โอกาสทางการเงินและการเติบโตที่มีในตลาดสกุลเงินดิจิตอล ทำให้มีความน่าสนใจสำหรับผู้รักการลงทุน การเติบโตนี้ยังเห็นได้ว่ามีการเพิ่มขึ้นของการโกงเงินดิจิตอล โดยเฉพาะเจ้ามือใหม่และนักลงทุนที่โลภ รายงานจาก คณะกรรมการการค้ารัฐ (FTC) และ สมาคมธุรกิจที่ดีขึ้น (BBB) เกี่ยวกับการปลอมแปลงที่เกี่ยวข้องกับเหรียญดิจิตอล ได้เพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญในปีที่ผ่านมา โดยผู้เสียหายรายงานการสูญเสียเงินล้านเหรียญ

เนื่องจากมีบุคคลหลายคนยอมรับสกุลเงินดิจิทัล โดยส่วนใหญ่เพราะต้องการทำกำไรไว จึงเป็นสิ่งสำคัญที่จะเข้าใจความเสี่ยงและธงแดงของการหลอกลวงด้านสกุลเงินดิจิทัลเพื่อปกป้องเงินทุนของตนเอง ขอให้เรามาสำรวจวิธีการรู้จักการหลอกลวงด้านสกุลเงินดิจิทัลและวิธีการที่ควรทำเมื่อเผชิญหนึ่ง

วิธีรู้จักการฉ้อโกงทางด้านคริปโต

หากคุณสามารถระบุการโกงด้านคริปโต คุณจะสามารถป้องกันการลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลของคุณได้ การโกงด้านคริปโตที่หลากหลายกำลังซุ่มซ่อนอยู่ในพื้นที่ โดยใช้ช่องโหว่ของอุตสาหกรรมที่ขาดกฎระเบียบที่เพียงพอและความไม่ทราบชื่อ

ดังนั้น สิ่งสำคัญคือการเข้าใจว่าวิธีการทำงานของแผนงานเหล่านี้เป็นสิ่งแรกที่สำคัญในการป้องกันตัวเองจากการเป็นเหยื่อของกิจกรรมทุจริตเหล่านี้ การโกงคริปโตที่พบในอุตสาหกรรมรวมถึง แผน Ponzi, ICO เท็จ, การโกงด้วยวิธีการ phishing, และ แผนการโกงด้วยการเอาโดยลวง

โครงการโปนซีแบบปลอมตัวเป็นโครงการลงทุน

โครงการนี้มีการสัญญาว่าจะให้ผลตอบแทนสูงจากการลงทุน แต่ดำเนินการโดยการจ่ายเงินให้กับนักลงทุนเก่าๆ โดยใช้เงินทุนของนักลงทุนใหม่ ของมั่นว่าโกงจะพยายามทำให้โครงการลงทุนดูถูกกฎหมายโดยการจ่ายเงินให้นักลงทุนเริ่มต้นเพียงไม่กี่คนเพื่อดึงดูดผู้ลงทุนอื่น

ผู้โกงอาจแสดงตัวเป็นผู้จัดการลงทุนและขอค่าบริการเริ่มต้นหรือค่าธรรมเนียมล่วงหน้าด้วยสกุลเงินดิจิทัลสำหรับการลงทะเบียน ผู้โกงจะขโมยค่าธรรมเนียมนี้และไม่มีการลงทุนที่เกิดขึ้น

หากคุณไม่สามารถระบุสินค้าหรือบริการที่โครงการลงทุนนั้นเสนอให้ มันเป็นไปได้ว่าเป็นระบบโปนซี เช่นเดียวกับ Bitconnect ที่เปิดตัวแพลตฟอร์มการลงทุน และสัญญาว่าจะให้ผู้ลงทุนได้รับผลตอบแทนทุกปี 120% จากการลงทุน แต่ในที่สุดก็ปิดตัวลงและหายไปพร้อมกับเงินลงทุนของผู้ลงทุน

