Internet est composé de plusieurs parties individuelles qui travaillent ensemble pour répondre à différents besoins. C'est le même concept derrière les parachains, qui implique plusieurs blockchains travaillant ensemble. Le réseau Polkadot compte actuellement plusieurs projets sur sa plateforme.

Un projet émergent qui vise à rapprocher le monde de l'écosystème De-Fi est Parallel Finance. Cet article discutera de ce qu'est Parallel et de tout ce qu'il y a à savoir à ce sujet.

Qu'est-ce que Parallel Finance?

Parallel Finance est un protocole construit sur le Polkadotun réseau qui propose une multitude de produits De-Fi au sein de son écosystème comme Kusama, Moonbeam, Edgeware, Kilt Protocol, et bien d'autres. Parallel Finance vise à donner aux utilisateurs une liquidité suffisante pour augmenter leurs gains et améliorer l'utilisation de leurs fonds.

Parallel Finance a été développée comme un moyen d'accès à DeFi pour les utilisateurs avec pour objectif principal de rendre le concept accessible à 1 milliard de personnes. Pour atteindre cet objectif, l'équipe de développement construit actuellement sur d'autres réseaux comme le réseau Ethereum.

Le protocole vise à être le protocole de prêt et de mise en jeu de référence sur le réseau Polkadot et le premier marché monétaire à viser l'économie de la mise en jeu. Le réseau prévoit également de lancer un parachain sur Polkadot optimisé pour les applications financières et permettant aux développeurs de construire leur propre réseau et de lancer leur propre parachain via le réseau Polkadot.

Histoire de la finance parallèle

Yubo Ruan a développé la finance parallèle en avril 2021pour améliorer la liquidité et faciliter l'adoption mondiale de De-Fi. Parallel Finance a remporté la 4e enchère de parachain de Polkadot le 17 décembre 2021 et a été officiellement lancé quelques mois plus tard.

Le projet a été construit sur le réseau Polkadot et est le premier protocole financier décentralisé. Les utilisateurs peuvent accéder au réseau en connectant leur TrèfleouPortefeuilles PolkadotJS.

Parallel Finance a réuni des fonds lors de trois grandes levées de fonds en 2021. En juin, le protocole a levé 2 millions de dollars lors d'un tour de table initial; en août, il a levé 22 millions de dollars lors du deuxième tour, et un troisième tour a eu lieu, auquel ont participé des investisseurs tels que Sequoia Capital, Futures Fund et Shima Capital.

Comment fonctionne Parallel Finance ?

Parallel vise à être une parachain qui permet à quiconque de développer des applications dans l'écosystème et de lancer ses propres parachains à travers le réseau. Il prévoit également d'étendre sa portée aux réseaux extérieurs à sa plateforme en proposant différents outils financiers qui ouvriraient une voie vers le monde de la De-Fi. Pour ce faire, la plateforme s'est équipée de certains outils, dont certains comprennent :

Fourniture de jetons

Le protocole de prêt de Parallel applique une méthode basée sur les pools qui agrège les actifs fournis par les utilisateurs. Le protocole de prêt se composera d'un pool USDT, DOT et xDOT où divers utilisateurs peuvent déposer leurs actifs et finalement gagner des intérêts.

La conception du marché lui permet de rester liquide si le montant fourni est partiellement emprunté. Il donne également aux prêteurs assez de liquidité et la possibilité de convertir leurs actifs en espèces ou de gagner des intérêts.

Le montant des intérêts gagnés dépend fortement du taux d'intérêt d'approvisionnement pour l'actif spécifique détenu. Le taux d'intérêt est déterminé en divisant le taux d'intérêt actuel par la propriété totale du pool des utilisateurs qui contribuent des actifs au marché.

Emprunter des jetons

Sur Parallel Finance, les utilisateurs peuvent emprunter avec des prêts sur-collatéralisés. Chaque marché d'emprunt a son propre taux d'intérêt variable obtenu en fonction de la manière dont les actifs sont utilisés sur le marché.

Les utilisateurs peuvent emprunter des actifs en déposant des actifs en garantie d'une valeur supérieure au montant emprunté souhaité. Le ratio prêt-valeur du marché spécifié détermine la limite d'emprunt du marché. Les utilisateurs peuvent rembourser les actifs empruntés ou acheter des garanties pour augmenter leurs limites d'emprunt.

Si, en raison des fluctuations de prix, la valeur des actifs d'un utilisateur divisée par la valeur de leur montant emprunté en cours devient inférieure au ratio de garantie, leur garantie devient ouverte à l'achat au prix du marché actuel avec une déduction appelée déduction de liquidation.

