Блокчейн технологія сприяє токенізації активів: Libeara веде фінансові інновації

Глобальна фінансова сфера переживає глибокі трансформації, токенізація активів швидко переходить від концепції до практики. Як нові криптоінститути, так і традиційні фінансові гіганти досліджують, як в умовах дотримання нормативних вимог цифровізувати, перевести на блокчейн і глобалізувати реальні світові активи (RWA). Ця тенденція охоплює різноманітні категорії активів, від державних облігацій, нерухомості до товарів, векселів тощо, в той час як регуляторні рамки поступово відкривають простір для інновацій. Цей сплеск активів на блокчейні насправді відображає термінову потребу глобальних капітальних ринків у підвищенні ефективності, збільшенні прозорості та досягненні цілодобової ліквідності.

У цьому контексті Libeara як інноваційна платформа вирізняється завдяки своїй дружній до регуляторів та орієнтованій на інституції практиці токенізації. На відміну від багатьох традиційних фінансових установ, які все ще перебувають на етапі пілотних проектів, Libeara вже накопичила реальний бізнес-досвід завдяки практичним проектам. Водночас вона відрізняється від деяких криптоінститутів агресивними технологічними експериментами, більше зосереджуючись на дотриманні нормативних вимог, безпеці та адаптації на інституційному рівні.

Швидке зростання ринку RWA, три основні продукти відкривають нові шляхи для токенізації традиційних активів

Тенденція до оцифрування RWA на Блокчейні швидко проникає в основний ринок. Згідно з останніми даними, загальна вартість глобальних оцифрованих активів RWA перевищила 25,5 мільярда доларів США, зростаючи майже на 56% цього року, охоплюючи різні категорії активів, такі як американські державні облігації, нерухомість, приватний кредит, сировинні товари та акції. Це свідчить про те, що фінанси на Блокчейні більше не обмежуються криптоактивами, а попит традиційних фінансових ринків на більш ефективну, прозору, програмовану та комбіновану фінансову інфраструктуру зростає.

Випуск та зберігання традиційних фінансових активів все ще сильно залежать від централізованих установ. Хоча це має переваги в плані відповідності та безпеки, проте стикається з такими проблемами, як складність процесу випуску, високі бар'єри для участі, великі витрати та ізольованість даних. Щоб вирішити ці проблеми, Libeara за допомогою трьох основних продуктових ліній Bravo, Delta та Tango надає рішення для випуску та управління активами на блокчейні з високим рівнем відповідності та ефективності для основних класів активів, таких як облігації, фонди та цінні папери, прискорюючи процес токенізації традиційних активів.

Bravo: платформа для токенізації урядових векселів та облігацій

Bravo є інноваційною платформою токенізації активів, розробленою для національних фінансових установ, яка підтримує випуск, торгівлю та управління державними облігаціями та суверенними боргами безпосередньо на Блокчейн, підвищуючи доступність, прозорість та стійкість фінансової системи до ризиків.

Традиційні суверенні облігації зазвичай мають високий поріг входження та складні процедури, в основному орієнтовані на інституційних інвесторів. Bravo знизила поріг входження на ринок, підтримуючи випуск невеликих номіналів і гаманці на блокчейні, сприяючи демократизації боргу. Це дозволяє урядам безпосередньо випускати, обігувати та погашати облігації на блокчейні, автоматично виконуючи через смарт-контракти, весь процес є відстежуваним та перевіряємим, значно спрощуючи кілька посередницьких етапів, пов'язаних з традиційними облігаціями.

Bravo також підтримує первісну валютну заборгованість на блокчейні, що допомагає країнам, що розвиваються, зменшити залежність від доларової заборгованості, підвищити стратегічну автономію урядів та їх спроможність до управління ризиками. Крім того, платформа пропонує гнучкі можливості проектування боргових продуктів, підтримує програмовані інструменти заборгованості, такі як облігації, прив'язані до інфляції, облігації з затримкою випуску та облігації у вигляді лотерей, що відповідають різноманітним соціальним політичним цілям та потребам населення.

Більш важливо, що Bravo впроваджує механізм володіння токенами на рідному блокчейні, активи безпосередньо належать інвесторам, усуваючи ризики посередницького зберігання та одноточкових відмов, одночасно забезпечуючи прозорість даних та можливість їх перевірки, що суттєво підвищує стійкість системи.

Delta：платформа токенізації для регульованих фондів управління

Delta дозволяє регульованим керуючим фондами здійснювати емісію та управління частками фондів на блокчейні. Він підтримує токенізацію часток фондів з будь-якою номінальною вартістю, що суттєво знижує інвестиційний бар'єр. Завдяки механізму токенізації ці частки фондів можуть вільно передаватися між комплаєнсними інвесторами, ефективно вирішуючи проблему ліквідності традиційних інвестицій у фонди.

Платформа підтримує управління фондами з багатьох класів активів та міжюрисдикційних, задовольняючи різноманітні потреби інвестиційного портфеля. Інвестори можуть зручно здійснювати підписку, викуп та передачу часток фонду на платформі Delta, що значно підвищує користувацький досвід та операційну ефективність.

Delta офіційно запустить інституційний клас додатків і платформ, розроблених для ліцензованих керуючих фондами в Сінгапурі, з інституційним рівнем безпеки та відповідності. Підтримуючи традиційні фінанси та децентралізовані фінанси, Delta задовольняє різні потреби криптоорієнтованих інвесторів та традиційних інвесторів.

