Introdução

Devido à compra e venda de moedas virtuais, é comum na prática que os cartões bancários sejam congelados. Amigos que negociam frequentemente criptomoedas procuram entender por si próprios conhecimentos legais relevantes, sabendo que as políticas do nosso país não proíbem a compra e venda de moedas virtuais. No entanto, muitos consultores me disseram que, ao comunicarem com as autoridades para descongelarem os seus cartões, não só são recusados, mas por vezes até são severamente repreendidos. Claramente, também são vítimas, e a compra e venda de moedas virtuais não é ilegal. Por que são tratados como “maus” pelas autoridades de segurança pública?

Então, por que é tão difícil descongelar os cartões? O advogado Shao costuma dizer, “Aos olhos da U Commerce, o que você ‘vê’ nas transações é apenas a ponta do iceberg."Vamos começar com um estudo de caso para entender a parte acima do icebergue (caso real, com ligeiras modificações para proteger a privacidade em relação à indústria e montantes, o resto é real)."

01. Um "Dilema de Cartão Congelado" Causado por uma Transação de Moeda Virtual

O Sr. Wang está no negócio de peles e negociar criptomoedas é apenas um hobby ocasional para ele. Um dia, como de costume, ele publicou uma ordem para vender USDT na bolsa, e alguém entrou em contato com ele para comprá-lo. No entanto, o comprador parecia ser um novato e não era muito habilidoso na operação, então os dois trocaram contatos no WeChat. O comprador, chamado Xiao Yu, guiou pacientemente Xiao Yu passo a passo até que a transação fosse concluída. Mais tarde, Xiao Yu se tornou proficiente na negociação, e os dois se deram bem, com Xiao Yu comprando frequentemente USDT do Sr. Wang.

No entanto, o Sr. Wang estava curioso por que alguém que parecia ser um novato no mundo das criptomoedas tinha uma demanda tão grande de USDT. Ele perguntou por que ela precisava comprar tanto USDT e gentilmente a alertou para não ser enganada. Mas Xiao Yu explicou que ela e alguns amigos estavam reunindo seus investimentos. Embora ela possa não entender muito bem, seus amigos eram mais experientes, então o Sr. Wang não precisava se preocupar. Ela também assegurou ao Sr. Wang que o dinheiro que transferia para ele cada vez era de seu próprio salário e até mostrou-lhe seus registros salariais.

Depois de confirmar que os fundos de Xiao Yu eram legítimos e que ela de fato transferiu o dinheiro pessoalmente cada vez, o Sr. Wang sentiu-se tranquilizado. No entanto, ele continuou a lembrar-lhe para comprar menos e investir com cautela para ver se o projeto poderia ser lucrativo, em vez de investir todos os seus fundos num projeto de uma vez.

Ao longo de três meses, os dois completaram cerca de uma dúzia de transações, com o Sr. Wang recebendo um total de 600.000 RMB da venda de USDT. Um dia, o Sr. Wang descobriu que seu cartão bancário tinha sido congelado. Após contatar o banco, ele descobriu que foi por causa de um relatório feito por Xiao Yu. O Sr. Wang tentou entrar em contato com Xiao Yu, mas ela nunca respondeu a nenhuma mensagem.

A polícia informou o Sr. Wang de que a vítima, Xiao Yu, tinha denunciado ter sido defraudada. A razão foi que Xiao Yu conheceu alguém online que, depois de se familiarizar com ela, a apresentou a um projeto de investimento em moeda virtual e lhe mostrou lucros. Acreditando ser verdade, Xiao Yu manifestou interesse, e a pessoa pediu-lhe para comprar USDT de uma exchange e transferi-lo para investimento. Xiao Yu baixou um aplicativo de exchange específico e contactou o Sr. Wang. Inicialmente, Xiao Yu enviou uma pequena quantidade de USDT para a pessoa, e realmente houve bons lucros. Assim, Xiao Yu aumentou seu investimento. No entanto, três meses depois, a pessoa bloqueou Xiao Yu.

A polícia disse ao Sr. Wang que Xiao Yu afirmou que ele e a pessoa que a enganou online estavam a conspirar para a enganar em 600.000 RMB. Isto é verdade?

