Ola de tokenización RWA: tamaño de mercado de 239 mil millones de dólares, la deuda pública, las acciones y los bienes raíces se están integrando completamente en la cadena.
Tokenización RWA: Remodelando la liquidez y la accesibilidad de los activos
Recientemente, la tokenización de activos del mundo real (RWA) se está convirtiendo en una tendencia importante en el campo financiero. Desde que una plataforma de intercambio planea lanzar acciones tokenizadas, hasta que otra plataforma está considerando llevar sus propias acciones a la cadena; desde la participación activa de gigantes financieros tradicionales, hasta que los principales protocolos DeFi integren RWA en su marco de colateral—la tokenización está transformando radicalmente la liquidez y accesibilidad de los activos.
A pesar de enfrentar desafíos como la regulación y la infraestructura, el sector RWA ha mostrado un gran potencial: el valor total bloqueado en la tokenización de activos como los bonos del Tesoro de EE. UU., bienes raíces, artículos de lujo, etc. ha superado los miles de millones de dólares. Según las estadísticas de plataformas de datos, el valor total gestionado en la cadena del mercado RWA ha alcanzado los 23,92 mil millones de dólares. Se prevé que para 2030, el tamaño de los activos tokenizados a nivel mundial alcanzará los 16 billones de dólares, representando el 10% de todos los activos invertibles.
A continuación, se analizarán las subcategorías de RWA con mayor potencial de desarrollo y se enumerarán los proyectos líderes más representativos en cada campo.
Tokenización de bonos del estado: Mejora de la liquidez y la transparencia
La tokenización de bonos del gobierno es una innovación importante en los mercados financieros, que permite la tokenización de los bonos gubernamentales tradicionales, lo que permite a los inversores participar directamente en la inversión en bonos del gobierno a través de la blockchain, disfrutando de mayor liquidez y transparencia.
Franklin Templeton lanzó FOBXX, el primer fondo de mercado monetario tokenizado registrado en el mundo, que invierte en valores del gobierno de Estados Unidos, ofreciendo a los inversores un rendimiento estable y liquidez. OpenEden lanzó el bono del tesoro estadounidense tokenizado (TBILL) a través de XRP Ledger, haciendo que el mercado de bonos del tesoro sea más descentralizado. Matrixdock lanzó el bono del tesoro estadounidense a corto plazo tokenizado (STBT), el cual distribuye intereses diariamente a través de un mecanismo de rebalanceo en cadena.
Securitize se asocia con Tradeteq para lanzar un fondo de tokenización de bonos del gobierno de EE. UU. (USTY), dirigido a inversores calificados. Superstate lanza un fondo de valores del gobierno de EE. UU. a corto plazo (USTB), que proporciona liquidez a través de la tokenización. Hashnote lanza el token USYC, que representa bonos del gobierno de EE. UU. a corto plazo y acuerdos de recompra. Una firma de gestión de activos lanza un fondo de bonos del gobierno tokenizado BUIDL, que se utiliza como colateral en múltiples plataformas.
Estable: la base financiera de las criptomonedas
Las stablecoins, como activos "ancla" en el mercado de criptomonedas, tienen un valor relativamente estable y ocupan una posición importante en el mercado de criptomonedas. Las características de tokenización de las stablecoins las convierten en monedas digitales vinculadas a monedas o activos tradicionales, proporcionando una mayor estabilidad.
Una plataforma como emisor de USDC está impulsando la ley GENIUS, que exige a los emisores de monedas estables mantener bonos del gobierno de EE. UU. a corto plazo equivalentes como activos de reserva y realizar divulgaciones de reservas. Esto ha aumentado la confianza del mercado en sus productos. Otros emisores de monedas estables como Tether, Paxos, Gemini, entre otros, también enfrentarán nuevos requisitos regulatorios y podrían necesitar ajustar sus mecanismos de reserva para cumplir con las nuevas normas.
tokenización de acciones: conectando el mercado de valores tradicional con el mercado de criptomonedas
La tokenización de acciones permite que la inversión en acciones se realice a través de blockchain, los inversores pueden hacer inversiones fraccionadas con menos capital, al mismo tiempo que disfrutan de una mayor transparencia y liquidez.
