Сектор стейблкоїнів: точка зростання наступного трильйонного ринку
Бурхливий розвиток ринку стейблкоїнів вказує на те, що він має всі шанси стати трильйонним ринком у фінансовій сфері в майбутньому. Наразі капіталізація стейблкоїнів перевищила 160 мільярдів доларів, а денний обсяг торгівлі досягає понад 100 мільярдів доларів. Багато установ прогнозують, що стейблкоїни зустрінуть новий трильйонний ринок, основний приріст якого буде зумовлений широким застосуванням глобальних платежів.
стейблкоїн можна поділити на централізовані та децентралізовані. Централізовані стейблкоїни наразі займають абсолютну домінуючу позицію на ринку, USDT та USDC випустили відповідно 1144,6 мільярдів доларів та 341,5 мільярдів доларів доларових стейблкоїнів. Tether з командою з 125 осіб за рік створює 4,5 мільярдів доларів валового прибутку, що приваблює багатьох великих інституцій для входу на ринок.
Хоча стейблкоїни відіграють важливу роль у криптоторгівлі та DeFi, дослідження їх інтеграції з реальним бізнесом все ще перебуває на ранній стадії. У довгостроковій перспективі найбільш перспективні сфери застосування стейблкоїнів пов'язані з платіжною сферою, особливо з міжнародними платежами. Наразі міжнародні платежі залучають кілька посередницьких організацій, процеси є складними, витрати високими, а час розрахунків довгим. Стейблкоїни є не лише кращим вибором, але й важливим економічним каналом участі. З поступовою нормалізацією регулювання, позиція стейблкоїнів у глобальних платежах стане ще більш важливою. У майбутньому, після широкомасштабного застосування стейблкоїнів у платіжних сценаріях, вони мають потенціал для інтеграції з DeFi, що призведе до створення PayFi, забезпечуючи взаємодію, програмованість і комбінованість платіжних сценаріїв, формуючи нову фінансову парадигму та продуктову експертизу, які неможливо досягти традиційними фінансами.
Taproot Assets протокол + мережа Lightning: інфраструктура глобальної платіжної мережі
Наразі стейблкоїн в основному обертається в мережах ETH та TRON, але ці мережі мають високі комісії та тривалий час переказу. На відміну від цього, мережа Lightning має переваги у швидкості, низькій вартості та високій масштабованості.
Легка мережа є першим зрілим двошаровим рішенням для масштабування Bitcoin. Кілька команд незалежно розробили легку мережу, включаючи Lightning Labs, Blockstream та ACINQ. Taproot Assets - це саме протокол випуску активів, розроблений Lightning Labs.
Мережа Lightning досягає миттєвих низьковартісних транзакцій шляхом створення двосторонніх платіжних каналів, і вже була прийнята численними платіжними провайдерами та торговцями по всьому світу, поступово стаючи основним децентралізованим рішенням для глобальних платежів. Наразі ємність мережі Lightning перевищує 5000 біткоїнів, з понад 18000 вузлів та 50000 каналів.
Однак до появи протоколу Taproot Assets мережа Lightning підтримувала лише платежі в біткоїнах, а її можливості були обмежені. Впровадження протоколу Taproot Assets вирішило цю проблему. Він дозволяє випускати активи в мережі біткоїн, включаючи різні стейблкоїни, що відповідають фіатним валютам, і повністю сумісний із мережею Lightning. Це означає, що в майбутньому буде випущено велику кількість нових активів на основі мережі біткоїн (, особливо стейблкоїнів ), які будуть циркулювати в мережі Lightning, що ще більше підсилить вплив мережі Lightning у сфері глобальних платежів.
Спираючись на безпеку та децентралізованість біткоїна, ініціатива "перетворити долар і світові фінансові активи на біткоїн", запропонована Lightning Labs, стає реальністю. Запуск основного протоколу Taproot Assets знаменує офіційний початок застосування стейблкоїнів у трильйонних платіжних сценаріях.
Детальний опис протоколу Taproot Assets
Принцип роботи протоколу Taproot Assets(TA) базується на UTXO-моделі біткойна та оновленні Taproot. Ці два ключові елементи забезпечують ефективну роботу протоколу.