แลกเปลี่ยน Crypto ที่ไม่น่าเชื่อถือและแพลตฟอร์มการซื้อขาย

ผู้ใช้คริปโตหายเงินมากมายเมื่อเก็บสินทรัพย์กับแพลตฟอร์มการแลกเปลี่ยนคริปโตสงวนอย่าง FTX และ QuadrigaCX อย่างไม่น่าเชื่อ ในปี 2022 FTX ได้ถูกเปิดเผยว่ามีการยักยอกเกิน 8 พันล้านดอลลาร์ของเงินของผู้ใช้

ซัม แบงค์แมน-ฟรีด ผู้บริหารผู้บริหารของบริษัทแลกเปลี่ยนคริปโตภูมิคุ้ม ณ เวลานั้น ยืนยันใช้คำโกหกเพื่อป้องกันทรัพย์สินของบริษัท ดังนั้น ในขณะที่ผู้ใช้ฝากเงิน BTC, USDT, และเหรียญคริปโตอื่นๆ ในแลกเปลี่ยน ทรัพย์สินของพวกเขาถูกใช้เป็นหลักประกันสำหรับการกู้ยืมของ Alameda Research โดยไม่ทำให้ลูกค้าสังเกตเห็น

อย่างไรก็ตามในเดือนพฤศจิกายน 2022 กิจกรรมที่ผิดกฎหมายของ Sam Bankman-Fried ได้ถูกเปิดเผย ผู้ใช้ทำการถอนเงินพร้อมกันซึ่งแลกเปลี่ยนไม่สามารถพอใจและในที่สุดล้มละลาย ผลที่เกิดขึ้นคือนักซื้อขาดทุนทรัพย์สินของตน

เช่นเดียวกับ FTX, QuadrigaCX เป็นอีกบริษัทแลกเปลี่ยนคริปโตแคนาเดียที่น่าสงสัยที่ถูกก่อตั้งโดย Gerald William Cotten ในปี 2019 Gerald ถูกประกาศตาย น่าเสียดายสำหรับนักซื้อขายที่ใช้บริการแลกเปลี่ยนนี้ เรียกร้องว่าเฉพาะ Gerald เท่านั้นที่สามารถเข้าถึงกระเป๋าสตางค์เย็นที่เก็บเงินของแลกเปลี่ยนไว้เพราะฉะนั้นเงินของผู้ใช้ไม่สามารถเข้าถึงได้

น่าสังเกตได้ว่า Chainalysis บริษัทติดตามบล็อกเชนและสกุลเงินดิจิทัลคริปโตค้างคาวพบว่าเงินที่ฝากไว้ในแพลตฟอร์มการซื้อขายไม่เคยถูกใช้ในการซื้อสกุลเงินดิจิทัลหรือหายไป จนถึงปัจจุบัน ว่า QuadrigaCX ใช้สกุลเงินเงินฝากบนแพลตฟอร์มในการแลกเปลี่ยนสำหรับสกุลเงินดิจทัลเหล่านั้นหายไป

ICO ปลอม

Initial coin offerings ที่หลอกลวงนักลงทุนด้วยคำสัญญาของโครงการที่ยอดเยี่ยม แต่ที่จริงแล้วหลบหนีกับเงินลงทุนของนักลงทุนในภายหลังมากมาย ICO เท็จแสดงให้ดูที่ถูกต้อง แต่ขาดเทคโนโลยีหรือโครงสร้างพื้นฐานใดๆ ที่สนับสนุนโครงการ

ICO ปลอมหลอกลวงนักลงทุนให้เชื่อว่ามันเป็นโครงการที่ถูกกฎหมาย แต่โครงการนั้นไม่มีค่า หลังจากเปิดตัวโครงการ มือโกงก็หักเหลี่ยมรายได้จากการเปิดตัว ICO ตัวอย่างเช่น LoopX หักเหลี่ยมเป็นจำนวนเงินประมาณ 4.5 ล้านเหรียญจากเงินลงทุนของนักลงทุนหลังจากเปิดตัวชุดของ ICO ที่มีคำสัญญาที่ดี

การหลอกลวงทางอินเทอร์เน็ต

นี้เกี่ยวข้องกับการใช้อีเมลหรือเว็บไซต์ปลอมเพื่อหลอกผู้ใช้ให้เปิดเผยข้อมูลที่เป็นความลับ เช่น คีย์ส่วนตัวหรือข้อมูลการเข้าสู่ระบบ อีเมลฉ้อโกงอาจมีรูปแบบเป็นบริษัทคริปโตที่ถูกต้องหรือแม้กระทั้งใช้โลโก้ของพวกเขาเพื่อหลอกลวงนักลงทุน

