英國加密資產洗錢案件引發關注，億萬富翁女騙子與普通外賣員的驚人故事

近期，一起涉及百億比特幣的洗錢大案在加密貨幣圈內引發廣泛關注。案件的主角是一位名叫簡雯的英國華裔女性外賣員，她因涉嫌參與洗錢而被英國司法機構以相關罪名提起訴訟。這起案件不僅因其巨額涉案金額和曲折離奇的故事情節引人注目，還因犯罪嫌疑人身分的巨大反差令人感到驚訝。隨着英國法院相關訴訟文件和法律文書的進一步公開，涉案資金的來源逐漸明朗——原來是源自天津藍天格瑞錢某某、任某某、吳某某等人涉嫌的非法吸收公衆存款案。

根據英國司法機構披露的信息，藍天格瑞案的主要犯罪嫌疑人錢某某在將全部涉案資金兌換成比特幣後，逃往英國，並利用簡雯協助清洗這些贓款。目前，由於洗錢案件的發生，英國司法機構已經成功查獲並凍結了價值約300億的6.1萬枚比特幣。

接下來，我們將根據實際經驗，爲大家詳細解析跨境追回加密資產的具體方法，希望能爲藍天格瑞案的衆多受害者提供一些挽回損失的思路。

非法集資與比特幣洗錢的驚人內幕

相信很多人對"非法吸收公衆存款罪"並不陌生，如e租寶案、泛亞金屬案等一系列重大案件至今仍令人心有餘悸。這些案件通常有一個共同特點：大約在2014、2015年左右開始吸收資金，到2017、2018年左右爆發危機。藍天格瑞案也不例外。

根據公開的裁判文書和媒體報道，藍天格瑞案的基本情況如下：

2014年3月31日，錢某某（別名"花花""花姐"等）與任某某（法定代表人）等人在天津註冊成立了天津藍天格銳電子科技有限公司。該公司雖未持有任何銀行牌照，卻向社會公衆（主要是老年人）推廣和銷售所謂的"保本高收益"短期投資理財產品。這些產品投資期限一般爲6到30個月，承諾的年化收益率最低100%，最高達300%。在當時金融監管相對薄弱的環境下，短短幾年時間內，藍天格瑞通過傳銷式的擴散模式，在全國開設了數十家分支機構，受害者人數超過10萬。正是通過這種針對老年人的非法集資方式，錢某某在短期內獲取了數百億的巨額資金。

值得一提的是，錢某某不僅擅長忽悠，還是一位加密貨幣圈的"老手"。早在利用藍天格瑞進行非法集資之前，她就已經發現了比特幣挖礦的巨大商機。2013年，錢某某利用比特幣第一次大熱的機會，開設了一個規模不小的"礦場"，並大肆宣傳自己的"礦場"能夠提供礦機托管服務，承諾年化收益率300%。通過比特幣挖礦，錢某某逐漸認識到比特幣在資金轉移、洗錢等方面相較於其他資產的獨特"優勢"。

正是基於這種認識，錢某某趁着加密資產監管規範尚未出臺、全球反加密資產洗錢制度尚未建立的"空窗期"，要求任江濤將天津格瑞吸收的大量資金通過交易平台兌換爲比特幣。這一策略其實相當巧妙，進可攻退可守。

對於比特幣這種可能在一夜之間價值翻倍的特殊非標資產而言，如果投資者運氣好、投資手法高明，300%的收益率並非不可能，甚至可能略顯保守。因此，如果錢某某購買的比特幣漲幅足夠，那麼兌付300%的收益完全可行。然而，加密貨幣圈的老玩家都知道，在2014年至2017年藍天格瑞崩盤的這段時期，比特幣的價格一直在200美元到800美元之間波動，基本無法支撐錢某某承諾的年化300%收益，這直接導致了藍天格瑞的崩潰。

一旦崩盤，錢某某將非法集資的資金兌換爲比特幣的聰明之處立即顯現出來：2017年，錢某某先是化名"NAN YIN"獲得了一本緬甸護照，隨後又通過冒用他人身分的方式，獲得了著名離岸避稅天堂聖基茨和尼維斯聯邦的護照，僅攜帶一臺裝有比特幣的筆記本電腦，就成功將百億贓款轉移到倫敦，至今仍在逃。

錢某某攜款逃到英國後，由於自己已被中國列入黑名單而不能輕易露面，同時加密資產監管和反洗錢措施日益嚴格，爲了維持體面的生活，錢某某急需找到一個"白手套"來幫助變現贓款。此時，一位離異帶娃獨自在英國生活的女外賣員簡雯通過錢某某發布的小廣告與其結識，在隨後的幾年裏幫助錢某某洗錢、花錢，充當替身處理各種事務，前後爲錢某某洗了數百萬英鎊的贓款。

