Các giao dịch trên Gate.io với crypto ở Hoa Kỳ (USA) đã đạt mức kỷ lục vào năm 2024.
Theo báo cáo hàng năm của Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet của FBI (IC3), người Mỹ đã báo cáo tổng thiệt hại lên tới 9,3 tỷ đô la, với mức tăng 66% so với năm 2023.
Dữ liệu đáng lo ngại này xác nhận mức độ phổ biến của việc lạm dụng tài sản kỹ thuật số đã trở nên như thế nào. Báo cáo nêu bật gần 150.000 báo cáo liên quan đến các tội phạm trong lĩnh vực tiền điện tử.
Các tội phạm thường gặp nhất là lừa đảo đầu tư, thường được thực hiện qua các nền tảng giả mạo hứa hẹn lợi nhuận cao. Các nạn nhân chuyển tiền, không biết rằng chúng được chuyển trực tiếp đến những kẻ lừa đảo.
Các vụ lừa đảo tiền mã hóa tại Mỹ đạt 9,3 tỷ USD vào năm 2024 theo FBI. Bùng nổ các vụ lừa đảo nhằm vào người cao tuổi và "pig butchering".
Hơn một nửa tổng số thiệt hại – lên tới 5,8 tỷ đô la – là do các kế hoạch đầu tư gian lận, trong đó những kẻ phạm tội giả vờ là các chuyên gia tài chính hoặc những người quảng bá đáng tin cậy.
Một kỹ thuật ngày càng phổ biến là phương pháp được gọi là "giết mổ lợn": bọn tội phạm thiết lập mối quan hệ cá nhân hoặc lãng mạn với nạn nhân, xây dựng lòng tin trước khi thuyết phục họ đầu tư vào các dự án tiền điện tử giả mạo.
Khi nạn nhân thực hiện khoản tiền gửi, số tiền sẽ bị lừa đảo lấy đi, thường theo cách không thể truy dấu. Những trò lừa đảo này rất tinh vi và khai thác những điểm yếu về cảm xúc cũng như sự thiếu quen thuộc với công nghệ.
Đứng thứ hai trong số các tội phạm mạng liên quan đến tiền điện tử, việc đánh cắp dữ liệu đã gây ra thiệt hại 1,1 tỷ đô la. Những vụ vi phạm này thường tạo điều kiện cho các cuộc tấn công tiếp theo, bao gồm việc truy cập trái phép vào ví kỹ thuật số hoặc đánh cắp danh tính để thao túng các khoản đầu tư trực tuyến.
Một trong những điểm dữ liệu đáng lo ngại nhất liên quan đến nhóm tuổi trên 60 tuổi, nhóm này đã chịu tổn thất tổng cộng 2.8 tỷ đô la. Đây là một sự gia tăng đáng kể so với năm 2023, khi những nạn nhân tương tự báo cáo 1.65 tỷ, và so với 1.08 tỷ vào năm 2022.
Nhiều kẻ lừa đảo lợi dụng những điểm yếu kỹ thuật số của nhóm tuổi này, nhắm đến họ chủ yếu thông qua các đề nghị đầu tư giả, lừa đảo hỗ trợ công nghệ và các kế hoạch mạo danh – đôi khi liên quan đến các máy ATM tiền điện tử như công cụ để nhận tiền.
Không chỉ có người già phải chịu thiệt hại. Người Mỹ trong độ tuổi từ 40 đến 49 đã mất tổng cộng 1,4 tỷ đô la, trong khi các thế hệ trẻ ( dưới 40) đã báo cáo tổng thiệt hại là 1,37 tỷ.
Tuy nhiên, sự không cân xứng so với những người trên 60 tuổi xác nhận một xu hướng rõ ràng: người cao tuổi là nhóm dễ bị tổn thương nhất trước gian lận trong tiền điện tử.
Các biện pháp của Chính phủ: Chiến dịch Nâng Cấp Ra Đời
Trước sự gia tăng của các tội phạm tiền điện tử, các cơ quan chức năng của Mỹ đã giới thiệu vào tháng 1 năm 2024 một sáng kiến mới có tên là Chiến dịch Level Up. Mục đích chính là để xác định trước các nỗ lực gian lận và theo dõi các kế hoạch nghi ngờ trong thời gian thực.
Nhờ vào chương trình này, FBI cho biết họ đã xác định được hàng nghìn nạn nhân của các vụ lừa đảo đầu tư tiền điện tử, ngăn chặn được thiệt hại ước tính lên tới 285 triệu đô la.
Báo cáo nêu bật một khía cạnh quan trọng khác: mối liên hệ giữa các vụ lừa đảo tài chính và sức khỏe tâm thần của các nạn nhân.
Đã có 42 người được hướng đến các can thiệp phòng ngừa tự tử, một con số cho thấy tác động tàn phá mà những tội ác này có thể gây ra ở cấp độ cá nhân và gia đình.
