Công nghệ Blockchain thúc đẩy mã hóa kỹ thuật số tài sản: Libeara dẫn đầu đổi mới tài chính

Lĩnh vực tài chính toàn cầu đang trải qua một cuộc cách mạng sâu sắc, việc mã hóa kỹ thuật số tài sản đang nhanh chóng từ khái niệm chuyển sang thực tiễn. Dù là các tổ chức tiền điện tử mới nổi hay các ông lớn tài chính truyền thống, tất cả đều đang khám phá cách thức số hóa, chuỗi hóa và toàn cầu hóa tài sản thực (RWA) dưới điều kiện tuân thủ. Xu hướng này bao gồm một loạt các loại tài sản đa dạng từ trái phiếu chính phủ, bất động sản đến hàng hóa, hối phiếu, trong khi khung pháp lý cũng đang dần mở ra không gian cho sự đổi mới. Cơn sốt tài sản trên chuỗi thực tế phản ánh nhu cầu cấp thiết của thị trường vốn toàn cầu về việc nâng cao hiệu quả, tăng cường tính minh bạch và đạt được tính thanh khoản 24/7.

Trong bối cảnh này, Libeara nổi bật như một nền tảng đổi mới, thu hút sự chú ý với các thực hành mã hóa kỹ thuật số thân thiện với quy định và định hướng tổ chức. Khác với nhiều tổ chức tài chính truyền thống vẫn đang ở giai đoạn thử nghiệm, Libeara đã tích lũy được kinh nghiệm kinh doanh thực tế thông qua các dự án khả thi. Đồng thời, nó cũng khác biệt với một số tổ chức tiền mã hóa có lộ trình thí nghiệm công nghệ quyết liệt, chú trọng hơn vào sự tuân thủ, an toàn và khả năng thích ứng ở cấp độ tổ chức.

Thị trường RWA phát triển nhanh chóng, ba sản phẩm mở ra con đường mới cho tài sản truyền thống lên chuỗi

Xu hướng chuyển đổi RWA lên chuỗi đang tăng tốc thâm nhập vào thị trường chính thống. Theo dữ liệu mới nhất, tổng giá trị tài sản RWA trên chuỗi toàn cầu đã vượt qua 25,5 tỷ USD, tăng gần 56% kể từ đầu năm, bao gồm nhiều loại tài sản như trái phiếu chính phủ Mỹ, bất động sản, tín dụng tư nhân, hàng hóa và cổ phiếu. Điều này cho thấy tài chính trên chuỗi không còn giới hạn ở các tài sản gốc tiền điện tử, mà nhu cầu của thị trường tài chính truyền thống đối với cơ sở hạ tầng tài chính hiệu quả hơn, minh bạch hơn, có thể lập trình và kết hợp ngày càng tăng.

Quy trình phát hành và lưu ký tài sản tài chính truyền thống vẫn phụ thuộc cao vào các tổ chức tập trung, mặc dù có lợi thế về tuân thủ và an toàn, nhưng cũng phải đối mặt với các vấn đề như quy trình phát hành phức tạp, ngưỡng tham gia cao, chi phí tốn kém và các đảo dữ liệu. Để giải quyết những vấn đề này, Libeara thông qua ba dòng sản phẩm cốt lõi là Bravo, Delta và Tango, cung cấp giải pháp phát hành và quản lý trên chuỗi với tính tuân thủ cao và hiệu quả cao cho các loại tài sản chính như trái phiếu, quỹ và chứng khoán, tăng tốc quá trình chuyển đổi tài sản truyền thống lên chuỗi.

Bravo: Nền tảng mã hóa kỹ thuật số cho chứng khoán và trái phiếu chính phủ

Bravo là nền tảng mã hóa kỹ thuật số tài sản sáng tạo được thiết kế cho các tổ chức tài chính cấp quốc gia, hỗ trợ phát hành, giao dịch và quản lý trái phiếu chính phủ và nợ chủ quyền trực tiếp trên Blockchain, nâng cao tính bao trùm, minh bạch và khả năng chống rủi ro của hệ thống tài chính.

Trái phiếu chủ quyền truyền thống thường có rào cản cao và quy trình phức tạp, chủ yếu hướng đến các nhà đầu tư tổ chức. Bravo thông qua việc hỗ trợ phát hành mệnh giá nhỏ và ví trên chuỗi, đã giảm rào cản gia nhập thị trường, thúc đẩy sự dân chủ hóa nợ. Nó cho phép chính phủ phát hành, lưu thông và thanh toán trực tiếp trên chuỗi, thực hiện tự động thông qua hợp đồng thông minh, toàn bộ quy trình thông tin có thể truy xuất và xác minh, đã đơn giản hóa đáng kể nhiều khâu trung gian liên quan đến trái phiếu truyền thống.

