Hong Kong Sanal Varlık OTC Ticaret Hizmetlerinin Karşılaştığı Zorluklar ve Fırsatlar

Hong Kong, uluslararası finans merkezi ve serbest liman olarak, kripto ekonomi ekosistemi çoktan gelişmeye başladı. OTC Trade hizmet sağlayıcıları, çevrimdışı mağazalar ve çevrimiçi gruplar gibi şekillerde iş yaparak, sanal varlık ticaret hizmet sağlayıcıları (VATP) ile birlikte yatırımcılara token değişimi ve para yatırma/çekme hizmetleri sunmaktadır.

Ancak, sanal varlıkların anonimliği ve sınır ötesi özellikleri riskleri de beraberinde getiriyor. Suç faaliyetleriyle ilgili kripto paralar, özellikle stabilcoinler, Hong Kong'a engel olmadan akabilir ve yerel işletmeciler ile yatırımcılar için finansal kirlenmeye neden olabilir, bu da hukuki ve uyum risklerini tetikleyebilir.

Son günlerde meydana gelen bir iç üniversite öğrencisinin Hong Kong'a para aklama olayı, Güneydoğu Asya dolandırıcılık endüstrisinin Hong Kong'un kripto ekonomisine potansiyel tehdidini ortaya koydu.

Vaka Analizi

2025 Mart'ında, bir ana kara üniversite öğrencisi yarı zamanlı bir görev kabul etti ve Hong Kong'a gidip USDT satın alarak belirlenen adrese transfer yaptı. Öğrenci, yerel olarak Hong Kong Doları nakit aldıktan sonra kripto para değişim dükkanına giderek USDT satın aldı ve transfer yaptı. Ardından, öğrencinin banka kartı ve ödeme hesabı donduruldu, çünkü alınan fonlar dolandırıcılık mağdurlarından geliyordu.

Araştırmalar, bunun tipik bir "kartla geri U" kara para aklama yöntemi olduğunu ve Güneydoğu Asya bölgesindeki suç ağlarıyla bağlantılı olduğunu göstermektedir. Fon analizleri, satın alınan 2396 USDT'nin Güneydoğu Asya teminat platformlarıyla iş bağlantısı olan adreslere aktığını ortaya koymuştur. Bu platformlar, uzun süredir yasadışı ağ kumarı, kara gri ekonomi, kara para aklama ve dolandırıcılık gibi faaliyetlere hizmet vermektedir.

Suç Ağı'nın Sektörleşmesi

Daha fazla araştırma, bu olayın yalnızca bir örnek olmadığını, aynı zamanda yüksek düzeyde sanayileşmiş büyük bir kara para aklama çetesi parçası olduğunu ortaya koydu. Geri ödeme adreslerini analiz ederek, en az 7 benzer birinci seviye geri U adresi bulundu; bunlar, Hong Kong'daki döviz bürolarından USDT alıyor ve sabit bir oranda fon dağıtıyor.

Bu kara para aklama ağı 2024'te aktif hale geldi, başlangıçta fon kaynağı Güneydoğu Asya'daki birçok kara ve gri ekonomi riskli adresleriyle ilişkilidir. Üç aydan kısa bir sürede, yalnızca bir kara para aklama çetesi Hong Kong'da yasa dışı olarak 310 bin dolardan fazla akladı, gerçek ölçeğin daha büyük olması muhtemeldir.

Regülasyon Eğilimleri

Hong Kong Finansal Hizmetler ve Hazine Ofisi, 2024 Şubat'ta sanal varlık OTC Trade hizmetleri için bir yasama danışma belgesi yayınladı ve "Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanını Önleme Yönetmeliği" (AMLO) aracılığıyla OTC Trade sağlayıcıları için bir lisans sistemi getirilmesini önerdi. Bu, sanal varlık OTC Trade hizmetleri sunan tüm şirketlerin Hong Kong Gümrükleri'nden lisans almak zorunda olduğu ve ilgili düzenlemelere uyması gerektiği anlamına geliyor.

Sektör Yanıt Stratejileri

Karşıdan gelen düzenleyici politikalarla, VAOTC sektör işletmecileri aktif bir şekilde yanıt vermelidir:

1. Lisans sistemine sıkı bir şekilde uymak ve iç uyum sistemini geliştirmek.
2. Düzenleyici kurumlarla iletişimi güçlendirmek, politika dinamiklerini zamanında anlamak.
3. Sektör kendini düzenleme kuruluşlarına katılmak ve sektörün standartlaşmasını teşvik etmek.
4. Müşteri özen incelemesi ve işlem izleme uygulamalarını sıkı bir şekilde yürütün, yasadışı faaliyetlere karışan fonları reddedin.
5. Uyum seviyesini artırmak ve rekabet gücünü güçlendirmek.

Hong Kong'daki OTC uyum politikalarının yürürlüğe girmesi, sektörün standartlaşması için önemli bir fırsattır. İşletmeciler, bu fırsatı değerlendirmeli, düzenleyici ortam değişikliklerine proaktif bir şekilde uyum sağlamalı ve uyum seviyelerini artırmalıdır. Böylece bu gelişen kripto ekonomi pazarında uzun vadeli ve istikrarlı bir büyüme elde edebilirler.