Проблемы и возможности, с которыми сталкиваются услуги внебиржевой торговли виртуальными активами в Гонконге

Гонконг, будучи международным финансовым центром, уже давно процветает в своей криптоэкономической экосистеме. Особенно поставщики услуг внебиржевой торговли виртуальными активами (VAOTC) в офлайн-магазинах и сетевых группах вместе с платформами виртуальной торговли активами предоставляют инвесторам услуги обмена токенов и ввода-вывода средств.

Тем не менее, анонимность и транснациональные особенности технологии блокчейн позволяют криптовалютам, связанным с преступной деятельностью, особенно стабильным монетам, беспрепятственно поступать на рынок Гонконга. Это не только загрязняет средства местных операторов и инвесторов, но и создает юридические и комплаенс-риски.

Недавний случай отмывания денег студентами материкового Китая в Гонконге выявил потенциальную угрозу юго-восточной азиатской мошеннической индустрии для криптоэкономики Гонконга.

Обзор события

В марте 2025 года студент университета из материкового Китая получил подработку через платформу вторичной торговли, ему было поручено поехать в Гонконг, чтобы купить USDT и перевести его на указанный адрес. Этот студент в Гонконге обменял юани на гонконгские доллары в обменном пункте, а затем в магазине криптовалюты купил USDT и перевел средства.

Затем банковская карта студента и платежный аккаунт были заморожены, так как полученные средства были связаны с мошенническим событием на верхнем уровне. Расследование показало, что это типичный метод отмывания денег "карта обратно в U", тесно связанный с преступной сетью Юго-Восточной Азии.

Анализ на блокчейне

Анализ затронутого адреса показывает, что 2396 USDT, приобретенные студентом, поступили на адрес, имеющий деловые отношения с гарантированными платформами Юго-Восточной Азии. Эти гарантированные платформы долгое время предоставляют услуги для незаконных сетевых азартных игр, преступной деятельности в серой и черной экономиках.

Этот метод называется "Картежка обратно в U", то есть быстрое обменивание полученных от мошенничества фиатных денег на USDT, а затем перевод обратно на адреса блокчейна преступников. Чтобы избежать рисков, преступные группы обычно нанимают множество "карманщиков" или "водителей" для выполнения операций.

Преступная индустриализация

Дальнейшее расследование показало, что этот инцидент не является единичным случаем, а является частью работы крупной преступной группы по отмыванию денег. Анализируя соответствующие адреса, были обнаружены несколько подобных операций по отмыванию денег, связанных с несколькими обменными пунктами в Гонконге.

Эта сеть отмывания денег начала действовать в 2024 году, первоначальный источник средств связан с несколькими высокорисковыми адресами в Юго-Восточной Азии. За менее чем три месяца только одна группа по отмыванию денег отмыла более 310 тысяч долларов через Гонконг, реальный масштаб может быть еще больше.

Перспективы регулирования отрасли VAOTC в Гонконге

Финансовая служба и казначейство Гонконга в феврале 2024 года опубликовали консультационный документ о законодательстве по услугам внебиржевой торговли виртуальными активами, предложив ввести систему лицензирования OTC-продавцов через Закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Это означает, что все компании, предоставляющие услуги внебиржевой торговли виртуальными активами, должны подать заявку на получение лицензии в таможенную службу Гонконга и соблюдать соответствующие нормы.

Рекомендации по реагированию отрасли

В условиях предстоящих изменений в регулировании операторам VAOTC необходимо активно реагировать:

1. Строго соблюдать предстоящую лицензионную систему.
2. Совершенствование внутренней системы соблюдения норм, чтобы обеспечить соответствие требованиям AML и KYC.
3. Укрепление общения с регулирующими органами для своевременного получения информации о политических изменениях.
4. Участвовать в саморегулируемых организациях отрасли, способствовать стандартизации отрасли.
5. Проведение строгой проверки клиентов и мониторинга сделок, отказ от подозрительных средств.

Предстоящая политика соблюдения OTC в Гонконге предоставляет отрасли возможность для стандартизированного развития. Операторы должны воспользоваться этой возможностью, повысить уровень соблюдения норм, усилить конкурентоспособность, чтобы достичь долгосрочного стабильного развития на этом процветающем рынке.