Біткойн Децентралізовані фінанси: BTCFi стан та перспективи розвитку

Біткойн поступово стає потужною силою в сфері Децентралізовані фінанси, починаючи кидати виклик домінуванню Ефіріуму. Через аналіз даних на блокчейні, ми виявили, що BTCFi( поєднання Біткойн і Децентралізовані фінанси) не лише є технологічною зміною, але й може переосмислити всю картину Децентралізовані фінанси.

Виникнення BTCFi

Біткойн спочатку був розроблений як система електронних грошей з рівними можливостями, однак він має обмеження в складних фінансових застосуваннях. Проте в останні роки з'явилося кілька нововведень, спрямованих на розширення функцій Біткойна:

• Кольорові монети (2012-2013): ранні спроби відобразити активи реального світу на Біткойні
• Контрагент(2014): впровадження створення та торгівлі користувацькими активами
• Lightning Network (2015 до сьогодні ): рішення для масштабування другого рівня
• Дискретний журнал контракту (2017 до сьогодні ): реалізація складних фінансових контрактів
• Liquid мережа ( 2018 до сьогодні ): підтримує випуск криптоактивів на бічному ланцюгу
• Оновлення Taproot (2021): покращення можливостей смарт-контрактів

Ключові інновації: реалізація смарт-контрактів Біткойн

Багато протоколів впроваджують функціональність смарт-контрактів для Біткойн:

• Rootstock: найдовше працююча біткойн-сторінка, що підтримує EVM-сумісність
• Core: EVM-сумісний блокчейн, тісно пов'язаний з Біткойном
• Merlin Chain: інтегрована мережа Біткойн другого рівня з ZK-Rollup
• BEVM: перша повністю децентралізована та EVM-сумісна друга ланка Біткойна

Ці протоколи не лише копіюють стратегії Децентралізованих фінансів на базі Ефіру, а й відкривають нові напрями. Станом на вересень 2024 року загальна заблокована вартість рішень другого рівня Біткойн та бічних ланцюгів досягла 10,7 мільярда доларів США, зросла в 18,4 рази з січня 2023 року.

Біткойн Децентралізовані фінанси нинішній стан

Основні проекти BTCFi включають:

• Pell Network: протокол повторного стейкінгу через ланцюги
• Avalon Finance: багатоланцевий Децентралізовані фінанси платформа
• Colend Protocol: децентралізована платформа кредитування
• MoneyOnChain: повноцінний Децентралізовані фінанси протокол
• Sovryn: функціональна DeFi платформа
• Solv Protocol: передовий проект фінансування NFT

Ці проекти відображають різноманітність екосистеми Біткойн Децентралізовані фінанси, охоплюючи кредитування, торгівлю, агрегування доходів та інші аспекти. Core, Rootstock та Bitlayer є основними постачальниками інфраструктури.

Порівняння з Децентралізованими фінансами на базі Ефіру

Станом на вересень 2024 року, заблоковані в DeFi на Ethereum BTC(15,34 тис.) значно перевищують рідний DeFi Біткойн(0,897 тис.). Це відображає переваги зрілої інфраструктури DeFi на Ethereum. Однак рідний DeFi Біткойн може мати перевагу в безпеці.

Перспективи майбутнього

Біткойн Децентралізовані фінанси стикаються з технічними викликами, такими як масштабованість та взаємодія, а також потенційним регуляторним тиском. Проте, технологічні досягнення та нові зростаючі сфери також приносять значні можливості:

• Поліпшення рішень Layer 2
• Застосування технологій захисту конфіденційності
• Зростання попиту на продукти, що приносять дохід
• Послуги Децентралізованих фінансів для інститутів

З розвитком екосистеми, Біткойн Децентралізовані фінанси мають стати важливою частиною всього сектору Децентралізованих фінансів, пропонуючи можливості для високих прибутків раннім adopters та інноваторам.