Stella, протокол DeFi, предлагает стратегии с кредитным плечом стоимостью 0% и услуги по кредитованию для повышения доходности и использования DeFi на DEX и денежных рынках.

В быстро развивающемся мире децентрализованных финансов (DeFi) внедрение маржинальных стратегий представляет собой как возможности, так и вызовы. Система маржинальной торговли, способная стимулировать увеличение использования децентрализованных бирж (DEXes) и денежных рынков, крайне важна для роста сектора. Эти компоненты являются основополагающими для инфраструктуры DeFi, позволяя появляться большему количеству протоколов и инноваций.

Однако концепция заема под 0% вызывает опасения относительно управления рисками и устойчивости в этих системах. Такая модель, хотя и привлекательна для максимизации доходности, требует тщательного обдумывания ее долгосрочной жизнеспособности и влияния на экосистему DeFi. Именно здесь позиционирует себя Stella (ALPHA), нацеливаясь на разрешение этих сложностей.

Что такое Stella (ALPHA)?

Основанная в 2020 году Тасчей Пуньянерамитди, опытным профессионалом с опытом работы в компаниях Band Protocol, Tencent и Jefferies, ALPHA изначально появилась для инноваций в пространстве DeFi. Пуньянерамитди вместе с Нипуном Питиманаари и Арином Тронгсантипонгом стали лидерами в разработке революционного маржинального.DeFiмеханизмы, включая заметный протокол Alpha Homora, который достиг пика TVL в $1.9 млрд. Их работа внесла фундаментальные усовершенствования, такие как токенизация и залог LP токенов, заложив основу для дальнейшего развития DeFi.

В стратегическом шаге по совершенствованию своего фокуса на маржинальном Децентрализованном финансировании команда перешла от Alpha Venture DAO к Stella, сохраняя токен ALPHA. Этот ребрендинг в июне 2023 года, отмеченный запуском на Arbitrum, означал посвящение переопределению маржинального Децентрализованного финансирования через уникальную ставку заимствования в размере 0% и модель Pay-As-You-Earn. Инновационный подход Stella направлен на балансирование динамики между заёмщиками и кредиторами, содействуя взаимовыгодной экосистеме и катализируя следующую фазу роста в секторе DeFi, поощряя более широкое использованиеДецентрализованные биржии денежные рынки. Этот ключевой сдвиг подчеркивает приверженность Stella к пионерству в области устойчивого и инклюзивного будущего для кредитного Децентрализованные Финансы.

Как работает Стелла? Модель оплаты по мере заработка (PAYE)

Модель оплаты по мере использования (PAYE) Stella является значительным развитием в секторе маржинального децентрализованного финансирования, фундаментально изменяя ландшафт как для заёмщиков, так и для кредиторов. Эта модель отличается от традиционных механизмов процентных ставок, устраняя изначальные затраты на заем и выстраивая инцентивы участников через схему совместного дохода. Модель PAYE гарантирует, что заёмщики, или 'леверагоры', платят комиссию только в случае получения прибыли от своих маржинальных позиций, тем самым способствуя более справедливой и ориентированной на рост среде децентрализованного финансирования. Этот подход снижает риск отрицательного годового процента дохода из-за высокой загруженности и открывает путь к устойчивым доходам в области децентрализованного финансирования в рынке, который все меньше характеризуется чрезмерными доходами.

Источник: docs.stellaxyz.io

Стратегия Stella

Стратегия Stella, ключевая в модели Stella, предлагает маржинальные стратегии без затрат на заем, увеличивая торговые позиции и доходы по протоколам DeFi. Революционная рамка займов без затрат повышает эффективность капитала и возможности для получения более высоких доходов. При закрытии прибыльных позиций леверагоры делятся частью дохода с кредиторами, интегрируя аспект оплаты за производительность в опыт займа и поощряя ответственное использование плеча.

Представляем Hypernova, обновление нашего DeFi-протокола, добавляет гибкость, более высокие доходы и более широкий диапазон активов. Он представляет два типа стратегий: Гипер и Стандарт. Гипер-стратегия нацелена на пользователей, ищущих максимальные доходы через новые и актуальные протоколы, позволяя занимать активы из Hyper-Lending Pool. Эта стратегия, разработанная для высокорисковых, высокодоходных возможностей, обеспечивает доступ к инновационным стратегиям, таким как Стратегия Рычагового Пендл LP на Жидких Жетонах Стейкинга (LST), с потенциальными доходами до 30% с использованием одностороннего ETH.