UTXO модель vs Account модель
UTXO( невитрачений вихід транзакції ) є основою для реалізації другого рівня біткоїна та інших протоколів. На відміну від моделі облікового запису (, яку використовують більшість публічних блокчейнів, модель UTXO можна порівняти з гаманцем, який зберігає чеки, які можуть бути обмінені з дозволу інших, а також чеки, які він сам уповноважив віддати іншим.
Характеристики моделі UTXO природно запобігають проблемі подвійних витрат, забезпечуючи вищий рівень безпеки. Протокол TA повністю успадковує безпекові характеристики мережевого шару Bitcoin, запобігаючи ризикам помилкових або пропущених переказів. Крім того, протокол TA використовує концепцію одноразового шифрування, що забезпечує переміщення активів разом з UTXO, посилюючи безпеку транзакцій і усуваючи ризики, які можуть виникнути через централізовані установи.
! [Taproot Assets: наступна точка зростання для шляху до стейблкоїнів, щоб перевищити ринкову капіталізацію в трильйон доларів])https://img-cdn.gateio.im/social/moments-000df91850f4f4448b6b390366fa5da41(
) Оновлення Taproot
Оновлення Taproot 2021 року впровадило в мережу біткойн прості функції смарт-контрактів. Найважливішим покращенням стало впровадження багатопідпису ### мультипідпис (, що підвищило безпеку та захист приватності транзакцій для інституційних користувачів, створивши міцну основу для B2B транзакцій.
) Принципи технічного аналізу
На відміну від Ordinal і BRC20, протокол TA використовує більш ефективний підхід. Активи маркуються на кожному UTXO, а на ланцюзі зберігається лише кореневий хеш дерева скриптів, тоді як самі скрипти зберігаються поза ланцюгом. Цей підхід запобігає збільшенню обсягу блоку та накопиченню недійсних даних.
TA активи можуть бути збережені в платіжному каналі блискавичної мережі та передані через існуючу блискавичну мережу, що забезпечує обіг між основною мережею біткоїна та блискавичною мережею. TA протокол використовує оновлення Taproot, щоб зафіксувати записи про зміни стану активів у дереві Меркла Taproot, одночасно використовуючи характеристику "одноразового запечатування" UTXO для досягнення консенсусу щодо зміни стану активів в біткоїн-ланцюзі.
! [Taproot Assets: наступна точка зростання для шляху до стейблкоїнів, щоб перевищити ринкову капіталізацію в трильйон доларів]###https://img-cdn.gateio.im/social/moments-b9d070000d5d0d072443416fcbaf1d8c(
) Взаємозв'язок протоколу TA та мережі Lightning
Протокол Taproot Assets дозволяє іншим активам, окрім біткоїна, ###, таким як стейблкоїн (, потрапити в обіг у мережі Lightning. Це реалізується через TA-канал ) Taproot Assets Channel (, принцип якого подібний до каналів станів, заснованих на хеш-таймлок контрактах.
) Витрати користувача та проблеми централізованого зберігання
Хоча протокол TA записує кореневий хеш транзакцій лише в ланцюзі, дані активів повинні зберігатися на кожному клієнті поза ланцюгом, що вимагає від клієнтів перевірки дійсності активів. Водночас протокол TA глибоко покладається на послуги гаманців вузлів Lightning, що призводить до відсутності механізму управління рахунками. Це призводить до того, що в даний час послуги гаманців у мережі Lightning в основному використовують рішення з управлінськими гаманцями, що робить децентралізоване зберігання та безпечне управління великими активами особливо важливими.
! [Taproot активи: наступна точка зростання для треків стейблкоїнів, які перевищать трильйон ринкової капіталізації]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-cb9aaea54b9970a8a043a6dc3e1ae4b0.webp(
Рішення для самостійного зберігання
На ринку вже з'явилися децентралізовані рішення для обігу TA активів в мережі Lightning. Зокрема, це хмарне рішення від LnFi та децентралізований браузерний плагін-гаманець TA, розроблений командою BitTap.