Cryptocurrency hiện nay đại diện cho một môi trường màu mỡ cho tội phạm trực tuyến, do tính chất phi tập trung, sự ẩn danh của các giao dịch và độ khó trong việc truy vết chúng.
Mặc dù có tiềm năng công nghệ, nhưng sự thiếu hụt quy định vững chắc và giáo dục tài chính cơ bản vẫn là điểm yếu chết người.
Một số người dùng trở thành nạn nhân của những nền tảng giả mạo, trong khi những người khác, mặc dù có một chút kinh nghiệm, vẫn bị lừa bởi những kế hoạch rất tinh vi. Thiếu công cụ từ các tổ chức để phục hồi các khoản tiền bị đánh cắp, hầu hết các nạn nhân không thể lấy lại những gì họ đã mất.
Triển vọng tương lai và phòng ngừa kỹ thuật số
Báo cáo của FBI rất rõ ràng: vấn đề đang gia tăng và cần một phản ứng hệ thống. Cần nhiều giáo dục kỹ thuật số hơn, các chiến dịch thông tin nhắm đến – đặc biệt là cho các nhóm tuổi lớn hơn – và các công cụ cảnh báo hiệu quả.
Hơn nữa, ngành công nghiệp tiền điện tử cũng sẽ cần hợp tác nhiều hơn trong việc phát triển các hệ thống xác minh minh bạch và ngăn chặn các hoạt động gian lận.
Sự phát triển của các loại tiền điện tử như một công cụ đầu tư có khả năng sẽ tiếp tục trong những năm tới, nhưng sẽ rất quan trọng để giải quyết đầy đủ những điểm yếu liên quan đến an ninh và niềm tin.
Các cơ quan thực thi pháp luật, về phần mình, sẽ cần tăng cường hợp tác quốc gia và quốc tế để chặn đứng và triệt phá các mạng lưới tội phạm.
Trước 9,3 tỷ đô la bị thiệt hại trong các vụ lừa đảo tiền điện tử chỉ trong năm 2024, rõ ràng là mức độ rủi ro rất cao. Bảo vệ công dân – đặc biệt là những người dễ bị tổn thương nhất – đòi hỏi một chiến lược tích hợp kết hợp giữa phòng ngừa, giáo dục và hành động tư pháp.
Trong bối cảnh một nền kinh tế ngày càng số hóa, an ninh mạng không còn là một lựa chọn, mà là một ưu tiên.
Xem bản gốc
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
Lừa đảo tiền điện tử ở Mỹ: 9,3 tỷ đô la bị mất trong năm 2024, theo FBI
Các giao dịch trên Gate.io với crypto ở Hoa Kỳ (USA) đã đạt mức kỷ lục vào năm 2024.
Theo báo cáo hàng năm của Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet của FBI (IC3), người Mỹ đã báo cáo tổng thiệt hại lên tới 9,3 tỷ đô la, với mức tăng 66% so với năm 2023.
Dữ liệu đáng lo ngại này xác nhận mức độ phổ biến của việc lạm dụng tài sản kỹ thuật số đã trở nên như thế nào. Báo cáo nêu bật gần 150.000 báo cáo liên quan đến các tội phạm trong lĩnh vực tiền điện tử.
Các tội phạm thường gặp nhất là lừa đảo đầu tư, thường được thực hiện qua các nền tảng giả mạo hứa hẹn lợi nhuận cao. Các nạn nhân chuyển tiền, không biết rằng chúng được chuyển trực tiếp đến những kẻ lừa đảo.
Các vụ lừa đảo tiền mã hóa tại Mỹ đạt 9,3 tỷ USD vào năm 2024 theo FBI. Bùng nổ các vụ lừa đảo nhằm vào người cao tuổi và "pig butchering".
Hơn một nửa tổng số thiệt hại – lên tới 5,8 tỷ đô la – là do các kế hoạch đầu tư gian lận, trong đó những kẻ phạm tội giả vờ là các chuyên gia tài chính hoặc những người quảng bá đáng tin cậy.
Một kỹ thuật ngày càng phổ biến là phương pháp được gọi là "giết mổ lợn": bọn tội phạm thiết lập mối quan hệ cá nhân hoặc lãng mạn với nạn nhân, xây dựng lòng tin trước khi thuyết phục họ đầu tư vào các dự án tiền điện tử giả mạo.
Khi nạn nhân thực hiện khoản tiền gửi, số tiền sẽ bị lừa đảo lấy đi, thường theo cách không thể truy dấu. Những trò lừa đảo này rất tinh vi và khai thác những điểm yếu về cảm xúc cũng như sự thiếu quen thuộc với công nghệ.
Đứng thứ hai trong số các tội phạm mạng liên quan đến tiền điện tử, việc đánh cắp dữ liệu đã gây ra thiệt hại 1,1 tỷ đô la. Những vụ vi phạm này thường tạo điều kiện cho các cuộc tấn công tiếp theo, bao gồm việc truy cập trái phép vào ví kỹ thuật số hoặc đánh cắp danh tính để thao túng các khoản đầu tư trực tuyến.