อีเมลเหล่านี้อาจส่งผู้เสียหายที่ไม่ระวังไปยังเว็บไซต์ที่โคลนไว้ และจะถูกขอให้ป้อนข้อมูลที่ละเอียด เช่น รหัสผ่าน ชื่อผู้ใช้ และกุญแจส่วนตัว หลังจากที่มีข้อมูลนี้ ของบู๊ใจก็สามารถเข้าถึงบัญชีเหล่านั้นและอนุญาตให้ย้ายเงินได้

โครงการ Pump and Dump

ในชนิดของโครงการนี้ ราคาหรือมูลค่าของสกุลเงินดิจิทัลถูกเพิ่มขึ้นอย่างเทียบเท่าโดยการทำให้มันเป็นที่นิยมแล้วขายออกอย่างกะทันหัน ส่งผลให้มูลค่าลดลงอย่างรวดเร็ว โดยทิ้งให้นักลงทุนคนอื่นที่ไม่รู้ตัวเสี่ยงต่อการสูญเสียที่สำคัญ

การแผนฉุดและดันที่ใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์เกิดขึ้นกับโทเค็นเกมหลกหลากแบบตามรายการ Squid Game ที่ได้รับความนิยม โทเค็นถูกพัฟไปถึง 14,300,000% ในอาทิตย์เดียวเนื่องจากการซื้อที่ประสบความสำเร็จอย่างประสบการณ์ แล้วก็พังไปสู่ศูนย์ภายในไม่กี่วินาที แพลตฟอร์มถูกออกแบบมาเพื่อป้องกันการขาย ดังนั้นคนสามารถซื้อเหรียญเท่านั้น ซึ่งเป็นตัวรับผิดชอบสำคัญสำหรับการเพิ่มขึ้นอย่างมหาศาลในราคาภายในไม่กี่วัน ในที่สุด คนโกงได้พบกับประมาณ 12 ล้านเหรียญ

โดยเฉพาะอย่างยิ่งสัญญาอัจฉริยะของโทเค็นสามารถออกแบบเพื่อป้องกันไม่ให้นักลงทุนขาย การออกแบบสัญญาอัจฉริยะนี้ช่วยให้ผู้ปรับใช้สามารถรีดไถนักลงทุนได้

ธงแดง

มีความสำคัญที่จะใส่ใจถึงธงแดงบางประการที่ควรระวังเมื่อพยายามระบุการโกงที่เป็นไปได้ในพื้นที่สกุลเงินดิจิทัล บางอย่างเช่นการลงทุนที่มีผลตอบแทนสูงมาก เป็นโครงการที่มัวหมองหรือมีผู้ก่อตั้งที่ไม่รู้จัก และการใช้ FOMO

คําสัญญาที่ไม่สมเหตุสมผลเกี่ยวกับผลตอบแทนสูง

นี่ควรเสนอความสงสัยทันทีเกี่ยวกับความถูกต้องของโครงการเช่นนี้ เนื่องจากการลงทุนที่ถูกต้องโดยปกติไม่ได้รับการรับประกันกำไรที่มากมาย

ขาดกฎระเบียบหรือความโปร่งใสในโครงการหรือแพลตฟอร์ม

ในกรณีส่วนใหญ่นี้อาจบ่งบอกถึงความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้น ดังนั้น ควรสังเกตและระวังสิ่งต่าง ๆ ในพื้นที่คริปโตที่ดำเนินการอย่างลับหลังหรือไม่โปร่งใส เนื่องจากอาจเป็นวิธีที่พวกเขาใช้เพื่อปกปิดกิจกรรมที่เป็นการโกง

การดันดีใจต้องกระทำอย่างรวดเร็ว (FOMO)

สัญญาณเตือนอีกประการหนึ่งที่ควรระวังเมื่อพยายามระบุการหลอกลวงที่อาจเกิดขึ้นคือเมื่อคุณถูกกดดันให้ตัดสินใจอย่างหุนหันพลันแล่น คําศัพท์ crypto สําหรับสิ่งนี้คือความกลัวที่จะพลาด (FOMO)

