Libeara引領資產代幣化革命:RWA上鏈新紀元已來臨

區塊鏈技術推動資產代幣化:Libeara引領金融創新

全球金融領域正經歷一場深刻變革,資產代幣化正從概念迅速轉向實踐。無論是新興的加密機構,還是傳統金融巨頭,都在探索如何在合規前提下,將現實世界資產(RWA)數字化、鏈上化並全球化。這一趨勢涵蓋了從政府債券、房地產到大宗商品、票據等多樣化資產類別,同時監管框架也在逐步爲創新開放空間。這股鏈上資產熱潮實際上反映了全球資本市場對提高效率、增加透明度和實現全天候流動性的迫切需求。

在這一背景下,Libeara作爲一個創新平台脫穎而出,以其監管友好和機構導向的代幣化實踐引人注目。與許多傳統金融機構仍處於試點階段不同,Libeara已通過實際項目積累了可落地的業務經驗。同時,它也區別於某些加密機構激進的技術實驗路線,更加注重合規、安全性和機構級別的適配。

多年代幣化實戰沉澱,渣打旗下孵化平台Libeara的RWA全球野望

RWA市場快速增長,三大產品開闢傳統資產上鏈新途徑

RWA鏈上化趨勢正加速滲透主流市場。根據最新數據,全球鏈上RWA資產總值已超過255億美元,今年以來增長近56%,涵蓋美國國債、房地產、私人信貸、大宗商品和股票等多種資產類別。這表明鏈上金融已不再局限於加密原生資產,傳統金融市場對更高效、透明、可編程且可組合的金融基礎設施需求日益增長。

傳統金融資產的發行和托管流程仍高度依賴中心化機構,雖在合規和安全方面有優勢,但也面臨發行流程復雜、參與門檻高、成本高昂和數據孤島等問題。針對這些痛點,Libeara通過Bravo、Delta和Tango三大核心產品線,爲債券、基金及證券等主要資產類別提供高合規性、高效率的鏈上發行與管理解決方案,加速傳統資產鏈上化進程。

Bravo:政府票據與債券的原生代幣化平台

Bravo是爲國家級金融機構設計的創新資產代幣化平台,支持政府債券與主權債務直接在區塊鏈上發行、交易和管理,提升金融體系的普惠性、透明度和抗風險能力。

傳統主權債券通常門檻高、流程復雜,主要面向機構投資者。Bravo通過支持小面額發行和鏈上錢包,降低了市場準入門檻,推動債務民主化。它允許政府直接在鏈上發行、流通和償付,通過智能合約自動執行,整個過程信息可追溯且可驗證,大大簡化了傳統債券涉及的多個中介環節。

Bravo還支持原生本幣債務上鏈,有助於發展中國家減少對美元債務的依賴,提升政府戰略自主權和抗風險能力。此外,平台提供靈活的債務產品設計能力,支持可編程債務工具,如通脹掛鉤保值型債券、延遲發行債券以及獎券型債券等創新形式,滿足多元化的社會政策目標和人羣需求。

更重要的是,Bravo推行原生鏈上持券機制,資產直接歸屬投資人,消除了中介托管風險和單點故障,同時保證數據透明可驗證,顯著提高了系統韌性。

Delta:受監管基金管理人的代幣化服務平台

Delta使受監管的基金管理人能夠進行鏈上基金份額發行和管理。它支持任意面額的基金份額代幣化,大幅降低投資門檻。通過代幣化機制,這些基金份額可在合規投資者間自由轉讓,有效解決了傳統基金投資的流動性瓶頸。

平台支持多資產類別及跨司法管轄區的基金管理,滿足多樣化投資組合需求。投資者可在Delta平台便捷完成基金份額的認購、贖回和轉讓,極大提升了用戶體驗和操作效率。

Delta將通過爲新加坡持牌基金管理人開發的機構級應用和平台正式推出,具備機構級的安全性和合規性。通過兼容傳統金融和去中心化金融,Delta滿足了加密原生投資者和傳統投資者的不同需求。

Tango:多功能證券型代幣發行平台

Tango是一個支持多資產類別的通用證券型代幣發行平台,可實現證券、商品、媒體等多種現實世界資產的代幣化。該平台兼容多個區塊鏈網路,確保技術兼容性和靈活性,以適應不同市場需求。

