DeFAI: Слияние искусственного интеллекта и децентрализованного финансирования
С момента лета DeFi Децентрализованное финансирование (DeFi) стало одним из основных концепций мира криптовалют. Оно давно посвящено обходу традиционной финансовой системы и созданию открытой глобальной финансовой сетевой экосистемы, позволяющей отдельным лицам полностью контролировать свои цифровые активы. Однако для многих DeFi по-прежнему кажется лабиринтом сложных пользовательских интерфейсов, бесчисленных протоколов и процессов принятия решений с высоким уровнем риска. Пользователям необходимо изучить, как найти правильные платформы, настроить различные кошельки, различать между уровнями L1 и L2 и защитить себя от рыболовных атак, среди прочих сложностей.

DeFAI (Децентрализованное финансирование + Искусственный интеллект) здесь, чтобы изменить это.
DeFAI представляет собой сочетание технологий блокчейн и искусственного интеллекта, используя передовые инструменты искусственного интеллекта для упрощения пользовательского опыта и оптимизации принятия решений. Он направлен на снижение барьеров для входа и обеспечение действительно автономных, удобных для пользователя финансовых взаимодействий. Интегрируя искусственный интеллект в DeFi, DeFAI решает давние проблемы сложности, удобства использования и доступности, существенно улучшая пользовательский опыт и вводя новые перспективы и инструменты для транзакций, оптимизации доходности и управления активами.

Основу DeFAI можно сжать до трех ключевых областей: слой абстракции, слой агента и слой приложения. Эти области нацелены на то, чтобы двигать DeFi к более интеллектуальному и автоматизированному будущему.

Слой абстракции

Сложность DeFi давно была самым большим барьером для обычных пользователей. Пользователям нужно понимать различные протоколы, управлять газовыми сборами, настраивать кошельки и понимать сложные панели инструментов - вызовы, которые очень сложны для большинства людей. DeFAI, внедряя искусственный интеллект в абстрактный уровень, скрывает все эти технические детали за кулисами, позволяя обычным пользователям взаимодействовать с DeFi с помощью естественного языка.

Как DeFAI упрощает взаимодействие с DeFi?

Абстрактный слой DeFAI использует технологию обработки естественного языка для значительного упрощения ранее сложных операций через интерфейс на основе искусственного интеллекта.
Например, пользователи могут заменить ручной щелчок по различным интерфейсам и проверку адресов контрактов на естественные команды на естественном языке, такие как «Обменять 3 ETH на USDC» или «Предоставить ликвидность в пуле ETH-USDC».
За кадром решение искусственного интеллекта будет:

• Разобрать запрос пользователя,
• Найдите лучший источник ликвидности,
• Сгенерируйте соответствующие данные о транзакции,
• Подсказать пользователю подписаться своим выбранным кошельком.

Автоматизируя построение транзакций и оставляя только конечную подпись пользователю, DeFAI значительно улучшает пользовательский опыт и устраняет большую часть трения, которое мешает людям изучать DeFi. Это огромный шаг к тому, чтобы децентрализованное финансирование стало по-настоящему доступным для всех, позволяя пользователям сосредоточиться на том, почему им нужно проводить транзакции, а не на том, как это сделать.

Представительный проект:

GRIFFAIN: Гриффайн - один из первых проектов в этой области. Пользователи получают доступ через токен Saga Genesis Гриффайна. После предоставления доступа пользователи могут создавать собственных AI-ассистентов и присоединяться к частной сети ассистентов Гриффайна, позволяя им выполнять операции, считающиеся фундаментально сложными, такие как автоматизация задач (DCA), запуск мем-монет и проведение стандартных воздушных капель.

Уровень агента

Слой агента - еще одно важное новшество DeFAI, в настоящее время сосредоточенное на торговых агентах. В то время как интерфейс, управляемый ИИ, упрощает ввод пользователя и генерирует транзакции для ручной подписи, более продвинутая интеграция искусственного интеллекта делает его еще более совершенным: автономные DeFi агенты. Эти специализированные ИИ-агенты улучшают интеллект криптоторговли, используя возможности машинного обучения. В отличие от традиционных торговых ботов на основе правил, автономные торговые агенты не только исполняют сделки, но и могут учиться и оптимизировать стратегии торговли в реальном времени, чтобы помочь пользователям максимизировать доходы.

Как работают торговые агенты искусственного интеллекта?

