FBI "2024 Yılı Kripto Varlıklar Dolandırıcılığı Raporu" Analizi: Suç Trendleri ve Önleme Önerileri

2025 Nisan'ında, ABD Federal Soruşturma Bürosu, 2024 Kripto Varlıklar Dolandırıcılığı Raporu'nu yayımladı. Bu rapor, Siber Suç İhbar Merkezi'nin 2024 yılında topladığı verilere dayanarak, kripto varlıklarla ilgili şikayetlerin sayısını, kayıpların boyutunu, mağdurların özelliklerini, suç türlerini ve varlıkların geri kazanım sürecini kapsamlı bir şekilde analiz etmektedir. Bu makale, raporun temel içeriğini yorumlayarak okuyucuların trend değişikliklerini hızlı bir şekilde kavramalarına yardımcı olacak ve karmaşık siber güvenlik tehditlerini anlama ve önleme yeteneklerini artıracaktır.

I. 2024 Şikayet Verileri Genel Görünümü

1. Genel Durum

2024 yılında, Siber Suç İhbar Merkezi toplam 859.532 şikayet aldı ve bu durum 16,6 milyar dolarlık gerçek kayba yol açtı, bu da 2023'e göre %33'lük bir artış gösterdi. Bunların 256.256'sı gerçek para kaybı ile ilgili olup, her bir olay ortalama 19.372 dolar kayba neden oldu. Kaybın yaklaşık %83'ü siber dolandırıcılık nedeniyle oluştu.

2. Kripto Varlıklar ile ilgili durum

Kripto Varlıklar ile ilgili şikayetler 149,686'ya ulaştı ve 9.3 milyar dolar kayba sebep oldu, kayıp miktarı yıllık bazda %66 arttı. Mağdurlar arasında 60 yaş ve üzeri grubun oranı en yüksek.

3. 60 yaş üstü grup

Bu grup, 147.127 şikayet sundu ve 48,85 milyar dolar kayıp bildirdi. Şikayet sayısı yıllık %46 artarken, kayıp miktarı yıllık %43 artış gösterdi. Bunların arasında 7.500 kişi 100.000 dolardan fazla kayıp bildirdi ve ortalama kayıp 83.000 dolara kadar yükseldi.

İki, Mağdur Gruplarının Analizi

1. Genel Yaş Dağılımı

• 20 yaş altı: 17,993 şikayet, 2,250 milyon $ kayıp
• 20-29 yaş: 71,399 şikayet, 5.401 milyon dolar kayıp
• 30-39 yaş: 108,899 şikayet, 1.4 milyar dolar kayıp
• 40-49 yaş: 112,755 şikayet, 22 milyar dolar kayıp
• 50-59 yaş: 84,540 şikayet, 2.5 milyar dolar kayıp
• 60 yaş ve üzeri: 147,127 şikayet, 48 milyar dolar zarar

2. Kripto Varlıklar mağdur grubu

Kripto Varlıklar yatırım dolandırıcılığında, 60 yaş ve üzeri gruptan gelen şikayet sayısı en fazlasıdır (8.043), kaybedilen miktar 1.6 milyar dolara ulaşmakta ve diğer yaş gruplarını çok aşmaktadır. Bu grup, dolandırıcılığa karşı farkındalık eksikliği ve yeni ödeme yöntemlerine aşina olmamaları nedeniyle dolandırıcıların ana hedefi haline gelmiş, kripto para ATM dolandırıcılığı ve şantajda da en çok şikayet edilen grup olmuştur.

Üç, Suç Türü Analizi

1. Şikayet Sayısı Sıralaması

1. Ağaç oltası/Elektronik dolandırıcılık: 193.407
2. Fidye: 86,415'ten başlıyor
3. Kişisel veri sızıntısı: 64,882 kez
4. İade/işlem başarısızlığı dolandırıcılığı: 49,572 kez
5. Yatırım dolandırıcılığı: 47.919

2. Kayıp Tutar Sıralaması

1. Yatırım dolandırıcılığı: 65.7 milyar dolar
2. Ticari e-posta dolandırıcılığı: 27.7 milyar dolar
3. Teknik Destek Dolandırıcılığı: 14.6 milyar dolar
4. Kişisel veri sızıntısı: 14.5 milyar dolar
5. İade/işlem başarısızlığı türü dolandırıcılık: 785 milyon dolar

3. Kripto Varlıklar ile ilgili suçlar

• En fazla şikayet: Şantaj (47,054), Yatırım dolandırıcılığı (41,557)
• En büyük kayıplar: Yatırım dolandırıcılığı (5.8 milyar $), kişisel veri sızıntısı (1.1 milyar $)

