Прогнози семи основних тенденцій токенізації фізичних активів у 2024 році
На фоні постійно змінюваного фінансового ландшафту, останні два роки принесли нам ряд унікальних викликів. Найбільш помітним стало те, що інфляція в США в червні 2022 року піднялася до рекордних 9,1%, що змусило Федеральну резервну систему вжити ряд агресивних заходів щодо підвищення процентних ставок. Водночас криптовалютна індустрія також пережила свої власні потрясіння, коли кілька важливих проєктів і банків послідовно зазнали краху.
Незважаючи на ці виклики, розробники в галузі блокчейну продовжують невтомно працювати, а токенізація реальних активів (RWA) стала зразком інновацій та стійкості. Основою токенізації RWA є створення інвестиційних інструментів, пов'язаних із фізичними активами, на блокчейні. Щойно право власності на актив буде зафіксовано в блокчейні, його можна буде торгувати, ділити або безпечно зберігати.
Заглядаючи в 2024 рік, наступні сім великих тенденцій RWA перепроєктують фінансовий ландшафт:
1. Стейблкоін: основа програмованих валют
Зі збільшенням регуляторних вимог, стейблкоїни, як представники програмованих валют, перебувають на критичній точці трансформаційного зростання. Глобальна капіталізація стейблкоїнів становить приблизно 125 мільярдів доларів, що складає інфраструктурний шар ціннісного інтернету. Стабільність і гнучкість стейблкоїнів кардинально змінять такі сфери, як глобальні платежі, перекази, електронна комерція та фінансування торгівлі.
2. Токенізація державних облігацій: міст між традиційними фінансами та децентралізованими фінансами
Токенізація державних облігацій відображає злиття традиційних фінансів та децентралізованих фінансів. З підвищенням прибутковості короткострокових державних облігацій з близько нуля на початку 2022 року до приблизно 5,4% у жовтні 2023 року, кілька компаній почали токенізувати короткострокові державні облігації США та банківські депозити. За даними аналітичних платформ, ця нова категорія активів наразі має ринкову вартість близько 700 мільйонів доларів, відкриваючи нові можливості для інвестицій та фінансової інклюзії.
3. Приватне кредитування: надання можливостей малим та середнім підприємствам через DeFi
Розмір ринку приватного кредитування в США досяг 1 трильйона доларів, а глобальний ринок становить 1,7 трильйона доларів. Однак малим і середнім підприємствам протягом тривалого часу важко було потрапити на цей ринок. Кілька DeFi кредитних протоколів змінюють цю ситуацію, відкриваючи малим і середнім підприємствам можливість отримання боргового капіталу. За оцінками, на даний момент на ринку активно кредитується близько 550 мільйонів доларів, і в найближчі кілька місяців зростання продовжиться.
4. NFT: Інноваційна модель фінансування колекцій
Річний обсяг продажу мистецьких творів у світі перевищує 65 мільярдів доларів США, з яких на США припадає 30 мільярдів доларів. Однак традиційний ринок мистецьких творів та колекційних предметів страждає від нестачі ліквідності та високих витрат. Світовий ринок колекційних предметів (включаючи монети, марки, книги, комікси, мистецькі твори, іграшки тощо) оцінюється приблизно в 400 мільярдів доларів, і також стикається з проблемами ліквідності. Децентралізовані протоколи змінюють цю ситуацію, вводячи фізичні колекційні предмети в блокчейн, що дозволяє здійснювати кредитування для різних видів колекційних предметів, демократизуючи кредитування та надаючи можливості фінансування колекціонерам по всьому світу.
5. Споживчі бренди NFT: підвищення участі клієнтів
Багато провідних споживчих брендів приймають технологію NFT. Від публічних блокчейнів до приватних блокчейнів, ці бренди використовують технологію блокчейн для покращення цифрового сліду, залучення клієнтів та розважального досвіду. Інтегруючи елементи ігор та мета-всесвіту, ці бренди формують майбутнє взаємодії з споживачами.
6. Клімат і DeFi в сфері відновлювальних фінансів
На тлі зростаючої уваги до питань ESG технології блокчейн сприяють позитивним змінам у вуглецевому ринку вартістю 2 мільярди доларів, який постійно зростає. Деякі компанії використовують блокчейн для підвищення прозорості цього важливого ринку. Для досягнення цілей Паризької угоди до 2030 року цей ринок має зрости в 15 разів. Точність і прозорість блокчейн на всіх етапах життєвого циклу вуглецю є критично важливими для сприяння сталому розвитку.
7. Токенізація депозитів та розрахунків у гуртових банках: реформа трансакцій між кордонами
Технологія блокчейн трансформує спосіб, яким банки обробляють токенізовані депозити та оптові розрахунки. Хоча в США цифрові валюти центрального банку (CBDC) можуть не бути терміновими, деякі банки експериментують з токенізованими депозитами та блокчейн-додатками для внутрішніх або міжбанківських оптових розрахунків. Пілотні проекти провідних компаній демонструють потенціал миттєвих трансакцій через кордон. У найближчі місяці ця сфера продовжить розширюватися, підвищуючи глобальну фінансову ефективність.
