Управление рисками: Обязательный курс для платформы торговли цифровой валютой
Слово "риск" происходит от итальянского языка и изначально относилось к объективной опасности в природе. В современном обществе риск больше проявляется как выбор, который тесно связан со степенью нашей свободы выбора.
Известный финансовый историк Питер Бернс в своей классической работе отмечает, что такие события, как взлеты и падения компаний, колебания на фондовом рынке, войны и экономические кризисы, кажутся цикличными, но всегда приходят внезапно для людей.
В качестве основного поставщика ликвидности на рынке цифровых валют управление рисками на биржах особенно критично. Эти платформы объединяют в себе множество функций, таких как управление активами, сопоставление сделок, клиринг и публикация информации, а также включают в себя характеристики брокеров и фондов, что делает их финансовыми суперцентрами.
В отрасли широко считается, что управление рисками в сфере блокчейн имеет явные недостатки. Это привело к таким трагедиям, как закрытие FCoin и кража на бирже. Эффективное управление рисками стало важной темой, требующей внимания всей отрасли.
Многосторонность рисков
В криптовалютном рынке самой труднопреодолимой является систематическая угроза, вызванная политикой. Изменения в регуляторной политике напрямую влияют на направление всего рынка.
Участники рынка могут контролировать несистемные риски, включая:
Технические риски: связаны с безопасностью и стабильностью системы
Операционные риски: возникают из-за ошибок в принятии решений
Риск ликвидности: активы не могут быть своевременно проданы по разумной цене
Риск доверия: невозможность своевременно выполнить операции по выводу средств, переводу и т.д.
Этические риски: ущерб правам инвесторов в погоне за максимизацией собственных интересов
Отдел управления рисками занимает важное место на платформе, внимательно следит за различными показателями риска, такими как ликвидность, арбитражные действия, аномалии в аккаунтах и т. д., и поддерживает тесную связь с другими отделами.
Однако на этапе быстрого развития отрасли управление рисками неизбежно будет сдерживать скорость развития. В настоящее время у многих малых и средних торговых платформ уровень осознания управления рисками все еще требует повышения. Независимо от того, физический ли это уровень, системный уровень или уровень управления, общий уровень управления рисками в отрасли имеет явные недостатки.
Если блокчейн-отрасли нужно войти в мейнстрим, торговая платформа, являющаяся ядром отрасли, должна должным образом решить проблемы управления рисками.
Безопасность активов: Основная цель управления рисками
В 2019 году потери активов, понесенные платформами торговли цифровой валютой, составили 283 миллиона долларов США. Хотя известный инцидент с Mt. Gox произошел много лет назад, случаи "исчезновения" цифровых денег все еще имеют место, и вопросы безопасности активов остаются в центре внимания отрасли.
Для решения этой проблемы несколько торговых платформ приняли ряд мер:
Создание строгой финансовой аудиторской системы и системы мониторинга в реальном времени с сигнализацией
Реализация разделения горячих и холодных кошельков и использование аппаратных кошельков
Создание механизма предварительной компенсации для пользователей
Создание фонда защиты пользователей
Кроме того, некоторые платформы также уделяют внимание实时与批量对账, отслеживанию адресов блокчейна и повышению уровня образования пользователей.
Хранение активов рассматривается как важный способ обеспечения их безопасности и ключевой момент внедрения традиционных финансов в блокчейн-индустрию. Для малых и средних предприятий с недостаточной технической мощностью привлечение сторонних услуг хранения или покупка соответствующей страховки могут эффективно повысить уровень безопасности активов.
Помимо внешних мер, моральные риски самой платформы также нельзя игнорировать. Некоторые специалисты отрасли предлагают, чтобы платформа сохраняла максимальную открытость и прозрачность, принимая коллегиальный контроль, чтобы снизить вероятность присвоения активов клиентов.
С учетом множества неопределенных факторов, активное принятие регулирования и соблюдение норм стали необходимым выбором для снижения политических и юридических рисков. В настоящее время ведущие платформы для торговли цифровой валютой в отрасли обычно создают системы управления соблюдением норм и рисками, охватывающие этапы до, во время и после.
