En 2018, Dani Grant y Nick Grossman de Union Square Ventures publicaronEl Mito de La Fase de InfraestructuraEn esa pieza seminal, la pareja argumenta que las aplicaciones inspiran infraestructura, y a su vez, que la infraestructura inspira nuevas aplicaciones. Como señalan, este patrón se puede ver en la evolución de nuevas tecnologías cripto, desde la creación de Bitcoin hasta las primeras aplicaciones descentralizadas.

Hoy, estamos al borde de otro conjunto de aplicaciones innovadoras, con las cripto como base para nuevas experiencias de consumo, impulsadas por una pila de infraestructura emergente.

La Historia de las Aplicaciones-Ciclos de Infraestructura en Cripto

Con el tiempo, hemos visto cómo se desarrolla la tendencia articulada de Union Square Ventures en cripto. Desde que Bitcoin llevó a la creación de intercambios centralizados, hasta Ethereum como impulsor de las primeras aplicaciones descentralizadas, los desarrollos clave en cripto parecen reflejar los ciclos de aplicaciones e infraestructura.

Bitcoin → Carteras e intercambios (principios-mediados de 2010s)

Como cubrí en mi artículo sobre billeteras, Bitcoin (2009) facilitó la tecnología existente de un par de claves asimétricas para ser utilizada para escribir en una base de datos pública, creando la primera “cripto billetera.” La primera transacción de Bitcoin en el “mundo real” tuvo lugar en 2010 en un foro de Bitcoin. Coinbase (2012) y otros intercambios se lanzaron posteriormente con el objetivo de facilitar el envío y recepción seguros de Bitcoin.

Página de inicio de Coinbase circa 2012

Sin embargo, el diseño de Bitcoin como una criptomoneda digital en lugar de como una plataforma de contratos inteligentes de propósito general limitó los posibles casos de uso.

Ethereum y ERC-20 → DeFi y DAOs (mediados-finales de la década de 2010)

Ethereum se lanzó en 2015 con el visión de servir como una plataforma de contrato inteligente y aplicación descentralizada de próxima generación. Lanzamiento poco después de Ethereum, la principal billetera de cripto MetaMask (2016) estableció un nuevo paradigma para interactuar con aplicaciones a través del navegador web. Además, el ERC-20estándar para tokens fungibles, implementado en 2017, permitió a los desarrolladores crear tokens para productos y servicios.

Esta infraestructura luego permitió aplicaciones descentralizadas tempranas, incluyendo:

• DeFi: Los protocolos de préstamos y los creadores de mercado automatizados, como Aave (2017), MakerDAO (2017), Uniswap (2018) y Compound Finance (2018), impulsaron la creación de finanzas descentralizadas. Desde entonces, El Valor Total Bloqueado en DeFi ha crecido a más de $50B.

TVL DeFi con el tiempo (fuente: DeFiLlama)

• DAOs: Siguiendo los primeros experimentos MakerDAO (2015) y The DAO (2016), MolochDAO (2019) introdujo el ERC-20 en su marco, que desde entonces se ha utilizado para crear más de 900 DAOs. Siguiente Líder de Compoundal lanzar un ERC-20 (2020), algunos de los protocolos más utilizados han lanzado tokens y han hecho la transición a estructuras de DAO. Hoy en día, hay más de 19k DAO gestionando más de $30B en AUM.

Estado de las DAO hasta el 8 de enero de 2024 (fuente: DeepDAO)

Sin embargo, el estándar ERC-20 solo funciona para objetos fungibles. El proyecto temprano de NFT CryptoPunks (2017) ilustró esto, modificando el código ERC-20 lo suficiente como para producir elementos no fungibles.

ERC-721 → NFTs (finales de 2010 - principios de 2020)

Los CriptoPunks sirvieron de inspiración paraERC-721 (2017), el estándar para los “Tokens No Fungibles” o NFT. El juego basado en Ethereum CryptoKitties se lanzó en noviembre de 2017, convirtiéndose en uno de los primeros y más conocidos proyectos ERC-721. La popularidad de CryptoKitties — en su punto más alto, el juego atrajo a más de 14k DAUs — llevó a la fundación del mercado de NFT OpenSea (2017). Otros mercados (por ejemplo, Art Blocks, SuperRare), plataformas de financiamiento (por ejemplo, NFTfi, Blend) y aplicaciones de descubrimiento y seguimiento (por ejemplo, Floor, Gallery) siguieron, ayudando a facilitar una mayor adopción de los NFT.

