Проект MoneyArk вызывает следование: новые тенденции в децентрализованных финансах Ethereum

В последнее время новый DeFi проект под названием MoneyArk в экосистеме Ethereum привлек широкое внимание на рынке. Несмотря на то, что общий сектор DeFi демонстрирует относительно спокойные результаты, цена токена $Mark MoneyArk 10 декабря выросла более чем в 20 раз, показав удивительный рост.

MoneyArk предлагает два основных способа участия: во-первых, покупка и хранение токенов $Mark, во-вторых, внесение USDC в его алгоритмическое хранилище для получения ежедневной прибыли в 0,5%. Давайте углубимся в основные механизмы этого проекта.

$Mark токен: ядро хранения ценности

$Mark как основной токен MoneyArk предназначен для достижения долгосрочного стабильного роста. Его общий объем поставки фиксирован на уровне 100 миллионов, почти половина распределена по контракту "черная дыра". $Mark использует механизм налога на транзакции в размере 10%, из которых 5% распределяются среди держателей, а 5% используется для обеспечения ликвидности. Этот дизайн поощряет долгосрочное удержание и сдерживает частые сделки.

Стоит отметить, что адреса черных дыр также могут накапливать транзакционные сборы, и со временем их доля будет увеличиваться. Когда будет достигнуто 51% от общего объема предложения, будет активирован механизм ребалансировки, который дополнительно усилит ликвидность протокола.

Пул USDC и алгоритмическое хранилище: механизмы, стоящие за высокой доходностью

Инвесторы могут выбрать возможность вложить USDC в алгоритмическое хранилище и получать 0,5% прибыли ежедневно. Однако такая высокая доходность сопряжена с высокими рисками — основной капитал не может быть выведен, и инвесторы могут вернуть свои средства только за счет ежедневной прибыли.

Большая часть вложенных средств используется для покупки $Mark, небольшая часть поступает в пул USDC для выплаты доходов. Когда спрос на вывод превышает 1% пула USDC, система автоматически продает $Mark для пополнения фонда.

Двусторонность развития проекта

MoneyArk на начальном этапе разработал потенциальный механизм позитивного цикла: низкая оценка привлекает ранних инвесторов, высокая доходность привлекает депозиты USDC, что, в свою очередь, поднимает цену $Mark, создавая благоприятный цикл. Однако существует вопрос, сможет ли этот механизм существовать в долгосрочной перспективе.

Особенно через 14 дней, вкладчики USDC больше не будут получать дополнительные $Mark вознаграждения, срок возврата средств значительно удлинится. Инвесторы сталкиваются с дилеммой, стоит ли вовремя вывести прибыль.

Учет компромиссов стратегии

В зависимости от времени и способа участия, инвестиционные стратегии можно условно разделить на четыре категории:

1. Раннее приобретение $Mark: потенциальная прибыль максимальна, риск относительно низок.
2. Ранний депозит USDC: ожидается, что можно быстро вернуть затраты за счет дополнительных вознаграждений.
3. Покупка $Mark в середине и конце периода: необходимо нести более высокие торговые сборы, полагаясь на более значительное повышение цены.
4. В поздний период вложение в USDC: самый высокий риск, может стать ликвидностью выхода для ранних участников.

Важно подчеркнуть, что независимо от выбранного способа участия, проект MoneyArk имеет высокие риски. Инвесторы должны осторожно оценить, полностью понять механизмы проекта и потенциальные риски, прежде чем принимать решение.