Son günlerde, Dış Kurumlar İdaresi, "Bankaların Forex İşlemleri İçin Görev İhlali Düzenlemeleri ( Deneme )" başlıklı bir yayınladı ve forex iş alanına net bir düzenleme getirdi. Bu düzenleme, yalnızca bankaların günlük işleyişiyle ilgili değil, aynı zamanda her bir işlemcinin doğrudan çıkarlarıyla da yakından bağlantılıdır. Bu makalede, bu düzenlemenin önemli anlamını ve kilit noktalarını derinlemesine inceleyeceğiz, okuyucuların forex işlemlerindeki kuralları ve sorumlulukları netleştirmelerine yardımcı olacağız.
Bankanın Başlıca Yükümlülükleri
Görev Sorumluluğu: Bankalar, forex işlemleri süresince "müşteriyi tanıma, işlemi anlama, gerekli özeni gösterme" görevlerini yerine getirmek ve etkili risk yönetimi önlemleri uygulamak zorundadır.
Düzenlemelere Uygunluk İnceleme Yükümlülüğü: Müşterinin gerçekleştirdiği forex hesapları, fonların alım satımı, döviz alım satımı gibi işlemlerin uygunluk denetimini yapmak ve sıkı bir şekilde forex yönetmeliklerine göre uygulamak.
İzleme raporu yükümlülüğü: İşlem risklerini izlemek, potansiyel ihlal risklerini zamanında tespit etmek ve forex yönetim departmanına bildirmek.
Uluslararası kurallara ve raporlama yükümlülüklerine uyum: Sınır ötesi işlerde uluslararası geçerli kurallara uyum sürecinde ihlal riski tespit edildiğinde, forex yönetim departmanına zamanında rapor edilmelidir.
İtiraz değerlendirme işbirliği yükümlülüğü: Forex bürosunun soruşturma başlattığı durumlarda, gerekli özen muafiyeti durumunu uygun görüyorsanız, derhal "İtiraz Formu"nu doldurup ilgili kanıtlarla birlikte geri bildirimde bulunmalısınız.
Yerine Getirilmemiş Yükümlülüklerin Sonuçları
Banka, belirlenen yükümlülükleri yerine getirmediği takdirde, idari ceza da dahil olmak üzere hukuki sorumluluk taşımak zorundadır. Bu sorumluluklar esas olarak "Çin Halk Cumhuriyeti İdari Cezalar Yasası" ve "Çin Halk Cumhuriyeti Forex Yönetmeliği" gibi yasalar çerçevesinde uygulanmaktadır.
Yüksek Riskli Ticaret Davranışları
Bankaların büyük ihtimalle bildireceği riskli işlemler arasında: sahte ticaret, sahte yatırım ve finansman, yer altı döviz büroları, sınır ötesi kumar, ihracat vergisi iadesi dolandırıcılığı, sanal para illegal sınır ötesi finansal faaliyetleri vb. bulunmaktadır.
Sanal para ticaretinde, yüksek frekanslı ve yüksek riskli tipik işlemler arasında: sık sık para yatırma ve çekme, karmaşık fon akış yolları, büyük miktarlarda para transferi, fonların bölünerek hesaba girişi ve makul bir ticari arka planın eksikliği bulunmaktadır. Bu tür işlemler genellikle fonların kaynağı ve kullanımı arasında uyumsuzluk, fon akış yollarının düzensizliği gibi özellikler taşır.
Yüksek Riskli Ticaret Grupları
Sık sık arbitraj yapanlar: Sanal para piyasasında sürekli arbitraj yapan gruplar, örneğin USDT taşınma arbitrajcıları.
Anonim Traders: Fon akışını gizlemek için karmaşık ticaret yolları kullanan kişiler.
Fon işlemleri anormal olanlar: Hesap fonlarının sıkça girip çıkması ve büyük miktarların, kişisel ekonomik durumla uyuşmayan katılımcılar.
Bankanın inceleme kapasitesini aşan durumlar
Teknoloji ve kaynak sınırlamaları: Sanal para ticareti, çok sayıda anonim yurtdışı cüzdan adresini veya merkeziyetsiz ticaret platformları aracılığıyla sıkça gerçekleştirmeyi içeriyorsa.
