Hong Kong Sanal Varlık OTC Trade Hizmetlerinin Karşılaştığı Zorluklar ve Fırsatlar

Hong Kong, bir uluslararası finans merkezi olarak, kripto ekonomi ekosistemini çoktan geliştirmiştir. Özellikle sanal varlık OTC ticaret hizmet sağlayıcıları (VAOTC), çevrimdışı mağazalar ve çevrimiçi gruplar gibi biçimlerle, sanal varlık ticaret platformlarıyla birlikte, yatırımcılara token değişimi ve para yatırma/çekme hizmetleri sunmaktadır.

Ancak, blockchain teknolojisinin anonimliği ve sınır ötesi özellikleri, suç faaliyetleriyle ilgili kripto paraların, özellikle de stabilcoinlerin, Hong Kong pazarına sorunsuz bir şekilde girmesine olanak tanıyabilir. Bu sadece yerel işletmecilerin ve yatırımcıların fonlarını kirletmekle kalmaz, aynı zamanda hukuki ve uyum riskleri de getirir.

Son zamanlarda meydana gelen bir ana kara üniversite öğrencisinin Hong Kong'a para aklama olayı, Güneydoğu Asya dolandırıcılık endüstrisinin Hong Kong'un kripto ekonomisine yönelik potansiyel tehditlerini ortaya koydu.

Olay Özeti

2025 Mart'ında, bir ana karada üniversite öğrencisi ikinci el ticaret platformu aracılığıyla yarı zamanlı bir görev aldı ve Hong Kong'a gidip USDT satın alması ve belirtilen adrese aktarması istendi. Öğrenci, Hong Kong'da bir döviz bürosunda RMB'yi HKD'ye çevirdi ve ardından bir kripto para döviz bürosunda USDT satın alıp transfer yaptı.

Daha sonra, öğrencinin banka kartı ve ödeme hesabı donduruldu, nedeni alınan fonların yukarıdaki dolandırıcılık olayıyla ilgili olmasıydı. Soruşturmalar, bunun Güneydoğu Asya suç ağıyla yakın bir şekilde ilgili tipik bir "kartı geri U" kara para aklama yöntemi olduğunu gösterdi.

Zincir Üzerinde Analiz

İlgili adresin analizi, öğrencilerin satın aldığı 2396 adet USDT'nin, Güneydoğu Asya'daki bir teminat platformuyla iş ilişkisi olan bir adrese aktarıldığını göstermektedir. Bu teminat platformları uzun süreli olarak yasa dışı çevrimiçi kumar, kara ve gri ekonomi gibi suç faaliyetlerine hizmet vermektedir.

Bu yöntem "Kart Bağlama U" olarak adlandırılır, yani dolandırıcılıkla elde edilen fiat para hızla USDT'ye çevrilir ve ardından suçlunun blok zinciri adresine geri gönderilir. Riskten kaçınmak için, suç çeteleri genellikle çok sayıda "kart operatörü" veya "şoför" işe alır.

Suç Endüstrileşmesi

Daha fazla araştırma, bu olayın bir istisna olmadığını, büyük bir kara para aklama çetesi operasyonunun bir parçası olduğunu ortaya koydu. İlgili adreslerin analizi sayesinde, birden fazla benzer kara para aklama işlemi tespit edildi ve bunlar, birçok Hong Kong döviz bürosunu kapsıyordu.

Bu kara para aklama ağı 2024'te aktif hale geldi, ilk finansman kaynağı ise birçok Güneydoğu Asya yüksek riskli adresle bağlantılı. Üç aydan kısa bir süre içinde, yalnızca bir kara para aklama çetesi Hong Kong üzerinden 310.000 dolardan fazla temizledi, gerçek boyutun daha büyük olabileceği tahmin ediliyor.

Hong Kong VAOTC sektörünün düzenleyici görünümü

Hong Kong Finansal Hizmetler ve Hazine Ofisi, 2024 Şubat ayında sanal varlık OTC Trade hizmetleri ile ilgili bir yasalaşma danışma belgesi yayımladı ve "Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanını Önleme Yönetmeliği" aracılığıyla OTC Trade sağlayıcıları için bir lisans sistemi önerdi. Bu, sanal varlık OTC Trade hizmetleri sunan tüm şirketlerin Hong Kong Gümrüğü'nden lisans talep etmesi ve ilgili yasalara uyması gerektiği anlamına geliyor.

Sektör Yanıt Önerileri

Gelecek düzenleyici değişikliklerle yüzleşen VAOTC sektörü işletmecilerinin aktif bir şekilde yanıt vermesi gerekmektedir:

1. Yakında yürürlüğe girecek lisans sistemine sıkı bir şekilde uyun.
2. İç uyum sistemini geliştirin, AML ve KYC gereksinimlerini karşıladığınızdan emin olun.
3. Düzenleyici kurumlarla iletişimi güçlendirin ve politika gelişmelerinden zamanında haberdar olun.
4. Sektör öz düzenleme organizasyonlarına katılmak, sektörün standartlaşmasını teşvik etmek.
5. Müşteri due diligence ve işlem izleme kurallarını sıkı bir şekilde uygulayın, şüpheli fonları reddedin.

Hong Kong'un yakında çıkaracağı OTC uyum politikası, sektöre standartlaşma fırsatı sunmaktadır. İşletmeciler bu fırsatı değerlendirmeli, uyum seviyelerini artırmalı ve rekabet güçlerini artırarak bu gelişen pazarda uzun süreli ve istikrarlı bir gelişim sağlamalıdır.