TLDR :

• Les observateurs passifs sont ceux qui souhaitent investir dans la crypto sans être des participants actifs sur le marché, et sont donc mieux servis par le dollar cost averaging (DCA).
• Investir progressivement dans Bitcoin signifie simplement acheter Bitcoin pour un montant régulier en $USD à intervalles réguliers, par exemple acheter 100 $ de BTC chaque mois.
• La DCA est une stratégie supérieure car vous ne risquez jamais trop, vous obtenez le meilleur prix moyen du BTC et vous surpasserez toujours la plupart des traders à long terme.
• Investir de manière progressive dans BTC évite le piège de la rotation des bénéfices sur d'autres jetons car BTC est le plus résilient : il survit à chaque marché baissier et revient plus fort.

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Je suis souvent sollicité par des personnes qui ne travaillent pas à plein temps dans la cryptographie pour des conseils sur ce qu'elles devraient acheter.

La vérité est que si vous ne consacrez pas de temps à la crypto, la meilleure stratégie éprouvée à long terme est de moyenne vos coûts en dollars (DCA) dans Bitcoin.

Par conséquent, l’article de cette semaine est consacré au DCA, de sorte que la prochaine fois que quelqu’un me demandera quoi acheter, je pourrai simplement lui envoyer cet article. Et si vous êtes d’accord avec ce que j’ai écrit ci-dessous, lorsque quelqu’un vous le demande, vous pouvez également envoyer ce message.

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Pourquoi ai-je écrit ce post?

Alors que le prix du Bitcoin tourne autour de 70 000 $ près de son niveau actuelrecord absoluet le Bitcoin Halving approche dans environ 8 jours, il y a beaucoup d'intérêt croissant pour la crypto.

Les prix croissants des crypto-monnaies agissent comme un mécanisme de croissance attirant de plus en plus de personnes dans l'espace, ce qui est formidable. Certaines de ces personnes deviennent profondément intéressées et décident de rester, mais la majorité ne devient que des observateurs passifs.

Ce post est destiné à la majorité des observateurs passifs !

Ces personnes veulent souvent mettre un pied à l'étrier et s'impliquer dans l'investissement dans la cryptographie, mais elles ne cherchent pas à devenir des participants à temps plein de Web3 et à passer toutes leurs heures à apprendre sur les différentes cryptomonnaies, projets et à descendre dans la multitude de terriers de lapin.

Au début, l'observateur passif est souvent trop excité et achète un tas de jetons aléatoires que son ami lui a conseillé, pour finalement se rendre compte qu'il se fait avoir et perd la plupart de l'argent investi.

C'est malheureusement un chemin très courant pour les nouveaux arrivants dans la crypto.

Si vous ne voulez pas passer par là et que votre seul objectif est d'investir passivement et de réaliser un profit, vous devriez probablement pratiquer la "moyenne des coûts en dollars".

Dollar Cost Averaging

L'investissement moyen en dollars (DCA) est l'une des stratégies d'investissement les plus simples qui soient et c'est essentiellement là où vous investissez dans Bitcoin (ou tout autre actif) à un montant régulier à un intervalle régulier.

La plupart des gens reçoivent leur salaire une fois par mois, donc en général, les gens prendront un montant régulier avec lequel ils se sentent à l'aise, disons 100 $ par mois, et le mettront de côté pour économiser. Faire du DCA dans Bitcoin consisterait ensuite à prendre ces 100 $ chaque mois et à acheter du Bitcoin avec, bien que vous puissiez aussi le faire quotidiennement, hebdomadairement ou toutes les deux semaines, selon vos préférences.

Faire cela religieusement à des intervalles réguliers, et augmenter ce montant de 100 $ davantage à chaque augmentation de salaire, est une stratégie si simple mais élégante. Cela élimine tout risque de mettre plus d'argent que vous ne pouvez vous permettre de perdre et vous achetez au prix moyen du Bitcoin au fil du temps.

