Tài sản tiền điện tử thị trường tiếp tục mạnh mẽ, Bitcoin lập đỉnh 15 tháng mới
Thị trường tài sản tiền điện tử gần đây có màn trình diễn mạnh mẽ, giá Bitcoin vượt 12000 đô la và đạt mức cao nhất trong 15 tháng, đồng thời thể hiện xu hướng tăng liên tục. Ethereum cũng không chịu kém cạnh, trong tháng qua đã nhanh chóng leo thang, vào trưa ngày 26 tháng 6 có thời điểm chạm mức cao 331 đô la. Các tài sản tiền điện tử nằm trong top 100 theo vốn hóa thị trường đều có xu hướng tăng.
Vào thứ Hai vừa qua, Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Mỹ (CFTC) đã phê duyệt sản phẩm hợp đồng tương lai đầu tiên giao hàng vật lý bằng Bitcoin, điều này đã tiếp thêm sức mạnh mới cho thị trường đang hoạt động.
Gần đây, việc Facebook phát hành sách trắng Libra hay JPMorgan bắt đầu thử nghiệm JPM Coin đều cho thấy nhiều tổ chức lớn hơn đang gia nhập hoặc chuẩn bị gia nhập lĩnh vực Tài sản tiền điện tử. Khi có thêm những người tham gia mới, tài chính mã hóa sẽ trở thành công cụ thiết yếu cho cả những người chơi cũ và mới.
Tài sản tiền điện tử
Tài sản tiền điện tử là một lĩnh vực con mới hơn trong tài chính mã hóa, hầu hết các sản phẩm bắt đầu từ cuối đợt tăng giá vào năm 2017. Theo thống kê, tính đến tháng 3 năm 2019, có hàng trăm sản phẩm tài chính đang hoạt động trong thế giới tiền điện tử, số lượng sản phẩm mới đã tăng rõ rệt kể từ quý 4 năm 2018.
Các loại sản phẩm tài chính chính bao gồm:
Tài chính nợ: Thông qua việc người dùng trực tiếp cho vay trên nền tảng để thu lợi nhuận chênh lệch lãi suất
Lợi nhuận từ tài chính phân chia: nhận lợi nhuận thông qua giao dịch đòn bẩy trên nền tảng, quỹ định lượng và các hình thức phân chia khác.
Quản lý tài chính nút: bao gồm ủy thác nút và PoS tồn tại
Sản phẩm đầu tư
Loại sàn giao dịch:
OKEx và các dịch vụ khác cung cấp dịch vụ gửi coin sinh lãi, tỷ lệ lợi suất hàng năm 0.026%-2.7%
Coinbase, Huobi cung cấp dịch vụ Staking, lợi suất hàng năm khoảng 6.6%
Nền tảng quản lý tài chính:
PayPal Finance và các dịch vụ khác cung cấp đầu tư sinh lãi bằng tài sản tiền điện tử, lãi suất hàng năm khoảng 12%
Ví:
Cobo cung cấp các sản phẩm tài chính định kỳ, không kỳ hạn và PoS, với lợi suất hàng năm từ 1.2%-40%
Kcash cung cấp tài chính linh hoạt và cố định, lãi suất hàng năm 4%-8.8%
So với đó, lĩnh vực cho vay mã hóa đã có một số doanh nghiệp tương đối trưởng thành, như Maker DAO, Genesis Capital, thu hút được nhiều sự chú ý hơn.
Tài sản tiền điện tử vay mượn
Trong các sản phẩm tài chính tiền điện tử hiện tại, cho vay nổi bật cả về quy mô doanh nghiệp lẫn sự phong phú của sản phẩm. Các sản phẩm cho vay tiền điện tử ngày càng trở nên phức tạp, có thể tích hợp nhiều chức năng khác nhau. Các sản phẩm cho vay tập trung và phi tập trung cũng không hoàn toàn tách biệt, giữa chúng có sự hòa trộn.
sản phẩm đầu bảng
Cho vay tập trung:
Genesis Capital là tổ chức cho vay tiền điện tử lớn nhất. Trong quý đầu tiên, họ đã cho vay thêm 425 triệu USD, đưa tổng số tiền cho vay lên 1.53 tỷ USD. Genesis chủ yếu vay token từ các cá nhân lớn, sau đó cho vay với lãi suất cao hơn, lãi suất vay từ 4%-5%, lãi suất cho vay từ 6.5%-7.5%.
