FBI 2024 річний звіт про шахрайство з криптоактивами

У квітні 2025 року Федеральне бюро розслідувань США опублікувало "Звіт про шахрайство з криптоактивами 2024 року". Цей звіт заснований на даних, зібраних Центром повідомлень про кіберзлочини ФБР минулого року, і детально аналізує різні показники скарг, пов'язаних з криптоактивами. У цій статті буде проаналізовано основні моменти звіту, щоб допомогти читачам зрозуміти останні зміни тенденцій і підвищити усвідомленість та можливості запобігання кіберзагрозам.

Загальний огляд даних про скарги за 2024 рік

Загальна ситуація

У 2024 році Центр подачі скарг на кіберзлочинність отримав 859 532 скарги, що призвело до фактичних збитків у 16,6 мільярда доларів, що на 33% більше, ніж у попередньому році. З них 256 256 скарг стосувалися фінансових втрат, середній збиток від кожного випадку становив близько 19 372 доларів. Кібершахрайство спричинило приблизно 83% від загальних збитків.

Криптоактиви相关情况

Криптоактиви, пов'язані зі скаргами, досягли 149,686, що призвело до збитків у 9,3 мільярда доларів, сума збитків зросла на 66% в порівнянні з минулим роком. Найбільшу частку серед жертв складає група віком понад 60 років.

Стан групи осіб старше 60 років

Ця вікова група подала 147 127 скарг, повідомивши про збитки в 48,85 мільярда доларів. Кількість скарг зросла на 46% у порівнянні з минулим роком, а сума збитків зросла на 43%. Серед них 7 500 осіб повідомили про збитки понад 100 000 доларів, середній збиток становить 83 000 доларів.

Аналіз жертв

Загальний розподіл віку

• До 20 років: 17,993 скарги, збитки в 2,250,000 доларів США
• 20-29 років: 71,399 початків скарг, збитки 5.401 мільярда доларів
• 30-39 років: 108,899 початків скарг, збиток 1,4 мільярда доларів
• 40-49 років: 112,755 початків скарг, збиток 2,2 мільярда доларів
• 50-59 років: 84,540 початків скарг, збитки 2,5 мільярда доларів
• 60 років і старше: 147,127 скарг, збитки 4,8 мільярда доларів

Криптоактиви受害群体

Група людей старше 60 років отримала найбільшу кількість скарг на шахрайства з інвестиціями в криптоактиви (8 043 випадки), а загальні збитки склали 1,6 мільярда доларів, що значно перевищує інші вікові категорії. Ця група стала основною мішенню для шахраїв через недостатню обізнаність щодо запобігання шахрайству та незнайомство з новими способами оплати. Вони подали 2 674 скарги на шахрайства, пов'язані з крипто-АТМ, з втратами в 107 мільйонів доларів, і також є найбільшою групою серед скарг на вимагання/секс-вимагання (20 445 випадків, збитки 724 мільйони доларів).

Аналіз типів злочинів

Рейтинг кількості скарг

1. Фішинг/електронне шахрайство: 193,407 випадків
2. Вимагання: 86,415 початків
3. Витік особистих даних: 64,882 випадків
4. Відмова від платежу/Шахрайство з невдалими транзакціями: 49,572 випадків
5. Інвестиційні шахрайства: 47,919 випадків

Рейтинг сум збитків

1. Інвестиційне шахрайство: 65,7 мільярда доларів
2. Комерційне шахрайство електронною поштою ( BEC ): 27,7 мільярдів доларів
3. Шахрайство з технічної підтримки: 14,6 мільярда доларів
4. Витік персональних даних: 1,45 мільярда доларів
5. Відмова від платежу/Шахрайство з невдалими транзакціями: 785 мільйонів доларів

Криптоактиви пов'язані з злочинами

Найбільш поширеними типами скарг є шантаж (47 054 випадків) та інвестиційні шахрайства (41 557 випадків). Найбільші втрати завдано від інвестиційних шахрайств (5,8 мільярда доларів) та витоку особистих даних (1,1 мільярда доларів).

