Незалежно від того, скільки ви заробили на ринку криптоактивів, якщо ви не можете безпечно перевести кошти назад у фіат, всі зусилля підуть на марно.
Останніми роками ми стали свідками надто багатьох трагічних випадків заморожування рахунків та блокування банківських карток: мій знайомий інвестор, який під час нещодавнього бичачого ринку збільшив свої активи в десятки разів, але не може вивести свої кошти, тому що його картка заморожена, а банк так і не зміг повернути собі ні копійки через три місяці під приводом «сприяння у розслідуванні».
Важливо відзначити, що він не займається незаконною діяльністю або відмиванням грошей, а проблема криється в способі виведення.
Більшість пасток, в які легко потрапити інвесторам, включають: - Під час покупки монет через позабіржову торгівлю випадково стикнувся з незаконною фінансовою мережею - Після надходження великих коштів їх негайно виводять, що системою розглядається як підозріла угода - Використовуйте основну банківську картку для Криптоактиви, якщо вона буде заморожена, це вплине на повсякденне життя.
П'ять принципів для уникнення цих ризиків:
1. Виберіть відому біржу: Використовуйте лише відомі та відповідні великі біржі для виведення коштів, уникайте операцій на малих або невідомих платформах.
2. Зменшення виведення USDT: Стейблкоїн є ключовим об'єктом моніторингу контролю ризиків, і він максимально конвертується в Bitcoin або Ethereum, а потім виводиться для зниження ризику.
3. Розділення торгових карт і повсякденних карт: Рекомендується оформити окрему додаткову картку регіонального банку, спеціально для операцій з Криптоактивами, не змішуючи з повсякденними витратами.
4. Після надходження коштів не поспішайте переводити: Кошти на карті потрібно зберігати не менше 24 годин перед виконанням подальших операцій, щоб уникнути активації механізмів ризику, пов'язаних з "швидким переказом".
5. Виберіть відповідний час для операцій: Старайтесь проводити фінансові операції в робочі дні з 9:00 до 21:00, уникаючи пікових годин автоматичного контролю системи.
Якщо банківська картка була заморожена, слід: - Спочатку заспокойтесь і спостерігайте декілька днів, можливо, це лише тимчасове обмеження. - Дізнайтеся у банку деталі причини замороження та відповідальний підрозділ - Підготуйте повну історію угод, підтвердження переказу та відповідні комунікаційні записи - Активно співпрацювати з розслідуванням та доводити законність своїх угод
Багато випадків замороження коштів не є незаконними, а виникають через неможливість надати достатні докази. Пам'ятайте, що тільки безпечно отриманий прибуток є справжнім доходом.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Незалежно від того, скільки ви заробили на ринку криптоактивів, якщо ви не можете безпечно перевести кошти назад у фіат, всі зусилля підуть на марно.
Останніми роками ми стали свідками надто багатьох трагічних випадків заморожування рахунків та блокування банківських карток: мій знайомий інвестор, який під час нещодавнього бичачого ринку збільшив свої активи в десятки разів, але не може вивести свої кошти, тому що його картка заморожена, а банк так і не зміг повернути собі ні копійки через три місяці під приводом «сприяння у розслідуванні».
Важливо відзначити, що він не займається незаконною діяльністю або відмиванням грошей, а проблема криється в способі виведення.
Більшість пасток, в які легко потрапити інвесторам, включають:
- Під час покупки монет через позабіржову торгівлю випадково стикнувся з незаконною фінансовою мережею
- Після надходження великих коштів їх негайно виводять, що системою розглядається як підозріла угода
- Використовуйте основну банківську картку для Криптоактиви, якщо вона буде заморожена, це вплине на повсякденне життя.
П'ять принципів для уникнення цих ризиків:
1. Виберіть відому біржу:
Використовуйте лише відомі та відповідні великі біржі для виведення коштів, уникайте операцій на малих або невідомих платформах.
2. Зменшення виведення USDT:
Стейблкоїн є ключовим об'єктом моніторингу контролю ризиків, і він максимально конвертується в Bitcoin або Ethereum, а потім виводиться для зниження ризику.
3. Розділення торгових карт і повсякденних карт:
Рекомендується оформити окрему додаткову картку регіонального банку, спеціально для операцій з Криптоактивами, не змішуючи з повсякденними витратами.
4. Після надходження коштів не поспішайте переводити:
Кошти на карті потрібно зберігати не менше 24 годин перед виконанням подальших операцій, щоб уникнути активації механізмів ризику, пов'язаних з "швидким переказом".
5. Виберіть відповідний час для операцій:
Старайтесь проводити фінансові операції в робочі дні з 9:00 до 21:00, уникаючи пікових годин автоматичного контролю системи.
Якщо банківська картка була заморожена, слід:
- Спочатку заспокойтесь і спостерігайте декілька днів, можливо, це лише тимчасове обмеження.
- Дізнайтеся у банку деталі причини замороження та відповідальний підрозділ
- Підготуйте повну історію угод, підтвердження переказу та відповідні комунікаційні записи
- Активно співпрацювати з розслідуванням та доводити законність своїх угод
Багато випадків замороження коштів не є незаконними, а виникають через неможливість надати достатні докази. Пам'ятайте, що тільки безпечно отриманий прибуток є справжнім доходом.