Más allá de ERC-721, se han desbloqueado nuevos casos de uso de infraestructuras adicionales de NFT. Por ejemplo, Compresión NFT— lanzado por Metaplex y Solana Labs en noviembre de 2022 — ha permitido a la plataforma creadora DRiP distribuir de manera económica millones de NFT a más de 800k billeteras.Además,ERC-6551(creada en Feb. 2023) permite que cada NFT tenga su propia dirección de cuenta/billetera, ampliando la apertura para la utilidad de los NFT.

Hoy, el La capitalización de mercado de los NFT supera los $7 mil millones.

Estado de los NFTs al 9 de enero de 2024 (fuente: NFTGo)

Si bien los NFT llevaron la cripto al centro de atención del consumidor, también mostraron muchas deficiencias en la experiencia del usuario: altas tarifas, frases semilla, incorporación engorrosa y más.

Pila de infraestructura de aplicaciones criptográficas → aplicaciones de consumo (hoy)

Estamos empezando a ver emerger la pila de infraestructura que permitirá el próximo conjunto de aplicaciones para consumidores. Esto consiste en blockchains de tarifas bajas, billeteras integradas, rampas de entrada/salida, soluciones de puente, canales de distribución y protocolos de identidad.

Infraestructura de la Aplicación Cripto Emergente

Las primeras experiencias en aplicaciones para consumidores han llevado a que los desarrolladores construyan una infraestructura más amigable para el consumidor. Esta pila de infraestructura de aplicaciones de cripto impulsará la adopción para el próximo ciclo de aplicaciones para consumidores.

Cadenas de bloques de baja comisión

Alto Tarifas de gas de Ethereuminhibir transacciones frecuentes y de bajo valor en experiencias casuales, de juegos y sociales. En los últimos años, hemos visto numerosas blockchains de Capa 1 y Capa 2 lanzarse, con más en el horizonte.

Hoy, Ethereum todavía tiene 360k+ Direcciones activas diarias y 1m+ transacciones. Pero hay muchos contendientes para el espacio de bloque*, incluyendo:

• Solana: ~538k Direcciones Activas Diarias, ~24m Transacciones Diarias
• Polygon: ~602k Direcciones Activas Diarias, ~3m Transacciones Diarias
• Arbitrum: ~141k Direcciones Activas Diarias, ~972k Transacciones Diarias
• Base: ~55k Direcciones Activas Diarias, ~318k Transacciones Diarias

*Métricas a partir del 8 de enero de 2024

Las capas 2 de Ethereum se beneficiarán aún más porEIP-4844: Transacciones de fragmentos de blobs, una actualización proyectada para el primer trimestre de 2024 se espera reducir las tarifas de los rollups de capa 2 en 10-100 veces.

Billeteras Integradas

Como yo escribió hace un año, estamos viendo un cambio hacia las aplicaciones que poseen la experiencia de la billetera a:

1. Incorporar sin problemas a los consumidores en Web3 (por ejemplo, no se requiere frase de paso)
2. Ofrecer servicios financieros (por ejemplo, entradas y salidas, transferencias de activos y intercambio)

Los proveedores de billeteras como servicio han surgido para satisfacer esta demanda. Estos incluyen Magic, Privy, Coinbase Wallet as a Service, Dynamic y otros. Están brindando una mejor experiencia al usuario en incorporación de consumidores, con características como:

• Inicia sesión a través de número de teléfono, cuentas sociales (por ejemplo, Google y Meta), o cuentas de aplicaciones cripto existentes
• Autenticación a través de claves de paso (por ejemplo, FaceID y TouchID)
• Recuperabilidad de la cuenta

El flujo de autenticación de usuarios de Privy

Muchos proveedores de cartera como servicio también se están integrando con abstracción de cuentaproveedores de infraestructura (por ejemplo, Biconomy, Zerodev, Stackup, Safe) para ofrecer funcionalidades adicionales posibles gracias a cuentas programables y auto custodiadas ("cuentas inteligentes"), tales como:

• Tarifas de gas patrocinadas (eliminando la necesidad de que los usuarios paguen por el gas)
• Transacciones por lotes (ejecutar múltiples transacciones como si fuera una sola transacción para ahorrar tiempo de confirmación y costos de gas)
• Claves de sesión (que permiten transacciones preaprobadas en una aplicación altamente interactiva)

La adopción de esta funcionalidad estemprano pero creciente.