Investir de manière progressive dans Bitcoin est si simple en fait que la plupart des gens ne croient tout simplement pas que cela puisse fonctionner et décideront de ne pas le faire, préférant essayer quelque chose de beaucoup plus compliqué qui risque probablement de leur faire perdre de l'argent.

Pourquoi DCA est une stratégie supérieure

Maintenant, vous pourriez simplement mettre ces 100 $ sur un compte d'épargne chaque mois, ce que font la plupart des gens. Cependant, tout l'argent gouvernemental est par définition inflationniste, car un petit pourcentage d'inflation est obligatoire pour toutes les banques centrales à l'échelle mondiale, ce qui signifie qu'avec le temps, ces mêmes 100 $ que vous avez économisés vous permettront d'acheter moins.

Pendant ce temps, étant donné que Bitcoin a un approvisionnement total fixe de 21 millions de jetons au total, il a tendance à être déflationniste à long terme. Ainsi, les mêmes 100 $ de Bitcoin que vous achetez aujourd'hui vaudront plus sur une période de temps suffisamment longue, car le prix du Bitcoin tendra à augmenter.

Pour simplifier, Bitcoin est un moyen de lutter contre l'inflation car même si le prix est volatil, le fait qu'il ait une offre fixe signifie que plus de personnes investissent dans Bitcoin, plus le prix augmente.

La prochaine question est alors pourquoi ne pas simplement acheter autant de Bitcoin que possible immédiatement aujourd'hui ?

Eh bien, étant donné que le prix du Bitcoin est très volatile, si vous achetez d'avance, vous pourriez acheter au plus haut local et finir par payer un prix plus élevé pour le Bitcoin que nécessaire. En achetant un montant fixe en $USD chaque mois, vous finirez par payer le prix moyen au fil des mois et des années et obtiendrez tendance à obtenir un meilleur prix. Nous pouvons illustrer cela ci-dessous.

Sur le site web dcabtc.comvous pouvez estimer les rendements des différentes stratégies d'investissement progressif. Par défaut, nous pouvons voir ici que les résultats de l'investissement progressif de 10 $ par semaine sur 3 ans vous donneraient un rendement de 112,7 % sur un total de 1570 $ investis, pour un total de 3339 $.

Cependant, si vous aviez acheté exactement 1570 $ il y a 3 ans, au lieu de faire des achats programmés de 10 $ par semaine, vous n'auriez réalisé qu'un gain d'environ 20 %, au lieu du gain de 112,7 % indiqué ci-dessus, et vous auriez environ 1890 $ aujourd'hui, bien moins que les 3339 $.

Importamment, comme je l'ai discuté dans la section précédente, si vous pratiquez le Dollar Cost Averaging avec un montant régulier qui ne fait pas une grande différence financière pour vous, alors vous pourrez continuer pendant beaucoup plus longtemps. Ainsi, non seulement vous obtiendrez le meilleur prix moyen, mais vous ne prendrez jamais trop de risques et vous dormirez paisiblement pendant que le prix fluctue.

Investir progressivement dans Bitcoin est tellement encouragé par les adeptes de Bitcoin qu'ils ont même un terme pour cela appelé "empiler des sats". Puisque l'unité divisible la plus petite d'un Bitcoin est appelée un satoshi, ou "sat", si vous investissez régulièrement en DCA, alors vous empilez régulièrement ces sats !

Bitcoin est construit différemment

La plupart des gens, lorsque je leur dis de pratiquer le Dollar Cost Averaging dans Bitcoin, auront soit l'impression d'avoir manqué le coche, soit de penser que c'est une stratégie trop simpliste et insisteront plutôt sur le fait qu'ils devraient acheter tout un tas d'autres jetons.

En tant qu'observateur passif, c'est généralement une erreur. La raison en est que, bien que de nombreuses jetons puissent surpasser le prix du Bitcoin dans un marché haussier, dans un marché baissier, elles perdront également beaucoup plus et elles ne reviendront généralement pas à leurs anciens sommets.

