Miliaran dolar transaksi kripto ilegal terjadi setiap tahun melalui berbagai kejahatan kripto. Transaksi ini cukup berbeda dari keuangan tradisional.

Meskipun transaksi ilegal juga terjadi dalam keuangan tradisional. Tetapi transaksi ini lebih sulit dilacak dibandingkan dengan transaksi kripto. Berkat kekuatan teknologi blockchain, transparansi.

Berikut adalah lima kejahatan kripto paling umum yang digunakan oleh para penjahat untuk melakukan transaksi terlarang.

Penipuan Kripto

Semua pengguna kripto mengetahui istilah ini, dan mengapa tidak? Metode ini paling sering digunakan dalam transaksi yang melanggar hukum.

Penipuan kripto didefinisikan sebagaikegiatan penipuandalam ruang kripto yang dimaksudkan untuk menipu atau menipu orang.

Meskipun miliaran dolar dicuri setiap tahun melalui berbagai penipuan, Tetapi dalam dua tahun terakhir (2019 dan 2021), pengguna telah kehilangan lebih dari $20 miliar, yang menunjukkan penipuan tidak akan segera hilang.

Sumber: Chainalysis

Di antara penipuan, penipuan investasi adalah yang paling populer. Jika kita melihat 10 penipuan investasi teratas tahun 2022, maka TheHyperVerse.net berada di puncak dengan $1,2 miliar, sementara CashFXgroup.com berada di tempat kesepuluh dengan $145 juta.

Penipuan kripto dapat mengambil berbagai bentuk, termasuk skema Ponzi, penawaran koin awal palsu (ICOs), serangan phishing, dan peluang investasi palsu. Berikut beberapa di antaranya.

Penipuan NFT: Penipu menipu pengguna untuk membeli NFT palsu. Wash trading adalah bagian lain dari penipuan NFT, di mana penipu membeli NFT yang sama dari alamat yang berbeda untuk memanipulasi harga NFT.

Penipuan Investasi: Penipuan investasi adalah jenis penipuan paling umum dan paling mudah. Penipu menawarkan skema investasi rendah, tinggi pengembalian. Mereka biasanya menargetkan pengguna baru dalam dunia kripto.

Penipuan Giveaway: Ini seperti penipuan investasi tetapi dengan pengembalian instan. Penipu berpura-pura menjadi orang terkenal dan meminta untuk mengirim kripto dan berjanji untuk mengirimkan kembali dua kali lipat sebagai imbalan.

Penipuan asmara: Mayoritas korban penipuan ini adalah janda dan orang tua. Penipu berpura-pura menjadi satu-satunya pasangan korban. Dan menipu mereka agar mengirim uang dengan memindahkan diskusi dari hubungan ke investasi bisnis. Pada tahun 2022, satu korban mengirim, rata-rata, $15,000 kepada scammers.

Sumber: Chainalysis

Pencucian uang kripto

Ini adalah alasan terbesar mengapa kriptocurrency dilarang di suatu negara. Tujuan utama dari pencucian uang kripto adalah untuk memindahkan dana ke alamat yang berbeda dan akhirnya menguangkannya.

Alamat asli sulit ditemukan karena penjahat memindahkan kripto ke begitu banyak alamat yang berbeda sebelum mencairkan.

Sumber: Chainalysis

Untuk berhasil mencairkan kripto ilegal, biasanya melibatkan dua layanan on chain.

1. Layanan perantara: Ini mencakup layanan legal atau ilegal seperti dompet, pencampur, dan darknet. Pencucian uang menggunakan layanan ini untuk sementara menyimpan aset atau mengonversinya dengan menggunakan protokol defi.
2. Fiat off ramp: Layanan yang memungkinkan pertukaran cryptocurrency menjadi fiat disebut sebagai fiat off ramp. Ini adalah bagian paling penting dari pencucian uang kripto setelah ini koin tidak dapat dilacak pada analisis blockchain. Sebagian besar fiat off-ramp adalah pertukaran terpusat, terutama yang memiliki layanan P2P.

Dari tahun 2015 hingga 2022, total nilai $68 miliar cryptocurrency dipindahkan melalui aktivitas pencucian uang kripto. Dan nilainya terus meningkat setiap tahun.

Tujuan paling umum yang digunakan oleh pencuci uang adalah bursa terpusat, diikuti oleh DEX dan bursa berisiko tinggi. Bursa terpusat menerima lebih dari 50% transaksi ilegal, sementara DEX menerima lebih dari 15%.

Untuk transaksi ilegal, pilihan P2P menurun (sekarang kurang dari 1%), yang bagus tetapi terutama karena pembatasan oleh banyak negara. Di sisi lain, persentase DEX meningkat, yang hanya sampai 1% pada tahun 2019 dan sekarang lebih dari 15%, yang menunjukkan pencuci uang menggunakan DEX untuk mengonversi kripto mereka menjadi koin lain karena DEX tidak mengizinkan penarikan tunai dalam fiat.

Perlu dicatat bahwa transaksi kripto ilegal lainnya mengalami penurunan, namun pencucian uang kripto meningkat dengan penuh kapasitas, yang tidak baik untuk seluruh ekosistem kripto.

Sumber: Chainalysis

Ransomware

Ini juga disebut sebagai penculikan digital. Ransomware adalah jenis perangkat lunak yang dirancang untuk memblokir akses ke perangkat sampai sejumlah uang, atau tebusan, dibayarkan.

Sumber: Chainalysis

Setelah memblokir perangkat, ransomware menampilkan pesan (alamat kripto dan instruksi) yang meminta kripto untuk membuka kunci perangkat. Setelah tebusan dibayar, korban menerima kunci dekripsi untuk membuka kunci perangkat.

