réel, et utiliser des modèles d'apprentissage automatique en ligne pour une détection intelligente.
Gestion des risques internes : un maillon important à ne pas négliger
Selon les statistiques, près des deux tiers des problèmes de cybersécurité sont causés par la négligence ou la faute des employés internes. Par conséquent, la sécurité au sein des entreprises de blockchain est plus importante qu'à l'extérieur, car la plupart des incidents de sécurité sont souvent liés à des collusions internes et externes ou à des hackers restant en sommeil pendant une longue période.
Les plateformes insistent généralement sur les points suivants en matière de contrôle interne :
Normalisation du processus
Répartition claire des responsabilités
Gestion stricte des autorisations
Audit régulier
Certaines plateformes ont également adopté des pratiques distinctives :
Assurer une isolation suffisante des systèmes et des autorisations, en mettant en œuvre la gestion minimale des droits d'information.
Établir un système de comité de gestion des risques et un cadre de traitement des incidents de sécurité
Former les employés de manière irrégulière sur la Gestion des risques
Effectuer des opérations internes de "phishing", comme l'envoi d'e-mails de phishing simulés, et établir un mécanisme d'alerte pour les employés négligents en matière de Gestion des risques.
Mettre en œuvre un "modèle de zéro confiance", vérifiant et faisant confiance à chaque étape de l'opération.
S'inspirer de l'expérience financière traditionnelle
Les exigences de gestion des risques sur le marché de la monnaie numérique peuvent être plus élevées que celles du marché financier traditionnel. D'une part, la volatilité du marché de la monnaie numérique dépasse de loin celle de la plupart des actifs financiers traditionnels ; d'autre part, le flux d'informations et de fonds des paiements basés sur la blockchain est intégré, offrant une plus grande anonymat, et une fois que les fonds sont transférés, il est très difficile de les récupérer.
Ainsi, la gestion des risques dans le secteur de la blockchain peut s'inspirer des expériences du secteur financier traditionnel et de l'internet :
Apprendre le système de crédit relativement mature dans le domaine de la finance traditionnelle
S'inspirer des méthodes de l'industrie Internet qui utilisent les big data pour transformer le comportement des utilisateurs en enregistrements de crédit.
Explorer comment extraire efficacement les informations sur la chaîne et les convertir en indicateurs de décision de gestion des risques
Envisagez de séparer les transactions des actifs, en confiant à différents acteurs la liquidation, le règlement et la conservation des actifs.
De plus, la plateforme de monnaie numérique doit également augmenter ses investissements en gestion des risques. Des études montrent que les équipes de sécurité des échanges de monnaie numérique représentent en moyenne 13 % du personnel total et dépensent en moyenne 17 % de leur budget pour garantir le bon fonctionnement de l'échange. Compte tenu de la rentabilité et du potentiel de croissance de ces plateformes, il est évident qu'il est nécessaire d'investir davantage, d'attirer davantage de talents en gestion des risques de haut niveau et de construire un système de gestion des risques plus avancé et complet.
Comme le dit un professionnel du secteur, "L'investissement dans la gestion des risques peut être considéré comme un coût d'opportunité. Plus la gestion des risques est stricte, plus les ressources nécessaires sont importantes, ce qui peut entraîner la perte d'opportunités commerciales, mais cela réduit également le risque de perte d'actifs existants. Les entreprises qui accordent de l'importance à leur réputation et à leurs intérêts à long terme accorderont naturellement une plus grande importance à la sécurité des actifs des clients."
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P2ENotWorking
· 07-05 05:48
La gestion des risques est un élément de survie
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DefiOldTrickster
· 07-03 22:36
La gestion des risques en premier est la voie correcte.
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PuzzledScholar
· 07-03 04:43
La grande route doit avoir des trous
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AirdropSkeptic
· 07-02 07:28
L'histoire se répète toujours.
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GasFeeBeggar
· 07-02 07:26
La gestion des risques n'est pas stricte, il est difficile de faire monter les jetons.