มัลแวร์ใช้ยุทธวิธีของความเร่งด่วนในการป้องกันการสืบค้นอย่างละเอียดหรือการขอคำแนะนำเกี่ยวกับโครงการลงทุนบางอย่างที่เสนอให้พวกเขา ซึ่งสุดท้ายส่งผลให้เข้าลงทุนอย่างรีบร้อนและน่าเสียดาย

แม้จะเป็นสิ่งสำคัญที่จะรู้จักกับวิธีการระบุภัยคุกคามทางคริปโตเพื่อหลีกเลี่ยง แต่อาจจะไม่สามารถป้องกันได้เสมอได้ทั้งหมด หากคุณเจอกับภัยคุกคามทางคริปโต ควรทำอย่างไร?

ถ้าคุณเจอการหลอกลวงด้านคริปโต คุณสามารถทำอะไร

การเผชิญหน้ากับการหลอกลวงด้านคริปโตอาจทำให้คุณรู้สึกว่าตึงเครียด แต่สิ่งที่สำคัญคือการกระทำทันทีเพื่อลดความเสียหายที่อาจเกิดขึ้นและปกป้องตัวเองจากความเสียหายที่อาจเกิดขึ้นต่อไป หากคุณสังเกตเห็นเครื่องหมายของการหลอกลวงด้านคริปโตที่กล่าวถึงข้างต้น นี่คือสิ่งที่คุณสามารถทำได้บางอย่าง:

• ให้สงบ และประเมิน: เมื่อคุณพบเจอฉ้อโกง โดยเฉพาะฉ้อโกงด้านคริปโต คุณควรพยายามหลีกเลี่ยงการตัดสินใจโดยการกระตุ้นด้วยความตื่นตระหนก ใช้เวลาสักครู่ในการวิเคราะห์สถานการณ์โดยรวบรวมข้อมูลและประเมินสถานการณ์อย่างสงบเพื่อใช้ข้อมูลของคุณ
• หยุดสื่อสาร: หยุดทุกช่องทางการสื่อสารกับคนโกหกทันที อย่ามีปฏิสัมพันธ์ต่อไปหรือให้ข้อมูลส่วนตัวหรือทางการเงินเพิ่มเติม
• รายงานการโกง: ดำเนินการเชิงรุกเพื่อรายงานการโกงให้กับหน่วยงานที่เหมาะสม ซึ่งอาจรวมถึงการติดต่อหน่วยงานการมีกฎหมายหรือหน่วยงานกำกับดูแลสกุลเงินดิจิทัล รายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยให้กับหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง เช่น คณะกรรมการการค้าและการบริการสินค้าอนุพันธ์ (CFTC) และ คณะกรรมการกำกับดูแลหลักทรัพย์และ ตลาดหลักทรัพย์ (SEC)
• ป้องกันสินทรัพย์ของคุณ: ป้องกันบัญชีและเงินของคุณโดยการเปลี่ยนรหัสผ่าน, เปิดใช้งานการยืนยันตัวตนสองขั้นตอน, และตรวจสอบบัญชีของคุณเพื่อดูกิจกรรมที่ไม่ได้รับอนุญาต

ทำไมต้องรายงานการหลอกลวงด้านคริปโต?

เมื่อคุณรายงานการโกงที่เกิดขึ้นในโลกคริปโต คุณมีส่วนร่วมในการเพิ่มการรับรู้เกี่ยวกับกิจกรรมที่มีเจตนาหลอกลวงในอุตสาหกรรมนี้ รายงานของคุณสามารถช่วยให้คนอื่นไม่ตกเป็นเหยื่อของกลยุทธ์โกงที่คล้ายกัน ปกป้องการลงทุนและการเงินของพวกเขา

การรายงานการหลอกลวงยังช่วยให้หน่วยงานบังคับกฎหมายและองค์กรกำกับสามารถดำเนินการอย่างมั่นใจต่อผู้กระทํา