4. 60 yaş ve üzeri grupların en sık karşılaştığı dolandırıcılık türleri

• En fazla şikayet edilenler: Phishing, teknik destek, fidye, kişisel veri sızıntısı, yatırım dolandırıcılığı
• En büyük kayıp miktarı: Yatırım dolandırıcılığı, teknik destek, duygusal dolandırıcılık, ticari e-posta dolandırıcılığı, kişisel verilerin sızdırılması

Dört, Ağ Dolandırıcılığı ve Varlıkların Geri Alınması

1. Ağa dolandırıcılığı genel durumu

2024 yılında, siber suç ihbar merkezi 333.981 siber dolandırıcılık şikayeti aldı ve bu durum 13,7 milyar dolar kayba yol açtı, bu da yıllık toplam kaybın %83'ünü oluşturuyor. Ana işlem yöntemleri arasında Kripto Varlıklar, havale, kredi kartı ödemeleri vb. bulunmaktadır.

2. Tipik dolandırıcılık yöntemleri

• Çağrı Merkezi Dolandırıcılığı: 53,369 vak'a, 19 milyar dolar kayıp
• Acil Dolandırıcılık (Akraba Taklidi İhtiyaç): 357 vaka, 2.7 milyon dolar kayıp
• Ücretli otoyol dolandırıcılığı (SMS oltalama): 59,271 vaka, 12.9 bin dolar kayıp
• Altın kargo dolandırıcılığı: 525 vaka, 2.19 milyar dolar zarar

3. Ağ Tehditleri

263,455'ten başlayan ağ tehditlerine ilişkin şikayetler 15.71 milyar dolar kayba neden oldu. Başlıca fidye yazılımı türleri arasında Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY bulunmaktadır.

4. Varlıkların Geri Kazanılması Başarıları

• Federal Soruşturma Bürosu Mali Dolandırıcılık Katil Ekibi toplam 3.020 dondurma talebini işleme aldı, 5.6 milyar dolar fon donduruldu ve geri kazanım oranı %66.
• "Yükseltme Eylemi" 4,323 şifreleme dolandırıcılığı mağduruna başarıyla bildirildi ve yaklaşık 2.85 milyon dolar potansiyel kaybın geri kazanılmasına yardımcı oldu.
• Hindistan yasalarının uygulandığı birimlerle işbirliği yaparak çağrı merkezi dolandırıcılığına karşı mücadele edildi ve 215 kişi tutuklandı, bu da %700'lük bir artış anlamına geliyor.
• Birçok finansal dolandırıcılık vakasında, büyük miktarda fonun başarılı bir şekilde dondurulması ve geri alınması.

Beş, Kripto Varlıklar dolandırıcılığına karşı öneriler

1. Dikkatli olun, yüksek getiri tuzağından kaçının: Yüksek kazanç, sıfır riskli yatırımlar genellikle dolandırıcılıktır.
2. İşlem platformunun yasalını doğrulamak: Resmi, düzenlenmiş borsaları kullanın ve sosyal medya reklamlarında belirsiz bağlantılara tıklamaktan kaçının.
3. Tanımadığınız kişilere para göndermekten kaçının: İnternetten tanıdığınız "yatırım danışmanı" veya "arkadaş" gibi kişilere güvenmeyin.
4. Kripto Varlıklar ATM işlemlerine dikkat edin: Dolandırıcılar genellikle mağdurlardan ATM aracılığıyla ödeme yapmalarını ister, dikkatli olunmalıdır.
5. İki faktörlü kimlik doğrulama kullanın: Hesap güvenliğini artırın, hacker saldırılarını önleyin.

Özet

"2024 Yılı Kripto Varlıklar Dolandırıcılık Raporu", mevcut kripto varlık ortamındaki siber suçların yeni eğilimlerini ortaya koyuyor: Kripto para ile ilgili davalarda büyük bir artış gözlemlenirken, 60 yaş ve üstü yaşlı grubu ana mağdurlar haline gelmiştir; dolandırıcılık yöntemleri son derece profesyonelleşmiş ve uluslararasılaşmıştır, ayrıca kripto para, suçlular için kara para aklama ve fon transferinin tercih edilen aracı olmuştur.

Varlıkların geri kazanılması ve uluslararası kolluk kuvvetleri işbirliği belirli bir ilerleme kaydetmiş olsa da, toplam kayıp ölçeği ve büyüme eğilimi bakımından, sıradan kullanıcıların hâlâ yüksek bir dikkat göstermesi, güvenlik önlemlerini artırması ve çeşitli dolandırıcılık tuzaklarına düşmemesi gerekmektedir. Hükümetler ve finansal kuruluşlar için ise, uluslararası işbirliğini, denetim ve uygulamayı güçlendirmek ile fon akışını izlemek, siber suçları önlemenin ve mücadele etkinliğini artırmanın anahtar adımlarından biri olacaktır.