La courbe des taux d'intérêt de Parallel applique une formule avancée pour déterminer le taux d'intérêt d'emprunt en fonction de l'utilisation. Parallel a une courbe des taux d'intérêt plus douce lorsque l'utilisation tombe en dessous de 80%. Cela signifie que les emprunteurs peuvent s'attendre à une croissance progressive par opposition à d'autres courbes qui sont abruptes et entraînent des taux d'intérêt plus élevés pour l'emprunteur. Par conséquent, les emprunteurs sont exposés à une plateforme plus conviviale en raison de la courbe des taux d'intérêt plus douce.

Liquidation

Lorsqu'il y a une augmentation significative du prix des actifs, le ratio prêt-valeur des comptes sur la plateforme sera réduit pour limiter les risques systémiques. Pour faciliter cela, Parallel a employé un oracle, un mécanisme qui rend de manière fiable les données hors chaîne disponibles sur la chaîne. L'oracle doit pouvoir fournir des actifs aussi rapidement que possible, tandis que les comptes non sains doivent être liquidés. Ce système est cependant limité par le débit d'Ethereum, les frais de gaz et les appels de liquidation, ce qui augmente le risque systémique.

En tant que solution, Parallel applique une méthode de liquidation basée sur un Travailleur Hors Chaîne Substrat. Cette méthode comprend trois parties majeures : l'Algorithme d'auto-liquidation qui aide les clients à prendre des décisions immédiates qui augmentent la déficience de marge du client, le Pool de liquidation sur chaîne qui l'aide à créer de la liquidité plus rapidement, et la Liquidation Flash.

Staking

Les détenteurs d'actifs peuvent déposer leurs actifs sur le compte système de Parallel, et en retour, ils gagnent un bon appelé xDOT. Ce bon indique la propriété des actifs et l'accès aux revenus générés par les activités de mise en jeu de la chaîne de relais. Les validateurs sont sélectionnés par le mécanisme de mise en jeu liquide de Parallel à partir de la liste des utilisateurs ayant un compte financé.

Dans l'industrie du crédit, xDOT pourrait être utilisé comme garantie. DOT et xDOT ont généralement une valeur égale avant que des marchés à haute ouverture ne soient établis. Parallel Finance propose un pool de financement déduit du montant total de mise en jeu. Ce pool permet aux utilisateurs de xDOT de récupérer instantanément leurs fonds.

L'accès du détenteur au pool est proportionnel à ses avoirs quotidiens en xDOT, et les détenteurs ne peuvent retirer du pool immédiat qu'une seule fois par jour.

Les principales fonctionnalités de Parallel Finance : Super App, Portefeuille multi-chaînes et Liquid Staking

Parallel Finance vise à construire le plus grand protocole d'application décentralisée dans l'écosystème Polkadot. Le protocole, pour y parvenir, s'est doté de certaines fonctionnalités qui incluent des applications conviviales et sécurisées.

Super App

Parallel Finance a décidé d'avoir un guichet unique pour tout ce qui concerne la finance décentralisée (De-Fi). La plateforme se compose de différents services De-Fi tels que des portefeuilles, du staking, des prêts de foule, des ponts inter-chaînes, un market maker automatisé, du yield farming et boot.

Cette approche diffère de la plupart des plates-formes De-Fi qui cherchent à devenir un nom familier pour une ligne de service particulière. C'est possible pour Parallel Finance grâce à leur grande équipe, ce qui signifie qu'ils peuvent couvrir plus de terrain et travailler sur plusieurs projets en même temps.

Source: Parallèle

Portefeuille multi-chaîne

Parallel Finance essaie de construire un portefeuille multi-chaînes non-custodial pour augmenter l'accès des utilisateurs à l'espace De-Fi. Le portefeuille multi-chaînes sert de point d'entrée pour permettre aux utilisateurs de sécuriser leurs actifs, puis de les contrôler et de les construire avec l'aide des solutions De-Fi de Parallel Finance.

Staking liquide

Cette forme de trading diffère de la forme conventionnelle qui oblige les utilisateurs à bloquer leurs fonds pendant une certaine période. Parallel propose une forme de staking unique et très efficace appelée Liquid staking.

Avec Liquid Staking, une fois que les utilisateurs ont verrouillé un actif, ils reçoivent une version dérivée appelée sDOT, qui les maintient liquides et utiles dans la suite composable des dApps. Le dérivé de jeton sDOT peut également être utilisé de la même manière que les utilisateurs utilisent l'actif mis en jeu.

