Peu importe combien vous gagnez sur le marché des Cryptoactifs, si vous ne pouvez pas transférer vos fonds en toute sécurité vers des fiat, tous vos efforts seront vains.
Ces dernières années, j'ai été témoin de trop de tragédies causées par des comptes gelés et des cartes bancaires verrouillées : un investisseur que je connais a vu ses actifs multiplier par dix lors du récent marché haussier, mais il n'a pas pu retirer ses fonds en raison du gel de sa carte, la banque prétextant "aider à une enquête" ; trois mois ont passé sans qu'il ait pu récupérer un centime.
Il est important de noter qu'il ne s'agit pas d'activités illégales ou de blanchiment d'argent, le problème réside dans la méthode de retrait.
Les pièges dans lesquels la plupart des investisseurs tombent facilement incluent : - En achetant des jetons par le biais de transactions de gré à gré, on a involontairement été en contact avec une chaîne de fonds illégale. - Transférer immédiatement les fonds importants après leur arrivée, reconnu par le système comme une transaction suspecte. - Utiliser la carte bancaire principale pour les transactions de cryptoactifs, une fois gelée, cela affecte la vie quotidienne.
Cinq principes pour éviter ces risques :
1. Choisir une plateforme d'échange reconnue : N'utilisez que des grandes plateformes d'échange réputées et conformes pour retirer des fonds, évitez d'opérer sur des plateformes petites ou inconnues.
2. Réduction des retraits USDT : Ce stablecoin est un objet de surveillance clé pour la gestion des risques, il est recommandé de le convertir en Bitcoin ou en Ethereum avant de le retirer, afin de réduire les risques.
3. Séparation des cartes de transaction et des cartes quotidiennes : Il est conseillé d'obtenir une carte secondaire d'une banque régionale, spécialement dédiée aux transactions de Cryptoactifs, et de ne pas l'utiliser pour des dépenses quotidiennes.
4. Ne pas transférer immédiatement après la réception des fonds : Une fois les fonds sur la carte, conservez-les pendant au moins 24 heures avant d'effectuer des opérations ultérieures, afin d'éviter de déclencher les mécanismes de contrôle des risques liés aux "transferts rapides".
5. Choisir le bon moment pour opérer : Essayez d'effectuer des opérations de fonds pendant les jours ouvrables entre 9h00 et 21h00, en évitant les pics de contrôle des risques automatiques du système.
Si la carte bancaire a été gelée, vous devriez : - Restez calme et observez pendant quelques jours, il s'agit peut-être simplement d'une restriction temporaire. - Se renseigner auprès de la banque sur les raisons du gel et le service responsable. - Préparez des dossiers de transaction complets, des preuves de transfert et des enregistrements de communication connexes. - Coopérer activement à l'enquête et prouver la légalité de ses transactions
De nombreux cas de fonds gelés ne sont pas dus à une illégalité, mais à l'incapacité de fournir des preuves suffisantes. Souvenez-vous que seuls les bénéfices sécurisés sont de véritables gains.
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Peu importe combien vous gagnez sur le marché des Cryptoactifs, si vous ne pouvez pas transférer vos fonds en toute sécurité vers des fiat, tous vos efforts seront vains.
Ces dernières années, j'ai été témoin de trop de tragédies causées par des comptes gelés et des cartes bancaires verrouillées : un investisseur que je connais a vu ses actifs multiplier par dix lors du récent marché haussier, mais il n'a pas pu retirer ses fonds en raison du gel de sa carte, la banque prétextant "aider à une enquête" ; trois mois ont passé sans qu'il ait pu récupérer un centime.
Il est important de noter qu'il ne s'agit pas d'activités illégales ou de blanchiment d'argent, le problème réside dans la méthode de retrait.
Les pièges dans lesquels la plupart des investisseurs tombent facilement incluent :
- En achetant des jetons par le biais de transactions de gré à gré, on a involontairement été en contact avec une chaîne de fonds illégale.
- Transférer immédiatement les fonds importants après leur arrivée, reconnu par le système comme une transaction suspecte.
- Utiliser la carte bancaire principale pour les transactions de cryptoactifs, une fois gelée, cela affecte la vie quotidienne.
Cinq principes pour éviter ces risques :
1. Choisir une plateforme d'échange reconnue :
N'utilisez que des grandes plateformes d'échange réputées et conformes pour retirer des fonds, évitez d'opérer sur des plateformes petites ou inconnues.
2. Réduction des retraits USDT :
Ce stablecoin est un objet de surveillance clé pour la gestion des risques, il est recommandé de le convertir en Bitcoin ou en Ethereum avant de le retirer, afin de réduire les risques.
3. Séparation des cartes de transaction et des cartes quotidiennes :
Il est conseillé d'obtenir une carte secondaire d'une banque régionale, spécialement dédiée aux transactions de Cryptoactifs, et de ne pas l'utiliser pour des dépenses quotidiennes.
4. Ne pas transférer immédiatement après la réception des fonds :
Une fois les fonds sur la carte, conservez-les pendant au moins 24 heures avant d'effectuer des opérations ultérieures, afin d'éviter de déclencher les mécanismes de contrôle des risques liés aux "transferts rapides".
5. Choisir le bon moment pour opérer :
Essayez d'effectuer des opérations de fonds pendant les jours ouvrables entre 9h00 et 21h00, en évitant les pics de contrôle des risques automatiques du système.
Si la carte bancaire a été gelée, vous devriez :
- Restez calme et observez pendant quelques jours, il s'agit peut-être simplement d'une restriction temporaire.
- Se renseigner auprès de la banque sur les raisons du gel et le service responsable.
- Préparez des dossiers de transaction complets, des preuves de transfert et des enregistrements de communication connexes.
- Coopérer activement à l'enquête et prouver la légalité de ses transactions
De nombreux cas de fonds gelés ne sont pas dus à une illégalité, mais à l'incapacité de fournir des preuves suffisantes. Souvenez-vous que seuls les bénéfices sécurisés sont de véritables gains.