Một trong những điểm dữ liệu đáng lo ngại nhất liên quan đến nhóm tuổi trên 60 tuổi, nhóm này đã chịu tổn thất tổng cộng 2.8 tỷ đô la. Đây là một sự gia tăng đáng kể so với năm 2023, khi những nạn nhân tương tự báo cáo 1.65 tỷ, và so với 1.08 tỷ vào năm 2022.
Nhiều kẻ lừa đảo lợi dụng những điểm yếu kỹ thuật số của nhóm tuổi này, nhắm đến họ chủ yếu thông qua các đề nghị đầu tư giả, lừa đảo hỗ trợ công nghệ và các kế hoạch mạo danh – đôi khi liên quan đến các máy ATM tiền điện tử như công cụ để nhận tiền.
Không chỉ có người già phải chịu thiệt hại. Người Mỹ trong độ tuổi từ 40 đến 49 đã mất tổng cộng 1,4 tỷ đô la, trong khi các thế hệ trẻ ( dưới 40) đã báo cáo tổng thiệt hại là 1,37 tỷ.
Tuy nhiên, sự không cân xứng so với những người trên 60 tuổi xác nhận một xu hướng rõ ràng: người cao tuổi là nhóm dễ bị tổn thương nhất trước gian lận trong tiền điện tử.
Các biện pháp của Chính phủ: Chiến dịch Nâng Cấp Ra Đời
Trước sự gia tăng của các tội phạm tiền điện tử, các cơ quan chức năng của Mỹ đã giới thiệu vào tháng 1 năm 2024 một sáng kiến mới có tên là Chiến dịch Level Up. Mục đích chính là để xác định trước các nỗ lực gian lận và theo dõi các kế hoạch nghi ngờ trong thời gian thực.
Nhờ vào chương trình này, FBI cho biết họ đã xác định được hàng nghìn nạn nhân của các vụ lừa đảo đầu tư tiền điện tử, ngăn chặn được thiệt hại ước tính lên tới 285 triệu đô la.
Báo cáo nêu bật một khía cạnh quan trọng khác: mối liên hệ giữa các vụ lừa đảo tài chính và sức khỏe tâm thần của các nạn nhân.
Đã có 42 người được hướng đến các can thiệp phòng ngừa tự tử, một con số cho thấy tác động tàn phá mà những tội ác này có thể gây ra ở cấp độ cá nhân và gia đình.
Cryptocurrency hiện nay đại diện cho một môi trường màu mỡ cho tội phạm trực tuyến, do tính chất phi tập trung, sự ẩn danh của các giao dịch và độ khó trong việc truy vết chúng.
Mặc dù có tiềm năng công nghệ, nhưng sự thiếu hụt quy định vững chắc và giáo dục tài chính cơ bản vẫn là điểm yếu chết người.
Một số người dùng trở thành nạn nhân của những nền tảng giả mạo, trong khi những người khác, mặc dù có một chút kinh nghiệm, vẫn bị lừa bởi những kế hoạch rất tinh vi. Thiếu công cụ từ các tổ chức để phục hồi các khoản tiền bị đánh cắp, hầu hết các nạn nhân không thể lấy lại những gì họ đã mất.
Triển vọng tương lai và phòng ngừa kỹ thuật số
Báo cáo của FBI rất rõ ràng: vấn đề đang gia tăng và cần một phản ứng hệ thống. Cần nhiều giáo dục kỹ thuật số hơn, các chiến dịch thông tin nhắm đến – đặc biệt là cho các nhóm tuổi lớn hơn – và các công cụ cảnh báo hiệu quả.
Hơn nữa, ngành công nghiệp tiền điện tử cũng sẽ cần hợp tác nhiều hơn trong việc phát triển các hệ thống xác minh minh bạch và ngăn chặn các hoạt động gian lận.
Sự phát triển của các loại tiền điện tử như một công cụ đầu tư có khả năng sẽ tiếp tục trong những năm tới, nhưng sẽ rất quan trọng để giải quyết đầy đủ những điểm yếu liên quan đến an ninh và niềm tin.
Các cơ quan thực thi pháp luật, về phần mình, sẽ cần tăng cường hợp tác quốc gia và quốc tế để chặn đứng và triệt phá các mạng lưới tội phạm.
Trước 9,3 tỷ đô la bị thiệt hại trong các vụ lừa đảo tiền điện tử chỉ trong năm 2024, rõ ràng là mức độ rủi ro rất cao. Bảo vệ công dân – đặc biệt là những người dễ bị tổn thương nhất – đòi hỏi một chiến lược tích hợp kết hợp giữa phòng ngừa, giáo dục và hành động tư pháp.
Trong bối cảnh một nền kinh tế ngày càng số hóa, an ninh mạng không còn là một lựa chọn, mà là một ưu tiên.