Тем временем Стандартная стратегия принимает более консервативный подход, сосредотачиваясь на установленных DEXes и основных активах, предлагая гибкость и стабильность для пользователей. Этот разнообразный набор стратегий гарантирует, что Стратегия Стелла остается на передовых позициях в области маржинального децентрализованного финансирования, обеспечивая пользователям возможность навигации по экосистеме с стратегической точностью и оптимальным потенциалом доходности.

Источник: docs.stellaxyz.io

Stella Lend

Stella Lend улучшает платформу, позволяя пользователям сдавать свои активы в денежные пулы, тем самым зарабатывать реальные доходы, поскольку их средства поддерживают маржинальные стратегии заемщиков. Интегрированный с моделью Pay-As-You-Earn (PAYE), Stella Lend распределяет доходы от успешных стратегий среди кредиторов, прямо связывая стороны кредитования и заимствования на платформе и устраняя традиционные ограничения по годовой процентной ставке по кредитам. Это способствует созданию системы, в которой кредиторы получают выгоду от динамичной генерации дохода заемщиков, стимулируя кредитование и увеличивая ликвидность и стабильность экосистемы DeFi. Stella становится центром как для консервативных инвесторов, так и для стратегических заемщиков.

Дополнительно Stella Lend внедряет надежные предосторожностные меры для защиты средств пользователей и смягчения рисков в каждом кредитном пуле. Эти меры обеспечивают контролируемую риск среду, эффективно противодействуя рискам умных контрактов. Каждая стратегия и базовый актив имеют определенный потолок заемных средств, что дополнительно повышает безопасность и стабильность.

Обновление Hypernova вводит два новых типа кредитных пулов: Hyper и Standard. Кредитный пул Hyper нацелен на пользователей, исследующих новые пространства DeFi, обеспечивая ликвидность для стратегии Hyper с доступом к новым и трендовым активам. В свою очередь, стандартный кредитный пул предлагает более традиционный подход, сосредотачиваясь на основных, хорошо установленных активах для пользователей, предпочитающих стандартную стратегию. Эти пулы обеспечивают стабильные и надежные доходы, соответствуя миссии Stella по предоставлению разнообразных и безопасных возможностей для генерации дохода, укрепляя свою позицию как универсальной и безопасной платформы для участников DeFi.

В заключение, модель PAYE от Stella представляет собой трансформационный подход к маржинальному децентрализованному финансированию, беспрепятственно интегрируя стратегию Stella и Stella Lend для создания сбалансированной, устойчивой экосистемы. Путем устранения затрат на заимствование и введения механизма совместного использования доходов Stella согласует интересы заемщиков и кредиторов, способствуя созданию сообщества, где успех делится, а финансовые стимулы прямо связаны с результативностью. Эта модель решает фундаментальные проблемы традиционного кредитования на основе IRM, предлагая решение, которое не только увеличивает потенциал доходности, но и обеспечивает долгосрочную жизнеспособность стратегий маржинального децентрализованного финансирования. Через Stella децентрализованная финансовая среда готовится к эволюции в сторону более инклюзивных, эффективных и взаимовыгодных практик, предвестником новой эры инноваций и роста.

Применение Stella

Инновационная модель Pay-As-You-Earn (PAYE) и двухкомпонентная структура Stella Strategy и Stella Lend, представленные Stella, представляют собой новаторский подход в экосистеме DeFi, охватывая широкий спектр финансовых стратегий и потребностей. Вот некоторые ключевые примеры использования:

• Фермерство доходности с плечом: пользователи могут увеличить свои доходы от фермерства, используя плечи своих позиций при нулевой стоимости займа, получая доступ к более высоким доходам на протоколах DeFi без традиционной процентной нагрузки.
• Предоставление ликвидности: Кредиторы вносят вклады в пулы ликвидности, зарабатывая пассивный доход от реальных доходов, генерируемых успешными маржинальными стратегиями заемщиков, увеличивая эффективность капитала в экосистеме.
• Снижение рисков: Модель PAYE в сочетании с надёжными предосторожностями обеспечивает контролируемую рискованную среду кредитования и заимствования, минимизируя уязвимости смарт-контрактов и рыночную волатильность.
• Диверсификация портфеля: благодаря гипер и стандартным пулам для кредитования пользователи получают доступ к широкому спектру активов, от стабильных и хорошо установившихся до новых и трендовых, обеспечивая индивидуальные профили риска и доходности.
• Инновационные стратегии DeFi: Введение Hypernova позволяет пользователям исследовать новые стратегии и активы, выходя за рамки традиционных доходов DeFi, с упором на управление рисками и сохранение капитала.

