Полное толкование BTCFi: от кредитования до стекинга, создание собственного мобильного банка Биткойн

С ростом стабильности Биткойна на финансовом рынке, область BTCFi быстро становится передовым направлением в инновациях криптовалют. В данной статье подробно рассматриваются несколько ключевых направлений BTCFi, включая стейблкоины, услуги кредитования, услуги стекинга, повторного стекинга, а также сочетание централизованных и децентрализованных финансов.

Обзор сектора BTCfi

BTCFi(Биткойн финансовый) представляет собой ряд финансовых операций, связанных с Биткойном, включая кредитование Биткойна, стейкинг, торговлю, фьючерсы и производные инструменты. Согласно прогнозам, к 2030 году рыночная капитализация BTCFI может достигнуть 1,2 триллиона долларов. Участие институциональных инвесторов не только привело к притоку значительных объемов капитала, увеличив ликвидность и стабильность рынка, но также повысило зрелость и регулятивность рынка.

Сегментация трассы BTCFi

1. Стабильные монеты

Стейблкойн — это криптовалюта, предназначенная для поддержания стабильной стоимости, обычно привязанная к фиатной валюте или другим ценным активам. По степени централизованности можно разделить на централизованные стейблкойны и децентрализованные стейблкойны, а по типу обеспечения — на фиатное/материальное обеспечение, обеспечение криптоактивами и недостаточное обеспечение.

Стоит обратить внимание на проекты децентрализованных стабильных монет:

• Bitsmiley Protocol: первый нативный стабильный токен проект в экосистеме BTC
• Bamk.fi(NUSD):Синтетический доллар на L1 Биткойна
• Yala Labs: Выпуск $YU стабильной монеты через самостоятельно построенную модульную инфраструктуру
• BTU: первый децентрализованный стабильный проект в экосистеме Биткойн
• Протокол Сатоши: первый CDP-стабильный монета протокола в экосистеме BTC

2. Лендить赛道

Биткойн-кредитование — это финансовая услуга, которая позволяет получить кредит, используя Биткойн в качестве залога, или заработать проценты, сдавая Биткойн в аренду. Популярные проекты включают:

• Liquidium: P2P кредитный протокол, работающий на Биткойне
• Shell Finance: Протокол стейблкоина на основе BTC L1

3. Треки для выноса в кол

Ставка обычно воспринимается как безопасная и стабильная доходность. Основные проекты:

• Babylon: Биткойн-стейкинг протокол, который позволяет блокировать Биткойны в основной сети Биткойн для обеспечения безопасности других POS потребительских сетей.

4. Рестейкинг трасса

Restaking — это использование ликвидных стейкинг-токенов для стейкинга у валидаторов на других сетях и блокчейнах с целью получения большего дохода. Представленные проекты:

• Chakra: инновационная модульная расчетная инфраструктура
• Bedrock: Протокол повторного залога для многопрофильной ликвидности
• Протокол Лоренцо: финансовый уровень ликвидности BTC на основе Вавилона

5. Децентрализованный хостинг

Недавно организация BitGO, стоящая за WBTC, опубликовала заявление о передаче контроля над WBTC, что вызвало дискуссии о безопасности WBTC. Другие децентрализованные решения для хранения включают tBTC, FBTC, dlcBTC и другие.

6. CeDeFi

CeDeFi сочетает в себе характеристики централизованных и децентрализованных финансов. Представленные проекты:

• Solv Protocol: единая ликвидностная матрица Биткойн
• Bouncebit:BTC Restaking цепь, полностью совместима с EVM
• Протокол Лоренцо: финансовый слой ликвидности BTC на основе Babylon

7. Своп DEX AMM

Развитие DEX в экосистеме Биткойн относительно отстает, но быстро догоняет. Представляющие проекты:

• Bitflow: сосредоточен на устойчивой доходности BTC
• Dotswap: нативный AMM DEX на основной сети BTC
• Unisat AMM Swap: сосредоточен на приложении для кошельков Ordinals и brc-20

Сравнение различных классов активов

Сравнили BTCFi, ETHFi и SolFi с точки зрения безопасности, доходности и экосистемной насыщенности. В целом, BTCFi имеет больший потенциал и пространство для развития по сравнению с ETHFi и SolFi.

Заключение

С развитием экосистемы BTCFi мы становимся свидетелями здоровой конкуренции между протоколами, которая не только снижает риски централизации, но и способствует зрелости и многообразию всей экосистемы Биткойн. Глядя в будущее, BTCFi продолжит выступать в качестве двигателя инноваций в области криптофинансов, продвигая сеть Биткойн к более высоким уровням финансовых приложений и глобального участия.