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ChainPoet
· 07-02 07:15
La gestion des risques n'est qu'un parapluie de protection
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LazyDevMiner
· 07-02 07:08
Développeur quotidien, parfois en train de miner, flâner et ne rien faire, je me considère comme un technicien. Je crois fermement en la technologie Blockchain à long terme et j'espère pouvoir me consacrer au développement de la couche de base de la Blockchain.
Analyse complète du contrôle des risques sur les plateformes de Trading de monnaie numérique : l'équilibre entre sécurité et développement.
Gestion des risques : la voie de survie des plateformes de Trading de monnaie numérique
Le risque, en tant que mot emprunté, vient de l'italien "RISQUE", signifiant un danger objectif dans la nature. Dans la société actuelle, le risque n'est plus seulement un destin, mais devient davantage un choix, dépendant de notre liberté.
L'historien financier Peter Burns souligne dans son ouvrage classique sur la Gestion des risques que la montée et la chute des entreprises, les fluctuations du marché boursier, les guerres et les récessions économiques semblent toujours se produire à l'improviste, mais en réalité, elles sont toutes cycliques.
En tant que plateforme de trading de monnaie numérique fournissant de la liquidité sur le marché, la gestion des risques est l'un de ses éléments clés. Ces plateformes assument non seulement diverses fonctions telles que la garde d'actifs, la mise en relation des transactions, le règlement et la publication d'informations, mais elles intègrent également les caractéristiques d'institutions telles que les courtiers et les fonds, devenant ainsi un véritable centre financier intégré.
À travers des entretiens avec des responsables de la gestion des risques de plusieurs plateformes de trading, l'industrie s'accorde à dire qu'il existe un problème de lacune en matière de gestion des risques dans le secteur de la blockchain. Cette situation a conduit à des tragédies dans l'industrie, telles que l'effondrement de FCoin et le vol d'échanges. Comment bien gérer les risques est devenu un sujet important qui nécessite une attention continue de la part de l'ensemble du secteur.
Diversité des risques
Le plus grand et le plus difficile risque auquel le marché des cryptomonnaies est confronté est le risque systémique lié aux politiques. Les changements dans les politiques de réglementation affectent directement la volatilité de l'ensemble du marché.
et ce que les participants au marché peuvent contrôler, ce sont les risques non systématiques, y compris :
Le département de gestion des risques occupe une place importante dans l'échange, et doit surveiller de près divers indicateurs de risque tels que la liquidité, les comportements d'arbitrage, les anomalies de compte, etc., tout en maintenant des contacts étroits avec les autres départements.
Cependant, dans la phase de développement rapide de l'industrie, la gestion des risques aura sans aucun doute une certaine contrainte sur la vitesse de développement. Actuellement, de nombreuses plateformes de trading de monnaie numérique de taille intermédiaire et petite ont encore une conscience insuffisante de la gestion des risques, que ce soit au niveau physique, au niveau du système ou au niveau de la gouvernance.
Il ne fait aucun doute que, pour que l'industrie de la blockchain entre dans le mainstream, la plateforme, qui est au cœur de l'industrie, doit résoudre correctement le problème de la "Gestion des risques".
Sécurité des actifs : L'objectif central de la Gestion des risques
Selon les données, la valeur totale des actifs volés sur les plateformes de monnaie numérique en 2019 s'élevait à 283 millions de dollars. Bien que des événements de sécurité majeurs se soient produits il y a plusieurs années, le phénomène de la "disparition de la monnaie numérique" se produit encore de temps à autre, et la question de la sécurité des actifs numériques reste un point focal d'intérêt dans l'industrie.
Pour cela, certaines plateformes de trading de monnaie numérique ont pris les mesures suivantes :
En même temps, certaines plateformes mettent également l'accent sur la réconciliation en temps réel et en masse, suivent, jugent et retracent les adresses blockchain en temps réel, et mandatent des services clients professionnels et des experts en gestion des risques pour analyser les risques des actifs des utilisateurs et renforcer l'éducation des utilisateurs liée à la gestion des risques.
