Визначення співвідношення ризику/винагороди

Що таке співвідношення ризику/винагороди?

Співвідношення ризику/винагороди показує, наскільки інвестор може заробити від інвестиції за кожен цент, який він ризикує. Співвідношення ризику/винагороди часто використовується для порівняння очікуваних доходів від інвестиції з ризиком, необхідним для отримання цих доходів. Ідеальне співвідношення ризику до винагороди показує менший ризик за визначену кількість можливої вигоди.

Подумайте про наступний випадок: Інвестиція з відношенням ризику до винагороди 2:5 вказує на те, що інвестор готовий взяти на себе ризик у $2 на обмін можливість отримати прибуток у $5. Інвестор повинен передбачити інвестування $3 з можливістю отримати $5 назад, якщо відношення ризику/винагороди складає 3:5.

Як це розраховується?

Щоб визначити відношення ризику / винагороди, інвесторам спочатку потрібно визначити, наскільки ризикована транзакція. Після визначення ризику їм потрібно визначити очікувані винагороди, які вони отримають після виконання потенційного ризику втрати вкладених ними грошей. Нарешті, після визначення потенційного ризику та очікуваних винагород, співвідношення ризику / винагороди буде розраховано шляхом ділення потенційного ризику на очікувані винагороди у торгівлі. Потенційна вигода від інвестицій ділиться на можливі втрати для визначення відношення ризику / винагороди.

Формула для обчислення співвідношення ризику та винагороди:

Співвідношення ризику/винагороди = Потенційний ризик у торгівлі / Очікувані винагороди

Співвідношення ризику/винагороди становило б 4:1 (400/100), що означає, що можливий прибуток в чотири рази більший за потенційний збиток, якщо інвестор розглядав би інвестування в певну криптовалюту з потенційним прибутком в $400 та потенційним збитком в $100.

Однак важливо пам'ятати, що ринок криптовалют дуже волатильний і піддається швидким, значним змінам цін. Надзвичайно важливо проводити глибоке дослідження та аналіз перед інвестуванням в криптовалюти та використовувати співвідношення ризику та винагороди як один інструмент серед багатьох при прийнятті інвестиційного вибору.

Чому це важливо?

Співвідношення ризику/винагороди є важливим, оскільки воно дозволяє інвесторам відважити винагороди та небезпеки можливого інвестування. Аналізуючи це співвідношення, інвестори можуть приймати більш обґрунтовані рішення про те, чи інвестувати, чи ні, а також визначити відповідний рівень інвестицій на основі своєї ризикової толерантності. Це співвідношення також може бути використане для аналізу різних можливостей інвестування та вибору тих, які мають найбільший потенційний прибуток за найменший ризик.

Оцінка інвестиційних можливостей

Використання співвідношення ризику/винагороди для порівняння інвестиційних варіантів

Інвестори можуть оцінити потенційну прибутковість різних підприємств та приймати більш обґрунтовані рішення щодо того, куди вкласти свої гроші, розраховуючи співвідношення ризику та винагороди для кожної інвестиційної можливості.

Важливість аналізу потенційних виграшів та втрат

Інвесторам необхідно оцінити потенційні прибутки та втрати кожного інвестиційного проекту, щоб належним чином оцінити співвідношення ризику та винагороди. Для цього необхідно повністю зрозуміти інвестиційну можливість, включаючи базовий актив, ринкові обставини та потенційні небезпеки. Перед тим як почати і відкривати будь-яку торговельну позицію, у вас повинна бути стратегія на увазі, і цей інструмент є дуже корисним з точки зору прогнозування та управління вашим капіталом.

Ризик, пов'язаний з інвестиціями, може впливати на співвідношення ризику/винагороди. Інвестиції з вищим ризиком часто пропонують більший потенційний дохід, але також вищі можливі втрати. Під час оцінки можливостей інвестування та вибору відповідної кількості ризику для свого інвестиційного плану інвестори повинні усвідомити зв'язок між ризиком та прибутком.

Управління ризиком за допомогою співвідношення ризику/винагороди

Визначення відповідного рівня ризику для вашої інвестиційної стратегії

Під час вибору правильної ​​ступеня ризику для вашого інвестиційного плану інвесторам слід враховувати свої інвестиційні цілі, ризикотерпіння та часовий горизонт. Інвестори можуть перевірити ці критерії, щоб вирішити, який ризик вони готові прийняти, і потім модифікувати свої інвестиційні вибори відповідно.

Збалансувати ризик та винагороду у довгострокових інвестиційних цілях

Для досягнення своїх довгострокових інвестиційних цілей інвесторам слід працювати над забезпеченням балансу між ризиком та прибутком. Це передбачає здійснення інвестицій в можливості, які мають можливу вигоду, пропорційну рівню передбаченого ризику. Інвестори краще можуть розміщувати свої гроші, використовуючи співвідношення ризику/винагороди для оцінки інвестиційних можливостей.

