Огляд крипторинку 2024 року та прогнози на 2025 рік

2024 рік буде важливим роком в історії шифрування. Около двох основних тем - ETF та виборів у США, криптоіндустрія досягла проривних успіхів. Основні інституції ринуться в цю сферу, рівень визнання в індустрії значно зріс, а регуляторне середовище стало більш зрозумілим і ліберальним. Масштабування, диференціація шляхів і еволюція регуляцій стали основними характеристиками цього року.

Огляд 2024 року

Біткойн безумовно є основним цього року. ETF та державні резерви підштовхнули його до позначки 100 000 доларів, що стало знаком того, що біткойн офіційно вийшов за межі криптовалютної категорії, ставши глобально визнаним активом для захисту від інфляції. Екосистема біткойна також розширилася, TVL DeFi за рік зросла більше ніж у 20 разів до 67,55 мільярдів доларів.

У порівнянні, ефір проявив себе гірше, знизивши захоплення вартості та активність користувачів. Інтенсивні змагання Layer 2 прискорюються, постійно поглинаючи частку основної мережі. Solana ж міцно зростає, ринкова частка TVL з початку року з майже нуля зросла до 6,9%, ставши другою за величиною публічною блокчейном після ефіру. Ціна SOL зросла з 6 доларів два роки тому до 200 доларів.

MEME став основним рушієм ринку цього року. Хоча частка ринкової капіталізації не є великою, але частка торгового обсягу постійно коливається в межах 6-7%. Зміст MEME також постійно розширюється, з чисто спекулятивного об'єкта поступово перетворюючись на представника культурних фінансів.

Штучний інтелект знову став темною конячкою в кінці року. Проекти, такі як Truth Terminal, швидко зростають, викликаючи бум застосувань AI Agent. Наразі інфраструктура в цій сфері ще не вдосконалена, застосування в основному зосереджені на поверхні, але можливості величезні.

PayFi став важливим мостом між традиційними фінансами та Web3. Стейблкоїни займають своє місце на глобальному ринку платежів і грошових переказів, обсяг обігу перевищує 2100 мільярдів доларів. Ринок RWA також розширився до 14 мільярдів доларів.

Прогнози на 2025 рік

Оглядаючи 2025 рік, більшість установ оптимістично налаштовані щодо ринку:

• Ціна біткойна, як очікується, досягне 150-200 тисяч доларів, деякі установи навіть прогнозують 500 тисяч доларів.
• ETH очікується на рівні 6000-7000 доларів, Solana очікується на рівні 500-750 доларів
• Шифрування загальної ринкової вартості очікується на рівні 7.5-8 трильйонів доларів

Стабільні монети, токенізовані активи та ШІ - це сфери, які найбільше цікавлять установи:

• Очікується, що обсяг розрахунків стабільних монет досягне 3000-4500 мільярдів доларів США
• Вартість токенізованих цінних паперів очікується понад 50 мільярдів доларів
• Поєднання ШІ та шифрування відіграє важливу роль у сферах DeFi, MEME тощо.

Інші напрямки, на які варто звернути увагу, включають:

• Відродження DeFi
• Інтеграція додатків на блокчейні та L2
• Технологія ZK широко використовується
• Відновлення крипторинку NFT

Інвестиційні поради

1. Ціни на основні монети зростають майже на всіх фронтах, особливо в 2025 році в першому кварталі очікується велика кількість позитивних політичних новин.

2. Ринок підробок продовжує диференціюватися, проекти, що відповідають нормам, легше отримують фінансування.

3. Ефіріум стикається з викликами, але зовнішні вливання капіталу можуть дещо зменшити цю ситуацію. Solana все ще має потенціал для зростання, але надмірна залежність від MEME несе ризики.

4. Споживчі додатки є важливими в майбутньому, додаткова ланка та абстракція ланки можуть стати основними методами розробки

5. Консенсус відновлення DeFi вже встановлено, AAVE варто звернути увагу. Централізована сфера зосереджена на платежах.

6. Спекулятивний бум на меми в короткостроковій перспективі все ще триватиме, але темп сповільниться. Інфраструктура, пов'язана з мемами, має шанси на вдосконалення.

7. Стабільні монети, AI, RWA, DePin та інші напрямки, які зацікавили установи, будуть швидше розвиватися.

8. Інструменти та протоколи ліквідності на ланцюзі в умовах нестачі ліквідності або за популярності

Новий цикл незабаром настане, інвесторам слід скористатися можливістю та детально дослідити участь у нових ринках.