Bravo còn hỗ trợ việc chuyển đổi nợ tiền tệ gốc lên chuỗi, giúp các nước đang phát triển giảm bớt sự phụ thuộc vào nợ bằng đô la Mỹ, nâng cao quyền tự chủ chiến lược và khả năng chống rủi ro của chính phủ. Ngoài ra, nền tảng cung cấp khả năng thiết kế sản phẩm nợ linh hoạt, hỗ trợ các công cụ nợ có thể lập trình, như trái phiếu bảo vệ giá trị gắn liền với lạm phát, trái phiếu phát hành hoãn lại và trái phiếu dạng vé thưởng, đáp ứng các mục tiêu chính sách xã hội đa dạng và nhu cầu của các nhóm khác nhau.

Quan trọng hơn, Bravo thực hiện cơ chế nắm giữ chứng khoán trên chuỗi gốc, tài sản trực tiếp thuộc về nhà đầu tư, loại bỏ rủi ro lưu ký trung gian và điểm thất bại đơn lẻ, đồng thời đảm bảo dữ liệu minh bạch và có thể xác minh, nâng cao đáng kể độ bền của hệ thống.

Delta：Nền tảng dịch vụ mã hóa kỹ thuật số của người quản lý quỹ được quản lý

Delta giúp các nhà quản lý quỹ được quản lý thực hiện phát hành và quản lý chứng chỉ quỹ trên chuỗi. Nó hỗ trợ mã hóa kỹ thuật số chứng chỉ quỹ với mệnh giá tùy ý, giảm đáng kể rào cản đầu tư. Thông qua cơ chế mã hóa kỹ thuật số, những chứng chỉ quỹ này có thể được chuyển nhượng tự do giữa các nhà đầu tư tuân thủ, giải quyết hiệu quả nút thắt thanh khoản trong đầu tư quỹ truyền thống.

Nền tảng hỗ trợ nhiều loại tài sản và quản lý quỹ qua các khu vực pháp lý, đáp ứng nhu cầu danh mục đầu tư đa dạng. Nhà đầu tư có thể dễ dàng thực hiện việc đăng ký, rút và chuyển nhượng phần quỹ trên nền tảng Delta, nâng cao trải nghiệm người dùng và hiệu quả hoạt động.

Delta sẽ chính thức ra mắt thông qua ứng dụng và nền tảng cấp tổ chức được phát triển cho các nhà quản lý quỹ được cấp phép tại Singapore, với tính năng bảo mật và tuân thủ tiêu chuẩn cấp tổ chức. Bằng cách tương thích với tài chính truyền thống và tài chính phi tập trung, Delta đáp ứng nhu cầu khác nhau của các nhà đầu tư gốc crypto và các nhà đầu tư truyền thống.

Tango：Nền tảng phát hành token chứng khoán đa chức năng

Tango là một nền tảng phát hành Token chứng khoán đa năng hỗ trợ nhiều loại tài sản, cho phép mã hóa kỹ thuật số nhiều tài sản thực tế như chứng khoán, hàng hóa, truyền thông, v.v. Nền tảng này tương thích với nhiều mạng Blockchain, đảm bảo tính tương thích và linh hoạt về công nghệ để đáp ứng các nhu cầu khác nhau của thị trường.

Tango tích hợp các tính năng KYC và AML, cùng với công nghệ cấp ngân hàng, hệ thống kiểm soát nội bộ, quản lý rủi ro và tiêu chuẩn tuân thủ, đảm bảo rằng tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số đều phát hành và lưu thông theo các yêu cầu quy định và pháp lý.

Thực tiễn triển khai: Mã hóa kỹ thuật số doanh nghiệp tích lũy nhiều năm

Libeara đang đưa mã hóa kỹ thuật số từ khái niệm sang ứng dụng thực tế. Bằng cách linh hoạt thích ứng với các yêu cầu quản lý và nhu cầu thị trường khác nhau của các quốc gia và tổ chức, Libeara đã được kiểm nghiệm và tối ưu hóa trong các dự án tại Singapore, Hồng Kông, Ghana và Philippines, liên quan đến nhiều loại tài sản như phát hành công khai, phát hành riêng, nợ công và tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương, cung cấp cho thị trường toàn cầu một mô hình công nghệ có thể sao chép và xác minh.

Ví dụ, quỹ ULTRA là quỹ trái phiếu ngắn hạn của Mỹ được mã hóa kỹ thuật số do Libeara hợp tác với nhiều bên phát hành, nhận được xếp hạng cao từ nhiều tổ chức. Gần đây, nhiều nền tảng vốn trên chuỗi và sàn giao dịch RWA cũng đã công bố hợp tác với Libeara để mở rộng kênh truy cập vào quỹ ULTRA.

Libeara còn hợp tác với các tổ chức công cộng hàng đầu trong nước để ra mắt quỹ mã hóa kỹ thuật số đầu tiên tại Hồng Kông dành cho nhà đầu tư đại chúng, cung cấp cho nhà đầu tư công cụ đầu tư đổi mới dựa trên Blockchain với lợi suất bằng đô la Hồng Kông.