Основні типи шахрайства, з якими стикається група людей старше 60 років

Найбільша кількість скарг: фішинг, технічна підтримка, викуп, витік особистих даних, інвестиційне шахрайство Максимальні втрати: інвестиційні шахрайства, технічна підтримка, шахрайство в особистих відносинах, шахрайство в діловій кореспонденції ( BEC ), витік особистих даних

Мережеві шахрайства та повернення активів

Загальна ситуація з мережевими шахрайствами

У 2024 році Центр повідомлень про кіберзлочини отримав 333,981 скаргу на мережеві шахрайства, що спричинило збитки в 13,7 мільярда доларів, що становить 83% від загальних збитків за рік. Основні способи трансакцій включають криптоактиви, електронний переказ, кредитні картки тощо.

Типові шахрайські методи

• Шахрайство через кол-центр: 53,369 випадків, збитки 1,9 мільярда доларів
• Термінове шахрайство (видаючи себе за родича для допомоги): 357 випадків, збитки 2,7 мільйона доларів
• Шахрайство з платними дорогами (фішинг через SMS): 59,271 випадків, збитки 12,9 тисяч доларів США
• Шахрайство з золотими експрес-доставками: 525 випадків, збитки 2,19 мільярда доларів

Мережеві загрози

263,455 початкових скарг, пов'язаних з кіберзагрозами, призвели до збитків у 15,71 мільярда доларів США. Основні варіанти програм-вимагачів включають Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

Результати повернення активів

• Команда з боротьби з фінансовим шахрайством обробила 3,020 запитів на замороження, заморозивши кошти на 5.6 мільярдів доларів, а рівень успішності повернення склав 66%.
• "Операція з оновлення" успішно повідомила 4,323 жертвам криптошахрайства, допомігши відшкодувати близько 2.85 мільярдів доларів США потенційних втрат.
• Співпраця з правоохоронними органами Індії для боротьби з шахрайством у колл-центрах, арештовано 215 осіб, що на 700% більше в порівнянні з минулим роком.
• У кількох фінансових шахрайських проектах вдалося заморозити та повернути великі суми коштів.

Рекомендації щодо запобігання шахрайству з криптоактивами

Щодо високої частоти криптошахрайства, правоохоронні органи пропонують такі рекомендації щодо запобігання:

1. Підвищте пильність, уникайте спокус високих прибутків: інвестиції з високим доходом та нульовим ризиком часто є шахрайством.
2. Перевірте легальність торгової платформи: використовуйте легітимні, регульовані біржі і уникайте переходу за невідомими посиланнями в рекламі в соціальних мережах.
3. Уникайте переказу грошей незнайомцям: не вірте "інвестиційним наставникам" або "друзям", яких ви знайшли в Інтернеті.
4. Будьте обережні з транзакціями через криптоактиви ATM: шахраї часто вимагають, щоб жертви здійснювали оплату через ATM, обов'язково підвищте обережність.
5. Використовуйте двофакторну аутентифікацію (2FA): підвищте безпеку облікового запису, щоб запобігти зламу.

Підсумок

Звіт про шахрайство з криптоактивами за 2024 рік виявив нові тенденції в кіберзлочинності: кількість випадків, пов'язаних з криптоактивами, різко зросла, а старша група населення віком 60 років і старше стала основними жертвами; методи шахрайства стали високоспеціалізованими та міжнародними, криптоактиви стали вибраним інструментом для відмивання коштів та переведення фінансів злочинцями.

Хоча в поверненні активів і міжнародній співпраці в правозастосуванні досягнуто певного прогресу, з огляду на загальний обсяг збитків і тенденцію зростання, звичайні користувачі все ще повинні зберігати високу настороженість, дійсно підвищити свій рівень обізнаності про безпеку, щоб уникнути потрапляння в різноманітні шахрайські пастки. Щодо урядів та фінансових установ, безперервне зміцнення міжнародної співпраці, регуляторного нагляду та відстеження грошових потоків стане ключовими заходами для стримування кіберзлочинності та підвищення ефективності боротьби.