Khi mà các quy định tài chính toàn cầu ngày càng nghiêm ngặt, các nhà đầu tư Web3 đang phải đối mặt với những thách thức chưa từng có. Bài viết này sẽ phân tích sâu về ba rủi ro chính để giúp các nhà đầu tư đưa ra quyết định thông minh trong môi trường phức tạp này.

Đầu tiên, việc giám sát xuyên thấu đang trở thành một xu hướng không thể bỏ qua. Vào năm 2025, Tổ chức Hợp tác và Phát triển Kinh tế (OECD) sẽ thực hiện quy định mới, yêu cầu công khai những người kiểm soát thực sự đứng sau các quỹ tín thác, bao gồm cả người bảo vệ và người ủy quyền. Điều này có nghĩa là những nhà đầu tư phụ thuộc vào các công ty vỏ bọc đăng ký ở Quần đảo British Virgin (BVI) hoặc Quần đảo Cayman có thể phải đối mặt với rủi ro bị đóng băng tài khoản. Một trường hợp điển hình là, một người ủy thác của một quỹ tín thác BVI được xác định là cư dân thuế của Trung Quốc, dẫn đến việc ngân hàng ở Hong Kong chuyển tất cả thông tin về tài khoản đó cho cơ quan thuế của Trung Quốc đại lục.

Thứ hai, mức độ thu hồi thuế lợi tức vốn đang gia tăng. Nhiều khu vực ở Trung Quốc, chẳng hạn như Phúc Kiến và Thượng Hải, đã bắt đầu kiểm tra nghiêm ngặt về thu nhập xuyên biên giới. Các nhà đầu tư có lãi từ thị trường chứng khoán Hồng Kông hoặc Mỹ có thể cần phải nộp bổ sung 20% thuế lợi tức vốn. Cần lưu ý rằng ngay cả những giao dịch thua lỗ cũng có thể được tính vào diện chịu thuế. Hiện tại, lợi nhuận từ tiền điện tử chưa được quy định rõ ràng về thuế, nhưng trong ngành cho rằng, một khi giao dịch tiền điện tử được hợp pháp hóa, cơ quan thuế có thể sẽ tiến hành điều tra hồi tố dữ liệu giao dịch trong ba năm qua.

Cuối cùng, một số chiến lược hộ chiếu của các quốc gia nhỏ mà các nhà đầu tư từng dựa vào đang dần mất hiệu lực. Hệ thống CRS chủ yếu xác định danh tính người nộp thuế dựa trên nơi cư trú thực tế, chứ không chỉ dựa vào quốc tịch hộ chiếu. Điều này có nghĩa là ngay cả khi sở hữu hộ chiếu của các quốc gia nhỏ như Saint Kitts và Nevis hoặc Vanuatu, nếu nơi cư trú thực tế của nhà đầu tư ở Trung Quốc, họ vẫn có thể bị cơ quan thuế nhận diện là cư dân thuế Trung Quốc.

Đối mặt với những thách thức này, các nhà đầu tư Web3 cần đánh giá lại cấu trúc tài sản và chiến lược lập kế hoạch thuế của mình. Các nhà đầu tư được khuyên nên tư vấn kịp thời với các chuyên gia pháp lý và thuế để đảm bảo tuân thủ các quy định liên quan trong khi bảo vệ lợi ích của bản thân một cách hiệu quả. Khi hệ thống tài chính toàn cầu tiếp tục phát triển, việc duy trì sự cảnh giác và khả năng thích ứng sẽ trở thành những yếu tố quan trọng cho sự thành công trong đầu tư.