Зміна інвестиційних рішень на основі зміни ринкових умов

Щоб переконатися, що інвестиційні рішення відповідають змінним ринковим умовам, особливо на криптовалютному ринку, який є досить волатильним, співвідношення слід постійно переоцінювати. Коли умови ринку змінюються, ризики та користь від різних інвестицій можуть змінюватися. Це означає, що інвесторам може знадобитися змінити свій спосіб інвестування та переоцінити співвідношення ризику/винагороди.

Обережні заходи

Недопущення помилкового використання відношення ризику / винагороди: поширені помилки та неправильні уявлення

Інвестори часто роблять помилку, покладаючись лише на співвідношення ризику/винагороді при використанні його для керування своїми інвестиційними виборами. Це співвідношення може надати цінну інформацію про можливі ризики та вигоди інвестиційної можливості, але його слід використовувати разом з іншими аналізами та дослідженнями.

Ще одне поширене непорозуміння полягає в ідеї, що високе співвідношення ризику/винагороди завжди краще. Високе співвідношення може сигналізувати про потенційно вигідну інвестиційну можливість, але воно також може сигналізувати про більше небезпеки. Перед тим як робити будь-які рішення на основі співвідношення ризику/винагороди, інвесторам слід уважно оцінити свою ризикову толерантність та інвестиційні цілі.

Кілька інших показників використовуються трейдерами та інвесторами для прийняття обґрунтованих рішень, крім співвідношення ризику/винагороди. Ось кілька прикладів таких показників:

• Рухомі середні: Рухомі середні часто використовуються для визначення тенденцій на ринку. Рухомі середні, разом з відношенням ризику/прибутку, можуть бути використані трейдерами для визначення точок входу та виходу з угоди.
• Індекс відносної сили: RSI (індекс відносної сили) - це моментум-осцилятор, який вимірює швидкість та зміну рухів на ринку. Трейдери можуть використовувати RSI для підтвердження тенденції та розрахунку співвідношення ризику/прибутку угоди.
• Смуги Болінджера: Смуги Болінджера - це інструмент технічного аналізу, який використовується для вимірювання волатильності. Трейдери можуть виявити можливі угоди про вибух, використовуючи Смуги Болінджера разом з співвідношенням ризику/прибутку.
• Ретрейсмент Фібоначчі: Це популярний показник, який використовують трейдери для визначення ймовірних рівнів підтримки та опору. Трейдери можуть визначити ймовірні можливості для входу та виходу з угоди, використовуючи ретрейсмент Фібоначчі разом з відношенням ризику/нагорода.
• Переселення середньої збіжності рухомих середніх (MACD): MACD є індикатором моментуму, який трейдери використовують для виявлення ймовірних реверсій тенденцій. Трейдери можуть використовувати MACD разом з відношенням ризику/винагороди для підтвердження тенденції та виявлення ймовірних точок входу і виходу з угоди.

Розуміння обмежень відношення в процесі прийняття інвестиційних рішень

Інвесторам потрібно пам'ятати про обмеження відношення ризику / винагороди. Наприклад, ні ймовірність певного результату, ні зовнішні фактори, такі як зміни у ринкових умовах або законодавчі зміни, не враховуються цим показником.

Також не всі види інвестицій можуть бути сумісними з відношенням. Використання відношення ризику/винагороди може бути складніше визначити ризик та винагороду деяких активів, таких як нерухомість або приватний капітал, оскільки ці ринки піддаються впливу зовнішніх факторів.

Висновок

У кінці успіх з відношенням ризику/винагороди передбачає методичний, обгрунтований підхід до вибору інвестицій. Перед тим як робити будь-які інвестиційні рішення, інвестори повинні провести глибоке вивчення та аналіз, і де необхідно, звернутися за допомогою до фінансових експертів.

Також інвестори повинні бути дисциплінованими у своєму підході до інвестування, залишатися відданими своєму плану незважаючи на ринкові турбулентності або короткострокові втрати. Інвестори можуть збільшити свої потенційні доходи та здійснити свої довгострокові інвестиційні цілі, приймаючи довгострокову перспективу та дотримуючись дисципліни у своїх інвестиційних виборах.

Підсумовуючи, співвідношення ризику та винагороди є цінним інструментом для інвесторів, які намагаються максимізувати прибуток, обмежуючи ризик. Інвестори можуть приймати обдумані рішення про те, куди вкласти свої гроші, розраховуючи співвідношення для кожної можливої інвестиції та порівнюючи їх.

Однак важливо пам'ятати, що крім співвідношення ризику/винагороди при оцінці інвестиційних перспектив існують інші фактори, на які слід звернути увагу. Щоб належним чином зрозуміти базовий актив, ринкові обставини та потенційні ризики, інвесторам також потрібно провести додаткове дослідження та аналіз.