Интерпретация "Правил о должной осмотрительности и освобождении от ответственности в банковской валютной деятельности": четкое определение границ ответственности, обеспечение финансовой стабильности
В последнее время, Управление по контролю за валютными операциями выпустило «Регламент о должной осмотрительности и освобождении от ответственности для банковских валютных операций (, пробный вариант )», который привнес ясные нормы в сферу валютных операций. Этот регламент касается не только повседневной операционной деятельности банков, но и напрямую связан с интересами каждого трейдера. В данной статье будет подробно рассмотрено важное значение и ключевые моменты этого регламента, что поможет читателям прояснить правила и обязанности в валютных операциях.
Основные обязательства банка
Обязанность добросовестного исполнения: банк должен на протяжении всего процесса валютных операций выполнять обязанности по "знанию клиента, знанию бизнеса, добросовестной проверке", внедрять эффективные меры управления рисками.
Обязанность по проверке в соответствии с правилами: проводить соответствующую проверку по операциям клиентов с форекс-счетами, поступлением и выплатой средств, конверсией валюты и т.д., строго в соответствии с правилами управления форексом.
Обязанность по мониторингу отчетов: проводить мониторинг торговых рисков, своевременно выявлять потенциальные риски нарушения и сообщать об этом в органы контроля за форекс.
Соблюдение международных правил и обязательств по отчетности: при обнаружении рисков нарушения в процессе соблюдения международных правил трансакций, своевременно сообщать в органы валютного контроля.
Обязанность сотрудничества при подаче жалобы: в случае, если в ходе расследования, инициированного валютным управлением, будет считаться, что имеются основания для освобождения от ответственности за добросовестность, необходимо своевременно заполнить и предоставить "Форму жалобы" и соответствующие доказательства.
Последствия невыполнения обязательств
Банк, не исполнивший установленные обязательства, должен нести юридическую ответственность, включая административные санкции. Эти обязательства в основном реализуются на основании Закона о административных наказаниях Народной Республики Китай, Правил валютного регулирования Народной Республики Китай и других законов и нормативных актов.
Высокорискованные торговые действия
Вероятные рисковые сделки, о которых банки, скорее всего, сообщат, включают: подозрительная торговля, фиктивное финансирование и инвестиции, подпольные обменные пункты, транснациональная азартная игра, мошенничество с возвратом экспортных налогов, незаконные трансграничные финансовые операции с виртуальной валютой и др.
В торговле виртуальными валютами типичные высокочастотные и рискованные сделки включают: частые пополнения и снятия, сложные пути движения средств, крупные переводы, дробление средств на поступления и отсутствие разумного коммерческого фона и т.д. Такие сделки, как правило, имеют признаки несоответствия между источником и назначением средств, а также ненормативными путями движения средств.
Группа высокорискованных трейдеров
Частые арбитражники: группа, которая регулярно занимается арбитражем на рынке виртуальных валют, например, арбитражники USDT.
Анонимные трейдеры: лица, использующие сложные торговые пути для скрытия потоков средств.
Аномальные операции с капиталом: участники, у которых средства на счетах часто перемещаются и в огромных суммах, не соответствующих их финансовому положению.
Ситуации, превышающие возможности банковской проверки
Технические и ресурсные ограничения: например, если торговля виртуальными валютами связана с большим количеством анонимных зарубежных кошельков или частыми операциями через децентрализованные торговые платформы.
Регулирование и прозрачность информации: страны и регионы с различными регулирующими политиками или торговые платформы не предоставляют полные и точные записи сделок.
Торговля аномально сложная: модель оборота средств крайне сложная, например, проходит через множество операций с микшированием монет, переводится через несколько "схемных" корпоративных счетов и т.д.
Обработка конфликта между международными правилами и внутренними нормами
Банки обычно отдают предпочтение соблюдению внутренних норм. Трейдерам следует особенно обращать внимание на эти потенциальные конфликты, полностью понимать внутренние нормативные акты и избегать ущерба своим интересам из-за конфликтов правил.
Роль трейдера в жалобе к банку
Содействие расследованию: возможно, потребуется предоставить информацию, связанную с бизнесом, чтобы восстановить истинную картину сделки.
Потенциальная ответственность: предоставление доказательств связано с определенным риском; если умышленно скрываются важные сведения или предоставляются ложные материалы, это может привести к расследованию за участие в незаконной транснациональной финансовой деятельности.
Трейдеры должны проявлять осторожность, добросовестно предоставлять доказательства для защиты своих и банковских законных прав и интересов. Обычные законные сделки и добросовестное предоставление доказательств, как правило, не увеличивают риск признания их незаконной трансграничной финансовой деятельностью.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
12 Лайков
Награда
12
4
Поделиться
комментарий
0/400
TideReceder
· 07-22 06:47
Куча процессов так усложнена
Посмотреть ОригиналОтветить0
ApeWithNoFear
· 07-22 06:40
Сказать проще, это защита от отмывания денег.