Некоторые конкретные меры, принимаемые платформами, включают в себя:
Создание стандартизированной системы KYC/AML по борьбе с отмыванием денег
Установить строгие принципы открытия счетов и стандарты проверки
Получить соответствующую финансовую лицензию, пройти контроль со стороны регулирующих органов
Снижение рисков соблюдения за счет дистрибутивной деятельности
Сотрудничество с профессиональной компанией по соблюдению норм
Создание специализированного отдела соблюдения и юридического внутреннего контроля
Технологии: защитник безопасности платформы
Для торговой платформы технические проблемы безопасности являются наиболее распространенной проблемой управления рисками, даже ведущим платформам трудно полностью их избежать. Например, несколько известных бирж подверглись DDoS-атакам, что привело к кратковременному простою.
Чтобы справиться с техническими рисками, различные платформы принимают меры:
Реализация количественного мониторинга рыночных рисков и автоматического хеджирования стратегий для различных бизнесов
Создание системы кибербезопасности, соблюдения нормативных требований, защиты персональных данных и системы управления рисками в технологиях
Нанять стороннюю компанию для консультации по IT-аудиту
Разработка специализированной системы данных для мониторинга, анализа и управления рисками
Построение интеллектуальной модели управления рисками на основе вычислений в реальном времени и машинного обучения
Внутренний контроль рисков: важный аспект, который нельзя игнорировать
Согласно статистике, около 2/3 проблем с кибербезопасностью возникают из-за небрежности или служебного правонарушения сотрудников. Поэтому внутреннее управление рисками критически важно для блокчейн-компаний.
Все крупные платформы обычно принимают следующие меры в области внутреннего управления рисками:
Стандартизация процессов
Ясное распределение обязанностей и управление полномочиями
Регулярный аудит
Реализация минимизации управления правами и информацией
Создание комитета по управлению рисками и рамок для обработки инцидентов безопасности
Проведение обучения сотрудников по управлению рисками и "фишинговым" методам
Применение "модели нулевого доверия"
Заимствование опыта традиционных финансов
Требования к управлению рисками на рынке цифровых денег могут быть выше, чем в традиционных финансах. С одной стороны, волатильность рынка значительно превышает волатильность большинства традиционных финансовых активов; с другой стороны, анонимность блокчейн-платежей более выражена, и отследить транзакции становится сложнее.
Эксперты считают, что направления, в которых необходимо работать в области блокчейна, включают:
Эффективно извлекать информацию из блокчейна и преобразовывать в показатели для Управления рисками
Содействие разделению торговли и активов, при этом разные субъекты отвечают за сведение сделок, клиринг, расчет и хранение.
Увеличить инвестиции в управление рисками, повысить долю и бюджет команды безопасности
"Вложения в управление рисками можно рассматривать как альтернативные издержки. Чем строже управление рисками, тем больше ресурсов требуется, и тем больше бизнес-возможностей может быть потеряно, но это также позволяет снизить риск потерь существующих активов. Компании, которые ценят свою репутацию и долгосрочные интересы, естественно, будут больше заботиться о безопасности активов клиентов." Так сказал один из опытных специалистов отрасли.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
12 Лайков
Награда
12
7
Поделиться
комментарий
0/400
BearWhisperGod
· 5ч назад
Снова говорят об этих избитых темах
Посмотреть ОригиналОтветить0
ImpermanentLossFan
· 21ч назад
Снова рисуем биткойн, лучше займитесь основным строительством.
Посмотреть ОригиналОтветить0
Blockblind
· 21ч назад
Соответствие — это ложь, деньги — это правда.
Посмотреть ОригиналОтветить0
OldLeekConfession
· 21ч назад
Сказал, что это всё равно, что не сказать.
Посмотреть ОригиналОтветить0
MysteryBoxOpener
· 21ч назад
Предупреждение вне закона!
Посмотреть ОригиналОтветить0
BearMarketLightning
· 21ч назад
Теперь служить bibox стабильно
Посмотреть ОригиналОтветить0
TeaTimeTrader
· 21ч назад
Иметь деньги не так важно, как иметь токены, а иметь токены не так важно, как иметь DeFi.
Улучшение управления рисками: ключевые стратегии платформы торговли цифровой валютой для противодействия множественным рискам
Управление рисками: Обязательный курс для платформы торговли цифровой валютой
Слово "риск" происходит от итальянского языка и изначально относилось к объективной опасности в природе. В современном обществе риск больше проявляется как выбор, который тесно связан со степенью нашей свободы выбора.
Известный финансовый историк Питер Бернс в своей классической работе отмечает, что такие события, как взлеты и падения компаний, колебания на фондовом рынке, войны и экономические кризисы, кажутся цикличными, но всегда приходят внезапно для людей.