Lo siguiente es habilitar un inicio de sesión único más fluido en varias aplicaciones. Una posible solución es que los teléfonos móviles incorporen nativamente claves privadas. iPhones y algunos teléfonos Android incluyen un Enclave Seguro, que es una pieza de hardware dedicada que almacena claves criptográficas. Sin embargo, actualmente no admiten la capacidad de usarlo para claves cripto nativas. La Bóveda de Semillas del Teléfono Saga de Solana, que protege las claves privadas a través de hardware seguro y cifrado AES, ilustra el potencial a una escala más amplia. Capsule también está experimentando en este espacio con su solución de inicio de sesión único, permitiendo un conjunto de credenciales de inicio de sesión para acceder a múltiples aplicaciones.

Accesos, Salidas y Puentes

Históricamente, ha sido difícil para los usuarios "financiar" sus cuentas de cripto. En los últimos años, han surgido numerosas soluciones para abordar este problema:

• Acceso a cripto: Kado, Moonpay, Stripe, Ramp, Transak y otros permiten a los consumidores usar tarjetas de crédito, Apple Pay, Google Pay y transferencias bancarias para pagar criptomonedas. Los proveedores varían en opciones de método de pago, intercambio de activos y/o tasa de deslizamiento, y comisiones de procesamiento.
• Off-ramp desde cripto: los proveedores de rampa de entrada, incluidos Kado, Moonpay, Ramp y Transak, se han expandido a rampas de salida, permitiendo a los consumidores intercambiar criptomonedas por moneda fiduciaria desde dentro de las aplicaciones.
• Pagar con fiat: Soluciones de pago, incluyendo Moonpay Checkout y NFT Checkout de Crossmint, permiten a los consumidores comprar bienes digitales y NFT con una tarjeta de crédito.
• Usa cualquier token en cualquier cadena: Decent, Reservoir, Peaze y otros se centran en hacer que sea más fácil para los consumidores realizar transacciones en aplicaciones sin preocuparse por el gas, la creación de puentes o el intercambio. Además, las carteras (por ejemplo, Metamask, Phantom, Trust Wallet) han lanzado el intercambio cruzado integrado en sus interfaces. Con el aumento de la adopción dearquitecturas de usuario centradas en la intención, los usuarios podrán expresar cada vez más sus preferencias y permitir que terceros las cumplan.

Oferta de entrada/salida de Kado

Protocolos de Identidad

Durante los últimos años, hemos visto protocolos y servicios surgir en torno a las identidades Web3 multidimensionales de los usuarios:

• Transacciones en cadena (por ejemplo, DegenScore cuantificando tus habilidades y experiencia en cadena)
• Activos poseídos (por ejemplo, token-gating a través de Tokenproof, gestión de membresías a través de Guild)
• KYC y estado de prueba de humanidad (por ejemplo, verificación biométrica/legal a través de Worldcoin, Proof of Humanity, o Verificaciones de Coinbase aprovechando el Servicio de Attestation de Ethereum)
• Persona social (por ejemplo, nombre de usuario en Lens, Farcaster o Gallery; dominio ENS)
• Logros del mundo real (por ejemplo, recibir un POAP por asistir a un evento, dar fe de una calificación de Uber o seguidores en Twitter en ZKPass o Clique)

Ecosistema curado de POAP para la preservación de recuerdos

Con el auge de LLMs, veremos más aplicaciones de consumidor que curan experiencias personalizadas para los consumidores basadas en su persona y actividad en cadena.

Canales de Distribución

Históricamente, los consumidores han descubierto aplicaciones descentralizadas a través de Telegram, Twitter o Discord y han accedido a ellas a través de experiencias de escritorio torpes que implican la descarga de una extensión de billetera y la firma de numerosas transacciones emergentes. Esto está cambiando.