Автономные торговые агенты оптимизируют доходы от инвестиций, анализируя рыночные данные, выявляя тенденции и выполняя сделки автоматически. Эти специализированные искусственные интеллектуальные агенты могут контролировать горячий кошелек, динамически корректировать стратегии, адаптироваться к изменениям на рынке и даже учитывать сложные факторы, такие как газовые комиссии и MEV (Максимальная извлекаемая стоимость), чтобы предоставить пользователям лучшие торговые стратегии.
Пользователи могут выполнять команды, такие как: «Переведите мой ETH с Mainnet на Base, обменяйте половину на USDC, создайте Uniswap v2 LP и отправьте токены LP обратно на мой основной кошелек.
Агент DeFi автоматически обработает весь рабочий процесс:

1. Определите безопасный протокол моста (на основе утвержденных разработчиком инструментов).
2. Найдите наиболее выгодный маршрут обмена.
3. Создайте пул ликвидности на Uniswap (или другой децентрализованной бирже).
4. Отправьте полученные токены LP обратно на свой кошелек.

Эти агенты оптимизированы как с точки зрения безопасности, так и с точки зрения эффективности затрат, представляя огромный скачок вперед как для опытных трейдеров, так и для новичков.

Представительные проекты:

• Альманах: Альманах предоставляет услугу торгового агента искусственного интеллекта институционального уровня. Основное внимание платформы направлено на то, чтобы позволить любому создавать и использовать торговых помощников на основе искусственного интеллекта для извлечения прибыли. Платформа тестирует и оптимизирует стратегии с помощью симуляторов, выполняя их через исполнительный движок. Агенты на платформе могут оптимизировать торговые стратегии на основе данных рынка в реальном времени, учитывая различные факторы, такие как комиссия за газ, порядок транзакции и волатильность рынка.
• Cod3x: Cod3x предлагает платформу для разработки без кода, позволяющую пользователям создавать настраиваемых торговых агентов ИИ на основе их инвестиционных предпочтений или трендов в социальных сетях. Пользователи могут получить доступ к любому набору данных и использовать API и библиотеки стратегий для формулирования финансовых стратегий за минуты. Это делает инструменты ИИ доступными для пользователей без технического образования, позволяя им принимать обоснованные инвестиционные решения.

Прикладной уровень

Децентрализованные приложения, управляемые искусственным интеллектом (DApps), представляют собой новое, но многообещающее направление в DeFAI. Интегрируя искусственный интеллект в децентрализованные приложения, эти DApps оптимизируют функциональность, улучшают пользовательский опыт и автоматизируют сложные задачи. ИИ может помочь пользователям в оптимизации доходности по нескольким протоколам DeFi, а также предоставлять интеллектуальные решения для управления портфелем, добычи ликвидности и многого другого.

Представительские проекты:

• Arma: Arma - это новый проект DeFAI в экосистеме Mode Network, разработанный Giza Tech. Этот проект фокусируется на автоматизированном управлении доходностью активов USDC. AI-агент Mode Network - одно из его основных применений. ARMA работает в режиме самохранения, позволяя пользователям контролировать активы через смарт-контракты. Его основная функция - непрерывно отслеживать уровни доходности по различным протоколам кредитования на Mode Network и автоматически выполнять перебалансировку фондов в соответствующие моменты.
• Amplifi: Агенты кредитования Amplifi, разработанные Amplifi.Fi, используют алгоритмы искусственного интеллекта для анализа рыночных данных и автоматической корректировки стратегий инвестирования для обеспечения оптимизированных решений по доходности. Основные функции включают интеллектуальное распределение активов, управление рисками и оптимизацию доходности, помогая пользователям добиться лучших инвестиционных доходов на рынке DeFi через автоматизированные процессы.

Заключение

От ручных интеракций интерфейса Metamask до построения транзакций с помощью искусственного интеллекта, от одношаговой подписи до многоэтапных автономных агентов DeFi, и от изолированных on-chain данных до комплексных исследовательских возможностей, следующий сдвиг парадигмы в DeFi разворачивается. Опыт работы с DeFi вот-вот станет таким же простым, как использование TikTok.
Будь вы опытным крипто-китом или новичком, благодаря DeFAI вы наконец сможете полностью использовать возможности DeFi, не беспокоясь о допущении ошибок или упущении важных данных. Возможно, к 2025 году мы станем свидетелями Лета DeFAI.