O Sr. Wang enviou todos os seus registros de bate-papo com Xiao Yu para a polícia através do seu telefone. Os oficiais de investigação levaram as suas funções a sério, revendo todos os registros de comunicação entre ambas as partes e realizando várias rodadas de questionamentos com Xiao Yu. Xiao Yu admitiu que a pessoa que a enganou online disse-lhe para procurar um vendedor de USDT por si própria, por isso contactou o Sr. Wang.

Portanto, os agentes de investigação confirmaram que o Sr. Wang era inocente. Além disso, os registros de chat relevantes mostraram que o Sr. Wang havia aconselhado repetidamente Xiao Yu a comprar menos e estar atento para não ser enganado.

O Sr. Wang pensava que, uma vez que era inocente, não deveria haver problema em descongelar o seu cartão, certo? No entanto, para sua surpresa, não só os investigadores não descongelaram o seu cartão, como também congelaram todos os cartões bancários em seu nome!? Agora, não só a sua vida diária básica, mas também o seu negócio de peles foram grandemente afetados. Os pagamentos dos clientes na conta da empresa do Sr. Wang também foram implicados devido às transações feitas com este cartão.

Posteriormente, o caso entrou num impasse - o Sr. Wang apenas estava disposto a compensar a vítima Xiao Yu com um máximo de 20.000 RMB, enquanto Xiao Yu exigia uma compensação total de 600.000 RMB do Sr. Wang. A polícia nem descongelou os cartões do Sr. Wang nem deduziu os fundos nos cartões para a vítima. Atualmente, todos os cartões bancários em nome do Sr. Wang estão congelados há quase um ano.

02. Cada um tem a sua própria perspetiva

Este impasse frustrante surge porque cada pessoa tem a sua própria perspetiva:

1. Perspetiva da Vítima:
   A vítima foi enganada e, devido à falta de provas e pistas relevantes, em alguns lugares, até mesmo apresentar uma queixa para buscar justiça é extremamente difícil. Depois de finalmente conseguir apresentar uma queixa, devido a muitas razões práticas, a polícia realmente não consegue capturar os verdadeiros 'maus elementos', e mesmo que os capturem, é difícil recuperar os fundos da vítima. As razões por trás disso podem ser compreendidas após assistir a estes dois vídeos.

2. Perspetiva do Vendedor:
   Não é ilegal para indivíduos comprarem e venderem moedas virtuais entre si, e o meu USDT vem de fontes legítimas, não roubadas ou obtidas através de fraude. O RMB que recebo também está ao preço de mercado normal do USDT. Então, por que é que o meu cartão está congelado e por que me pedem para compensar a vítima pela perda total só porque repentinamente afirmam ter sido defraudados? O que tem o facto de terem sido defraudados a ver comigo? Por que é que a polícia não está atrás dos verdadeiros fraudadores?

3. Perspetiva Policial:
   Ao rastrear a cadeia de transações financeiras, podemos descartar quaisquer suspeitas contra Zhang San. Mas como não podemos pegar os fraudadores a montante, e a vítima continua exigindo que a polícia prenda alguém e compense suas perdas, recorrendo constantemente a reclamações e petições, nos acusando de inação. Tentamos mediar entre as partes, explicando à vítima que Zhang San não é quem os defraudou e que estão dispostos a compensar, para que a vítima não exija um valor tão alto. No entanto, a vítima afirmou que nós e Zhang San estamos em conluio! As emoções da vítima estão atualmente bastante intensas, e ambas as partes não conseguem concordar com um valor de compensação. Se descongelarmos o cartão de Zhang San agora, a vítima não causará ainda mais problemas? Nosso trabalho envolve lidar com casos, e estamos sob escrutínio... Mas Zhang San realmente não tem suspeita de cometer um crime, e não temos a autoridade para deduzir dinheiro diretamente da conta de Zhang San. Então vamos apenas congelar todas as contas; talvez dessa forma, Zhang San se resolva voluntariamente com a vítima.