Serangan ransomware meningkat dari tahun ke tahun, tetapi korban menolak untuk membayar. Juga, umur ransomware turun drastis. Pada tahun 2012, rata-rata umur ransomware adalah 3907 hari, dan pada tahun 2022, turun menjadi hanya 70 hari. Bukan hanya umurnya; pendapatan ransomware secara keseluruhan juga turun. Pada tahun 2019, 76% korban membayar uang tebusan mereka, sementara 24% tidak. Pada tahun 2022, hanya 41% korban membayar tebusan, sementara 59% tidak. Hal ini menunjukkan bahwa orang-orang semakin sadar akan serangan digital.

Pompa dan buang

Penipuan ini umum terjadi baik dalam keuangan tradisional maupun kripto. Trend media sosial adalah contoh klasik dari skema pump-and-dump.

Dalam penipuan ini, pemegang koin dengan keras mempromosikan koin di media sosial. Untuk mendapatkan popularitas, pemegang menggunakan informasi yang salah dan pernyataan menyesatkan, menyebabkan harga naik dengan cepat saat investor baru membeli.

Untuk melakukan penipuan ini, koin yang baru diterbitkan diperkenalkan di DEX yang terkenal. Pembuat menawarkan imbalan dan keuntungan besar untuk membeli koin mereka. Setelah mencapai harga yang diinginkan (lebih dari nilai sebenarnya), pemegang menjual sejumlah besar koin mereka, menyebabkan harga turun dan meninggalkan investor baru dengan koin bernilai rendah.

Pompa dan buang terutama terjadi di DEX karena ini adalah satu-satunya cara untuk memodifikasi izin kontrak pintar. Contoh terbaru dari koin pompa dan buang adalah "Squide Game."

Pada tahun 2022, sekitar 40.000 token diluncurkan dan mencapai harga yang cukup. Namun harga sekitar 10.000 koin turun 90% dalam seminggu, menunjukkan adanya aktivitas pump and dump yang mungkin.

Cara terbaik untuk menghindari pump-and-dump adalah dengan tidak mengikuti tren media sosial dan melakukan sedikit penelitian sebelum berinvestasi.

Dana yang dicuri

Ancaman terbesar bagi entitas kripto dan investor Termasuk peretasan, phishing, dan akses tidak sah ke akun kripto. Seperti pencucian uang kripto, nilai dana yang dicuri juga meningkat.

Dana yang dicuri merujuk pada kripto seperti Bitcoin, Ethereum, atau yang lainnya yang telah diperoleh secara tidak sah melalui cara-cara yang melanggar hukum.

Korban terbesar dari peretasan adalah protokol Defi dan pertukaran terpusat. Keduanya mencakup lebih dari 90% pendapatan dana yang dicuri. Hal yang lucu adalah bahwa dana yang dicuri dari pengguna kripto kurang dari 1%, yang menunjukkan bahwa pengguna menjaga keamanan dompet mereka dengan baik.

Pada tahun 2021 dan 2022, total $7.1 miliar dicuri melalui berbagai kegiatan, dengan lebih dari 500 upaya. Sebagian besar peretas terkait dengan Korea Utara dan mencuri lebih dari $1.7 miliar hanya dalam satu tahun.

Sumber: Chainalysis

Bagaimana cara melindungi dompet Anda dari peretasan?

Tidak ada banyak yang bisa Anda lakukan untuk melindungi dompet Anda kecuali meningkatkan keamanan dompet.

1. Menggunakan dompet hardware atau solusi penyimpanan dingin dapat mengurangi risiko akses tidak sah ke dompet.
2. Menerapkan lapisan keamanan tambahan, seperti otentikasi dua faktor, menambahkan penghalang ekstra terhadap upaya login yang tidak sah.
3. Melakukan penelitian menyeluruh dan berhati-hati saat berinvestasi dalam kripto dapat membantu mengidentifikasi tanda bahaya potensial dan mengurangi risiko jatuh korban penipuan.

Penelitian menunjukkan bahwa kejahatan kripto sedang menurun

Setidaknya demikian menurut laporan Chainalysis. Tetapi bukan karena orang-orang menjadi bijaksana, melainkan karena sanksi yang diberlakukan oleh berbagai negara, terutama AS, mulai menunjukkan dampaknya.

Kantor Pengendalian Aset Asing (OFAC), yang merupakan lembaga di Amerika Serikat. Ini menargetkan negara, individu, dan entitas yang dianggap sebagai ancaman terhadap keamanan nasional dan kebijakan luar negeri.

OFAC memberlakukan sanksi terkait kripto pertamanya pada tahun 2018 terhadap dua warga Iran yang terkait dengan varian ransomware SamSam. Sejak saat itu, OFAC telah memberlakukan sanksi terhadap lebih dari 35 entitas dan alamat kripto.

OFAC mengirimkan pesan jelas bahwa akan ada konsekuensi bagi mereka yang terlibat dalam transaksi kripto ilegal.

Sumber: Chainalysis

Kesimpulan

Penipu bisa menarget siapa saja, tetapi negara-negara dengan pendapatan per kapita tinggi menghadapi lebih banyak serangan daripada negara-negara dengan pendapatan per kapita rendah.

Misalnya, penipuan investasi dan NFT lebih umum terjadi di Inggris, Kanada, AS, Australia, Perancis, dan Jerman daripada di negara-negara lain. Sementara penipuan giveway populer di negara-negara Afrika dan Asia.

Saat popularitas kripto terus meningkat, penting bagi pemerintah untuk tetap waspada dalam memantau dan mengatur penggunaannya untuk mencegah eksploitasi lebih lanjut oleh pelaku jahat.