Visão Geral e História

A Lista DAO, um protocolo de liquidez de código aberto, é dedicada a permitir que os usuários ganhem rendimentos alavancando ativos criptográficos colateralizados (como BNB, ETH, stablecoins e outras criptomoedas) e apoiando seu stablecoin descentralizado (também conhecido como “Destablecoin”) - lisUSD. Construído com base no modelo comprovado da MakerDAO, o protocolo visa estabelecer um sistema de stablecoin descentralizado, imparcial e com garantia colateral.

A Lista DAO, anteriormente conhecida como Protocolo Helio. Em agosto de 2023, a Binance Labs fez um investimento de $10 milhões no Protocolo Helio. Posteriormente, o Protocolo Helio fundiu-se com a Synclub, uma infraestrutura de stake e fornecedora de liquidez na BNB Chain, para formar a Lista DAO. Essa fusão preservou a base tecnológica do Protocolo Helio e integrou a expertise e infraestrutura da Synclub em stake líquido. O estabelecimento da Lista DAO marcou o nascimento de uma nova geração de protocolo de liquidez de código aberto, com o objetivo de impulsionar o crescimento das finanças descentralizadas (DeFi) e promover sua revolucionária stablecoin, lisUSD, para usuários e desenvolvedores em todo o mundo por meio de seu inovador modelo de dois tokens e planos de expansão multi-cadeia.

Origem: Site Oficial da LISTA DAO

Em 26 de junho de 2024, o valor total bloqueado no DAO DA LISTA excede $535 milhões, com um valor de garantia superior a $309 milhões, stake líquido superior a $226 milhões e montante total emprestado atingindo $39.527 milhões.

Origem: Website Oficial da LISTA DAO

Principais características do Lista DAO

1. Modelo de Token Duplo: O protocolo estabelece dois tokens: lisUSD e LISTA. lisUSD atua como uma stablecoin descentralizada garantida por ativos colateralizados, enquanto LISTA pode ser utilizada para governança e outras funcionalidades.

2. Suporte Multifuncional: Além da emissão e resgate de stablecoins, a Lista DAO estende suas capacidades para abranger conversões instantâneas, colateralização de ativos, empréstimos e otimização de rendimento, aumentando a abrangência e eficiência de seu ecossistema.

3. Expansão do ecossistema: Inicialmente lançado no ecossistema da cadeia BNB, o protocolo planeia expandir a sua presença para várias blockchains no futuro, com o objetivo de alargar o seu alcance e base de utilizadores.

4. Construído e desenvolvido com mestria: Lista DAO é construído por especialistas nos domínios DeFi e contratos inteligentes. O seu objetivo é estabelecer a sua lisUSD Destablecoin como um dos protocolos mais amplamente utilizados a nível global, aproveitando as recompensas Proof-of-Stake (PoS) e ativos geradores de rendimento.

Tokenomics

O lisUSD é uma stablecoin descentralizada, imparcial e garantida por colateral, suavemente vinculada ao dólar dos EUA. Os utilizadores podem emprestar lisUSD colateralizando ativos na plataforma Lista e armazenando-os no CeVault. O CeVault atua como um repositório seguro para o colateral da Lista, garantindo a emissão, suporte e estabilidade do lisUSD.

lisUSD deriva a sua liquidez dos utilizadores que depositam ativos de garantia na CeVault na Lista e emprestam lisUSD. Outros podem adquirir lisUSD através de corretores ou bolsas, ou através de staking de lisUSD em pools de liquidez em bolsas descentralizadas externas (DEXs). Uma vez gerado, adquirido ou recebido, o lisUSD pode ser utilizado como qualquer outra criptomoeda: para pagamentos de bens e serviços, ou para enviar a outros.

A criptomoeda nativa da Lista DAO é LISTA, que serve como meio de troca entre os participantes do ecossistema Lista. A introdução do LISTA tem como objetivo fornecer um modo de pagamento e liquidação conveniente e seguro para os participantes dentro da Lista DAO sem o envolvimento de terceiros centralizados. É importante notar que o LISTA não se destina a ser utilizado pelo público em geral como meio de troca de bens ou serviços, nem é projetado para pagamentos além dos oferecidos pelo emissor.

O token LISTA incentiva a participação ativa nos processos de desenvolvimento e tomada de decisão do ecossistema Lista DAO, fomentando a governança comunitária descentralizada e incentivos econômicos. Os detentores de LISTA podem votar na alocação de receitas e ajustes de parâmetros de protocolo. Essas votações são realizadas inteiramente com base nos princípios internos de auto-governação da Lista DAO, livres de influência intermediária.

A tabela abaixo detalha a distribuição de tokens LISTA:

Mecanismo de Estabilidade de Preço lisUSD

A Lista mantém o valor do lisUSD em 1 USD em relação ao dólar americano nas seguintes condições:

Quando lisUSD > $1, a oferta de lisUSD precisa aumentar:

• Devido ao prémio sobre lisUSD, os mutuários são incentivados a pedir mais lisUSD emprestados para vender por outros ativos e aproveitar oportunidades de arbitragem.
• Para reduzir a procura por lisUSD, a Lista irá baixar as taxas de juro de empréstimo para lisUSD, diminuindo assim as recompensas geradas por lisUSD.