Liquid Crowdloan

Les enchères de parachain pourront toujours utiliser l’interface d’emprunt de Parallel. La plate-forme mettra à disposition des taux compétitifs pour les projets qui souhaitent utiliser directement les prêts parachain. Les utilisateurs à la recherche d’incitations à partir de prêts participatifs sont également invités à utiliser ce service.

Lorsque les utilisateurs participent aux crowdloans parallèles, ils gagnent des jetons dérivés cDOT ou cKSM, ce qui leur permet de racheter leur jeton DOT ou KSM verrouillé dans la parachain sélectionnée après la période de location.

Pendant que les pièces sont verrouillées, les jetons dérivés permettent aux utilisateurs de rester liquides pendant la période de location. Les jetons dérivés peuvent être utilisés de la même manière que les jetons dérivés du staking sDOT ou sKSM sont utilisés.

Marché monétaire

Les marchés monétaires jouent un rôle vital dans le plan de Parallel Finance de révolutionner la finance traditionnelle. Parallel a équipé sa plateforme avec l'agriculture de rendement en plus des fonctions de prêt et d'emprunt primaires de la plateforme. L'agriculture de rendement permet aux utilisateurs de mettre à profit leurs actifs inutilisés en leur donnant la possibilité d'emprunter de l'argent en fournissant une garantie sur le marché.

Le marché monétaire de Parallel est compatible avec d'autres produits de leur suite d'apps. Cela permet aux utilisateurs d'utiliser librement leurs actifs à travers différents produits comme ils le souhaitent. Cela augmente leur levier et le taux d'utilisation des actifs.

Créateur de marché automatisé (AMM)

Le Market Maker Automatisé de Parallel, également appelé Dynamic Swap, a été créé pour permettre aux utilisateurs de trader de manière autonome et d'effectuer des transactions non-custodiales. L'AMA élimine le besoin de tiers centralisés tels que les échanges de crypto-monnaie et permet aux utilisateurs de trader des actifs sans dépendre de ces tiers.

Les utilisateurs peuvent accéder à cette fonctionnalité sans créer de compte ou passer par une procédure KYC. AMM possède un protocole de liquidité automatisé gouverné par une formule de "produit constant" identique à celle de Uniswap V2 qui permet aux utilisateurs de fournir de la liquidité et une valeur égale à la valeur du jeton sous-jacent DOT/KSM.

Jeton PARA

Il s'agit du jeton natif de Parallel Finance. Il est partagé entre les acteurs principaux et les partenariats de l'écosystème. En plus d'être le jeton natif, il sert également à de nombreuses fins sur la plateforme. Certaines incluent:

• Gouvernance du protocole:Les détenteurs de jetons PARA se verront accorder la possibilité de voter sur les décisions de gestion et administratives de Finance Parallèle.
• Frais de transaction :PARA servira à payer les frais du réseau sur la plateforme. Il sera nécessaire pour effectuer des transactions telles que le staking, le prêt, l'emprunt, les prêts participatifs, le trading et d'autres fonctions.
• Utilitaire réseau et incitatif :le jeton sera également utilisé pour inciter les collateurs et les validateurs, ce qui est un mécanisme majeur derrière le réseau.

PARA Tokenomie

Le jeton Para sera distribué aux membres suivants de l'écosystème de la manière suivante :

• 20% sera distribué aux membres de l'équipe et aux conseillers;
• 15% sera utilisé pour le crowdloan;
• Les investisseurs initiaux recevront 5% de l'offre totale de jetons;
• 5% est alloué aux fonds d'assurance;
• Les investisseurs privés se verront attribuer 15 % de l'offre totale de jetons;
• 15% de l'offre totale de jetons est allouée à l'Écosystème et au développement ultérieur de l'écosystème;
• 25% sera utilisé pour l'extraction de liquidité.

Est-ce que Parallel Finance est un bon investissement?

Parallel Finance introduit un nouveau service dans l'écosystème en pleine croissance de Polkadot. Il a déjà rassemblé une tonne de financement et le soutien de marques populaires.

Il est destiné à continuer à croître et pourrait devenir l'une des parachains les plus importantes de l'écosystème Polkadot avec son solide soutien et ses plans bien établis. Son prêt et son jalonnement sont appelés à accroître sa popularité, le conduisant à atteindre son plein potentiel.

Comment acheter PARA

Vous pouvez obtenir des jetons PARA en utilisant les différentes bourses de cryptomonnaie disponibles. Les utilisateurs n'ont qu'à compléter l'authentification KYC, puis examiner la procédure pour acheter PARA sur place ou sur les marchés futurs une fois qu'ils ont ajouté des fonds à leur compte.