03. Reflexão sobre a Resolução do Impasse

O advogado Shao já enfrentou muitos casos em que as contas bancárias são congeladas devido à compra e venda de moedas virtuais. No entanto, esta situação é razoável apenas por existir? Certamente que não.

1. Em relação a “Comprar e Vender Moedas Virtuais Não Protegidas por Lei”:

Quando muitos titulares de cartões comunicam com os agentes responsáveis que a compra e venda de USDT não é ilegal, muitos agentes da polícia respondem: Sim, também sabemos que comprar e vender moedas virtuais não é ilegal, mas também não é protegido pela lei.

No entanto, o advogado Shao acredita que a visão acima interpreta erroneamente a noção de que “a compra e venda de moedas virtuais não são protegidas por lei.” O significado de “não protegidas por lei” deve ser, por exemplo, se você confiar a alguém para investir sua moeda virtual e incorrer em perdas, ou se emprestar moeda virtual a alguém que se recusa a devolvê-la, então você deve assumir o risco. De fato, existem decisões relevantes de tribunais que confirmam isso, as quais podem ser consultadas no meu artigo anterior “Visão do Tribunal: Transferir Moeda Virtual para a Outra Parte Constitui Dívida Ilegal! Se Você Emprestar, Não Espere Receber de Volta! - Conselho do Advogado: Como Recuperar o Dinheiro?“

No entanto, aqueles cujos cartões estão congelados ou até mesmo recebem acusações criminais por comprar e vender moedas virtuais, não só perdem a moeda virtual, como também têm de reembolsar as perdas do chamado 'vítima'. A sua perda ultrapassa a categoria de 'suportar o risco' e é claramente injusta. A vítima é uma vítima, e o vendedor também é uma vítima.

2. Sobre o Congelamento de Todos os Cartões Bancários em Nome de Alguém:

Como mencionado no caso real referido anteriormente, embora as provas existentes tenham eliminado qualquer suspeita contra Zhang San, em resposta à pressão da vítima, os oficiais de investigação congelaram todos os cartões bancários de Zhang San, na esperança de forçá-lo a resolver com a vítima. Isso é claramente irrazoável.

Algumas unidades de investigação, embora afirmem que não vão descongelar os cartões se as perdas da vítima não forem compensadas, estão dispostas a fornecer explicações ao titular do cartão, excluindo o envolvimento do titular do cartão no caso, para que o titular do cartão possa solicitar ao banco o descongelamento. Embora isso forneça alguma conveniência para as partes envolvidas, permitindo que seus outros cartões bancários sejam usados normalmente, a demanda principal do titular do cartão é inevitavelmente a não devolução do dinheiro. Claro, em muitos casos que lidamos, a polícia acaba descongelando os cartões pelos quais o titular do cartão não é responsável, mas isso é relativamente raro.

De acordo com as disposições legais, nos casos de fraude nas telecomunicações, os órgãos de segurança pública têm de facto o direito de deduzir fundos e devolvê-los às vítimas, mas há uma condição prévia: a conta de receção deve ser controlada por criminosos. Obviamente, os vendedores normais de USDT não conspiram com criminosos, e as suas contas de receção não são controladas por contas criminosas. Portanto, os órgãos de segurança pública não têm o direito de deduzir fundos das contas de receção de tais transações - esta é também a razão pela qual muitos titulares de cartões cujos cartões estão congelados têm comunicado com os órgãos de segurança pública durante muitos anos sem que os saldos das suas contas sejam deduzidos.

Artigo 2: Este regulamento define novos tipos de casos criminais ilegais em redes de telecomunicações como casos em que criminosos utilizam telecomunicações, internet e outras tecnologias para enganar (roubar) vítimas a transferir (depositar) fundos em contas bancárias sob seu controle através de métodos como envio de mensagens de texto, chamadas telefónicas, implantação de Trojans, etc., e depois cometer crimes ilegais.

Artigo 4: Os órgãos de segurança pública são responsáveis por esclarecer o fluxo de fundos para as vítimas, notificar prontamente as vítimas, tomar decisões sobre a devolução de fundos e implementá-las.

