Аналіз звіту ФБР «Звіт про шахрайство з криптоактивами 2024 року»: кримінальні тренди та рекомендації по запобіганню
У квітні 2025 року Федеральне бюро розслідувань США опублікувало «Звіт про шахрайство з криптоактивами за 2024 рік», який базується на даних, зібраних Центром повідомлень про кіберзлочини у 2024 році, і повноцінно аналізує кількість скарг, пов'язаних з криптоактивами, масштаби втрат, характеристики жертв, види злочинів та прогрес у поверненні активів. У цій статті буде проаналізовано основні моменти звіту, щоб допомогти читачам швидко зрозуміти зміни в тенденціях та підвищити їхню обізнаність і здатність до запобігання складним загрозам кібербезпеки.
Одне, огляд даних скарг за 2024 рік
1. Загальний стан
У 2024 році Центр повідомлень про кіберзлочинність отримав 859,532 скарги, що призвело до фактичних збитків у 16,6 мільярда доларів, що на 33% більше, ніж у 2023 році. З них 256,256 скарг стосувалися фактичних фінансових втрат, у середньому кожен випадок призводив до збитків приблизно у 19,372 доларів. Приблизно 83% втрат були спричинені кібер-шахрайством.
2. Криптоактиви, пов'язані з ситуацією
Криптоактиви пов'язані зі скаргами досягли 149,686, що призвело до втрат у 9,3 мільярда доларів, сума втрат зросла на 66% в порівнянні з минулим роком. Серед жертв, група старше 60 років складає найбільшу частку.
3. Група людей старше 60 років
Ця група подала 147,127 скарг, повідомивши про збитки в розмірі 48.85 мільярдів доларів. Кількість скарг зросла на 46% в річному вимірі, а сума збитків зросла на 43%. З них 7,500 осіб повідомили про збитки, що перевищують 100,000 доларів, середній збиток склав 83,000 доларів.
Два, аналіз жертв
1. Загальний розподіл віку
До 20 років: 17,993 скарги, втрата 2,250 мільйонів доларів США
20-29 років: 71,399 початків скарг, збиток 5.401 мільярдів доларів
30-39 років: 108,899 скарг, збитки 1,4 мільярда доларів
40-49 років: 112,755 початкових скарг, збитки 22 мільярди доларів
50-59 років: 84,540 скарг, втрати 2,5 мільярда доларів
60 років і старше: 147,127 скарг, збитки 48 мільярдів доларів
2. Криптоактиви受害群体
У шахрайствах з інвестиціями в криптоактиви найбільше скарг надходить від людей віком 60 років і старше (8 043 випадки), а сума втрат досягає 1,6 мільярда доларів, що значно перевищує інші вікові групи. Ця група стала основною мішенню шахраїв через недостатню обізнаність про захист від шахрайства та незнайомство з новими способами оплати, і також є найбільш скаржаться у випадках шахрайства з криптоактивами через банкомати та шантаж.
Три, аналіз типів злочинів
1. Рейтинг кількості скарг
Фішинг/електронне шахрайство: 193,407 випадків
Вимагачі: 86,415 початок
Витік особистих даних: 64,882 випадків
Відмова від платежу/Шахрайство з невдалими транзакціями: 49,572 випадків
Інвестиційні шахрайства: 47,919 випадків
2. Рейтинг сум втрат
Інвестиційне шахрайство: 65.7 мільярдів доларів США
Комерційне шахрайство з електронною поштою: 27,7 мільярдів доларів
Шахрайство з технічної підтримки: 14,6 мільярда доларів
Витік особистих даних: 14.5 мільярдів доларів
Вимоги до відмови/Фальшиві транзакції: 7.85 мільярдів доларів
3. Криптоактиви, пов'язані з кримінальною діяльністю
Найбільші втрати: інвестиційні шахрайства (58 мільярдів доларів), витік особистих даних (11 мільярдів доларів)
4. Основні типи шахрайства, з якими стикається група осіб старше 60 років
Найбільша кількість скарг: фішинг, технічна підтримка, вимагання, витік особистих даних, інвестиційні шахрайства
Максимальна сума втрат: інвестиційне шахрайство, технічна підтримка, шахрайство у стосунках, шахрайство в бізнес-листуванні, витік особистих даних
Чотири, мережеве шахрайство та повернення активів
1. Загальна ситуація з мережевим шахрайством
У 2024 році Центр скарг на кіберзлочинність отримав 333,981 скаргу на мережеве шахрайство, що призвело до збитків у 13,7 мільярда доларів, що становить 83% від загальних річних збитків. Основні способи торгівлі включають криптоактиви, електронні перекази, оплату кредитними картками тощо.