En primer lugar, las políticas tradicionales de la tienda de aplicaciones se están volviendo más amigables con las criptomonedas y están surgiendo métodos de distribución alternativos:

• Históricamente, una de las mayores barreras para la web3 móvil ha sido que Apple y Google se hayan llevado un recorte del 30% en los pagos dentro de la aplicación. Con los Ley de Mercados Digitales(implementada en 2024), los usuarios de iPhone podrán descargar aplicaciones desde fuera de la App Store. Esto abre la oportunidad para que nuevas tiendas de aplicaciones de terceros faciliten la publicación y descubrimiento de aplicaciones de cripto.
• Recientemente, ambos Google PlayyJuegos épicos han adoptado posturas positivas sobre la inclusión de NFT en los juegos.
• FriendTech ha demostrado que las aplicaciones web progresivas (PWAs) - aplicaciones web que actúan como aplicaciones nativas - ofrecen una experiencia de usuario suficiente para lograr la adopción.

En segundo lugar, se han lanzado plataformas de descubrimiento nativas de cripto en los últimos años:

• Plataformas y protocolos de Quest (por ejemplo, Rabbithole, Layer3, Galxe, Coinbase Quests, Blaze)
• "Tiendas de aplicaciones" nativas de criptomonedas (por ejemplo, Flame para juegos Web3, Launcher para aplicaciones criptográficas de consumo, Mint.fun para acuñaciones de NFT)
• Aplicaciones de descubrimiento social (por ejemplo, Floor para saber qué NFTs están creando o comprando otros)
• Motores de descubrimiento de transacciones (por ejemplo, Destacando la luz del día recomendada acciones en cadena basadas en la actividad previa de la billetera)
• Recompensas por referidos (por ejemplo, Sound, Rabbithole, y otrosofrecer incentivos)

Plataforma de descubrimiento de juegos Web3 de Flame

Tercero, las plataformas incumbentes han comenzado a integrar cripto, abstrayendo las tecnicidades y reduciendo la fricción. Algunos ejemplos notables:

• Telegram: La Fundación TON anunció recientemente un asociación con la aplicación de mensajería Telegramen integraciones nativas y promociones, incluyendo una billetera de cripto. Además, los bots de trading de cripto que utilizan Telegram como interfaz para agilizar transacciones (por ejemplo, BONKbot, Maestro, Banana Gun) tienen atrajo a un aumento de usuarios y volumen.
• Reddit: Los avatares NFT del sitio de redes sociales han resultado en Más de 28 millones de acuñaciones de más de 25 millones de acuñadores únicos.
• Grab: La superapp del sudeste asiático ha sido piloteando una billetera cripto.

Oportunidades en aplicaciones criptográficas

Ya estamos empezando a verPrimeros ejemplos de aplicaciones de consumoque se puede construir encima de esta pila de infraestructura. A continuación se muestran algunas categorías para observar en 2024:

Social

La aplicación SocialFi de FriendTechrápido aumento inicialdemostró cómo combinar PWAs, monederos integrados y blockchains de baja comisión proporciona una base convincente para una aplicación social Web3. Estoy emocionado de ver más experimentos en lo social este año:

• Juegos de especulación social: Los tokens (y puntos) financian inherentemente las interacciones sociales. Desde la funcionalidad de apuestas de la plataforma de transmisión en vivo Unlonely hasta Warps de moneda in-app, Me entusiasman las aplicaciones que incorporan la especulación en las experiencias sociales para atraer a los usuarios, incentivar acciones y monetizar.
• Memes impulsados por la comunidad: El éxito de monedas como $BONK ha demostrado el poder de reunir a la comunidad en torno a una mememoneda. Espero que sigamos viendo longevidad para memes que tengan equipos impulsándolos hacia adelante (por ejemplo, $BONK cuenta con 120 integraciones) así como aquellos con valor histórico.
• Marcas de personajes nativos de Web3: Colecciones de PFP, incluyendo Bored Ape Yacht Club, Azuki y Pudgy Penguins, así como otros proyectos NFT, han enfocado sus ambiciones en convertirse en el próximo Disney (descentralizado). Desde juegos hasta juguetes, será interesante ver si estas marcas se vuelven 'mainstream'.

Dada la dificultad de captar la atención del consumidor en Internet, el mayor desafío es que los proyectos retengan el dinero y el tiempo de los usuarios. Una alternativa es lanzar aplicaciones efímeras — experiencias casuales y monetizables desde el principio que no están destinadas a durar para siempre o alcanzar una escala empresarial.