Інноваційний протокол гаманця BitTap )Bittapd( надає користувачам повний контроль над приватними ключами, а при необхідності підпису Bittapd виступає від імені користувача для взаємодії з Tapd. Це дозволяє користувачам насолоджуватися децентралізованим досвідом і захистом, подібним до гаманця Metamask. Протокол Bittapd виступає в ролі децентралізованого агента протоколу TA, перетворюючи рідну централізовану систему облікових записів Tapd на децентралізоване рішення.
! [Taproot Assets: наступна точка зростання для шляху до стейблкоїнів, щоб перевищити ринкову капіталізацію в трильйон доларів])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-9b20b9aab300e95351f7bf6c196962fa.webp(
Підсумок
стейблкоїн正 з криптовалютних торгів розширюється до глобальної платіжної сфери. Мережа Lightning завдяки низьким витратам та швидким транзакціям стала ідеальною глобальною платіжною інфраструктурою. Запуск протоколу Taproot Assets ще більше посилив функціональність мережі Lightning, що робить можливим випуск та обіг стейблкоїнів в мережі Bitcoin.
Щодо проблеми централізації мережі Lightning, на ринку з'явилися децентралізовані гаманці, такі як BitTap, які надають користувачам більш безпечні та децентралізовані способи управління активами. Це доповнює останній елемент мозаїки, щоб Taproot Assets + мережа Lightning стали глобальною платіжною інфраструктурою.
На відміну від традиційної платіжної інфраструктури, платіжна інфраструктура, що складається з протоколу TA + мережі Lightning, не лише може зрівнятися за миттєвістю, але й реалізує децентралізацію завдяки продуманому дизайну. Рішення для самостійного зберігання в екосистемі забезпечують користувачам автономію над активами, підтримують безумовні безкоштовні перекази, підвищуючи ступінь свободи платежів до небачених висот.
! [Taproot Assets: наступна точка зростання для шляху до стейблкоїнів, щоб перевищити ринкову капіталізацію в трильйон доларів])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7a6aa6e1cf390247631518470779e628.webp(
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
3 лайків
Нагородити
3
3
Поділіться
Прокоментувати
0/400
WalletManager
· 07-19 16:26
usdt одна домінує, ризик дійсно надто високий.
Переглянути оригіналвідповісти на0
SellTheBounce
· 07-19 16:26
Гарячий ринок є сигналом, що вершина наближається.
Taproot Assetsпротокол+Lighting Network: створення стейблкоїн трильйонного глобального платіжного інфраструктури
Сектор стейблкоїнів: точка зростання наступного трильйонного ринку
Бурхливий розвиток ринку стейблкоїнів вказує на те, що він має всі шанси стати трильйонним ринком у фінансовій сфері в майбутньому. Наразі капіталізація стейблкоїнів перевищила 160 мільярдів доларів, а денний обсяг торгівлі досягає понад 100 мільярдів доларів. Багато установ прогнозують, що стейблкоїни зустрінуть новий трильйонний ринок, основний приріст якого буде зумовлений широким застосуванням глобальних платежів.
стейблкоїн можна поділити на централізовані та децентралізовані. Централізовані стейблкоїни наразі займають абсолютну домінуючу позицію на ринку, USDT та USDC випустили відповідно 1144,6 мільярдів доларів та 341,5 мільярдів доларів доларових стейблкоїнів. Tether з командою з 125 осіб за рік створює 4,5 мільярдів доларів валового прибутку, що приваблює багатьох великих інституцій для входу на ринок.
Хоча стейблкоїни відіграють важливу роль у криптоторгівлі та DeFi, дослідження їх інтеграції з реальним бізнесом все ще перебуває на ранній стадії. У довгостроковій перспективі найбільш перспективні сфери застосування стейблкоїнів пов'язані з платіжною сферою, особливо з міжнародними платежами. Наразі міжнародні платежі залучають кілька посередницьких організацій, процеси є складними, витрати високими, а час розрахунків довгим. Стейблкоїни є не лише кращим вибором, але й важливим економічним каналом участі. З поступовою нормалізацією регулювання, позиція стейблкоїнів у глобальних платежах стане ще більш важливою. У майбутньому, після широкомасштабного застосування стейблкоїнів у платіжних сценаріях, вони мають потенціал для інтеграції з DeFi, що призведе до створення PayFi, забезпечуючи взаємодію, програмованість і комбінованість платіжних сценаріїв, формуючи нову фінансову парадигму та продуктову експертизу, які неможливо досягти традиційними фінансами.
