Dự báo bảy xu hướng mã hóa kỹ thuật số tài sản thực năm 2024
Trong bối cảnh cấu trúc tài chính liên tục thay đổi, hai năm qua đã mang đến cho chúng ta một loạt những thách thức độc đáo. Trong đó, đáng chú ý nhất là tỷ lệ lạm phát của Mỹ đã tăng lên mức cao 9.1% vào tháng 6 năm 2022, buộc Cục Dự trữ Liên bang phải thực hiện một loạt các biện pháp tăng lãi suất quyết liệt. Đồng thời, ngành công nghiệp tiền điện tử cũng đã trải qua những biến động riêng, nhiều dự án và ngân hàng quan trọng lần lượt sụp đổ.
Mặc dù phải đối mặt với những thách thức này, các nhà phát triển trong lĩnh vực blockchain vẫn không ngừng nỗ lực, mã hóa kỹ thuật số tài sản thực (RWA) đã trở thành hình mẫu của sự đổi mới và kiên cường. Cốt lõi của việc mã hóa kỹ thuật số RWA nằm ở việc tạo ra các công cụ đầu tư liên kết với tài sản thực trên blockchain. Khi quyền sở hữu tài sản được ghi lại trên blockchain, nó có thể được giao dịch, phân chia hoặc giữ an toàn.
Nhìn về năm 2024, bảy xu hướng RWA sau đây sẽ định hình lại bức tranh tài chính:
1. Stablecoin: Nền tảng của tiền tệ có thể lập trình
Với sự gia tăng quy định, stablecoin như là đại diện cho tiền tệ có thể lập trình, đang ở điểm chuyển đổi tăng trưởng đột phá. Tổng giá trị của stablecoin trên toàn cầu khoảng 1250 tỷ USD, tạo thành lớp hạ tầng cho internet giá trị. Sự ổn định và linh hoạt của stablecoin sẽ thay đổi hoàn toàn các lĩnh vực thanh toán toàn cầu, chuyển tiền, thương mại điện tử và tài chính thương mại.
2. Mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ: Cầu nối giữa tài chính truyền thống và tài chính phi tập trung
Mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ thể hiện sự hòa nhập giữa tài chính truyền thống và tài chính phi tập trung. Khi lợi suất trái phiếu chính phủ ngắn hạn tăng từ gần 0 vào đầu năm 2022 lên khoảng 5,4% vào tháng 10 năm 2023, nhiều công ty bắt đầu mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ ngắn hạn của Mỹ và tiền gửi ngân hàng. Theo thống kê từ nền tảng phân tích dữ liệu, loại tài sản mới nổi này hiện có giá trị thị trường khoảng 700 triệu đô la, đang mở ra những con đường mới cho đầu tư và sự bao trùm tài chính.
3. Tín dụng cá nhân: Cung cấp năng lượng cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ thông qua DeFi
Thị trường tín dụng tư nhân của Mỹ đạt quy mô 1 triệu tỷ USD, trong khi quy mô thị trường toàn cầu là 1,7 triệu tỷ USD. Tuy nhiên, các doanh nghiệp vừa và nhỏ lâu nay khó có thể tham gia vào thị trường này. Nhiều giao thức cho vay DeFi đang thay đổi tình hình này, mở ra cánh cửa cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ tiếp cận vốn nợ. Theo ước tính, hiện tại thị trường này đang có khoảng 550 triệu USD khoản vay hoạt động, và dự kiến sẽ tiếp tục duy trì đà tăng trưởng trong vài tháng tới.
4. NFT: Cách mạng hóa mô hình tài trợ cho bộ sưu tập
Doanh thu bán nghệ thuật toàn cầu hàng năm vượt 65 tỷ USD, trong đó Mỹ chiếm 30 tỷ USD. Tuy nhiên, thị trường nghệ thuật và đồ sưu tầm truyền thống thiếu tính thanh khoản và chi phí cao. Thị trường đồ sưu tầm toàn cầu (bao gồm tiền xu, tem, sách, truyện tranh, tác phẩm nghệ thuật, đồ chơi, v.v.) có quy mô khoảng 400 tỷ USD, cũng đang đối mặt với vấn đề thanh khoản. Các giao thức phi tập trung đang thay đổi tình hình này, thông qua việc đưa các đồ sưu tầm vật lý lên blockchain, đã thực hiện cho vay đối với các loại đồ sưu tầm, làm cho việc cho vay trở nên dân chủ hóa, cho phép các nhà sưu tầm toàn cầu có được cơ hội tài chính.
5. NFT thương hiệu tiêu dùng: Tăng cường sự tham gia của khách hàng
Nhiều thương hiệu tiêu dùng hàng đầu đang áp dụng công nghệ NFT. Từ blockchain công cộng đến blockchain riêng tư, những thương hiệu này đang tận dụng công nghệ blockchain để tăng cường dấu ấn số, sự tham gia của khách hàng và trải nghiệm giải trí. Bằng cách tích hợp các yếu tố trò chơi và vũ trụ ảo, những thương hiệu này đang định hình tương lai của tương tác với người tiêu dùng.
