Dù bạn kiếm được bao nhiêu lợi nhuận trên thị trường Tài sản tiền điện tử, nếu không thể chuyển tiền an toàn về tiền pháp định, mọi nỗ lực sẽ trở nên vô nghĩa.
Trong những năm gần đây, tôi đã chứng kiến quá nhiều trường hợp bi thảm do tài khoản bị đóng băng, thẻ ngân hàng bị khóa: một nhà đầu tư quen biết đã chứng kiến tài sản của mình tăng gấp mười lần trong mùa thị trường bò gần đây, nhưng không thể rút tiền vì thẻ bị đóng băng, ngân hàng đã viện lý do "hỗ trợ điều tra", ba tháng trôi qua mà vẫn không lấy lại được đồng nào.
Đáng chú ý là, anh ta không tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp hoặc rửa tiền, vấn đề nằm ở phương thức rút tiền.
Những cạm bẫy mà hầu hết các nhà đầu tư dễ dàng mắc phải bao gồm: - Trong quá trình mua coin qua giao dịch OTC, không may tiếp xúc với chuỗi tài chính bất hợp pháp. - Sau khi số tiền lớn được chuyển vào tài khoản, ngay lập tức chuyển ra, bị hệ thống nhận diện là giao dịch nghi ngờ - Sử dụng thẻ ngân hàng chính để giao dịch tài sản tiền điện tử, một khi bị khóa sẽ ảnh hưởng đến cuộc sống hàng ngày
Năm nguyên tắc để tránh những rủi ro này:
1. Chọn sàn giao dịch nổi tiếng: Chỉ sử dụng các nền tảng giao dịch lớn, nổi tiếng và tuân thủ quy định để rút tiền, tránh thao tác trên các nền tảng nhỏ hoặc không nổi tiếng.
2. Giảm rút USDT: Stablecoin này là đối tượng được giám sát chặt chẽ trong quản lý rủi ro, hãy chuyển đổi nó thành Bitcoin hoặc Ethereum càng nhiều càng tốt trước khi rút, nhằm giảm thiểu rủi ro.
3. Tách thẻ giao dịch và thẻ thường: Đề nghị làm một thẻ phụ của ngân hàng khu vực, chỉ sử dụng cho các giao dịch tài sản tiền điện tử, không kết hợp với chi tiêu hàng ngày.
4. Sau khi tiền vào tài khoản, không cần vội chuyển: Sau khi tiền vào thẻ, hãy giữ ít nhất 24 giờ trước khi thực hiện các thao tác tiếp theo, để tránh kích hoạt cơ chế kiểm soát rủi ro liên quan đến "chuyển khoản nhanh".
5. Chọn thời gian thực hiện phù hợp: Cố gắng thực hiện các giao dịch tài chính từ 9:00 đến 21:00 vào các ngày làm việc, tránh giờ cao điểm kiểm soát rủi ro tự động của hệ thống.
Nếu thẻ ngân hàng đã bị đóng băng, bạn nên: - Hãy bình tĩnh quan sát vài ngày, có thể chỉ là hạn chế tạm thời. - Tìm hiểu chi tiết với ngân hàng về lý do đóng băng và bộ phận phụ trách - Chuẩn bị đầy đủ hồ sơ giao dịch, chứng từ chuyển khoản và các hồ sơ liên lạc liên quan - Chủ động hợp tác điều tra và chứng minh tính hợp pháp của giao dịch của mình
Nhiều trường hợp tiền bị đóng băng không phải do vi phạm pháp luật, mà là vì không thể cung cấp đủ bằng chứng. Hãy nhớ rằng, chỉ có lợi nhuận an toàn trong tay mới là lợi nhuận thực sự.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Dù bạn kiếm được bao nhiêu lợi nhuận trên thị trường Tài sản tiền điện tử, nếu không thể chuyển tiền an toàn về tiền pháp định, mọi nỗ lực sẽ trở nên vô nghĩa.
Trong những năm gần đây, tôi đã chứng kiến quá nhiều trường hợp bi thảm do tài khoản bị đóng băng, thẻ ngân hàng bị khóa: một nhà đầu tư quen biết đã chứng kiến tài sản của mình tăng gấp mười lần trong mùa thị trường bò gần đây, nhưng không thể rút tiền vì thẻ bị đóng băng, ngân hàng đã viện lý do "hỗ trợ điều tra", ba tháng trôi qua mà vẫn không lấy lại được đồng nào.
Đáng chú ý là, anh ta không tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp hoặc rửa tiền, vấn đề nằm ở phương thức rút tiền.
Những cạm bẫy mà hầu hết các nhà đầu tư dễ dàng mắc phải bao gồm:
- Trong quá trình mua coin qua giao dịch OTC, không may tiếp xúc với chuỗi tài chính bất hợp pháp.
- Sau khi số tiền lớn được chuyển vào tài khoản, ngay lập tức chuyển ra, bị hệ thống nhận diện là giao dịch nghi ngờ
- Sử dụng thẻ ngân hàng chính để giao dịch tài sản tiền điện tử, một khi bị khóa sẽ ảnh hưởng đến cuộc sống hàng ngày
Năm nguyên tắc để tránh những rủi ro này:
1. Chọn sàn giao dịch nổi tiếng:
Chỉ sử dụng các nền tảng giao dịch lớn, nổi tiếng và tuân thủ quy định để rút tiền, tránh thao tác trên các nền tảng nhỏ hoặc không nổi tiếng.
2. Giảm rút USDT:
Stablecoin này là đối tượng được giám sát chặt chẽ trong quản lý rủi ro, hãy chuyển đổi nó thành Bitcoin hoặc Ethereum càng nhiều càng tốt trước khi rút, nhằm giảm thiểu rủi ro.
3. Tách thẻ giao dịch và thẻ thường:
Đề nghị làm một thẻ phụ của ngân hàng khu vực, chỉ sử dụng cho các giao dịch tài sản tiền điện tử, không kết hợp với chi tiêu hàng ngày.
4. Sau khi tiền vào tài khoản, không cần vội chuyển:
Sau khi tiền vào thẻ, hãy giữ ít nhất 24 giờ trước khi thực hiện các thao tác tiếp theo, để tránh kích hoạt cơ chế kiểm soát rủi ro liên quan đến "chuyển khoản nhanh".
5. Chọn thời gian thực hiện phù hợp:
Cố gắng thực hiện các giao dịch tài chính từ 9:00 đến 21:00 vào các ngày làm việc, tránh giờ cao điểm kiểm soát rủi ro tự động của hệ thống.
Nếu thẻ ngân hàng đã bị đóng băng, bạn nên:
- Hãy bình tĩnh quan sát vài ngày, có thể chỉ là hạn chế tạm thời.
- Tìm hiểu chi tiết với ngân hàng về lý do đóng băng và bộ phận phụ trách
- Chuẩn bị đầy đủ hồ sơ giao dịch, chứng từ chuyển khoản và các hồ sơ liên lạc liên quan
- Chủ động hợp tác điều tra và chứng minh tính hợp pháp của giao dịch của mình
Nhiều trường hợp tiền bị đóng băng không phải do vi phạm pháp luật, mà là vì không thể cung cấp đủ bằng chứng. Hãy nhớ rằng, chỉ có lợi nhuận an toàn trong tay mới là lợi nhuận thực sự.