! Taproot Assets: наступна точка зростання для шляху до перевищення ринкової капіталізації в трильйон доларів
Taproot Assets протокол + мережа Lightning: інфраструктура глобальної платіжної мережі
Наразі стейблкоїн в основному обертається в мережах ETH та TRON, але ці мережі мають високі комісії та тривалий час переказу. На відміну від цього, мережа Lightning має переваги у швидкості, низькій вартості та високій масштабованості.
Легка мережа є першим зрілим двошаровим рішенням для масштабування Bitcoin. Кілька команд незалежно розробили легку мережу, включаючи Lightning Labs, Blockstream та ACINQ. Taproot Assets - це саме протокол випуску активів, розроблений Lightning Labs.
Мережа Lightning досягає миттєвих низьковартісних транзакцій шляхом створення двосторонніх платіжних каналів, і вже була прийнята численними платіжними провайдерами та торговцями по всьому світу, поступово стаючи основним децентралізованим рішенням для глобальних платежів. Наразі ємність мережі Lightning перевищує 5000 біткоїнів, з понад 18000 вузлів та 50000 каналів.
Однак до появи протоколу Taproot Assets мережа Lightning підтримувала лише платежі в біткоїнах, а її можливості були обмежені. Впровадження протоколу Taproot Assets вирішило цю проблему. Він дозволяє випускати активи в мережі біткоїн, включаючи різні стейблкоїни, що відповідають фіатним валютам, і повністю сумісний із мережею Lightning. Це означає, що в майбутньому буде випущено велику кількість нових активів на основі мережі біткоїн (, особливо стейблкоїнів ), які будуть циркулювати в мережі Lightning, що ще більше підсилить вплив мережі Lightning у сфері глобальних платежів.
Спираючись на безпеку та децентралізованість біткоїна, ініціатива "перетворити долар і світові фінансові активи на біткоїн", запропонована Lightning Labs, стає реальністю. Запуск основного протоколу Taproot Assets знаменує офіційний початок застосування стейблкоїнів у трильйонних платіжних сценаріях.
Детальний опис протоколу Taproot Assets
Принцип роботи протоколу Taproot Assets(TA) базується на UTXO-моделі біткойна та оновленні Taproot. Ці два ключові елементи забезпечують ефективну роботу протоколу.
UTXO модель vs Account модель
UTXO( невитрачений вихід транзакції ) є основою для реалізації другого рівня біткоїна та інших протоколів. На відміну від моделі облікового запису (, яку використовують більшість публічних блокчейнів, модель UTXO можна порівняти з гаманцем, який зберігає чеки, які можуть бути обмінені з дозволу інших, а також чеки, які він сам уповноважив віддати іншим.
Характеристики моделі UTXO природно запобігають проблемі подвійних витрат, забезпечуючи вищий рівень безпеки. Протокол TA повністю успадковує безпекові характеристики мережевого шару Bitcoin, запобігаючи ризикам помилкових або пропущених переказів. Крім того, протокол TA використовує концепцію одноразового шифрування, що забезпечує переміщення активів разом з UTXO, посилюючи безпеку транзакцій і усуваючи ризики, які можуть виникнути через централізовані установи.
! [Taproot Assets: наступна точка зростання для шляху до стейблкоїнів, щоб перевищити ринкову капіталізацію в трильйон доларів])https://img-cdn.gateio.im/social/moments-000df91850f4f4448b6b390366fa5da41(
) Оновлення Taproot
Оновлення Taproot 2021 року впровадило в мережу біткойн прості функції смарт-контрактів. Найважливішим покращенням стало впровадження багатопідпису ### мультипідпис (, що підвищило безпеку та захист приватності транзакцій для інституційних користувачів, створивши міцну основу для B2B транзакцій.
) Принципи технічного аналізу
На відміну від Ordinal і BRC20, протокол TA використовує більш ефективний підхід. Активи маркуються на кожному UTXO, а на ланцюзі зберігається лише кореневий хеш дерева скриптів, тоді як самі скрипти зберігаються поза ланцюгом. Цей підхід запобігає збільшенню обсягу блоку та накопиченню недійсних даних.