Посмотреть ОригиналОтветить0
HalfIsEmpty
· 07-22 06:38
Что угодно проверяется, что угодно строго, где тут можно заниматься бизнесом?
Посмотреть ОригиналОтветить0
DegenRecoveryGroup
· 07-22 06:25
Снова банки вводят новые правила, чтобы изменить психологию?
Интерпретация новых правил банковских операций на форекс: добросовестное освобождение от ответственности и управление рисками
Интерпретация "Правил о должной осмотрительности и освобождении от ответственности в банковской валютной деятельности": четкое определение границ ответственности, обеспечение финансовой стабильности
В последнее время, Управление по контролю за валютными операциями выпустило «Регламент о должной осмотрительности и освобождении от ответственности для банковских валютных операций (, пробный вариант )», который привнес ясные нормы в сферу валютных операций. Этот регламент касается не только повседневной операционной деятельности банков, но и напрямую связан с интересами каждого трейдера. В данной статье будет подробно рассмотрено важное значение и ключевые моменты этого регламента, что поможет читателям прояснить правила и обязанности в валютных операциях.
Основные обязательства банка
Обязанность добросовестного исполнения: банк должен на протяжении всего процесса валютных операций выполнять обязанности по "знанию клиента, знанию бизнеса, добросовестной проверке", внедрять эффективные меры управления рисками.
Обязанность по проверке в соответствии с правилами: проводить соответствующую проверку по операциям клиентов с форекс-счетами, поступлением и выплатой средств, конверсией валюты и т.д., строго в соответствии с правилами управления форексом.
Обязанность по мониторингу отчетов: проводить мониторинг торговых рисков, своевременно выявлять потенциальные риски нарушения и сообщать об этом в органы контроля за форекс.
Соблюдение международных правил и обязательств по отчетности: при обнаружении рисков нарушения в процессе соблюдения международных правил трансакций, своевременно сообщать в органы валютного контроля.
Обязанность сотрудничества при подаче жалобы: в случае, если в ходе расследования, инициированного валютным управлением, будет считаться, что имеются основания для освобождения от ответственности за добросовестность, необходимо своевременно заполнить и предоставить "Форму жалобы" и соответствующие доказательства.
Последствия невыполнения обязательств
Банк, не исполнивший установленные обязательства, должен нести юридическую ответственность, включая административные санкции. Эти обязательства в основном реализуются на основании Закона о административных наказаниях Народной Республики Китай, Правил валютного регулирования Народной Республики Китай и других законов и нормативных актов.
Высокорискованные торговые действия
Вероятные рисковые сделки, о которых банки, скорее всего, сообщат, включают: подозрительная торговля, фиктивное финансирование и инвестиции, подпольные обменные пункты, транснациональная азартная игра, мошенничество с возвратом экспортных налогов, незаконные трансграничные финансовые операции с виртуальной валютой и др.
В торговле виртуальными валютами типичные высокочастотные и рискованные сделки включают: частые пополнения и снятия, сложные пути движения средств, крупные переводы, дробление средств на поступления и отсутствие разумного коммерческого фона и т.д. Такие сделки, как правило, имеют признаки несоответствия между источником и назначением средств, а также ненормативными путями движения средств.
Группа высокорискованных трейдеров
Частые арбитражники: группа, которая регулярно занимается арбитражем на рынке виртуальных валют, например, арбитражники USDT.
Анонимные трейдеры: лица, использующие сложные торговые пути для скрытия потоков средств.
Аномальные операции с капиталом: участники, у которых средства на счетах часто перемещаются и в огромных суммах, не соответствующих их финансовому положению.
Ситуации, превышающие возможности банковской проверки
Технические и ресурсные ограничения: например, если торговля виртуальными валютами связана с большим количеством анонимных зарубежных кошельков или частыми операциями через децентрализованные торговые платформы.
Регулирование и прозрачность информации: страны и регионы с различными регулирующими политиками или торговые платформы не предоставляют полные и точные записи сделок.
Торговля аномально сложная: модель оборота средств крайне сложная, например, проходит через множество операций с микшированием монет, переводится через несколько "схемных" корпоративных счетов и т.д.
Обработка конфликта между международными правилами и внутренними нормами
Банки обычно отдают предпочтение соблюдению внутренних норм. Трейдерам следует особенно обращать внимание на эти потенциальные конфликты, полностью понимать внутренние нормативные акты и избегать ущерба своим интересам из-за конфликтов правил.
Роль трейдера в жалобе к банку
Содействие расследованию: возможно, потребуется предоставить информацию, связанную с бизнесом, чтобы восстановить истинную картину сделки.
Потенциальная ответственность: предоставление доказательств связано с определенным риском; если умышленно скрываются важные сведения или предоставляются ложные материалы, это может привести к расследованию за участие в незаконной транснациональной финансовой деятельности.
Трейдеры должны проявлять осторожность, добросовестно предоставлять доказательства для защиты своих и банковских законных прав и интересов. Обычные законные сделки и добросовестное предоставление доказательств, как правило, не увеличивают риск признания их незаконной трансграничной финансовой деятельностью.