Düzenlemeler ve Bilgi Şeffaflığı: Birden fazla farklı düzenleyici politikaya sahip ülkeler ve bölgeler veya ticaret platformları tam ve doğru ticaret kayıtları sağlamamaktadır.
İşlem anormal derecede karmaşık: Fon akış modeli son derece karmaşık, örneğin birden fazla karıştırma işlemiyle, birden fazla "hayalet" şirket hesabı aracılığıyla para transferi gibi.
Uluslararası Kurallar ve Yerel Düzenlemelerin Çatışmasının Yönetimi
Bankalar genellikle yerel düzenlemelere öncelik verir. Trader'lar, bu potansiyel çatışmalara özel dikkat göstermeli, yerel yasal düzenlemeleri tam olarak anlamalı ve kurallardaki çatışmalar nedeniyle zarar görmemek için önlem almalıdır.
Bankada Ticaretin Rolü
Soruşturmaya yardımcı olma: İşle ilgili belgeleri sağlamanız gerekebilir, işlemin gerçek durumunu yeniden oluşturmak için.
Potansiyel Sorumluluk Bağlantısı: Kanıt sağlamak belirli bir risk taşır, eğer önemli bilgileri kasıtlı olarak gizler veya sahte belgeler sunarsanız, yasadışı sınır ötesi finansal faaliyetlere katılmaktan dolayı soruşturulabilirsiniz.
Tüccarlar dikkatli olmalı, gerçek kanıtlar sunmalıdır, böylece kendi ve bankanın yasal haklarını koruyabilirler. Normal uyumlu ticaret yapmak ve gerçek kanıtlar sunmak, genellikle yasadışı sınır ötesi finansal faaliyetler olarak tanınma riskini artırmaz.
View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
12 Likes
Reward
12
4
Share
Comment
0/400
TideReceder
· 07-22 06:47
Bir sürü süreci bu kadar karmaşık hale getirmek
View OriginalReply0
ApeWithNoFear
· 07-22 06:40
Açıkçası bu, Kara Para Aklama'yı önlemek demek.
View OriginalReply0
HalfIsEmpty
· 07-22 06:38
Her şeyi kontrol et, her şey çok sıkı, nerede iş yapabilirim?
View OriginalReply0
DegenRecoveryGroup
· 07-22 06:25
Yine bankalar yeni düzenlemelerle mi psikoloji oynuyor?
Bankacılık forex işlemleri için yeni düzenlemelerin yorumlanması: Sorumluluk muafiyeti ve risk kontrolü
"Bankacılık Forex İşlemleri İçin Sorumluluk Muafiyeti Yönetmeliği"nin Yorumu: Sorumluluk Sınırlarını Belirlemek, Finansal İstikrarı Sağlamak
Son günlerde, Dış Kurumlar İdaresi, "Bankaların Forex İşlemleri İçin Görev İhlali Düzenlemeleri ( Deneme )" başlıklı bir yayınladı ve forex iş alanına net bir düzenleme getirdi. Bu düzenleme, yalnızca bankaların günlük işleyişiyle ilgili değil, aynı zamanda her bir işlemcinin doğrudan çıkarlarıyla da yakından bağlantılıdır. Bu makalede, bu düzenlemenin önemli anlamını ve kilit noktalarını derinlemesine inceleyeceğiz, okuyucuların forex işlemlerindeki kuralları ve sorumlulukları netleştirmelerine yardımcı olacağız.
Bankanın Başlıca Yükümlülükleri
Görev Sorumluluğu: Bankalar, forex işlemleri süresince "müşteriyi tanıma, işlemi anlama, gerekli özeni gösterme" görevlerini yerine getirmek ve etkili risk yönetimi önlemleri uygulamak zorundadır.
Düzenlemelere Uygunluk İnceleme Yükümlülüğü: Müşterinin gerçekleştirdiği forex hesapları, fonların alım satımı, döviz alım satımı gibi işlemlerin uygunluk denetimini yapmak ve sıkı bir şekilde forex yönetmeliklerine göre uygulamak.
İzleme raporu yükümlülüğü: İşlem risklerini izlemek, potansiyel ihlal risklerini zamanında tespit etmek ve forex yönetim departmanına bildirmek.
Uluslararası kurallara ve raporlama yükümlülüklerine uyum: Sınır ötesi işlerde uluslararası geçerli kurallara uyum sürecinde ihlal riski tespit edildiğinde, forex yönetim departmanına zamanında rapor edilmelidir.