然而，錢某某雖然是一個聰明且恰好抓住時代機遇的騙子，卻缺乏大規模洗錢的精明頭腦。一個普通外賣員頻繁出入倫敦哈羅德百貨、購買超豪華別墅等異常行爲很快引起了英國監管機構的注意。最終，英國警方通過長期布局，一舉抓獲了簡雯，並扣押了錢某某幾乎所有的約6.1萬枚比特幣贓款。盡管錢某某仍然在英國警方眼皮底下逃脫，但已無法改變大局。

藍天格瑞受害者跨境追贓的可能途徑

目前，針對這6.1萬枚比特幣贓款，英國皇家檢察署已依據2002年《犯罪收益（追繳）法》和《（打擊）嚴重犯罪法》的規定，通過司法程序向高等法院提起了追贓程序（刑事沒收程序）。根據英國《犯罪收益（追繳）法》的規定，當犯罪嫌疑人在治安法院被定罪後被移送至刑事法院，或已被刑事法院判決有罪，刑事法院可以根據檢察官或英國國家（打擊）犯罪局的請求啓動刑事沒收程序。該程序類似於我國的審判程序，由檢察官或打擊犯罪局對犯罪嫌疑人是否從犯罪或相關行爲中獲益、獲益具體數額等進行舉證，經法院審查後決定是否籤發沒收令。目前，本案尚未有進展，英國法院在籤發沒收令前，還需通過司法程序來確定該贓款是否存在其他合法的權利人。

那麼，我國藍天格瑞案的受害者，是否能夠對這些比特幣主張權利？應通過何種途徑主張？

1. 向我國司法機關提出跨境追贓請求

我國《國際刑事司法協助法》第五條規定："中華人民共和國和外國之間開展刑事司法協助，通過對外聯繫機關聯繫。中華人民共和國司法部等對外聯繫機關負責提出、接收和轉遞刑事司法協助請求，處理其他與國際刑事司法協助相關的事務。中華人民共和國和外國之間沒有刑事司法協助條約的，通過外交途徑聯繫。"

值得注意的是，我國與英國已經簽署了相關刑事司法互助條約。2013年12月2日，兩國簽署了《中華人民共和國和大不列顛及北愛爾蘭聯合王國關於刑事司法協助的條約》，爲中英兩國在刑事案件涉案贓款的追贓挽損方面提供了法律基礎。根據前述《國際刑事司法協助法》的規定，我國司法部應當是本案中向英國司法機關發起聯繫、提出追贓要求的主要職能機構。

因此，建議藍天格瑞案的受害者們，首先可以通過合法途徑向我國司法部等職能機關提交申請書等能夠證明自己是該案受害人的材料，向職能機關反映情況、提出追贓挽損等合法請求，以此維護自身的權利。

參考英國相關司法實踐先例，外國受害人向英國司法機關提出追繳贓款的成功案例並不少見。例如，在Alamieyeseigha案中，尼日利亞通過在本國對犯罪嫌疑人定罪並在英國提出民事訴訟的方式，成功追回了Alamieyeseigha轉移至英國的約1700萬美元贓款。尼日利亞甚至以公共利益爲由向英國法院和警方申請披露了Alamieyeseigha案中的相關證據，成功將犯罪嫌疑人轉移的資產查得一清二楚，爲成功追贓挽損奠定了堅實基礎。

我國在跨境司法合作方面也已積累了不少經驗，如餘振東案、李化學案等，都是我國的成功案例。

2. 自行通過民事訴訟挽回損失

如前所述，在香港、英國等國家，刑事案件的受害人如因犯罪嫌疑人的行爲而遭受損失，可以通過自行向犯罪嫌疑人提起民事訴訟的方式來追贓挽損。然而，在本案中，並不建議將自行提起民事訴訟作爲首選方案。

這主要是因爲，本案中涉案款項已經從法定貨幣（一般等價物）被轉化成了加密資產（特殊資產），如果受害人直接向英國司法機關提出民事訴訟，首先就要面臨證明自己是涉案財產權利人這一極大的難題。即使提交投資藍天格瑞的投資合同、銀行轉帳流水，也無法直接證明目前涉案的比特幣與受害人的財產之間存在英國法律認可的"關聯"。

另外，在英國聘請律師發起此類訴訟成本極高，且不確定性大，需謹慎選擇。

結語

加密資產的追贓挽損即使在國內都並非易事，更何況要到其他國家或司法管轄區進行追贓。因此，建議本案受害者們對我國司法機關保持必要的耐心。對於該案的後續發展，我們將會保持密切關注，及時爲受害者們提供專業的法律建議和服務。