Una empresa de tecnología financiera ha tokenizado acciones tradicionales y ETFs como "xStocks", funcionando en la blockchain de Solana, ofreciendo a los inversores globales una experiencia de trading de acciones estadounidenses 24/7. A finales de 2024, la empresa ocupa aproximadamente el 77% del mercado de acciones tokenizadas.
Dinari es un agente de transferencia registrado en EE. UU., que ofrece acciones tokenizadas y ETF llamados dShares, asegurando que cada dShare corresponda 1:1 con las acciones reales. Soporta el comercio en múltiples blockchains y ofrece versiones tokenizadas de más de 100 acciones y ETF estadounidenses.
Exodus Movement lanzó un tokenizado llamado EXOD, que representa sus acciones ordinarias de Clase A. Estos tokens están gestionados en la blockchain de Algorand y se han listado en NYSE American, convirtiéndose en la primera acción tokenizada en cotizar en una bolsa de valores estadounidense.
Crédito Privado: Financiamiento Descentralizado para Impulsar las PYMES
El crédito privado proporciona préstamos a empresas a través de instituciones financieras no tradicionales y tokeniza estos préstamos a través de la blockchain para aumentar la liquidez de capital y la transparencia.
Centrifuge proporciona canales de financiamiento para pequeñas y medianas empresas mediante la tokenización de activos como cuentas por cobrar. Maple es una plataforma de crédito descentralizada que se centra en ofrecer préstamos no garantizados. Clearpool permite a las instituciones iniciar y gestionar préstamos, ofreciendo un mercado de crédito transparente. CREDIX conecta a prestatarios e inversores, enfocándose en la tokenización de crédito privado. TrueFi ofrece una plataforma descentralizada para préstamos no garantizados. Goldfinch proporciona préstamos no garantizados a las empresas a través de la gobernanza comunitaria, especialmente dirigida a empresas de países en desarrollo.
Tokenización inmobiliaria: compartiendo el mercado inmobiliario global
La tokenización de bienes raíces permite que los inversores de pequeña escala participen en el mercado inmobiliario, que tradicionalmente tiene barreras de entrada más altas, y disfruten de una mayor liquidez.
Propy digitaliza las transacciones inmobiliarias a través de blockchain, permitiendo a los inversores participar en el mercado inmobiliario global mediante tokenización. RealT divide los activos inmobiliarios en pequeños Tokens, permitiendo a los inversores globales participar y disfrutar de ingresos por alquiler mensual. Parcl combina blockchain con datos del mercado inmobiliario real, ofreciendo a los inversores oportunidades de inversión en el mercado inmobiliario global.
Tokenización de obras de arte y coleccionables: una nueva forma de inversión
La tokenización de obras de arte y artículos de lujo no solo rompe las fronteras del mercado tradicional, sino que también permite que más inversores tengan la oportunidad de participar en la inversión en coleccionables de alto valor.
Una plataforma tokeniza obras de arte a través de la blockchain, permitiendo que las obras de arte se negocien como otros activos criptográficos. Otra plataforma tokeniza objetos de valor como diamantes, permitiendo a los inversores comprar y negociar estos activos a través de la blockchain. Además, hay plataformas que se centran en la tokenización de relojes de lujo, obras de arte y coleccionables de alta gama, ofreciendo nuevas oportunidades de inversión en activos.
Intercambio descentralizado: una nueva era para el comercio de activos criptográficos
El intercambio descentralizado ( DEX ) ofrece una experiencia de intercambio más transparente y segura para el mercado de criptomonedas, evitando las comisiones de intermediación de los intercambios centralizados tradicionales.
DigiFT es un intercambio descentralizado enfocado en el comercio de derivados financieros y productos estructurados. Swarm apoya el comercio de activos tokenizados, proporcionando registros de transacciones transparentes. Otras plataformas como Mauve y Stobox también se centran en la construcción de intercambios descentralizados, ofreciendo servicios de gestión y comercio de activos digitales.
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PessimisticOracle
· 07-17 02:26
¿Inmobiliaria en la cadena? Jeje, mejor primero veamos la regulación.
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ShibaOnTheRun
· 07-16 00:13
Solo es un viejo proyecto que cambia de nombre para recaudar dinero.