Стелла выступает в качестве маяка для консервативных инвесторов и агрессивных ищущих доход инвесторов, переопределяя механизмы кредитования и займов в ландшафте DeFi.

Что такое монета ALPHA?

ALPHA - токен, связанный с протоколом маржинального децентрализованного финансирования Стелла (ALPHA). Его максимальное количество ограничено 1 миллиардом единиц, из которых 846 миллионов (84,60%) уже находятся в обращении (февраль 2024 года).

Монета ALPHA - это базовая криптовалюта протокола Stella. Это токен ERC-20, запущен с остаточным предложением 174,1 миллиона из общего предложения 1 миллиард, предназначен для глубокой интеграции с экосистемой Stella, предлагая широкий спектр преимуществ и функциональности на нескольких блокчейн-сетях, включая Ethereum, BNB Smart Chain, Avalanche C-Chain и Arbitrum. Токеномика ALPHA структурирована для выделения ресурсов на развитие протокола, поощрение экосистемы и вознаграждение заинтересованным лицам, создавая надежную основу для роста и устойчивости.

Распределение токенов

• Binance Launchpad Sale: 10.00% от общего объема токенов, обеспечивающий раннее общественное инвестирование через признанную платформу.
• Binance Launchpool: 5.00% от общего объема токенов, предлагая пользователям способ заработать ALPHA, стейкинг BNB, BUSD или других токенов.
• Частная продажа: 13,33% от общего объема токенов выделены ранним инвесторам, которые поддерживали начальные этапы проекта.
• Майнинг ликвидности: 20.00% от общего количества токенов, выделенных для пользователей, предоставляющих ликвидность протоколу, повышающих его стабильность и удобство использования.
• Команда и консультанты: 15,00% от общего объема токенов, зарезервировано для тех, кто внёс вклад в развитие и консультирование протокола.
• Экосистема: 36,67% от общего объема токенов, выделенных на будущие инициативы протокола, партнерские отношения, поощрение сообщества и усилия по развитию экосистемы.

Источник: docs.stellaxyz.io

Применение

• Безопасность и управление протоколом: Размещая ALPHA в стейкинге, держатели токенов вносят свой вклад в безопасность протокола Stella, выступая в качестве финансовой поддержки, получая права на управление и влияющие на решения протокола. При стейкинге держатели ALPHA получают sALPHA, символизирующие их долю и право голоса в экосистеме. Эта система не только автоматически увеличивает вознаграждение за стейкинг, увеличивая стоимость стейкинга с течением времени, но и вводит 30-дневный период разблокировки для ALPHA без стейкинга, обеспечивая приверженность безопасности протокола. По истечении этого периода предоставляется 72-часовое окно, чтобы заявить о незастейканной сумме, что еще больше обеспечивает и согласовывает интересы заинтересованных сторон с долгосрочным успехом и стабильностью протокола Stella.
• Доходы от совместной деятельности: Те, кто делегируют свои токены, имеют право на долю от комиссий и доходов протокола, при этом 25% срезается от доходов леверагеров и 50% от комиссий протокола Stella распределяется между ними, независимо от сети блокчейн, на которой работает Stella.
• Доступ к новым проектам: Стейкинг ALPHA предоставляет ранний доступ к токенам проектов, инкубированных Stella, что позволяет участникам взаимодействовать с перспективными проектами Web 3.0 с самого начала.
• Расширенные возможности доходности: держатели ALPHA могут использовать компоненты Stella Lend и Stella Strategy для увеличения потенциала доходности, получая выгоду от инновационных финансовых моделей протокола без дополнительных затрат на займы.
• Функциональность межцепочной связи: полезность ALPHA охватывает несколько основных блокчейн-сетей, позволяя пользователям участвовать в предложениях Stella на Ethereum, BNB Smart Chain, Avalanche C-Chain и Arbitrum, тем самым повышая доступность и сценарии использования.

В общем, интеграция монеты ALPHA в протокол Stella представляет собой многоаспектный подход к DeFi, сочетающий в себе механизмы безопасности, управления и совместного использования доходов с возможностями кросс-цепочек для содействия развитию живой экосистемы для маржинальных стратегий DeFi.