В качестве основного поставщика ликвидности на рынке цифровых валют управление рисками на биржах особенно критично. Эти платформы объединяют в себе множество функций, таких как управление активами, сопоставление сделок, клиринг и публикация информации, а также включают в себя характеристики брокеров и фондов, что делает их финансовыми суперцентрами.
В отрасли широко считается, что управление рисками в сфере блокчейн имеет явные недостатки. Это привело к таким трагедиям, как закрытие FCoin и кража на бирже. Эффективное управление рисками стало важной темой, требующей внимания всей отрасли.
Многосторонность рисков
В криптовалютном рынке самой труднопреодолимой является систематическая угроза, вызванная политикой. Изменения в регуляторной политике напрямую влияют на направление всего рынка.
Участники рынка могут контролировать несистемные риски, включая:
Отдел управления рисками занимает важное место на платформе, внимательно следит за различными показателями риска, такими как ликвидность, арбитражные действия, аномалии в аккаунтах и т. д., и поддерживает тесную связь с другими отделами.
Однако на этапе быстрого развития отрасли управление рисками неизбежно будет сдерживать скорость развития. В настоящее время у многих малых и средних торговых платформ уровень осознания управления рисками все еще требует повышения. Независимо от того, физический ли это уровень, системный уровень или уровень управления, общий уровень управления рисками в отрасли имеет явные недостатки.
Если блокчейн-отрасли нужно войти в мейнстрим, торговая платформа, являющаяся ядром отрасли, должна должным образом решить проблемы управления рисками.
Безопасность активов: Основная цель управления рисками
В 2019 году потери активов, понесенные платформами торговли цифровой валютой, составили 283 миллиона долларов США. Хотя известный инцидент с Mt. Gox произошел много лет назад, случаи "исчезновения" цифровых денег все еще имеют место, и вопросы безопасности активов остаются в центре внимания отрасли.
Для решения этой проблемы несколько торговых платформ приняли ряд мер:
Кроме того, некоторые платформы также уделяют внимание实时与批量对账, отслеживанию адресов блокчейна и повышению уровня образования пользователей.
Хранение активов рассматривается как важный способ обеспечения их безопасности и ключевой момент внедрения традиционных финансов в блокчейн-индустрию. Для малых и средних предприятий с недостаточной технической мощностью привлечение сторонних услуг хранения или покупка соответствующей страховки могут эффективно повысить уровень безопасности активов.
Помимо внешних мер, моральные риски самой платформы также нельзя игнорировать. Некоторые специалисты отрасли предлагают, чтобы платформа сохраняла максимальную открытость и прозрачность, принимая коллегиальный контроль, чтобы снизить вероятность присвоения активов клиентов.
Соответствие: устранение регуляторной неопределенности
С учетом множества неопределенных факторов, активное принятие регулирования и соблюдение норм стали необходимым выбором для снижения политических и юридических рисков. В настоящее время ведущие платформы для торговли цифровой валютой в отрасли обычно создают системы управления соблюдением норм и рисками, охватывающие этапы до, во время и после.
Некоторые конкретные меры, принимаемые платформами, включают в себя:
Технологии: защитник безопасности платформы
Для торговой платформы технические проблемы безопасности являются наиболее распространенной проблемой управления рисками, даже ведущим платформам трудно полностью их избежать. Например, несколько известных бирж подверглись DDoS-атакам, что привело к кратковременному простою.
Чтобы справиться с техническими рисками, различные платформы принимают меры:
Внутренний контроль рисков: важный аспект, который нельзя игнорировать
Согласно статистике, около 2/3 проблем с кибербезопасностью возникают из-за небрежности или служебного правонарушения сотрудников. Поэтому внутреннее управление рисками критически важно для блокчейн-компаний.
Все крупные платформы обычно принимают следующие меры в области внутреннего управления рисками:
Заимствование опыта традиционных финансов
Требования к управлению рисками на рынке цифровых денег могут быть выше, чем в традиционных финансах. С одной стороны, волатильность рынка значительно превышает волатильность большинства традиционных финансовых активов; с другой стороны, анонимность блокчейн-платежей более выражена, и отследить транзакции становится сложнее.
Эксперты считают, что направления, в которых необходимо работать в области блокчейна, включают:
"Вложения в управление рисками можно рассматривать как альтернативные издержки. Чем строже управление рисками, тем больше ресурсов требуется, и тем больше бизнес-возможностей может быть потеряно, но это также позволяет снизить риск потерь существующих активов. Компании, которые ценят свою репутацию и долгосрочные интересы, естественно, будут больше заботиться о безопасности активов клиентов." Так сказал один из опытных специалистов отрасли.