แม้ว่าจะไม่มีความรับรองว่าคุณจะสามารถกู้คืนเงินที่สูญหายได้ การรายงานจะช่วยป้องกันความเสียหายต่อบุคคลและช่วยให้รัฐบาลเข้าใจถึงกลยุทธ์ที่มีการใช้โดยนักโกหกและวิธีการหยุดพวกเขา

วิธีการระบุว่า Token เป็นโปรแกรมโกง

นี่คือวิธีบางวิธีในการระบุว่าโทเค็นเป็นโปรแกรมโกงหรือไม่

ตรวจสอบโค้ดต้นฉบับบน Blockchain Explorer

คุณสามารถตรวจสอบโค้ดต้นฉบับของโทเค็นบน Blockchain Explorer เพื่อดูว่ามันได้รับการยืนยันหรือไม่ โค้ดต้นฉบับที่ได้รับการยืนยันเป็นสาธารณะ และผู้ใช้สามารถเห็นกิจกรรมของนักพัฒนา ตัวอย่างเช่น โทเค็นที่มีโค้ดต้นฉบับที่ได้รับการยืนยันสามารถให้ข้อมูลเบื้องต้นเกี่ยวกับความถูกต้องของโทเค็น เช่น การมีคุณสมบัติด้านความปลอดภัยเช่นการตรวจสอบ ผู้ใช้ยังสามารถระบุความสงสัยหรือความสามารถที่ซ่อนอยู่ภายในโค้ดได้

หากคุณตรวจสอบโค้ดต้นฉบับของโทเค็นบนตัวสำรวจบล็อกเชน เช่น Etherscan เช่น และมันยังไม่ได้รับการยืนยัน แล้วคุณควรระวัง แน่นอน นี่ไม่ไ่ม่วมว่าโทเค็นทั้งหมดที่มีรหัสต้นฉบับที่ไม่ได้รับการยืนยันจะเป็นโกง อย่างไรก็ตาม การลงทุนในโทเค็นที่มีรหัสต้นฉบับที่ได้รับการยืนยันดีกว่าไม่ได้

ตรวจสอบเครื่องมือวิเคราะห์บุคคลที่สาม

ด้วยเครื่องมือเหล่านี้ คุณสามารถทำการวิเคราะห์บนโทเค็นได้

• Tokensniffer: คุณสามารถทดสอบกลิ่นของโทเค็นด้วยเครื่องมือนี้ การทดสอบกลิ่นจะตรวจสอบโทเค็นโดยอัตโนมัติโดยให้คะแนนออกจาก 100 คะแนน คะแนนที่ต่ำกว่าหมายถึงโทเค็นไม่น่าเชื่อถือ นอกจากนี้ Tokensniffer ยังมีข้อมูลเกี่ยวกับการวิเคราะห์สวอพ การวิเคราะห์สัญญา การวิเคราะห์เจ้าของ และการวิเคราะห์ความสามารถในการจัดหลักทรัพย์ นี่คือตัวอย่างของเครื่องมือ

ที่มา: tokensniffer.com

• Dextools: Dextools ยังให้ข้อมูลบริการเกี่ยวกับโทเค็นด้วย คุณสามารถหาข้อมูลเกี่ยวกับ Likuidity, รายละเอียดของการทำธุรกรรม, คะแนนความเชื่อถือของโครงการ, และคำอธิบายโทเค็นโดยสั้น ๆ ต่อไปนี้เป็นตัวอย่างของสิ่งที่คุณสามารถหาได้โดยใช้ Dextools

แหล่งที่มา: dextools.io

• ตรวจจับ Honeypot: การหลอกลวงแบบ Honeypot มีรูปแบบต่าง ๆ โดยทั่วไปมักจะมีเจ้าหน้าที่หลอกให้คุณฝากเงินโดยตรงลงในเว็บไซต์โกง โดยการขโมยโดยตรงจากกระเป๋าเงินของคุณ หรือสร้างโทเคนหรือสมาร์ทคอนแทรค์ปลอม

คุณสามารถตรวจสอบว่าโทเค็นเป็นโปรแกรมหลอกลวงด้วยการตรวจสอบบนเว็บไซต์ตรวจจับโปรแกรมหลอกลวง ต่อไปนี้คือตัวอย่างของสิ่งที่คุณสามารถคาดหวังจากเว็บไซต์