Il est très courant que les gens "font le tour complet" de leurs bénéfices en achetant un jeton, en voyant le prix augmenter, et en le maintenant même lorsque le marché baissier se met en marche et qu'ils voient le jeton baisser plus que Bitcoin. Ils s'accrocheront à ce jeton en espérant qu'il reviendra, mais au final, cela n'arrive jamais et ils perdent par rapport au simple fait de détenir du Bitcoin.

Bitcoin est construit différemment.

Pour un certain nombre de raisons, il y a tout simplement une valeur fondamentale attribuée à Bitcoin que je peux discuter dans un futur article. Le prix du Bitcoin tend à être la principale force motrice du marché à la hausse et à la baisse, et malgré le fait qu'il n'offre pas le même pourcentage de rendement que d'autres jetons, il continuera à augmenter même lorsque d'autres jetons disparaîtront.

Par conséquent, il n'y a pas de refuge plus sûr que Bitcoin pour l'observateur passif qui souhaite investir dans la crypto mais ne va pas continuer à surveiller régulièrement le marché.

Bien que je recommande principalement Bitcoin, aujourd'hui, on pourrait dire qu'Ethereum est devenu également un refuge assez sûr, et Solana pourrait s'en approcher. Cependant, je recommanderais toujours aux investisseurs passifs de se concentrer principalement sur le Dollar Cost Averaging dans Bitcoin et s'ils le désirent vraiment, ils peuvent également pratiquer le Dollar Cost Averaging sur Ethereum en deuxième position.

Il est important de noter que les deux ont un approvisionnement fixe ou décroissant, ce qui n'est pas le cas de SOL. Bitcoin n'aura jamais que 21 millions de jetons en circulation et Ethereum brûle actuellement activement de l'ETH dans son algorithme, ce qui fait que l'approvisionnement diminue activement. C'est un élément essentiel pour l'accumulation de valeur à long terme - bien que ce ne soit pas suffisant en soi.

Jouer des cycles en tant que participant actif du marché

Ce post s'adresse principalement à l'observateur passif, mais si vous cherchez à être plus que cela et à assumer un rôle à temps plein en tant que participant actif sur le marché, alors investir de manière échelonnée dans le Bitcoin reste une bonne stratégie, mais peut-être pouvez-vous faire mieux en prenant un peu plus de risques.

Comme mentionné ci-dessus, la plupart des jetons et NFT ont tendance à perdre face au Bitcoin à long terme, cependant, en pleine période haussière, beaucoup peuvent surpasser le Bitcoin. Il reste cependant un défi notable de choisir les bons jetons et NFT dans le cycle, mais il peut être judicieux de risquer un petit pourcentage de votre capital sur les récits actuels du cycle.

Par exemple, il est clair qu'en ce moment, il y a beaucoup d'argent à gagner dans des choses liées à l'IA, aux jetons mémétiques et aux ordinaux et runes du Bitcoin, donc risquer une certaine somme d'argent dans ces récits peut vous donner des rendements importants par rapport uniquement au Bitcoin.

Cependant, le gros problème ici est que la plupart des gens ne comprendre les cycles de 4 ans de la cryptoet probablement faire un aller-retour avec ces profits comme mentionné précédemment.

Donc, si vous cherchez à être un participant actif sur le marché, assurez-vous simplement de vendre votre position bien avant la fin du cycle, car il est impossible de prédire exactement quand il se terminera, mais une fois qu'il sera terminé, ces jetons ne reviendront pas.

Maintenant, il est important de conclure ce post en disant que ce conseil n'est que ma perspective personnelle en tant que quelqu'un qui a été impliqué et a observé le marché depuis plus de 8 ans.

Comme on dit souvent dans le monde de la crypto, tout ceci est NFA (ceci n'est pas un conseil financier) et assurez-vous de DYOR (faites vos propres recherches). En d'autres termes, prenez mon avis comme un autre parmi la multitude de contenus en ligne, ne le prenez pas comme la vérité absolue car je suis sûr que vous ne le ferez pas. Assurez-vous de lire abondamment et de bien vous informer avant d'investir votre propre argent !

Avertissement：

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