2. Типові методи шахрайства
Шахрайство через колл-центр: 53,369 випадків, збитки 1,9 мільярда доларів
Термінове шахрайство (видаючи себе за родича для допомоги): 357 випадків, збитки 2,7 мільйона доларів США
Шахрайство з платними дорогами (фішинг через смс): 59,271 випадків, збитки 12,9 тисяч доларів США
Золота експрес-афера: 525 випадків, збиток 2,19 мільярда доларів США
3. Мережеві загрози
263,455 скарг, пов'язаних з мережевими загрозами, призвели до збитків у 1,571 мільярда доларів. Основні варіанти програм-вимагачів включають Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.
4. Результати відновлення активів
Фінансова шахрайська команда ФБР обробила 3,020 запитів на замороження, заморозивши кошти на суму 5.6 мільярдів доларів, а рівень успішного повернення становить 66%.
"Операція з оновлення" успішно повідомила 4,323 жертвам криптошахрайства, допомагаючи повернути близько 2.85 мільярда доларів потенційних збитків.
Співпраця з правоохоронними органами Індії у боротьбі з шахрайством у кол-центрах, арешт 215 осіб, що на 700% більше, ніж за аналогічний період.
У кількох випадках фінансового шахрайства успішно заморожено та повернуто великі суми коштів.
П'ять. Рекомендації щодо запобігання шахрайству з криптоактивами
Підвищте обережність, уникайте спокус високих прибутків: інвестиції з високим доходом та нульовим ризиком часто є шахрайством.
Перевірте законність торгової платформи: використовуйте легітимні, регульовані біржі та уникайте натискання на невідомі посилання в рекламі в соціальних мережах.
Уникайте переказів незнайомцям: не довіряйте "інвестиційним наставникам" або "друзям", яких ви зустріли в Інтернеті.
Будьте обережні з交易 криптоактивів через ATM: шахраї часто вимагають від жертв здійснювати платіж через ATM, обов'язково підвищте свою пильність.
Використовуйте двофакторну аутентифікацію: посилюйте безпеку облікового запису, щоб запобігти зламам.
Підсумок
Звіт «Про шахрайство з криптоактивами 2024 року» виявляє нові тенденції кіберзлочинності в умовах сучасного середовища криптоактивів: кількість випадків, пов'язаних з криптовалютою, різко зросла, а особи віком 60 років і старше стали основними жертвами; методи шахрайства стали високо професіоналізованими та міжнародними, в той же час криптовалюта стала переважним інструментом для відмивання грошей та переміщення коштів злочинцями.
Незважаючи на те, що відновлення активів та міжнародна співпраця в правоохоронній діяльності досягли певного прогресу, з огляду на загальний обсяг втрат та тенденцію зростання, звичайні користувачі повинні залишатися надзвичайно обережними, реально підвищуючи свідомість щодо безпеки, щоб уникнути потрапляння в різноманітні шахрайські пастки. Що стосується урядів та фінансових установ, то постійне зміцнення міжнародної співпраці, регуляторної діяльності та відстеження руху коштів стане ключовими заходами для стримування кіберзлочинності та підвищення ефективності боротьби.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
21 лайків
Нагородити
21
7
Поділіться
Прокоментувати
0/400
Ramen_Until_Rich
· 07-09 21:24
Знову рік невдах, яких обдурюють, як лохів.
Переглянути оригіналвідповісти на0
TokenTherapist
· 07-08 09:46
Який же жах, знову обдурюють людей, як лохів.
Переглянути оригіналвідповісти на0
BearWhisperGod
· 07-07 06:17
Дуже сумно, навіть моя бабуся знає, як захищатися від шахрайства.
Переглянути оригіналвідповісти на0
LayerZeroHero
· 07-07 06:16
невдахи обдурювати людей, як лохів真惨啊
Переглянути оригіналвідповісти на0
DaoResearcher
· 07-07 06:15
Згідно з даними у блокчейні, 95,7% випадків шахрайства містять вразливості смартконтрактів, рекомендується детально вивчити пропозицію EIP-7212.
Переглянути оригіналвідповісти на0
LiquidatedAgain
· 07-07 06:07
Знову, побачивши цифру 9, ноги підкошуються... Рект один
Переглянути оригіналвідповісти на0
FarmHopper
· 07-07 05:55
Ой, літні люди справді легко попадаються. Як же боляче.
