Kripto dolandırıcılıkları ABD'de: 2024'te 9.3 milyar $ kaybedildi, diyor FBI

2024 yılında Amerika Birleşik Devletleri'ndeki Gate.io kripto para birimleri rekor seviyelere ulaştı (USA).

FBI'nin İnternet Suç Şikayet Merkezi (IC3) yıllık raporuna göre, Amerikalılar toplamda 9.3 milyar dolarlık kayıp bildirmiştir ve bu, 2023 yılına göre %66’lık bir artışı göstermektedir.

Bu alarm verici veri, dijital varlıkların dolandırıcılık amaçlı kullanımının ne kadar yaygınlaştığını doğruluyor. Rapor, kripto sektöründeki suçlarla bağlantılı neredeyse 150.000 raporu vurguluyor.

En sık karşılaşılan suçlar, yüksek getiri vaat eden sahte platformlar aracılığıyla gerçekleştirilen yatırım dolandırıcılıklarıdır. Kurbanlar, paralarını dolandırıcılara doğrudan gideceğinden habersiz bir şekilde transfer ederler.

ABD'deki kripto dolandırıcılıkları 2024'te FBI'a göre 9,3 milyar dolara ulaşıyor. Yaşlıları hedef alan dolandırıcılıklarda ve "domuz kesimi" dolandırıcılığında patlama.

Toplam kayıpların yarısından fazlası – tam 5.8 milyar dolar – dolandırıcılık yatırım planları nedeniyle gerçekleşti; bu planlarda failler finansal uzmanlar veya güvenilir tanıtıcılar gibi davranıyor.

Giderek yaygınlaşan bir teknik, sözde "domuz kasaplığı" yöntemidir: suçlular, kurbanla kişisel veya romantik bir ilişki kurar ve onları sahte kripto projelerine yatırım yapmaya ikna etmeden önce güven oluşturur.

Mağdur yatırımı yaptıktan sonra, fonlar dolandırıcılar tarafından genellikle izlenemeyen bir şekilde alınır. Bu dolandırıcılıklar karmaşık olup, duygusal zayıflıkları ve teknolojik aşinalık eksikliğini istismar eder.

Kripto para birimleriyle ilgili siber suçlar arasında ikinci sırada yer alan veri hırsızlığı, 1.1 milyar dolar zarara yol açmıştır. Bu ihlaller, genellikle dijital cüzdanlara yetkisiz erişim veya çevrimiçi yatırımları manipüle etmek için kimlik hırsızlığı gibi sonraki saldırıların gerçekleşmesine olanak tanır.

60 yaş üzerindeki yaş grubu ile ilgili en endişe verici veri noktalarından biri, toplamda 2.8 milyar dolarlık bir kayıp yaşanmış olmasıdır. Bu, 2023 yılında aynı mağdurların 1.65 milyar dolar bildirdiği ve 2022'de 1.08 milyar dolara göre önemli bir artıştır.

Birçok dolandırıcı, bu yaş grubunun dijital zayıflıklarından faydalanarak, onları esasen sahte yatırım teklifleri, teknik destek dolandırıcılıkları ve sahtecilik planları aracılığıyla hedef almaktadır – bazen de fon almak için araç olarak kripto ATM'lerini kullanarak.

Sadece yaşlılar zarar görmedi. 40 ile 49 yaş arasındaki Amerikalılar toplamda 1.4 milyar dolar kaybetti, daha genç nesiller ( 40)'in altında ise toplamda 1.37 milyar zarara uğradıklarını bildirdi.

Ancak, 60 yaş üzerindekilere kıyasla orantısızlık, net bir eğilimi doğruluyor: yaşlılar, kripto paralardaki dolandırıcılığa en savunmasız olanlardır.

Hükümetin önlemleri: Operation Level Up doğdu

Kripto suçlarındaki artış karşısında, ABD yetkilileri Ocak 2024'te Operation Level Up adında yeni bir girişim başlattı. Ana amacı, dolandırıcılık girişimlerini önceden tanımlamak ve şüpheli planları gerçek zamanlı olarak izlemektir.

Bu program sayesinde, FBI, kripto para yatırım dolandırıcılıklarının binlerce kurbanını tespit ettiğini ve 285 milyon dolara mal olabilecek kayıpları önlemeyi başardığını belirtiyor.

Rapor, başka bir önemli noktayı vurguluyor: mali dolandırıcılıklar ile mağdurların mental sağlığı arasındaki bağlantı.

İntihar önleme müdahalelerine yönlendirilen 42 kişi oldu, bu da bu suçların bireysel ve ailevi düzeyde ne kadar yıkıcı bir etki yapabileceğini gösteren bir sayı.

Kripto paralar artık merkeziyetsiz yapıları, işlemlerin anonimliği ve izlenmesinin zorluğu nedeniyle çevrimiçi suçlar için verimli bir zemin oluşturuyor.

Teknolojik potansiyellerine rağmen, sağlam düzenlemelerin ve temel finansal eğitimin eksikliği hâlâ zayıf noktadır.

Bazı kullanıcılar uydurulan platformların kurbanı olurken, diğerleri, biraz deneyimleri olmasına rağmen, çok sofistike şemalarla kandırılmaktadır. Çalınan fonları geri almak için kurumsal araçlar olmadan, çoğu kurban kaybettiklerini geri alamaz.

Gelecek beklentileri ve dijital önleme

FBI raporu açık: sorun büyüyor ve sistematik bir yanıt gerekiyor. Daha fazla dijital eğitim gerekli, özellikle yaşlı gruplar için hedeflenmiş bilgi kampanyaları ve etkili uyarı araçları gerekmektedir.

Ayrıca, kripto endüstrisinin de şeffaf doğrulama sistemlerinin geliştirilmesi ve dolandırıcılık faaliyetlerinin önlenmesi konusunda daha fazla işbirliği yapması gerekecek.

Kripto paraların bir yatırım aracı olarak büyümesi önümüzdeki yıllarda muhtemelen devam edecek, ancak güvenlik ve güvenle ilgili zayıflıkları yeterince ele almak hayati önem taşıyacaktır.

Hukuk uygulama ajansları, kendi paylarına düşen görev olarak, suç şebekelerini engellemek ve dağıtmak için ulusal ve uluslararası işbirliğini güçlendirmeleri gerekecek.

2024 yılında yalnızca kripto dolandırıcılıklar nedeniyle yakılan 9.3 milyar dolar karşısında, risklerin son derece yüksek olduğu açıktır. Vatandaşları – özellikle en savunmasız olanları – korumak, önleme, eğitim ve yargı eylemini birleştiren entegre bir strateji gerektirir.

Giderek dijitalleşen bir ekonomi bağlamında, siber güvenlik artık bir seçenek değil, bir önceliktir.