Основные особенности Stella

Помимо основных функций, Stella вводит несколько дополнительных элементов, которые дополнительно укрепляют ее приверженность предоставлению беспрецедентных возможностей для любителей DeFi. К ним относятся элементы стратегических экспозиций, хранилище доходности и стратегия автоматизированного создания рыночной стратегии, которые все вместе способствуют репутации Stella как лидера DeFi.

Стратегические экспозиции

Экспозиции стратегии Stella позволяют пользователям легко выполнять стратегии обеспечения ликвидности. Долгосрочная стратегия позволяет пользователям использовать свои бычьи взгляды, получая прибыль от роста цен на активы и торговых комиссий. Напротив, короткая стратегия позволяет пользователям получать прибыль от медвежьих рыночных взглядов при падении цены актива. Нейтральная стратегия балансирует как долгие, так и короткие экспозиции по активам, минимизируя чистую экспозицию к рыночным движениям. Stella также включает концепцию «концентрированной ликвидности» Uniswap V3, позволяя пользователям зарабатывать торговые комиссии в выбранных ценовых диапазонах, оптимизируя стратегии доходности с различными профилями риска и доходности.

Yield Хранилище

Хранилище доходов накапливает общие доходы в промежуточном хранилище и ежедневно распределяет 3% в качестве годового процента по кредитным пулам. Этот механизм обеспечивает стабильный поток доходов для кредиторов, предотвращая игры в системе большими мгновенными депозитами и способствуя справедливому распределению доходов, способствуя сбалансированной и безопасной кредитной среде. Реализуя эту постепенную дистрибуцию, Stella повышает устойчивость и целостность своей кредитной экосистемы, обеспечивая долгосрочные выгоды для всех участников.

Стратегия автоматизированного рыночного обеспечения

Сотрудничество Stella с КамелотGamma Strategies представляет стратегию автоматизированного рыночного мейкинга, предлагая возможности маркет-мейкинга с плечом и автоматизированным маркет-мейкингом. Пользователи могут получить до 600% доходности благодаря концентрированным ликвидным AMM и активным ликвидным хранилищам. Эта интеграция максимизирует эффективность капитала, обеспечивает стратегии с одним кликом, автоматизированные Gamma Strategies, и предлагает лучший опыт плеча.

Stella устанавливает новый стандарт для маржинальных DeFi взаимодействий, ориентированный на опытных трейдеров и новичков в сфере DeFi с инновационными функциями, упрощающими сложные операции и максимизирующими потенциал доходности.

Является ли ALPHA хорошим инвестиционным вариантом?

Хотя ставка по займам ALPHA в размере 0% безусловно привлекательна, ее долгосрочная устойчивость может вызвать вопросы. Несмотря на преимущества, уникальная модель платформы может столкнуться с вызовами, поскольку она полагается на распределение доходов от маржинальных стратегий для выплаты кредиторам. С общим значением заблокированных средств (TVL) около 6 миллионов (февраль 2024 года) присутствие DeFi Stella, хотя и не является огромным, превосходит многих прямых конкурентов. Инвесторам следует рассмотреть инновационный подход платформы, отслеживать ее рост и оценить ее способность поддерживать привлекательную доходность в динамичном ландшафте DeFi. Как и в случае с любыми инвестициями, необходимы тщательная проверка и оценка рисков.

Как владеть ALPHA?

Для владения ALPHA вы можете использовать услуги централизованной криптовалютной биржи. Начните ссоздание учетной записи Gate.io, и получите подтверждение и финансирование. Затем вы готовы перейти к шагам по покупке ALPHA.

Новости о Стелле

Согласно информации, опубликованной на официальном канале Medium Stella, датированной 11 января 2024 года, Stella продолжает свою миссию по революционизации 'Leveraged DeFi.' В рамках захватывающего развития Stella объединилась с такими известными именами, как Camelot, Plutus и Silo, чтобы дальше исследовать экосистему Arbitrum. Это сотрудничество открывает новые возможности для маржинальных стратегий и предоставления активов в рамках сети Arbitrum. Теперь пользователи могут получить доступ к пяти новым маржинальным стратегиям и трем дополнительным пулам для предоставления активов. Stella продолжает свою работу по увеличению потенциала доходности и улучшению интеграции, что обещает захватывающее будущее для платформы и ее пользователей.

Примите меры по ALPHA

ПроверьтеЦена ALPHA сегодня, и начните торговлю своими любимыми валютными парами.

• ALPHA/USDT
• ALPHA/ETH