Аналіз звіту про шахрайство в сфері шифрування за 2024 рік: збитки в розмірі 9,3 мільярда доларів та стратегії запобігання
Аналіз звіту ФБР «Звіт про шахрайство з криптоактивами 2024 року»: кримінальні тренди та рекомендації по запобіганню
У квітні 2025 року Федеральне бюро розслідувань США опублікувало «Звіт про шахрайство з криптоактивами за 2024 рік», який базується на даних, зібраних Центром повідомлень про кіберзлочини у 2024 році, і повноцінно аналізує кількість скарг, пов'язаних з криптоактивами, масштаби втрат, характеристики жертв, види злочинів та прогрес у поверненні активів. У цій статті буде проаналізовано основні моменти звіту, щоб допомогти читачам швидко зрозуміти зміни в тенденціях та підвищити їхню обізнаність і здатність до запобігання складним загрозам кібербезпеки.
Одне, огляд даних скарг за 2024 рік
1. Загальний стан
У 2024 році Центр повідомлень про кіберзлочинність отримав 859,532 скарги, що призвело до фактичних збитків у 16,6 мільярда доларів, що на 33% більше, ніж у 2023 році. З них 256,256 скарг стосувалися фактичних фінансових втрат, у середньому кожен випадок призводив до збитків приблизно у 19,372 доларів. Приблизно 83% втрат були спричинені кібер-шахрайством.
2. Криптоактиви, пов'язані з ситуацією
Криптоактиви пов'язані зі скаргами досягли 149,686, що призвело до втрат у 9,3 мільярда доларів, сума втрат зросла на 66% в порівнянні з минулим роком. Серед жертв, група старше 60 років складає найбільшу частку.
3. Група людей старше 60 років
Ця група подала 147,127 скарг, повідомивши про збитки в розмірі 48.85 мільярдів доларів. Кількість скарг зросла на 46% в річному вимірі, а сума збитків зросла на 43%. З них 7,500 осіб повідомили про збитки, що перевищують 100,000 доларів, середній збиток склав 83,000 доларів.
Два, аналіз жертв
1. Загальний розподіл віку
2. Криптоактиви受害群体
У шахрайствах з інвестиціями в криптоактиви найбільше скарг надходить від людей віком 60 років і старше (8 043 випадки), а сума втрат досягає 1,6 мільярда доларів, що значно перевищує інші вікові групи. Ця група стала основною мішенню шахраїв через недостатню обізнаність про захист від шахрайства та незнайомство з новими способами оплати, і також є найбільш скаржаться у випадках шахрайства з криптоактивами через банкомати та шантаж.
Три, аналіз типів злочинів
1. Рейтинг кількості скарг
2. Рейтинг сум втрат
3. Криптоактиви, пов'язані з кримінальною діяльністю
4. Основні типи шахрайства, з якими стикається група осіб старше 60 років
Чотири, мережеве шахрайство та повернення активів
1. Загальна ситуація з мережевим шахрайством
У 2024 році Центр скарг на кіберзлочинність отримав 333,981 скаргу на мережеве шахрайство, що призвело до збитків у 13,7 мільярда доларів, що становить 83% від загальних річних збитків. Основні способи торгівлі включають криптоактиви, електронні перекази, оплату кредитними картками тощо.
2. Типові методи шахрайства
3. Мережеві загрози
263,455 скарг, пов'язаних з мережевими загрозами, призвели до збитків у 1,571 мільярда доларів. Основні варіанти програм-вимагачів включають Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.
4. Результати відновлення активів
П'ять. Рекомендації щодо запобігання шахрайству з криптоактивами
Підсумок
Звіт «Про шахрайство з криптоактивами 2024 року» виявляє нові тенденції кіберзлочинності в умовах сучасного середовища криптоактивів: кількість випадків, пов'язаних з криптовалютою, різко зросла, а особи віком 60 років і старше стали основними жертвами; методи шахрайства стали високо професіоналізованими та міжнародними, в той же час криптовалюта стала переважним інструментом для відмивання грошей та переміщення коштів злочинцями.
Незважаючи на те, що відновлення активів та міжнародна співпраця в правоохоронній діяльності досягли певного прогресу, з огляду на загальний обсяг втрат та тенденцію зростання, звичайні користувачі повинні залишатися надзвичайно обережними, реально підвищуючи свідомість щодо безпеки, щоб уникнути потрапляння в різноманітні шахрайські пастки. Що стосується урядів та фінансових установ, то постійне зміцнення міжнародної співпраці, регуляторної діяльності та відстеження руху коштів стане ключовими заходами для стримування кіберзлочинності та підвищення ефективності боротьби.