6. Lĩnh vực DeFi về khí hậu và tài chính tái sinh
Trong bối cảnh các vấn đề ESG ngày càng được chú ý, công nghệ blockchain đang thúc đẩy những thay đổi tích cực cho thị trường carbon trị giá 2 tỷ USD và đang tiếp tục tăng trưởng. Một số công ty đang sử dụng blockchain để nâng cao tính minh bạch của thị trường quan trọng này. Để đạt được mục tiêu của Hiệp định Paris, thị trường này cần đạt mức tăng gấp 15 lần vào năm 2030. Tính chính xác và minh bạch của blockchain ở các giai đoạn khác nhau trong vòng đời carbon là rất quan trọng để thúc đẩy sự phát triển bền vững.
7. Mã hóa kỹ thuật số khoản tiền gửi và thanh toán ngân hàng bán buôn: Cải cách giao dịch xuyên biên giới
Công nghệ blockchain đang định hình lại cách các ngân hàng xử lý các khoản tiền gửi mã hóa kỹ thuật số và thanh toán bán buôn. Mặc dù ở Mỹ, tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC) có thể không phải là ưu tiên hàng đầu, nhưng một số ngân hàng đang thử nghiệm các ứng dụng blockchain cho tiền gửi mã hóa kỹ thuật số và thanh toán bán buôn nội bộ hoặc giữa các ngân hàng. Các dự án thí điểm của các ông lớn trong ngành đã cho thấy tiềm năng của giao dịch xuyên biên giới ngay lập tức. Trong vài tháng tới, lĩnh vực này sẽ tiếp tục mở rộng, nâng cao hiệu quả tài chính toàn cầu.
Những xu hướng RWA này báo hiệu sự xuất hiện của kỷ nguyên tài chính mới, cung cấp giải pháp cho những thách thức lâu dài. Mặc dù giá trị thị trường hiện tại có thể không lớn, nhưng tiềm năng biến đổi của nó không thể bị đánh giá thấp. Những đổi mới này không chỉ là xu hướng, mà còn là nền tảng để xây dựng một tương lai tài chính bao trùm, hiệu quả và bền vững hơn. Vào năm 2024, những đổi mới này sẽ dẫn đầu xu hướng, mang đến cơ hội chưa từng có cho doanh nghiệp và cá nhân.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
7 xu hướng dẫn dắt cuộc cách mạng mã hóa kỹ thuật số tài sản thực trong năm 2024
Dự báo bảy xu hướng mã hóa kỹ thuật số tài sản thực năm 2024
Trong bối cảnh cấu trúc tài chính liên tục thay đổi, hai năm qua đã mang đến cho chúng ta một loạt những thách thức độc đáo. Trong đó, đáng chú ý nhất là tỷ lệ lạm phát của Mỹ đã tăng lên mức cao 9.1% vào tháng 6 năm 2022, buộc Cục Dự trữ Liên bang phải thực hiện một loạt các biện pháp tăng lãi suất quyết liệt. Đồng thời, ngành công nghiệp tiền điện tử cũng đã trải qua những biến động riêng, nhiều dự án và ngân hàng quan trọng lần lượt sụp đổ.
Mặc dù phải đối mặt với những thách thức này, các nhà phát triển trong lĩnh vực blockchain vẫn không ngừng nỗ lực, mã hóa kỹ thuật số tài sản thực (RWA) đã trở thành hình mẫu của sự đổi mới và kiên cường. Cốt lõi của việc mã hóa kỹ thuật số RWA nằm ở việc tạo ra các công cụ đầu tư liên kết với tài sản thực trên blockchain. Khi quyền sở hữu tài sản được ghi lại trên blockchain, nó có thể được giao dịch, phân chia hoặc giữ an toàn.
Nhìn về năm 2024, bảy xu hướng RWA sau đây sẽ định hình lại bức tranh tài chính:
1. Stablecoin: Nền tảng của tiền tệ có thể lập trình
Với sự gia tăng quy định, stablecoin như là đại diện cho tiền tệ có thể lập trình, đang ở điểm chuyển đổi tăng trưởng đột phá. Tổng giá trị của stablecoin trên toàn cầu khoảng 1250 tỷ USD, tạo thành lớp hạ tầng cho internet giá trị. Sự ổn định và linh hoạt của stablecoin sẽ thay đổi hoàn toàn các lĩnh vực thanh toán toàn cầu, chuyển tiền, thương mại điện tử và tài chính thương mại.
2. Mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ: Cầu nối giữa tài chính truyền thống và tài chính phi tập trung
Mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ thể hiện sự hòa nhập giữa tài chính truyền thống và tài chính phi tập trung. Khi lợi suất trái phiếu chính phủ ngắn hạn tăng từ gần 0 vào đầu năm 2022 lên khoảng 5,4% vào tháng 10 năm 2023, nhiều công ty bắt đầu mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ ngắn hạn của Mỹ và tiền gửi ngân hàng. Theo thống kê từ nền tảng phân tích dữ liệu, loại tài sản mới nổi này hiện có giá trị thị trường khoảng 700 triệu đô la, đang mở ra những con đường mới cho đầu tư và sự bao trùm tài chính.