Ці тренди RWA вказують на прихід нової фінансової ери, пропонуючи рішення для тривалих викликів. Хоча наразі ринкова капіталізація може бути незначною, її трансформаційний потенціал не варто недооцінювати. Ці інновації не лише є трендом, але й основою для створення більш інклюзивного, ефективного та стійкого фінансового майбутнього. У 2024 році ці інновації стануть лідерами, відкриваючи безпрецедентні можливості для бізнесу та осіб.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
7 великих трендів, що ведуть до інновацій токенізації фізичних активів у 2024 році
Прогнози семи основних тенденцій токенізації фізичних активів у 2024 році
На фоні постійно змінюваного фінансового ландшафту, останні два роки принесли нам ряд унікальних викликів. Найбільш помітним стало те, що інфляція в США в червні 2022 року піднялася до рекордних 9,1%, що змусило Федеральну резервну систему вжити ряд агресивних заходів щодо підвищення процентних ставок. Водночас криптовалютна індустрія також пережила свої власні потрясіння, коли кілька важливих проєктів і банків послідовно зазнали краху.
Незважаючи на ці виклики, розробники в галузі блокчейну продовжують невтомно працювати, а токенізація реальних активів (RWA) стала зразком інновацій та стійкості. Основою токенізації RWA є створення інвестиційних інструментів, пов'язаних із фізичними активами, на блокчейні. Щойно право власності на актив буде зафіксовано в блокчейні, його можна буде торгувати, ділити або безпечно зберігати.
Заглядаючи в 2024 рік, наступні сім великих тенденцій RWA перепроєктують фінансовий ландшафт:
1. Стейблкоін: основа програмованих валют
Зі збільшенням регуляторних вимог, стейблкоїни, як представники програмованих валют, перебувають на критичній точці трансформаційного зростання. Глобальна капіталізація стейблкоїнів становить приблизно 125 мільярдів доларів, що складає інфраструктурний шар ціннісного інтернету. Стабільність і гнучкість стейблкоїнів кардинально змінять такі сфери, як глобальні платежі, перекази, електронна комерція та фінансування торгівлі.
2. Токенізація державних облігацій: міст між традиційними фінансами та децентралізованими фінансами
Токенізація державних облігацій відображає злиття традиційних фінансів та децентралізованих фінансів. З підвищенням прибутковості короткострокових державних облігацій з близько нуля на початку 2022 року до приблизно 5,4% у жовтні 2023 року, кілька компаній почали токенізувати короткострокові державні облігації США та банківські депозити. За даними аналітичних платформ, ця нова категорія активів наразі має ринкову вартість близько 700 мільйонів доларів, відкриваючи нові можливості для інвестицій та фінансової інклюзії.
3. Приватне кредитування: надання можливостей малим та середнім підприємствам через DeFi
Розмір ринку приватного кредитування в США досяг 1 трильйона доларів, а глобальний ринок становить 1,7 трильйона доларів. Однак малим і середнім підприємствам протягом тривалого часу важко було потрапити на цей ринок. Кілька DeFi кредитних протоколів змінюють цю ситуацію, відкриваючи малим і середнім підприємствам можливість отримання боргового капіталу. За оцінками, на даний момент на ринку активно кредитується близько 550 мільйонів доларів, і в найближчі кілька місяців зростання продовжиться.
4. NFT: Інноваційна модель фінансування колекцій
Річний обсяг продажу мистецьких творів у світі перевищує 65 мільярдів доларів США, з яких на США припадає 30 мільярдів доларів. Однак традиційний ринок мистецьких творів та колекційних предметів страждає від нестачі ліквідності та високих витрат. Світовий ринок колекційних предметів (включаючи монети, марки, книги, комікси, мистецькі твори, іграшки тощо) оцінюється приблизно в 400 мільярдів доларів, і також стикається з проблемами ліквідності. Децентралізовані протоколи змінюють цю ситуацію, вводячи фізичні колекційні предмети в блокчейн, що дозволяє здійснювати кредитування для різних видів колекційних предметів, демократизуючи кредитування та надаючи можливості фінансування колекціонерам по всьому світу.
5. Споживчі бренди NFT: підвищення участі клієнтів
Багато провідних споживчих брендів приймають технологію NFT. Від публічних блокчейнів до приватних блокчейнів, ці бренди використовують технологію блокчейн для покращення цифрового сліду, залучення клієнтів та розважального досвіду. Інтегруючи елементи ігор та мета-всесвіту, ці бренди формують майбутнє взаємодії з споживачами.
6. Клімат і DeFi в сфері відновлювальних фінансів
На тлі зростаючої уваги до питань ESG технології блокчейн сприяють позитивним змінам у вуглецевому ринку вартістю 2 мільярди доларів, який постійно зростає. Деякі компанії використовують блокчейн для підвищення прозорості цього важливого ринку. Для досягнення цілей Паризької угоди до 2030 року цей ринок має зрости в 15 разів. Точність і прозорість блокчейн на всіх етапах життєвого циклу вуглецю є критично важливими для сприяння сталому розвитку.
7. Токенізація депозитів та розрахунків у гуртових банках: реформа трансакцій між кордонами
Технологія блокчейн трансформує спосіб, яким банки обробляють токенізовані депозити та оптові розрахунки. Хоча в США цифрові валюти центрального банку (CBDC) можуть не бути терміновими, деякі банки експериментують з токенізованими депозитами та блокчейн-додатками для внутрішніх або міжбанківських оптових розрахунків. Пілотні проекти провідних компаній демонструють потенціал миттєвих трансакцій через кордон. У найближчі місяці ця сфера продовжить розширюватися, підвищуючи глобальну фінансову ефективність.
Ці тренди RWA вказують на прихід нової фінансової ери, пропонуючи рішення для тривалих викликів. Хоча наразі ринкова капіталізація може бути незначною, її трансформаційний потенціал не варто недооцінювати. Ці інновації не лише є трендом, але й основою для створення більш інклюзивного, ефективного та стійкого фінансового майбутнього. У 2024 році ці інновації стануть лідерами, відкриваючи безпрецедентні можливості для бізнесу та осіб.