Танго: багатофункціональна платформа для випуску цінних паперів у формі Токенів

Tango є універсальною платформою для випуску токенізованих цінних паперів, яка підтримує кілька класів активів і може реалізувати токенізацію різних реальних активів, таких як цінні папери, товари, медіа тощо. Ця платформа сумісна з кількома блокчейн-мережами, що забезпечує технологічну сумісність і гнучкість для задоволення різних потреб ринку.

Tango інтегрував функції KYC та AML, а також технології банківського рівня, внутрішні контрольні системи, управління ризиками та стандарти відповідності, що забезпечує відповідність випуску та обігу всіх токенізованих проектів регуляторним та юридичним вимогам.

Практичне впровадження: токенізація бізнесу багаторічні накопичення

Libeara вже переносить токенізацію з концепції в практичний застосунок. Завдяки гнучкому адаптуванню до різних регуляторних вимог та потреб ринків у різних країнах і установах, Libeara була перевірена та оптимізована в проектах у таких країнах, як Сінгапур, Гонконг, Гана та Філіппіни, охоплюючи такі активи, як публічні та приватні розміщення, суверенний борг та цифрові валюти центральних банків, що надає світовому ринку відтворювальну та перевірену технологічну парадигму.

Наприклад, фонд ULTRA є токенізованим фондом короткострокових державних облігацій США, запущеним Libeara у співпраці з кількома сторонами, який отримав високу оцінку від багатьох установ. Нещодавно кілька платформ капіталу на блокчейні та бірж RWA також оголосили про співпрацю з Libeara для розширення каналів доступу до фонду ULTRA.

Libeara також співпрацює з провідними публічними інвестиційними установами країни для запуску першого в Гонконзі токенізованого фонду, орієнтованого на інвесторів широкого загалу, що пропонує інноваційні інвестиційні інструменти з прибутком у гонконгських доларах на основі Блокчейн.

У 2023 році Libeara взяла участь у хакатоні ЦБДЦ центрального банку Гани, створивши прототипну систему, що підтримує підписку на урядові облігації та векселі Гани, реалізуючи токенізовану емісію та розрахунок урядових облігацій Гани в блокчейні, що забезпечує життєздатний шлях до цифровізації фінансів для ринків, що розвиваються.

Крім того, технологія токенізації Libeara була включена в кілька національних проектів з будівництва фінансової інфраструктури. Наприклад, участь у проекті Ensemble Гонконгського управління грошовими справами, досліджуючи застосування токенізованих депозитів та активів; співпраця з Об'єднаним банком Філіппін для завершення першого в країні проекту токенізованих роздрібних облігацій; участь у спільно запущеному Гонконгським управлінням грошовими справами та Міжнародним банком з розрахунків інноваційному центрі зеленого фінансування, досліджуючи застосування технології Блокчейн у токенізації зелених облігацій.

Основна команда прагне створити безпечні рішення для RWA

Назва Libeara поєднує в собі концепції "Liberty" (перша в США роздрібна державна облігація "свобода") та "Aerarium" (давньоримська скарбниця). Як фінансово-технологічна компанія, Libeara була заснована в січні 2023 року, її штаб-квартира розташована в Сінгапурі, і вона прагне використовувати технології Блокчейн для сприяння токенізації державних облігацій та фондів, руйнуючи бар'єри традиційних капітальних ринків та відкриваючи нові інвестиційні канали.

Ядро команди компанії об'єднує провідних експертів у сферах традиційних фінансів, Блокчейн технологій та регуляторної відповідності. Засновник та генеральний директор має понад 20 років досвіду на ринку капіталу, брав участь у розробці та виконанні облігаційних фінансових схем загальною вартістю понад 180 мільярдів доларів, має глибоке розуміння неефективних елементів та болючих питань традиційних фінансових ринків. Цей досвід став основою для створення Libeara, що дозволяє знайти баланс між технологічними інноваціями та фінансовою безпекою, надаючи ринку рішення, що поєднують ефективність та довіру.

Мета Libeara полягає в створенні безпечної та надійної платформи для токенізації, яка відіграє ключову роль у цифровому процесі сучасних фінансів. Компанія вважає, що токенізація не лише спрощує неефективні етапи традиційних фінансів, але й переосмислює взаємодію між інвесторами та активами. Завдяки технології Блокчейн, Libeara посилила передавальність інвестицій, що дозволяє активам безпосередньо обертатися між інвесторами, значно підвищуючи гнучкість.

Сервіс Libeara призначений для групи нових інвесторів, а саме тих, хто володіє криптоактивами, але хоче брати участь в інвестиціях традиційного капітального ринку. Компанія усвідомлює, що широке впровадження Блокчейн у традиційні фінанси все ще стикається з когнітивними перешкодами, багато хто досі ототожнює Блокчейн з високоволатильними криптовалютами та неконтрольованими ринками. Зміна цієї точки зору вимагатиме не лише передових технологій, а й потужної нормативної бази, щоб довести, що Блокчейн може підтримувати фінансові продукти з суворим регулюванням.

Заглядаючи в майбутнє, Libeara передбачає, що право на розподіл багатства поступово перейде від великих фінансових установ до індивідів. Токенізація відіграватиме ключову роль у цьому процесі, зберігаючи стабільність і структуру традиційних фінансів, а також задовольняючи потреби сучасних інвесторів у гнучкості та автономії.