3. Tín dụng cá nhân: Cung cấp năng lượng cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ thông qua DeFi
Thị trường tín dụng tư nhân của Mỹ đạt quy mô 1 triệu tỷ USD, trong khi quy mô thị trường toàn cầu là 1,7 triệu tỷ USD. Tuy nhiên, các doanh nghiệp vừa và nhỏ lâu nay khó có thể tham gia vào thị trường này. Nhiều giao thức cho vay DeFi đang thay đổi tình hình này, mở ra cánh cửa cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ tiếp cận vốn nợ. Theo ước tính, hiện tại thị trường này đang có khoảng 550 triệu USD khoản vay hoạt động, và dự kiến sẽ tiếp tục duy trì đà tăng trưởng trong vài tháng tới.
4. NFT: Cách mạng hóa mô hình tài trợ cho bộ sưu tập
Doanh thu bán nghệ thuật toàn cầu hàng năm vượt 65 tỷ USD, trong đó Mỹ chiếm 30 tỷ USD. Tuy nhiên, thị trường nghệ thuật và đồ sưu tầm truyền thống thiếu tính thanh khoản và chi phí cao. Thị trường đồ sưu tầm toàn cầu (bao gồm tiền xu, tem, sách, truyện tranh, tác phẩm nghệ thuật, đồ chơi, v.v.) có quy mô khoảng 400 tỷ USD, cũng đang đối mặt với vấn đề thanh khoản. Các giao thức phi tập trung đang thay đổi tình hình này, thông qua việc đưa các đồ sưu tầm vật lý lên blockchain, đã thực hiện cho vay đối với các loại đồ sưu tầm, làm cho việc cho vay trở nên dân chủ hóa, cho phép các nhà sưu tầm toàn cầu có được cơ hội tài chính.
5. NFT thương hiệu tiêu dùng: Tăng cường sự tham gia của khách hàng
Nhiều thương hiệu tiêu dùng hàng đầu đang áp dụng công nghệ NFT. Từ blockchain công cộng đến blockchain riêng tư, những thương hiệu này đang tận dụng công nghệ blockchain để tăng cường dấu ấn số, sự tham gia của khách hàng và trải nghiệm giải trí. Bằng cách tích hợp các yếu tố trò chơi và vũ trụ ảo, những thương hiệu này đang định hình tương lai của tương tác với người tiêu dùng.
6. Lĩnh vực DeFi về khí hậu và tài chính tái sinh
Trong bối cảnh các vấn đề ESG ngày càng được chú ý, công nghệ blockchain đang thúc đẩy những thay đổi tích cực cho thị trường carbon trị giá 2 tỷ USD và đang tiếp tục tăng trưởng. Một số công ty đang sử dụng blockchain để nâng cao tính minh bạch của thị trường quan trọng này. Để đạt được mục tiêu của Hiệp định Paris, thị trường này cần đạt mức tăng gấp 15 lần vào năm 2030. Tính chính xác và minh bạch của blockchain ở các giai đoạn khác nhau trong vòng đời carbon là rất quan trọng để thúc đẩy sự phát triển bền vững.
7. Mã hóa kỹ thuật số khoản tiền gửi và thanh toán ngân hàng bán buôn: Cải cách giao dịch xuyên biên giới
Công nghệ blockchain đang định hình lại cách các ngân hàng xử lý các khoản tiền gửi mã hóa kỹ thuật số và thanh toán bán buôn. Mặc dù ở Mỹ, tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC) có thể không phải là ưu tiên hàng đầu, nhưng một số ngân hàng đang thử nghiệm các ứng dụng blockchain cho tiền gửi mã hóa kỹ thuật số và thanh toán bán buôn nội bộ hoặc giữa các ngân hàng. Các dự án thí điểm của các ông lớn trong ngành đã cho thấy tiềm năng của giao dịch xuyên biên giới ngay lập tức. Trong vài tháng tới, lĩnh vực này sẽ tiếp tục mở rộng, nâng cao hiệu quả tài chính toàn cầu.
Những xu hướng RWA này báo hiệu sự xuất hiện của kỷ nguyên tài chính mới, cung cấp giải pháp cho những thách thức lâu dài. Mặc dù giá trị thị trường hiện tại có thể không lớn, nhưng tiềm năng biến đổi của nó không thể bị đánh giá thấp. Những đổi mới này không chỉ là xu hướng, mà còn là nền tảng để xây dựng một tương lai tài chính bao trùm, hiệu quả và bền vững hơn. Vào năm 2024, những đổi mới này sẽ dẫn đầu xu hướng, mang đến cơ hội chưa từng có cho doanh nghiệp và cá nhân.