Le stockage sous garde est considéré comme une méthode importante pour garantir la sécurité des actifs, et il constitue une étape clé dans la transition des finances traditionnelles vers le secteur de la blockchain. Pour les petites et moyennes entreprises ayant des capacités techniques limitées, l'introduction de services de garde tiers ou l'achat d'assurances connexes peut efficacement améliorer le niveau de sécurité du stockage des actifs numériques.
En plus des mesures externes, le risque moral inhérent à la plateforme elle-même est également un point d'attention. Des professionnels de l'industrie suggèrent que la plateforme peut choisir d'être aussi ouverte et transparente que possible, en invitant ses pairs à superviser ensemble pour réduire la probabilité que les actifs des clients soient détournés.
Conformité et gestion des risques : éliminer l'incertitude
Face à de nombreux facteurs d'incertitude, les plateformes de monnaie numérique adoptent activement la réglementation et la conformité, ce qui devient une condition nécessaire pour réduire les risques politiques et juridiques. Actuellement, les principales plateformes de monnaie numérique du secteur ont toutes mis en place un système de gestion des risques de conformité couvrant avant, pendant et après.
Certaines pratiques des plateformes incluent :
Gestion des risques techniques : le gardien de la sécurité de la plateforme
Pour une plateforme de trading, les problèmes de sécurité technique sont les problèmes de gestion des risques les plus courants, même les plateformes de premier plan ont du mal à les éviter complètement. Par exemple, plusieurs échanges connus ont subi des attaques DDoS pendant la même période, entraînant des temps d'arrêt temporaires.
Pour construire une solide défense technique, chaque plateforme a pris différentes mesures :
Gestion des risques internes : un maillon important à ne pas négliger
Selon les statistiques, près des deux tiers des problèmes de cybersécurité sont causés par la négligence ou la faute des employés internes. Par conséquent, la sécurité au sein des entreprises de blockchain est plus importante qu'à l'extérieur, car la plupart des incidents de sécurité sont souvent liés à des collusions internes et externes ou à des hackers restant en sommeil pendant une longue période.
Les plateformes insistent généralement sur les points suivants en matière de contrôle interne :
Certaines plateformes ont également adopté des pratiques distinctives :
S'inspirer de l'expérience financière traditionnelle
Les exigences de gestion des risques sur le marché de la monnaie numérique peuvent être plus élevées que celles du marché financier traditionnel. D'une part, la volatilité du marché de la monnaie numérique dépasse de loin celle de la plupart des actifs financiers traditionnels ; d'autre part, le flux d'informations et de fonds des paiements basés sur la blockchain est intégré, offrant une plus grande anonymat, et une fois que les fonds sont transférés, il est très difficile de les récupérer.
Ainsi, la gestion des risques dans le secteur de la blockchain peut s'inspirer des expériences du secteur financier traditionnel et de l'internet :
De plus, la plateforme de monnaie numérique doit également augmenter ses investissements en gestion des risques. Des études montrent que les équipes de sécurité des échanges de monnaie numérique représentent en moyenne 13 % du personnel total et dépensent en moyenne 17 % de leur budget pour garantir le bon fonctionnement de l'échange. Compte tenu de la rentabilité et du potentiel de croissance de ces plateformes, il est évident qu'il est nécessaire d'investir davantage, d'attirer davantage de talents en gestion des risques de haut niveau et de construire un système de gestion des risques plus avancé et complet.
Comme le dit un professionnel du secteur, "L'investissement dans la gestion des risques peut être considéré comme un coût d'opportunité. Plus la gestion des risques est stricte, plus les ressources nécessaires sont importantes, ce qui peut entraîner la perte d'opportunités commerciales, mais cela réduit également le risque de perte d'actifs existants. Les entreprises qui accordent de l'importance à leur réputation et à leurs intérêts à long terme accorderont naturellement une plus grande importance à la sécurité des actifs des clients."
Gérer cela est vraiment ennuyeux.