İtiraz değerlendirme işbirliği yükümlülüğü: Forex bürosunun soruşturma başlattığı durumlarda, gerekli özen muafiyeti durumunu uygun görüyorsanız, derhal "İtiraz Formu"nu doldurup ilgili kanıtlarla birlikte geri bildirimde bulunmalısınız.
Yerine Getirilmemiş Yükümlülüklerin Sonuçları
Banka, belirlenen yükümlülükleri yerine getirmediği takdirde, idari ceza da dahil olmak üzere hukuki sorumluluk taşımak zorundadır. Bu sorumluluklar esas olarak "Çin Halk Cumhuriyeti İdari Cezalar Yasası" ve "Çin Halk Cumhuriyeti Forex Yönetmeliği" gibi yasalar çerçevesinde uygulanmaktadır.
Yüksek Riskli Ticaret Davranışları
Bankaların büyük ihtimalle bildireceği riskli işlemler arasında: sahte ticaret, sahte yatırım ve finansman, yer altı döviz büroları, sınır ötesi kumar, ihracat vergisi iadesi dolandırıcılığı, sanal para illegal sınır ötesi finansal faaliyetleri vb. bulunmaktadır.
Sanal para ticaretinde, yüksek frekanslı ve yüksek riskli tipik işlemler arasında: sık sık para yatırma ve çekme, karmaşık fon akış yolları, büyük miktarlarda para transferi, fonların bölünerek hesaba girişi ve makul bir ticari arka planın eksikliği bulunmaktadır. Bu tür işlemler genellikle fonların kaynağı ve kullanımı arasında uyumsuzluk, fon akış yollarının düzensizliği gibi özellikler taşır.
Yüksek Riskli Ticaret Grupları
Sık sık arbitraj yapanlar: Sanal para piyasasında sürekli arbitraj yapan gruplar, örneğin USDT taşınma arbitrajcıları.
Anonim Traders: Fon akışını gizlemek için karmaşık ticaret yolları kullanan kişiler.
Fon işlemleri anormal olanlar: Hesap fonlarının sıkça girip çıkması ve büyük miktarların, kişisel ekonomik durumla uyuşmayan katılımcılar.
Bankanın inceleme kapasitesini aşan durumlar
Teknoloji ve kaynak sınırlamaları: Sanal para ticareti, çok sayıda anonim yurtdışı cüzdan adresini veya merkeziyetsiz ticaret platformları aracılığıyla sıkça gerçekleştirmeyi içeriyorsa.
Düzenlemeler ve Bilgi Şeffaflığı: Birden fazla farklı düzenleyici politikaya sahip ülkeler ve bölgeler veya ticaret platformları tam ve doğru ticaret kayıtları sağlamamaktadır.
İşlem anormal derecede karmaşık: Fon akış modeli son derece karmaşık, örneğin birden fazla karıştırma işlemiyle, birden fazla "hayalet" şirket hesabı aracılığıyla para transferi gibi.
Uluslararası Kurallar ve Yerel Düzenlemelerin Çatışmasının Yönetimi
Bankalar genellikle yerel düzenlemelere öncelik verir. Trader'lar, bu potansiyel çatışmalara özel dikkat göstermeli, yerel yasal düzenlemeleri tam olarak anlamalı ve kurallardaki çatışmalar nedeniyle zarar görmemek için önlem almalıdır.
Bankada Ticaretin Rolü
Soruşturmaya yardımcı olma: İşle ilgili belgeleri sağlamanız gerekebilir, işlemin gerçek durumunu yeniden oluşturmak için.
Potansiyel Sorumluluk Bağlantısı: Kanıt sağlamak belirli bir risk taşır, eğer önemli bilgileri kasıtlı olarak gizler veya sahte belgeler sunarsanız, yasadışı sınır ötesi finansal faaliyetlere katılmaktan dolayı soruşturulabilirsiniz.
Tüccarlar dikkatli olmalı, gerçek kanıtlar sunmalıdır, böylece kendi ve bankanın yasal haklarını koruyabilirler. Normal uyumlu ticaret yapmak ve gerçek kanıtlar sunmak, genellikle yasadışı sınır ötesi finansal faaliyetler olarak tanınma riskini artırmaz.