Juegos

El éxito de los primeros juegos basados en blockchain (por ejemplo, NBA Top Shot y Axie Infinity) en la introducción de economías de propiedad de los jugadores llevó a un aumento de la financiación en el espacio. Desde 2021 hasta octubre de 2023,se anunciaron más de 16k nuevos juegos, con $19B asignados en casi 100 rondas.Estos juegos están llegando cada vez más al mercado, impulsados por infraestructuras como billeteras integradas, blockchains de bajo costo y estándares de identidad descentralizados. Estoy especialmente emocionado por los juegos:

• Aprovechando la tecnología emergente, como los PNJ de IA (por ejemplo, Colony de Parallel, Today The Game) y la computación espacial (Apple Vision Pro lanzamiento en febrero de 2024)
• Llevando primitivas de cripto al juego social multijugador (por ejemplo, Otherside, Pixels)
• Aprovechando los avances recientes en integración y distribución para construir experiencias móviles casuales (por ejemplo, Sleepagotchi, Draw.Tech)

Pixels: un juego de agricultura web3 que llega a ~330k usuarios activos mensuales

Pagos

Enviar dinero a nivel mundial sigue siendo difícil debido a la falta de soluciones asequibles y fáciles de usar. El líder en pagos PayPal anunció su compromiso de llevar los pagos a la cadena de bloques para sus 400 millones de usuarios activos, afirmando quela cripto nos acerca a lo que la gente desea: pagos rápidos, baratos y globales.Esto es posible gracias a las criptomonedas de baja comisión que reducen las transacciones a fracciones de un centavo.

Beam, Sling Money, Code, Cartera de Coinbasey otros recién llegados están abordando la oportunidad de simplificar los pagos con cripto raíles como el el mercado de criptoestablecoins crece hasta alcanzar un proyectado de $3 billones en los próximos años (desde $125 mil millones a partir de agosto de 2023). Dado que el enfoque principal de estas aplicaciones de pago Web3 es similar, las ventajas de salida al mercado (ya sea en la distribución, la geografía o los casos de uso) serán clave.

Digi-Físico

La tecnología de la cadena de bloques proporciona intercambio casi sin fricción de objetos físicos, procedencia en tiempo real, comercio global y conciencia en red.

Ahora que la infraestructura ha avanzado hasta el punto en que los raíles criptográficos pueden abstraerse, las marcas han aprovechado la tecnología blockchain y de chips NFC para lanzar experiencias digitales. Por ejemplo, la plataforma de IYK ha ayudado a más de 100 creadores a crear experiencias inmersivas que cierran la brecha entre el mundo físico y el digital:

• Los productos físicos únicos de Generative Goods y los accesorios para el hogar se vinculan con el arte NFT generativo
• Los peluches de Pudgy Penguins cuentan con un código QR que enlaza con un NFT que se puede utilizar en su próximo juego de metaverso
• VÉRITÉ lanzó un crewneckque permitió a los fanáticos obtener acceso anticipado a nuevas canciones y suscribirse para recibir actualizaciones exclusivas de ella

Espero que más marcas y creadores experimenten con este nuevo espacio de diseño para la participación y autenticidad del consumidor.

La plataforma de IYK para implementar experiencias digifísicas

DePIN

Como yo Anteriormente escribió, los consumidores tienen un papel emergente que desempeñar en el impulso de la oferta y la demanda de redes de infraestructura física descentralizadas (DePIN). Estamos empezando a ver que los productos de consumo ganan impulso tanto en el lado de la oferta como en el de la demanda de las redes DePIN:

• Helium recientemente lanzó su Servicio celular 5G por $20 al mes y la oportunidad de ganar tokens $MOBILE al optar por mapear la red. Desde el lanzamiento de su versión beta en mayo de 2023, más de 34k suscriptores se han registrado.
• Aprovechando los tokens $HONEY, la red de mapas descentralizada Hivemapper ha incentivadomás de 36k contribuyentes para mapear cerca de 7 millones de km únicos(más del 10% de las carreteras del mundo) desde noviembre de 2022. Mientras tanto, le tomó a Google desde 2007 hasta 2019 para recopilar 16.1 millones de kilómetros de datos de carreteras únicos.Al hacer que los consumidores instalen Dashcams en sus coches, pueden proporcionar datos de mapeo más frescos y asequibles basados en la conducción que hacen a diario.
• Más de 400k consumidoresestán compartiendo su ancho de banda de Internet no utilizado con Grass, una red de raspado web descentralizada enfocada en convertir datos web públicos en conjuntos de datos de IA.
• La aplicación Metablox de WiFi OpenRoaming gratuita y descentralizada ha alcanzadomás de 12kusuarios.