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AllInAlice
· 07-15 23:55
¡Qué molesto! ¿Tengo que usar tokens para invertir en bienes raíces?
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New_Ser_Ngmi
· 07-15 23:55
¿Eso es todo lo que hay? ¿El mercado financiero todavía está durmiendo a pierna suelta?
Ola de tokenización RWA: tamaño de mercado de 239 mil millones de dólares, la deuda pública, las acciones y los bienes raíces se están integrando completamente en la cadena.
Tokenización RWA: Remodelando la liquidez y la accesibilidad de los activos
Recientemente, la tokenización de activos del mundo real (RWA) se está convirtiendo en una tendencia importante en el campo financiero. Desde que una plataforma de intercambio planea lanzar acciones tokenizadas, hasta que otra plataforma está considerando llevar sus propias acciones a la cadena; desde la participación activa de gigantes financieros tradicionales, hasta que los principales protocolos DeFi integren RWA en su marco de colateral—la tokenización está transformando radicalmente la liquidez y accesibilidad de los activos.
A pesar de enfrentar desafíos como la regulación y la infraestructura, el sector RWA ha mostrado un gran potencial: el valor total bloqueado en la tokenización de activos como los bonos del Tesoro de EE. UU., bienes raíces, artículos de lujo, etc. ha superado los miles de millones de dólares. Según las estadísticas de plataformas de datos, el valor total gestionado en la cadena del mercado RWA ha alcanzado los 23,92 mil millones de dólares. Se prevé que para 2030, el tamaño de los activos tokenizados a nivel mundial alcanzará los 16 billones de dólares, representando el 10% de todos los activos invertibles.
A continuación, se analizarán las subcategorías de RWA con mayor potencial de desarrollo y se enumerarán los proyectos líderes más representativos en cada campo.
Tokenización de bonos del estado: Mejora de la liquidez y la transparencia
La tokenización de bonos del gobierno es una innovación importante en los mercados financieros, que permite la tokenización de los bonos gubernamentales tradicionales, lo que permite a los inversores participar directamente en la inversión en bonos del gobierno a través de la blockchain, disfrutando de mayor liquidez y transparencia.
Franklin Templeton lanzó FOBXX, el primer fondo de mercado monetario tokenizado registrado en el mundo, que invierte en valores del gobierno de Estados Unidos, ofreciendo a los inversores un rendimiento estable y liquidez. OpenEden lanzó el bono del tesoro estadounidense tokenizado (TBILL) a través de XRP Ledger, haciendo que el mercado de bonos del tesoro sea más descentralizado. Matrixdock lanzó el bono del tesoro estadounidense a corto plazo tokenizado (STBT), el cual distribuye intereses diariamente a través de un mecanismo de rebalanceo en cadena.
Securitize se asocia con Tradeteq para lanzar un fondo de tokenización de bonos del gobierno de EE. UU. (USTY), dirigido a inversores calificados. Superstate lanza un fondo de valores del gobierno de EE. UU. a corto plazo (USTB), que proporciona liquidez a través de la tokenización. Hashnote lanza el token USYC, que representa bonos del gobierno de EE. UU. a corto plazo y acuerdos de recompra. Una firma de gestión de activos lanza un fondo de bonos del gobierno tokenizado BUIDL, que se utiliza como colateral en múltiples plataformas.
Estable: la base financiera de las criptomonedas
Las stablecoins, como activos "ancla" en el mercado de criptomonedas, tienen un valor relativamente estable y ocupan una posición importante en el mercado de criptomonedas. Las características de tokenización de las stablecoins las convierten en monedas digitales vinculadas a monedas o activos tradicionales, proporcionando una mayor estabilidad.
Una plataforma como emisor de USDC está impulsando la ley GENIUS, que exige a los emisores de monedas estables mantener bonos del gobierno de EE. UU. a corto plazo equivalentes como activos de reserva y realizar divulgaciones de reservas. Esto ha aumentado la confianza del mercado en sus productos. Otros emisores de monedas estables como Tether, Paxos, Gemini, entre otros, también enfrentarán nuevos requisitos regulatorios y podrían necesitar ajustar sus mecanismos de reserva para cumplir con las nuevas normas.
tokenización de acciones: conectando el mercado de valores tradicional con el mercado de criptomonedas
La tokenización de acciones permite que la inversión en acciones se realice a través de blockchain, los inversores pueden hacer inversiones fraccionadas con menos capital, al mismo tiempo que disfrutan de una mayor transparencia y liquidez.
