Với sự trỗi dậy của nền tảng giao dịch P2P mã hóa, tính tiện lợi của nó đã thu hút nhiều người dùng. Tuy nhiên, điều này cũng tạo ra cơ hội mới cho những kẻ bất hợp pháp. Những kẻ lừa đảo thường lợi dụng tâm lý của các nhà giao dịch muốn hoàn thành giao dịch nhanh chóng, sử dụng nhiều phương thức khác nhau để lừa đảo tài sản tiền điện tử. Bài viết này sẽ tiết lộ một trong những trò lừa bịp giao dịch P2P phổ biến nhất và cung cấp các khuyến nghị phòng ngừa tương ứng, giúp bạn đảm bảo an toàn vốn khi thực hiện giao dịch mã hóa.

Giấy chứng nhận thanh toán giả mạo là một trong những trò lừa bịp phổ biến nhất trong giao dịch P2P. Kẻ lừa đảo thường gửi nhanh chóng một ảnh chụp màn hình 'thanh toán thành công' ngay sau khi đặt hàng, điều này có thể là bản ghi chuyển khoản ngân hàng đã bị chỉnh sửa, biên lai thanh toán từ nền tảng thanh toán bên thứ ba, hoặc thậm chí là thông báo tin nhắn đến giả mạo. Những ảnh chụp màn hình này thường hiển thị một bản ghi chuyển khoản phù hợp với số tiền đơn hàng.

Đối với những người dùng thiếu kinh nghiệm, rất dễ bị đánh lừa bởi những chứng minh thanh toán có vẻ thật này. Họ có thể nghĩ rằng tiền đã vào tài khoản, do đó vội vàng giải phóng tài sản tiền điện tử. Tuy nhiên, thực tế là những ảnh chụp màn hình này thường bị làm giả bằng phần mềm xử lý hình ảnh, và thực sự không có bất kỳ khoản tiền nào chuyển vào tài khoản của người bán. Đến khi người bán nhận ra vấn đề, tài sản tiền điện tử đã được chuyển đến ví của kẻ lừa đảo, và trạng thái giao dịch đã hiển thị là 'hoàn thành', điều này làm cho việc thu hồi tiền trở nên cực kỳ khó khăn.

Để tránh rơi vào bẫy của các trò lừa bịp như vậy, người dùng nên ghi nhớ các biện pháp bảo vệ quan trọng sau đây khi thực hiện giao dịch P2P:

1. Đừng bao giờ tin tưởng vào bất kỳ hình thức chụp màn hình hoặc chứng từ thanh toán nào.
2. Phải đăng nhập trực tiếp và kiểm tra tài khoản ngân hàng hoặc nền tảng thanh toán của mình để xác nhận số dư thực sự đã tăng.
3. Kiểm tra kỹ xem ghi chú chuyển khoản có nhất quán với thông tin đơn hàng giao dịch hay không, chẳng hạn như số đơn hàng của nền tảng.
4. Cảnh giác với lời biện minh 'trễ到账'. Dù đối phương có khẳng định rằng vì trễ hệ thống mà cung cấp ảnh chụp màn hình làm bằng chứng, cũng tuyệt đối không nên giải phóng mã hóa khi chưa thấy tiền thực tế vào tài khoản.

Hãy nhớ rằng, trong giao dịch tài sản số, sự cẩn thận và kiên nhẫn là lá chắn tốt nhất để bảo vệ tài sản của bạn. Chỉ khi xác nhận rằng tiền đã thực sự vào tài khoản, bạn mới có thể hoàn thành giao dịch một cách an toàn. Bằng cách tuân thủ những lời khuyên này, bạn có thể giảm thiểu đáng kể rủi ro bị lừa đảo trong giao dịch P2P, đảm bảo tài sản mã hóa của bạn an toàn.