Estoy emocionado por los productos de consumo DePIN que proporcionan ingresos pasivos por actividades que los consumidores ya realizan (por ejemplo, conducir, usar Internet) o ofrecen opciones más baratas y mejores que los incumbentes.

La aplicación de Metablox ofrece WiFi OpenRoaming gratuito y descentralizado

Lealtad

Lo que comenzó en 2020 con el lanzamiento de Top Shot on Flow por parte de la NBA, se ha convertido en una oleada de esfuerzos de marca Web3:

• Iniciativas del Metaverso (por ejemplo, Gucci inaugura una exposición en The Sandbox)
• Coleccionables digitales (por ejemplo, Nike vendiendo Air Force 1 Lows digitales)
• Productos digitales-físicos (por ejemplo, Tiffany & Co vendiendo NFTs canjeables por un colgante físico y cadena)
• Participación y recompensas (por ejemplo, Starbucks usando NFTs en su programa de lealtad)
• Comunidad y co-creación (por ejemplo, Reddit involucrando comunidades de artistas para ayudar a crear sus Avatares Coleccionables)

Mientras clientes leales proporcionar el mayor valor a las marcas, muchos programas de fidelización hoy en día están rotos — el programa promedio tiene un tasa de redención de solo ~14%. A medida que el interés de los consumidores en la cripto aumenta, veremos más marcas desarrollar estrategias cohesivas de Web3 para desarrollar relaciones más profundas con su comunidad.

Además, startups como la aplicación de fidelización de restaurantes Web3 Blackbird y la plataforma de participación comunitaria TYB están experimentando con la creación de redes de recompensas on-chain en todas las marcas. Estoy particularmente entusiasmado con las soluciones específicas de la industria que desbloquean nuevas experiencias para los fanáticos con ofertas que se adaptan a su propósito.

Así como cada ciclo cripto trae nuevas aplicaciones e infraestructura, en los últimos años ha visto el crecimiento del conjunto de aplicaciones cripto para consumidores: blockchains de bajo costo, billeteras integradas y más. Estos avances ofrecen un catalizador para una nueva generación de aplicaciones.

Si estás construyendo aplicaciones para consumidores o facilitando infraestructura, ¡mis DM están abiertos!

Gracias aDerek Edws, Jesse Pollock,Henri Stern, Chris Maddern, Kyle McCollom, Shayon Sengupta,Mason Nystrom,Jonathan King, Winnie Lau, Joan Kim, Emery Andrew (Kado)” y muchos otros para informar mi pensamiento para esta pieza.

Divulgación: Collab+Currency es un inversor en los proyectos mencionados anteriormente, incluidos Art Blocks, SuperRare, NFTfi, Blur, Floor, Gallery, Metaplex, DRiP, Solana, Polygon, Arbitrum, POAP, Kado, Rabbithole, Blaze, Sound, Flame, Azuki, Parallel, Axie Infinity, Sleepagotchi, Otherside, Pixels, IYK, Generative Goods, Eco y Metablox. En el momento de esta publicación, Collab+Currency o sus miembros pueden tener exposición a los activos descritos en este artículo.

El material y contenido anterior es de naturaleza educativa y no debe considerarse una recomendación para invertir en un activo digital. Invertir en activos digitales, NFT o criptomonedas (colectivamente "activos digitales") es altamente especulativo y volátil, y los activos digitales solo son adecuados para inversores que estén dispuestos a asumir el riesgo de pérdida y experimentar una fuerte caída. El rendimiento pasado no es indicativo de resultados futuros. Cualquier declaración prospectiva no garantiza el rendimiento futuro y está sujeta a ciertos riesgos, incertidumbres y suposiciones difíciles de predecir.

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