ตรวจสอบกระเป๋าสตางค์สำหรับปลาวาฬ

ปลาวาฬถือจำนวนมากของสกุลเงินดิจิทัลในกระเป๋าเงินของพวกเขา การที่พวกเขาซื้อหรือขายโทเค็นสามารถมีผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อราคา การหลอกลวงด้วยการถอดรายการอาจกำลังเริ่มต้นหากกระเป๋าเงินถือมากกว่า 20% ของโทเคน

คุณสามารถทราบได้ว่าปลาวาฬถือโทเค็นมากกว่าที่จำเป็นโดยใช้ตัวสำรวจบล็อกเชน ตัวสำรวจเช่น Etherscan, Polygonscan, และ Bscscan ช่วยให้คุณดูรายละเอียดโทเค็น เช่น ที่อยู่ของกระเป๋าเงินและจำนวนเงินของพวกเขา

การลอกเอกสารขาว

ตรวจสอบว่า whitepaper ของโครงการได้ถูกลอกสร้างจากโครงการอื่นหรือไม่ มัลแวร์ชอบที่จะไม่มีเวลาจะสร้าง whitepaper ที่ไม่เหมือนใครเพราะโครงการที่เป็นโกหกไม่มีมูลค่าดั้งเดิม

ป้องกันการโกงในอนาคต

ในความเป็นจริง การเป็นเหยื่อของการโกงคริปโต อาจเป็นประสบการณ์ที่ทำให้เศร้าใจ อย่างไรก็ตาม มีขั้นตอนที่จำเป็นที่คุณสามารถทำเพื่อลดความเสี่ยงในการกลายเป็นเหยื่อของกิจกรรมที่โกงในพื้นที่คริปโต:

• ศึกษาเอง: อยู่ในการเชื่อมั่นเกี่ยวกับการโกงทั่วไปและเข้าใจว่าเทคโนโลยีบล็อกเชนทำงานอย่างไรเพื่อที่จะเข้าใจความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น
• ใช้แพลตฟอร์มที่เชื่อถือได้: ยึดถือกับแลกเชนและกระเป๋าเงินชั้นนำที่มีประวัติความปลอดภัยและความเชื่อถือที่ได้รับการยืนยันแล้ว เช็ค URL และตรวจสอบความปลอดภัยของเว็บไซต์ก่อนดำเนินการทำธุรกรรมใด ๆ บนเว็บไซต์นั้น
• ระวัง: ระวังข้อเสนอและโอกาสที่ไม่ได้รับเชิญและดูเหมือนจะดีเกินไป เช่นเดียวกับที่ต้องตรวจสอบอีกครั้งก่อนที่จะแบ่งปันข้อมูลส่วนตัวหรือลงทุนในธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัลใด ๆ
• Verify Tokens: อย่าลงทุนในโทเค็นที่คุณไม่แน่ใจ ซื้อโทเค็นเฉพาะเมื่อคุณมีความรู้เกี่ยวกับมันและรู้ว่ามันคืออะไร ข้อมูลที่เป็นประโยชน์เกี่ยวกับโทเค็นสามารถหาได้ที่Tokensniffer.comการเชื่อมต่อกระเป๋าเงินของคุณเพื่อเซ็นธุรกรรมและให้สิทธิในการใช้โทเค็นที่เกี่ยวกับการทุจริต อาจทำให้กระเป๋าเงินของคุณถูกดูดและ导致สูญเสียเงิน

สรุป

จนกว่าพื้นที่คริปโตจะได้รับการควบคุมให้ดีขึ้นเพื่อให้มั่นใจในเรื่องความปลอดภัย คุณต้องระมัดระวังและทราบข้อมูลอย่างละเอียดเพื่อป้องกันตัวเองจากการโกงด้านคริปโต โดยการทำตามขั้นตอนที่ระบุไว้ข้างต้นและการดำเนินการเพื่อป้องกันเอาชนะการโดนหลอกลวงบ certain ท่านสามารถปกป้องการลงทุนของท่านอย่างมั่นใจและนำท่านไปสู่พื้นที่คริปโต