BlockFi có nhiều hoạt động kinh doanh: một mặt cung cấp dịch vụ cho vay bằng đô la Mỹ với tài sản thế chấp là mã hóa, lãi suất hàng năm 4,5%; mặt khác cung cấp dịch vụ gửi tiền mã hóa để kiếm lãi, với lãi suất hàng năm cao nhất lên đến 6,2%. BlockFi đã hoàn thành 4 vòng gọi vốn, thu về 60,4 triệu USD.
Cho vay phi tập trung:
Maker DAO, Compound và Dharma là ba nền tảng cho vay phi tập trung hàng đầu. Tính đến ngày 4 tháng 6, tổng giá trị tài sản mã hóa thế chấp trong Maker DAO đạt 404 triệu USD, Compound và Dharma đều vượt qua 20 triệu USD. Tỷ lệ thế chấp của ba nền tảng lần lượt là khoảng 480%, 400% và 210%.
EOSDT trong hệ sinh thái EOS cũng đáng chú ý, số tiền khóa khoảng 19 triệu USD, đứng thứ tư trong số các sản phẩm tương tự.
Tài sản tiền điện tử phái sinh
Mã hóa phái sinh cung cấp nhiều khả năng hơn cho thị trường. Theo ước tính, quy mô thị trường phái sinh mã hóa có thể đạt mức hàng trăm tỷ đô la. Các phái sinh mã hóa chính bao gồm hợp đồng tương lai, hợp đồng kỳ hạn, quyền chọn, hợp đồng vĩnh cửu, v.v.
nhà cung cấp dịch vụ giao dịch phái sinh
Các sàn giao dịch phi tập trung như BitMEX, OKEX đang dần tham gia vào thị trường sản phẩm phái sinh. Các sàn giao dịch truyền thống như CME, Bakkt, LedgerX cũng tham gia vào cuộc cạnh tranh. LedgerX gần đây đã được phê duyệt để cung cấp hợp đồng tương lai Bitcoin giao hàng vật lý, Bakkt dự định thử nghiệm sản phẩm tương tự vào tháng 7, điều này có thể làm tăng nhu cầu Bitcoin.
sản phẩm phái sinh đầu tư
dYdX là một giao thức phái sinh tài chính phi tập trung, hỗ trợ giao dịch ký quỹ với đòn bẩy tối đa 4 lần.
Trong lĩnh vực thị trường dự đoán, Augur là một trong những dự án sớm nhất, được thành lập vào năm 2014. Gnosis và Bodhi được thành lập vào năm 2017. Guesser và Veil là những dự án mới nổi, nhận được sự hỗ trợ từ các quỹ đầu tư hàng đầu.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Bitcoin đạt mức cao nhất trong 15 tháng, các sản phẩm tài chính mã hóa và cho vay phát triển mạnh mẽ
Tài sản tiền điện tử thị trường tiếp tục mạnh mẽ, Bitcoin lập đỉnh 15 tháng mới
Thị trường tài sản tiền điện tử gần đây có màn trình diễn mạnh mẽ, giá Bitcoin vượt 12000 đô la và đạt mức cao nhất trong 15 tháng, đồng thời thể hiện xu hướng tăng liên tục. Ethereum cũng không chịu kém cạnh, trong tháng qua đã nhanh chóng leo thang, vào trưa ngày 26 tháng 6 có thời điểm chạm mức cao 331 đô la. Các tài sản tiền điện tử nằm trong top 100 theo vốn hóa thị trường đều có xu hướng tăng.
Vào thứ Hai vừa qua, Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Mỹ (CFTC) đã phê duyệt sản phẩm hợp đồng tương lai đầu tiên giao hàng vật lý bằng Bitcoin, điều này đã tiếp thêm sức mạnh mới cho thị trường đang hoạt động.
Gần đây, việc Facebook phát hành sách trắng Libra hay JPMorgan bắt đầu thử nghiệm JPM Coin đều cho thấy nhiều tổ chức lớn hơn đang gia nhập hoặc chuẩn bị gia nhập lĩnh vực Tài sản tiền điện tử. Khi có thêm những người tham gia mới, tài chính mã hóa sẽ trở thành công cụ thiết yếu cho cả những người chơi cũ và mới.