Quanto à determinação do recibo inocente pelo destinatário, o Advogado Shao acredita que, para o destinatário (ou seja, o vendedor de USDT), o destinatário não pode controlar se o pagamento é feito pelo próprio comprador, nem pode prever se os fundos instruídos pelo comprador para um pagamento de terceiros são ilegais. Uma vez que a moeda virtual foi reconhecida como uma mercadoria virtual e as transações entre indivíduos não são proibidas, desde que o vendedor de USDT possa fornecer provas que provem que ambas as partes se envolveram na compra e venda normal de USDT (como capturas de tela de comunicação de bolsas como Binance ou Huobi, registros de comunicação entre ambas as partes e fontes legítimas do USDT detido), então, de acordo com as disposições legais, a venda de moeda virtual pelo vendedor constitui aquisição inocente e não deve ser recuperada ou devolvida às vítimas relevantes.

De acordo com o artigo 2.º do “Regulamento sobre o Congelamento e Devolução de Fundos em Novos Tipos de Casos Criminais Ilegais em Redes de Telecomunicações”, esta regulamentação define novos tipos de casos criminais ilegais em redes de telecomunicações como casos em que criminosos utilizam telecomunicações, a internet e outras tecnologias para enganar (roubar) vítimas a remeter (depositar) fundos em contas bancárias sob seu controle através de métodos como o envio de mensagens de texto, a realização de chamadas telefónicas, a implantação de cavalos de Troia, etc., e depois cometem crimes ilegais.

Artigo 4: Os órgãos de segurança pública são responsáveis por esclarecer o fluxo de fundos para as vítimas, notificar prontamente as vítimas, tomar decisões sobre a devolução de fundos e implementá-las.

De acordo com a "Interpretação de Várias Questões Relacionadas com a Aplicação Específica das Leis no Tratamento de Casos Criminais de Fraude", Artigo 10, emitida pelo Supremo Tribunal Popular e pelo Ministério Público Popular Supremo, se o perpetrador utilizou propriedade obtida fraudulentamente para saldar dívidas ou transferi-la para terceiros, e existir uma das seguintes circunstâncias, esta será recuperada de acordo com a lei:

(1) A outra parte recebeu conscientemente a propriedade obtida fraudulentamente;

(2) A outra parte adquiriu gratuitamente a propriedade obtida fraudulentamente;

(3) A outra parte adquiriu a propriedade obtida fraudulentamente a um preço significativamente inferior ao preço de mercado;

(4) A outra parte obteve a propriedade obtida fraudulentamente de dívidas ilegais ou atividades ilegais.

Se alguém adquirir inocentemente propriedade obtida fraudulentamente, esta não será recuperada.

Num caso recente de congelamento de cartões bancários devido a uma transação de moeda virtual realizada pelo advogado Shao, ao comunicar com o pessoal responsável, a sua compreensão de que “a compra e venda de moedas virtuais entre indivíduos na China não é ilegal” é a seguinte: a compra e venda individual refere-se apenas a transações através de carteiras. Se for através de uma exchange, então não é peer-to-peer, logo, a compra e venda de moedas virtuais em exchanges é ilegal. Se receber fundos relacionados com fraude, deve reembolsar o montante total à vítima. ——Tais pontos de vista também ilustram diretamente por que o descongelamento de cartões de moeda virtual é frequentemente obstruído. As diferenças na compreensão de transações de moeda virtual pelas autoridades responsáveis em vários locais são demasiado grandes.

04. Escrevendo no Final

Devido aos diferentes graus de compreensão das moedas virtuais e das transações relacionadas entre as unidades de tratamento em diferentes regiões, não só é desafiante alcançar a “mesma gestão para o mesmo caso” no descongelamento de cartões bancários, mas, em alguns casos, o Advogado Shao tem encontrado situações em que indivíduos são acusados de crimes como ocultação e cumplicidade na prática de crimes, apesar da semelhança dos casos em que as transações levaram ao congelamento de cartões ser tão alto quanto 95%. Como advogado criminal com anos de prática, ocasionalmente encontro casos tão desconcertantes.

Assim, voltando à questão inicial deste artigo: Ao receber os proventos da venda de moedas virtuais, quem deve assumir a responsabilidade? Partilhe a sua opinião nos comentários abaixo.

Declaração:

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