Una empresa de tecnología financiera ha tokenizado acciones tradicionales y ETFs como "xStocks", funcionando en la blockchain de Solana, ofreciendo a los inversores globales una experiencia de trading de acciones estadounidenses 24/7. A finales de 2024, la empresa ocupa aproximadamente el 77% del mercado de acciones tokenizadas.
Dinari es un agente de transferencia registrado en EE. UU., que ofrece acciones tokenizadas y ETF llamados dShares, asegurando que cada dShare corresponda 1:1 con las acciones reales. Soporta el comercio en múltiples blockchains y ofrece versiones tokenizadas de más de 100 acciones y ETF estadounidenses.
Exodus Movement lanzó un tokenizado llamado EXOD, que representa sus acciones ordinarias de Clase A. Estos tokens están gestionados en la blockchain de Algorand y se han listado en NYSE American, convirtiéndose en la primera acción tokenizada en cotizar en una bolsa de valores estadounidense.
Crédito Privado: Financiamiento Descentralizado para Impulsar las PYMES
El crédito privado proporciona préstamos a empresas a través de instituciones financieras no tradicionales y tokeniza estos préstamos a través de la blockchain para aumentar la liquidez de capital y la transparencia.
Centrifuge proporciona canales de financiamiento para pequeñas y medianas empresas mediante la tokenización de activos como cuentas por cobrar. Maple es una plataforma de crédito descentralizada que se centra en ofrecer préstamos no garantizados. Clearpool permite a las instituciones iniciar y gestionar préstamos, ofreciendo un mercado de crédito transparente. CREDIX conecta a prestatarios e inversores, enfocándose en la tokenización de crédito privado. TrueFi ofrece una plataforma descentralizada para préstamos no garantizados. Goldfinch proporciona préstamos no garantizados a las empresas a través de la gobernanza comunitaria, especialmente dirigida a empresas de países en desarrollo.
Tokenización inmobiliaria: compartiendo el mercado inmobiliario global
La tokenización de bienes raíces permite que los inversores de pequeña escala participen en el mercado inmobiliario, que tradicionalmente tiene barreras de entrada más altas, y disfruten de una mayor liquidez.
Propy digitaliza las transacciones inmobiliarias a través de blockchain, permitiendo a los inversores participar en el mercado inmobiliario global mediante tokenización. RealT divide los activos inmobiliarios en pequeños Tokens, permitiendo a los inversores globales participar y disfrutar de ingresos por alquiler mensual. Parcl combina blockchain con datos del mercado inmobiliario real, ofreciendo a los inversores oportunidades de inversión en el mercado inmobiliario global.
Tokenización de obras de arte y coleccionables: una nueva forma de inversión
La tokenización de obras de arte y artículos de lujo no solo rompe las fronteras del mercado tradicional, sino que también permite que más inversores tengan la oportunidad de participar en la inversión en coleccionables de alto valor.
Una plataforma tokeniza obras de arte a través de la blockchain, permitiendo que las obras de arte se negocien como otros activos criptográficos. Otra plataforma tokeniza objetos de valor como diamantes, permitiendo a los inversores comprar y negociar estos activos a través de la blockchain. Además, hay plataformas que se centran en la tokenización de relojes de lujo, obras de arte y coleccionables de alta gama, ofreciendo nuevas oportunidades de inversión en activos.
Intercambio descentralizado: una nueva era para el comercio de activos criptográficos
El intercambio descentralizado ( DEX ) ofrece una experiencia de intercambio más transparente y segura para el mercado de criptomonedas, evitando las comisiones de intermediación de los intercambios centralizados tradicionales.
DigiFT es un intercambio descentralizado enfocado en el comercio de derivados financieros y productos estructurados. Swarm apoya el comercio de activos tokenizados, proporcionando registros de transacciones transparentes. Otras plataformas como Mauve y Stobox también se centran en la construcción de intercambios descentralizados, ofreciendo servicios de gestión y comercio de activos digitales.