Tài sản tiền điện tử
Tài sản tiền điện tử là một lĩnh vực con mới hơn trong tài chính mã hóa, hầu hết các sản phẩm bắt đầu từ cuối đợt tăng giá vào năm 2017. Theo thống kê, tính đến tháng 3 năm 2019, có hàng trăm sản phẩm tài chính đang hoạt động trong thế giới tiền điện tử, số lượng sản phẩm mới đã tăng rõ rệt kể từ quý 4 năm 2018.
Các loại sản phẩm tài chính chính bao gồm:
Sản phẩm đầu tư
Loại sàn giao dịch:
Nền tảng quản lý tài chính:
Ví:
So với đó, lĩnh vực cho vay mã hóa đã có một số doanh nghiệp tương đối trưởng thành, như Maker DAO, Genesis Capital, thu hút được nhiều sự chú ý hơn.
Tài sản tiền điện tử vay mượn
Trong các sản phẩm tài chính tiền điện tử hiện tại, cho vay nổi bật cả về quy mô doanh nghiệp lẫn sự phong phú của sản phẩm. Các sản phẩm cho vay tiền điện tử ngày càng trở nên phức tạp, có thể tích hợp nhiều chức năng khác nhau. Các sản phẩm cho vay tập trung và phi tập trung cũng không hoàn toàn tách biệt, giữa chúng có sự hòa trộn.
sản phẩm đầu bảng
Cho vay tập trung:
Genesis Capital là tổ chức cho vay tiền điện tử lớn nhất. Trong quý đầu tiên, họ đã cho vay thêm 425 triệu USD, đưa tổng số tiền cho vay lên 1.53 tỷ USD. Genesis chủ yếu vay token từ các cá nhân lớn, sau đó cho vay với lãi suất cao hơn, lãi suất vay từ 4%-5%, lãi suất cho vay từ 6.5%-7.5%.
BlockFi có nhiều hoạt động kinh doanh: một mặt cung cấp dịch vụ cho vay bằng đô la Mỹ với tài sản thế chấp là mã hóa, lãi suất hàng năm 4,5%; mặt khác cung cấp dịch vụ gửi tiền mã hóa để kiếm lãi, với lãi suất hàng năm cao nhất lên đến 6,2%. BlockFi đã hoàn thành 4 vòng gọi vốn, thu về 60,4 triệu USD.
Cho vay phi tập trung:
Maker DAO, Compound và Dharma là ba nền tảng cho vay phi tập trung hàng đầu. Tính đến ngày 4 tháng 6, tổng giá trị tài sản mã hóa thế chấp trong Maker DAO đạt 404 triệu USD, Compound và Dharma đều vượt qua 20 triệu USD. Tỷ lệ thế chấp của ba nền tảng lần lượt là khoảng 480%, 400% và 210%.
EOSDT trong hệ sinh thái EOS cũng đáng chú ý, số tiền khóa khoảng 19 triệu USD, đứng thứ tư trong số các sản phẩm tương tự.
Tài sản tiền điện tử phái sinh
Mã hóa phái sinh cung cấp nhiều khả năng hơn cho thị trường. Theo ước tính, quy mô thị trường phái sinh mã hóa có thể đạt mức hàng trăm tỷ đô la. Các phái sinh mã hóa chính bao gồm hợp đồng tương lai, hợp đồng kỳ hạn, quyền chọn, hợp đồng vĩnh cửu, v.v.
nhà cung cấp dịch vụ giao dịch phái sinh
Các sàn giao dịch phi tập trung như BitMEX, OKEX đang dần tham gia vào thị trường sản phẩm phái sinh. Các sàn giao dịch truyền thống như CME, Bakkt, LedgerX cũng tham gia vào cuộc cạnh tranh. LedgerX gần đây đã được phê duyệt để cung cấp hợp đồng tương lai Bitcoin giao hàng vật lý, Bakkt dự định thử nghiệm sản phẩm tương tự vào tháng 7, điều này có thể làm tăng nhu cầu Bitcoin.
sản phẩm phái sinh đầu tư
dYdX là một giao thức phái sinh tài chính phi tập trung, hỗ trợ giao dịch ký quỹ với đòn bẩy tối đa 4 lần.
Trong lĩnh vực thị trường dự đoán, Augur là một trong những dự án sớm nhất, được thành lập vào năm 2014. Gnosis và Bodhi được thành lập vào năm 2017. Guesser và Veil là những dự án mới nổi, nhận được sự hỗ trợ từ các quỹ đầu tư hàng đầu.