TA активи можуть бути збережені в платіжному каналі блискавичної мережі та передані через існуючу блискавичну мережу, що забезпечує обіг між основною мережею біткоїна та блискавичною мережею. TA протокол використовує оновлення Taproot, щоб зафіксувати записи про зміни стану активів у дереві Меркла Taproot, одночасно використовуючи характеристику "одноразового запечатування" UTXO для досягнення консенсусу щодо зміни стану активів в біткоїн-ланцюзі.
! [Taproot Assets: наступна точка зростання для шляху до стейблкоїнів, щоб перевищити ринкову капіталізацію в трильйон доларів]###https://img-cdn.gateio.im/social/moments-b9d070000d5d0d072443416fcbaf1d8c(
) Взаємозв'язок протоколу TA та мережі Lightning
Протокол Taproot Assets дозволяє іншим активам, окрім біткоїна, ###, таким як стейблкоїн (, потрапити в обіг у мережі Lightning. Це реалізується через TA-канал ) Taproot Assets Channel (, принцип якого подібний до каналів станів, заснованих на хеш-таймлок контрактах.
) Витрати користувача та проблеми централізованого зберігання
Хоча протокол TA записує кореневий хеш транзакцій лише в ланцюзі, дані активів повинні зберігатися на кожному клієнті поза ланцюгом, що вимагає від клієнтів перевірки дійсності активів. Водночас протокол TA глибоко покладається на послуги гаманців вузлів Lightning, що призводить до відсутності механізму управління рахунками. Це призводить до того, що в даний час послуги гаманців у мережі Lightning в основному використовують рішення з управлінськими гаманцями, що робить децентралізоване зберігання та безпечне управління великими активами особливо важливими.
! [Taproot активи: наступна точка зростання для треків стейблкоїнів, які перевищать трильйон ринкової капіталізації]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-cb9aaea54b9970a8a043a6dc3e1ae4b0.webp(
Рішення для самостійного зберігання
На ринку вже з'явилися децентралізовані рішення для обігу TA активів в мережі Lightning. Зокрема, це хмарне рішення від LnFi та децентралізований браузерний плагін-гаманець TA, розроблений командою BitTap.
Інноваційний протокол гаманця BitTap )Bittapd( надає користувачам повний контроль над приватними ключами, а при необхідності підпису Bittapd виступає від імені користувача для взаємодії з Tapd. Це дозволяє користувачам насолоджуватися децентралізованим досвідом і захистом, подібним до гаманця Metamask. Протокол Bittapd виступає в ролі децентралізованого агента протоколу TA, перетворюючи рідну централізовану систему облікових записів Tapd на децентралізоване рішення.
! [Taproot Assets: наступна точка зростання для шляху до стейблкоїнів, щоб перевищити ринкову капіталізацію в трильйон доларів])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-9b20b9aab300e95351f7bf6c196962fa.webp(
Підсумок
стейблкоїн正 з криптовалютних торгів розширюється до глобальної платіжної сфери. Мережа Lightning завдяки низьким витратам та швидким транзакціям стала ідеальною глобальною платіжною інфраструктурою. Запуск протоколу Taproot Assets ще більше посилив функціональність мережі Lightning, що робить можливим випуск та обіг стейблкоїнів в мережі Bitcoin.
Щодо проблеми централізації мережі Lightning, на ринку з'явилися децентралізовані гаманці, такі як BitTap, які надають користувачам більш безпечні та децентралізовані способи управління активами. Це доповнює останній елемент мозаїки, щоб Taproot Assets + мережа Lightning стали глобальною платіжною інфраструктурою.
На відміну від традиційної платіжної інфраструктури, платіжна інфраструктура, що складається з протоколу TA + мережі Lightning, не лише може зрівнятися за миттєвістю, але й реалізує децентралізацію завдяки продуманому дизайну. Рішення для самостійного зберігання в екосистемі забезпечують користувачам автономію над активами, підтримують безумовні безкоштовні перекази, підвищуючи ступінь свободи платежів до небачених висот.
! [Taproot Assets: наступна точка зростання для шляху до стейблкоїнів, щоб перевищити ринкову капіталізацію в трильйон доларів])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7a6aa6e1cf390247631518470779e628.webp(