Vào năm 2023, Libeara đã tham gia cuộc thi hackathon CBDC của Ngân hàng Trung ương Ghana, xây dựng một hệ thống nguyên mẫu hỗ trợ việc đăng ký CBDC cho trái phiếu và giấy tờ của chính phủ Ghana, hiện thực hóa việc phát hành và thanh toán trái phiếu chính phủ Ghana dưới dạng mã hóa kỹ thuật số trên chuỗi, cung cấp một lộ trình khả thi cho việc số hóa tài chính tại các thị trường đang phát triển.

Ngoài ra, công nghệ mã hóa kỹ thuật số của Libeara còn được đưa vào nhiều dự án xây dựng cơ sở hạ tầng tài chính quốc gia. Ví dụ, tham gia Dự án Ensemble của Cơ quan tiền tệ Hồng Kông, khám phá ứng dụng thanh toán cho tiền gửi và tài sản mã hóa; hợp tác với Ngân hàng Liên hiệp Philippines hoàn thành dự án trái phiếu bán lẻ mã hóa đầu tiên của quốc gia này; tham gia vào dự án tài chính xanh do Cơ quan tiền tệ Hồng Kông và Trung tâm đổi mới của Ngân hàng Thanh toán Quốc tế hợp tác triển khai, khám phá ứng dụng của công nghệ Blockchain trong việc mã hóa trái phiếu xanh.

Đội ngũ cốt lõi cam kết xây dựng giải pháp an ninh RWA

Tên gọi Libeara kết hợp khái niệm "Liberty" (các trái phiếu chính phủ bán lẻ đầu tiên của Mỹ "trái phiếu tự do") và "Aerarium" (kho bạc La Mã cổ đại). Là một công ty công nghệ tài chính, Libeara được thành lập vào tháng 1 năm 2023, có trụ sở tại Singapore, cam kết sử dụng công nghệ Blockchain để thúc đẩy mã hóa kỹ thuật số các trái phiếu chính phủ và quỹ, phá vỡ các rào cản của thị trường vốn truyền thống, mở ra những kênh đầu tư mới.

Đội ngũ cốt lõi của công ty quy tụ những chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực tài chính truyền thống, công nghệ blockchain và tuân thủ quy định. Người sáng lập kiêm giám đốc điều hành có hơn 20 năm kinh nghiệm phong phú trong thị trường vốn, đã tham gia thiết kế và thực hiện các kế hoạch tài chính trái phiếu trị giá hơn 1800 tỷ USD, có hiểu biết sâu sắc về những điểm yếu và vấn đề trong thị trường tài chính truyền thống. Những kinh nghiệm này trở thành nền tảng cho sự thành lập của Libeara, giúp công ty tìm ra điểm cân bằng giữa đổi mới công nghệ và an toàn tài chính, cung cấp các giải pháp vừa hiệu quả vừa đáng tin cậy cho thị trường.

Mục tiêu của Libeara là tạo ra một nền tảng mã hóa kỹ thuật số an toàn và đáng tin cậy, đóng vai trò then chốt trong quá trình số hóa tài chính hiện đại. Công ty cho rằng, mã hóa kỹ thuật số không chỉ đơn giản hóa các khâu kém hiệu quả trong tài chính truyền thống, mà còn định nghĩa lại cách mà nhà đầu tư tương tác với tài sản. Thông qua công nghệ Blockchain, Libeara đã tăng cường khả năng chuyển nhượng đầu tư, cho phép tài sản lưu chuyển giữa các nhà đầu tư theo hình thức điểm đối điểm, nâng cao đáng kể tính linh hoạt.

Đối tượng dịch vụ của Libeara bao gồm một nhóm các nhà đầu tư mới nổi, tức là những người nắm giữ tài sản tiền điện tử nhưng muốn tham gia vào đầu tư thị trường vốn truyền thống. Công ty nhận ra rằng việc ứng dụng rộng rãi Blockchain trong tài chính truyền thống vẫn gặp phải rào cản nhận thức, nhiều người vẫn đồng nhất Blockchain với các loại tiền điện tử có độ biến động cao và thị trường không được quản lý. Thay đổi quan điểm này không chỉ cần công nghệ tiên tiến mà còn cần một khuôn khổ tuân thủ mạnh mẽ để chứng minh rằng Blockchain có thể hỗ trợ các sản phẩm tài chính được quản lý nghiêm ngặt.

Nhìn về tương lai, Libeara dự đoán quyền phân bổ tài sản sẽ dần chuyển từ các tổ chức tài chính lớn sang cá nhân. Công nghệ mã hóa kỹ thuật số sẽ đóng vai trò then chốt trong quá trình này, vừa giữ lại sự ổn định và cấu trúc của tài chính truyền thống, vừa đáp ứng nhu cầu về tính linh hoạt và tự chủ của các nhà đầu tư hiện đại.