Quando o lisUSD < $1, a oferta de lisUSD precisa diminuir:

• Devido ao desconto no lisUSD, os mutuários são incentivados a comprar lisUSD no mercado para pagar suas dívidas.
• Para reduzir a demanda de empréstimos de lisUSD, a Lista aumentará as taxas de juros para empréstimos de lisUSD.

Embora a LISTA se esforce por manter a estabilidade de preços, o lisUSD nem sempre pode estar perfeitamente vinculado ao USD e pode desviar ligeiramente em condições de mercado extremas.

Mecanismo Operacional Central da LISTA

LISTA é composto por 3 módulos principais:

• Empréstimo com garantia
• Staking Líquido
• Módulo de Recompensas

Empréstimo com garantia

O empréstimo com garantia envolve várias etapas: fornecer garantia, pedir empréstimo de lisUSD, reembolsar lisUSD, retirar garantia e liquidar ativos de garantia.

Para participar no empréstimo, visite a página de empréstimo no site da LISTA e clique em “Conectar Carteira.” Ao fornecer BNB ou outro colateral (como ETH), pode pedir emprestado lisUSD e depois usar o lisUSD emprestado para farming em outras DEXs. Por fim, reembolsa o lisUSD e levanta o seu colateral.

Origem: Website Oficial da LISTA DAO

Por exemplo, o valor mínimo de depósito necessário é de 0,5021 BNB, o valor mínimo de levantamento é de 0,5 BNB, o prazo de levantamento varia de 7 a 15 dias e o valor mínimo de empréstimo é de 50 lisUSD. Os empréstimos não podem ser inferiores a 50 lisUSD, por isso os utilizadores podem optar por reembolsar até que o saldo remanescente seja de 50 lisUSD ou reembolsar o montante total.

Staking Líquido

O staking líquido é um produto central da Lista DAO. Permite aos utilizadores apostar ativos cripto (como BNB) e receber certificados de liquidez correspondentes (como slisBNB). Estes certificados podem ser usados para empréstimos e para fornecer liquidez na plataforma Lista DAO e noutras plataformas DeFi, enquanto ainda ganham recompensas dos ativos apostados originais. Os utilizadores também podem usar slisBNB como garantia para pedir emprestado a stablecoin descentralizada lisUSD, atualmente com uma taxa de juros de empréstimo de 0%.

Origem: Website Oficial da LISTA DAO

Módulo de Recompensas

O módulo de recompensas LISTA é composto pelas seguintes três partes:

• Recompensas de Empréstimo: Os utilizadores que emprestam lisUSD são recompensados com tokens LISTA. Estas recompensas são calculadas dinamicamente como o produto da taxa de recompensa e da dívida total do utilizador em lisUSD. A taxa de recompensa é um valor fixo definido pela Lista.
• Recompensas de Início de Leilão: Qualquer pessoa que desencadear um evento de liquidação de CDP (Posição de Dívida Garantida por Colateral), iniciando um leilão holandês, receberá uma taxa fixa (gorjeta) e uma taxa percentual (fichas) por iniciar o processo. A gorjeta e as fichas são pagas a partir das reservas da Lista.
• Recompensas de Reinício de Leilão: Qualquer pessoa que reinicie um leilão holandês como parte do processo de liquidação receberá uma taxa fixa (dica) e uma taxa percentual (fichas). Uma EOA (Conta de Propriedade Externa) pode reiniciar o leilão quando o limite de tempo do leilão é atingido, ou o preço cai para um certo limiar. A governança da Lista define esses limiares. A dica e as fichas são pagas a partir das reservas da Lista.

Movimentos recentes de preços do token LISTA e perspectivas

Recentemente, o preço do token da Lista DAO, LISTA, tem experimentado flutuações significativas. Em junho de 2024, os tokens LISTA foram listados em importantes exchanges como Binance, KuCoin e Bitget. Esta ação impulsionou o valor de mercado e o volume de negociação do token. Devido a estas novas listagens, o preço da LISTA disparou significativamente. No entanto, nos últimos dias de negociação, o preço da LISTA corrigiu, recuando até 8,71% do pico para $0,70054. Incertezas recentes no mercado podem ter levado alguns investidores a obter lucros, levando ao ajuste de preço.

Origem:Coingecko

Olhando para o futuro, como um protocolo de empréstimo de stablecoins descentralizado, as inovações e desenvolvimentos da Lista DAO continuarão a atrair mais utilizadores e investidores. Se o projeto conseguir atingir os seus objetivos conforme delineado no seu roteiro, como a transição para a base de códigos da Liquity no segundo trimestre de 2024, isso terá um impacto positivo no preço do token. Além disso, a atividade da comunidade e o desenvolvimento do ecossistema desempenharão um papel crucial na tendência de preço a longo prazo da LISTA. Mais parcerias e cenários de aplicação irão aumentar a utilidade e a procura pelo token.

Conclusão

Em resumo, os utilizadores podem ganhar recompensas na Lista através de vários métodos. Podem apostar os seus BNB como slisBNB, ganhando recompensas de aposta a partir de BNB. Além disso, podem fornecer liquidez para slisBNB e lisUSD em várias pools de liquidez em plataformas como PancakeSwap, Wombat Exchange, ThenaFi, Curve e Uniswap, ganhando ainda mais taxas de negociação e LP.