Справа з відмивання грошей криптоактивів у Гонконзі виявила проблему проникнення шахрайської індустрії в Південно-Східній Азії

Гонконг, як міжнародний фінансовий центр, швидко розвиває свою екосистему криптоекономіки. Проте анонімність віртуальних активів та їх трансакційні особливості також створюють зручні умови для незаконної діяльності. Нещодавно випадок з відмиванням грошей криптоактивів, пов'язаний з університетськими студентами з материкового Китаю, привернув увагу та виявив вплив індустрії шахрайства Південно-Східної Азії на криптоекономіку Гонконгу.

Хід подій

Один студент з материкового Китаю в Гонконзі допомагав купувати USDT, але ненавмисно опинився втягнутим у справу про відмивання грошей. Він через інтернет-платформу приймав замовлення, обмінював юані на гонконгські долари, а потім у місцевій крамниці з шифрування купував USDT та переказував його на вказану адресу гаманця. Однак ці кошти насправді походили від жертв шахрайства, і студента внаслідок цього було визнано поліцією підозрюваним у участі в шахрайських діях.

Аналіз на ланцюзі виявляє ланцюги відмивання грошей

Після аналізу професійною командою, потоки USDT, пов'язані з цією справою, показують, що кошти врешті-решт потрапили на платформу забезпечення, яка має бізнес-зв'язки з регіоном Південно-Східної Азії. Ці платформи тривалий час надають послуги для незаконних онлайн-азартних ігор, Відмивання грошей та шахрайства, виконуючи роль обробки коштів від шахрайства з верхніх рівнів у цій справі.

"Відмивання грошей" автомобільний парк

Ці справи зазвичай супроводжуються зрілими чорними і сірими промисловими ланцюгами. Шахрайські угруповання формують "пральні автомобільні команди" шляхом набору "карткових" або "водіїв", щоб замаскувати незаконні кошти під законні угоди. Аналіз показує, що лише одна пральна команда за короткий термін незаконно очистила понад 310 тисяч доларів США через магазини обміну криптоактивів у Гонконзі, фактичний обсяг може бути ще більшим.

Стан регулювання VAOTC в Гонконзі

На сьогоднішній день регуляторна система в Гонконгу для позабіржової торгівлі віртуальними активами (VAOTC) ще не досконала. Багато платформ через відсутність ефективних механізмів відповідності стали важливими каналами для відмивання грошей. Департамент фінансових послуг та казначейства Гонконгу запропонував план з упровадження системи ліцензування для OTC, метою якого є зміцнення управління в таких аспектах, як боротьба з відмиванням грошей та перевірка особи клієнтів.

Стратегії реагування торговців VAOTC

Перед впровадженням нових нормативних політик, постачальники послуг VAOTC повинні:

1. Удосконалення процесу перевірки клієнтів (KYC) та механізму перевірки джерел фінансування (AML).
2. Активно ознайомтеся та дотримуйтесь вимог комплаєнсу, які будуть впроваджені.
3. Створення внутрішньої системи контролю ризиків.
4. Посилити спілкування з регуляторними органами та організаціями саморегулювання в галузі.
5. Використання технологічних засобів для посилення моніторингу угод, своєчасне виявлення підозрілого поводження.
6. Строго відмовлятися від зв'язків з фінансами чорного та сірого ринку.

В цілому, майбутня регуляторна політика OTC в Гонконзі надає можливість для нормативного розвитку індустрії позабіржової торгівлі віртуальними активами. Операторам слід активно адаптуватися до змін у регуляторному середовищі, підвищувати рівень відповідності, щоб досягти довгострокового стабільного розвитку на цьому ринку, сповненому можливостей.