Tango集成了KYC和AML功能,以及銀行級別的技術、內部控制系統、風險管理和合規標準,確保所有代幣化項目的發行和流通符合監管和法律要求。

落地實踐:代幣化業務多年積累

Libeara正將代幣化從概念推向實際應用。通過靈活適配不同國家和機構的監管與市場需求,Libeara已在新加坡、香港、加納和菲律賓等國家的項目中得到實際檢驗和優化,涉及公募、私募、主權債務和央行數字貨幣等多種資產場景,爲全球市場提供了可復制、可驗證的技術範式。

例如,ULTRA基金是Libeara與多方合作推出的代幣化美國短期國債基金,獲得多家機構的高評級。近期,多個鏈上資本平台和RWA交易所也宣布與Libeara合作,擴展對ULTRA基金的訪問渠道。

Libeara還與國內頭部公募機構合作推出了香港首支面向大衆投資者的代幣化基金,爲投資者提供了基於區塊鏈的港元收益創新投資工具。

在2023年,Libeara參與了加納央行CBDC黑客松,構建了支持CBDC認購加納政府債券和票據的原型系統,實現了加納政府債券的鏈上代幣化發行與結算,爲發展中市場提供了財政數字化的可行路徑。

此外,Libeara的代幣化技術還被納入多個國家級金融基礎設施建設項目。例如,參與香港金管局的Project Ensemble,探索代幣化存款和資產的結算應用;與菲律賓聯合銀行合作完成該國首個代幣化零售債券項目;參與香港金管局和國際清算銀行創新中心聯合推出的綠色金融項目,探索區塊鏈技術在綠色債券代幣化中的應用。

核心團隊致力於打造RWA安全解決方案

Libeara這一名稱融合了"Liberty"(美國首批零售國債"自由債券")和"Aerarium"(古羅馬國庫)的概念。作爲一家金融科技公司,Libeara成立於2023年1月,總部位於新加坡,致力於利用區塊鏈技術推動政府債券及基金的代幣化,打破傳統資本市場的壁壘,開闢新的投資渠道。

公司的核心團隊匯聚了傳統金融、區塊鏈技術與監管合規領域的頂尖專家。創始人兼首席執行官擁有逾20年豐富的資本市場經驗,曾參與設計並執行了總值超過1800億美元的債券融資方案,對傳統金融市場的低效環節和痛點有着深刻洞察。這些經驗成爲Libeara創立的基石,使其能在技術創新與金融安全之間找到平衡點,爲市場提供兼具效率與可信度的解決方案。

Libeara的目標是打造一個安全可靠的代幣化平台,在現代金融的數字化進程中發揮關鍵作用。公司認爲,代幣化不僅簡化了傳統金融中的低效環節,還重新定義了投資者與資產的互動方式。通過區塊鏈技術,Libeara增強了投資的可轉讓性,使資產可以在投資者間點對點流轉,大幅提升靈活性。

Libeara服務的對象包括一批新興投資者羣體,即那些持有加密資產但希望參與傳統資本市場投資的人羣。公司認識到,區塊鏈在傳統金融中的廣泛應用仍面臨認知障礙,許多人仍將區塊鏈與高波動性加密貨幣和無監管市場等同。改變這種看法不僅需要先進技術,還需強有力的合規框架,以證明區塊鏈能夠支持嚴格監管的金融產品。

展望未來,Libeara預見財富配置權將從大型金融機構逐步轉向個人。代幣化技術將在這一過程中發揮關鍵作用,既保留傳統金融的穩定性和結構,又滿足當代投資者對靈活性和自主性的需求。

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AllInAlicevip
· 07-19 10:00
终于有靠谱rwa了
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稳定币套利者vip
· 07-18 14:47
*调整电子表格* 这里的套利潜力很吸引人…… rwa 池与传统市场的收益差为 15-20 个基点
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blockBoyvip
· 07-18 12:00
希望RWA真能搞起来 有点期待捏
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TradFi难民vip
· 07-16 14:25
又要割新韭菜了
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周一梭哈周五哭vip
· 07-16 14:20
又割完一茶就上岸
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午夜快照猎人vip
· 07-16 14:05
太早了 大饼还没涨
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财富咖啡vip
· 07-16 14:01
啊这,又是玩链上资产咯
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佛系矿工ervip
· 07-16 13:56
赚钱才是硬道理
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